遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

" x8 @9 K6 V! A0 n: O  ?对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

, P" n  C& P# H: J4 S$ R9 \两次相同内容的讲座时间:
7 F% k" U# j  z% C( u时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
* `0 N# ?' y6 g, O* B! i时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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3 N6 O4 D$ R- Q8 a在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ L: s& L! l& e$ r& {; S* P) Z
7 d! K1 S( X" m& H2 @# j5 b" w5 W夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ r4 w# g8 g' G- _5 C" C' Z
7 e/ T- y2 l  ^. [5 }3 D, \现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

6 _) f* H  b: S+ h* i( \4 A  H在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

7 E! t9 s- X, ~5 V如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

, _% q' K1 A0 [, c7 b/ J: n. \! G1. 遗嘱的三种形式
" e' D; L7 D8 |6 _" ]5 R2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, n$ O1 A4 E3 s2 v6 q! @4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( t# \9 z& p2 E$ n7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
- \6 [  a# a& C$ Q" R9 I) K) w9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
' f  K, [% A3 M10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
6 L5 G) m& D3 S% u( K: A9 B  F11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- Z( U3 H# g% H1 {1 u' Z5 S% f: k4 v13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
& ?$ e* u* k) P5 c9 W14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
( [2 L: Z" a' @- ]& N9 P16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
, A/ ]) ]/ w9 I+ E$ i7 [# @3 j0 ]
" T: I% y, A4 U主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 _. O( o3 H+ n, e/ e
4 a: g* ~: n  C% t注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 |, c) N( d4 q8 O% i/ @
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ V; k" J6 Z. T, Y5 K' N特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。


时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
0 J6 ~1 S, d( y) R时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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% Y; h! E6 l" A, q0 O8 i' N讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
. \9 V; r8 t, i0 S3 B- G座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688