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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:. z0 s' ~* R# N  k5 R1 Y
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1. 遗嘱的三种形式4 w2 r/ ~! J+ v  ^* _& n: I
2. 如何制定免费遗嘱   W. b/ q6 `" `, a- j+ u
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 J5 x1 z9 y* D1 L" ?& ^4. 无遗嘱的潜在问题 + c, |7 t  R: |) Z; J7 h3 ~
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
- g; W( W$ H6 d3 V( W6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! L7 t7 r5 H* G/ L# u8 D5 ^7. 海外收入,资产,企业的税务策划 & @0 Z% E: W! x9 M
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用2 Q$ C) n+ h5 H$ V) e1 j9 m
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
+ s) d) h( b+ f3 \) a2 A8 Y 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ R' ~5 W& u1 U: `& v* V& G4 b
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
* u% ]& v9 K. n& Q     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
+ V5 M% ?  s& I1 a, Y     地 点: 4107-99 Street8 F; W' W  W& C* [7 S8 \
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
3 r4 E+ g1 p2 o! }$ w# Q3 V" ~ 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)' m6 ]- j0 y3 b5 P

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爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。9 {9 ~! @% k+ E& }7 B

& H' Z+ \$ A/ b6 f4 Y4 m4 J8 O$ V: A1 l 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。- V# r3 g' y' I$ ^  w; f( X

5 ?& \" F! [$ e7 l 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。  Q4 v" r% b8 q# W8 v

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5 P% u+ K4 j$ S2 T爱城华人商会# o# z/ P  j7 L/ n
Edmonton Chinese Chamber of Commerce! b& b7 }, g+ l( Q& j: D9 Z
信息分享,团结互助。  H. b# i; a# P' M
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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) R' `" ~/ Y3 y* M9 x* O( v2013年 11月 05日 7 X7 `  }! n) R* j9 F  Q

5 {* b' W3 ]9 B6 @ 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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% K8 X3 r3 I& w8 U& ]3 \% S) J 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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* w3 w8 P5 a* ?' r3 c, Z 当然,现在看来那是个绝佳的建议。+ q' Q8 L, [+ E2 d& }8 X5 m

/ f. ^: ]8 a. y! x6 v- S 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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$ n, z; d* N; R  z 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。3 x0 O* ]) d: Q' t: c9 h

, g/ o! e2 V, ^& @" S 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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1 t3 B) A: D9 y! @ 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。4 _- L, b  h/ h  l# A, ?
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。/ W5 {& y. M0 b& ~3 e( U

5 ]1 E5 K/ P+ q. q: D$ `6 _5 O 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。/ S. \9 o3 r( y* ~$ D
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。4 D2 C" @3 O! H3 V( |

) C' @* @: Y# t. z) Q; H 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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! H. U+ t9 j0 f  V8 A1 x' ? 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
0 K% [7 P8 ?& d% G. l( h
* h; r6 u4 h1 |& ^) U7 j: R 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。* [8 N4 m$ N- P  G

4 ]% k2 S; s; {( [" I# q 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。) G; _- u" Y! |7 Q5 r' h% o
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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2 t  n9 e! F. P# V. P2 S* xDavid Weidner
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