遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

两次相同内容的讲座时间:
6 s/ i  `: t  z" V时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
' J2 N, O* X% z* G; c( e  w时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
. b, W1 B" I* A+ P& S
% b7 q, P) |5 z3 N; C8 {夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

8 y9 m2 n9 H+ n) q9 m& F夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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4 q$ i  I  ^) {- [现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- D. |# m8 h9 |家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' y2 A- Z; @8 _8 R已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ |7 C' N/ Y) E( f0 W, ~" z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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5 v& C: J6 k; r# C在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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  \, V+ z' e8 u5 T. \6 R如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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) W6 `7 a" ^6 Y( a/ E/ h1. 遗嘱的三种形式
/ o- j" U8 Z0 K% C2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, d9 S1 M6 Q0 R4 r: t% }4. 无遗嘱的潜在问题
* ~% o8 Y. c5 y# H' [% v6 g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
1 ]" C0 h2 j" S  B2 N; x8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 M- ]9 Q+ _3 S) G10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
- |5 Y# ], A' @& R; ?; t- r" j7 N+ k12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 s* w) {7 S' _1 A8 X% H13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- f5 x: v  A5 \) X8 N+ G1 h15.公司有保险是否还要买个人保险
8 C4 J: X0 c  B- N- m! m1 X$ _+ a$ ]16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
+ Y2 X, y& P% t- M8 u特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

: q8 h: D% E. D- }: a4 ~; }毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
+ V- ]& u- F! w! ?座位有限(20人) ，欲报从速

% i$ J6 P3 L% m' d7 _联系人：周学志，报名：
2 B0 c# a6 o( n; v$ m: WEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688