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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 1 c* Y- P% m! F; D$ `8 s, r# t' U
8 |1 k p' O2 n4 ^* `5 n/ @2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
. @) @4 M5 w. k) x. r; }
6 I6 R8 V/ T# f7 b两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）, q) _- @0 ~1 c) o) w8 {
3 _: h! O7 r0 N3 i
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
1 Y0 t& y3 q2 O. o4 g
- e3 g* o ]# O" j" G8 }$ ^第一场讲座. y" K+ k; c* M4 Y# t
2 u( F4 r6 V7 b0 d
主题：2025个人与家庭财富传承讲座% j- D8 G1 x' u; V: w
/ Y) e. z4 o, i3 I日期：2025年10月18日（星期六）3 E% R, `! @: [- h6 ^- Y% w8 B
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
+ U+ L) S9 A0 c" r. {4 W* Z; F9 ]# [9 L( D
第二场讲座1 V; r3 j0 I. X6 l
* g1 N, r2 a+ A6 ?主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
+ S/ t9 r+ ~0 \6 P' l! d
; K* n8 e ]4 @! ^7 ^$ C; @8 f日期：2025年10月18日（星期六）1 R) N1 M" o1 _, P) `! N3 P$ z
. b. U3 G7 J" J# Y( c 时间：下午 1:30 – 4:00
2 N6 Q2 K) D( i4 q, Z% {* D, k# ]/ o) X# ?& i% i- {
仅限公司企业主参加
4 \2 s) ?3 L3 ^/ X+ ~【上午场】个人与家庭财富传承讲座
- K. w+ b1 G- q& f' J7 ?2 j
( A, z1 Z5 o4 B2 {主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单- L8 y4 y1 t6 c0 g8 t0 b
7 f9 N; Y7 F; i1 {( G 讲座重点：, y4 R0 |3 ^+ i& X; u! ~8 h- H5 c4 F% n
2 b2 J1 I6 e7 i" m, V& D' @
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”" z% R& I# e- }9 E3 s
5 Z& U5 [( j: {! e( t# d《Die With Zero》的人生哲学1 M& i' G, L) E8 u& e' n
+ {1 _4 k4 X) L6 P
《Die With Zero Tax》的财富蓝图# P& h6 l& W9 D* F6 T: n
' a+ X% g! b! s4 p* c3 E在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”: b+ G+ @/ x* o9 e* G5 J
* u- U' v1 u) `4 z+ [
死亡税务规则与夫妻传承
C* |3 r; B' k7 W1 L
" J# A2 ]$ I( U$ ]! MITA s.70 死亡视同出售机制* _! }- Q# l& `
. ^% F( Z( Y. @* s/ N夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
" K5 [' p! J2 {" f
" e8 ], `- ^5 H4 D. A注册账户传承（RRSP / TFSA）9 [. d# o% J5 e
& q& x7 J4 S j3 W+ K配偶、子女与信托的受益人指定策略
9 X; w* w8 K# O8 X( T( n( j
9 d% g. ]* N+ _% Y2 l+ t" @ RRSP 清算与 TFSA 免税传递
: g/ x2 ~5 B! R+ K7 s% ~! ~' J如何让账户价值最大化保留* J/ S8 C) f. X! {" R' A* u
房产与非注册资产规划- O2 k& V% r$ g% Q
* s7 p$ Z! @+ H/ b主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化8 K; \9 t# G2 k1 O
# ~. T, e0 f& h& D+ j" E股票、基金、投资房税务处理
2 Z- m! p1 v# O$ ~) `$ S) z2 g+ t
) H0 r }# I2 s2 y合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
; W2 N2 }- {* h; I% d; j8 @2 s
) j# D5 q" A. z3 T; c! O* j, ]9 P家庭免税传承三大利器
, E2 p& M9 }. S: O4 ^
* q* ~# R9 W t7 C& b# W# n% Y 信托与遗产规划整合9 X2 d- d; G; d) @
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
; \4 E0 t: Z1 M; c8 Z6 Y+ I$ M: l, j2 M6 X( y1 P; F
信托与保险、遗嘱的协同运用
' }8 i/ `. q, G5 F 高净值家庭的多代传承设计7 W* P" e9 A8 D
+ d. v, Y% e/ ~* ?2 w. H如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
3 K/ P" |( n4 m. c/ i1 R
1 x/ k, k) G# \1 C) b关键法律文件与传承协调" `* f9 g; p E5 O% X* U& P
4 h8 ?0 I2 ?3 w7 x, c5 Y 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计; B* A5 v$ y8 K# X8 N
/ t C4 b7 S; n$ `: R, x受益人指定与税后净值最大化5 J) Z% `% t* U1 I- q; T+ j* R8 m1 L
4 d/ Y5 y: h% f" M- I. I! D
确保法律文件与财务架构一致性
" f' z- i; i" _- P* x
3 l, I1 K+ T/ T0 [) |
+ B7 U0 E+ ]- l8 r* z
0 S9 }! J: n5 o+ i8 y 适合对象：7 L3 q- m9 `: _" v4 [
( [1 ]4 f* O$ i* i, B 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
9 {5 v4 |8 S5 `+ ~: ?$ X
3 E; |5 ~, N8 z% n' H7 f3 W关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
0 s( O- I( U9 ~3 Z% N4 E" b
$ X# e+ s0 K+ |0 N, J
% J+ A) k) q/ j$ S4 i: `2 l6 L
3 w2 ?6 h% [8 K. o6 r 目标：" y7 @/ _7 u0 ~ Q5 ?. @. L, J
( l# K& Q7 @ _ _/ R4 S6 C, ]8 Y
将 “Die With Zero” 的人生哲学: K! w G' X9 ~- W
- P) v, u6 ~5 W7 f- v
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
# a4 D2 \. i/ B6 Q/ x C; U- g6 L: j) M$ ^+ D( u
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
3 l( s+ Y: q; e% s( {& c) l* A4 U5 S
" _; W" B' ~& h 【下午场】企业主专场讲座2 t' ^! N9 I3 L# E
4 ^1 C( m$ ~7 _; y' P主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
( J5 U+ T/ d2 W x( @6 V
# \, @# ?7 E2 i/ e 仅限公司企业主参加
2 S9 j6 b2 T% Y$ |' R: X4 L. p3 o" e5 S+ w- Z5 m7 j9 g5 H+ H
" X6 O) _0 P7 L* {) w 讲座重点：9 f$ t! C6 k& i+ A2 }1 q
7 z! I& E: T6 x- U) X! x
企业主个人与公司税的对比分析
' t! F7 F' V& O2 j: R4 } S6 a& s: U. E% e( [3 p* G& n
企业主工资或者分红/ V3 x, u: j8 j3 c; V
6 e+ N, {% Q- h" `0 A家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）8 h2 m6 G7 _* r) f# g' E
+ Y6 z7 s- q/ J" o; s5 e
公司税制的六个层次税率# O9 ]8 K# q9 W: ?+ m* J0 f) U, f
- ^, q% L& U' o3 t# m. a阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件" T$ U1 q, `7 ]0 M
+ \2 U0 q& J7 D8 v A! f3 {* x. s5 ?5 Z公司资金运作与投资
$ E8 U, E, i c- F( \
8 E* z6 n% G9 a2 ^7 M企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊' o4 q5 L' u0 I0 ?! Q
! B/ t8 b% C3 @& A* P% G9 l公司投资为何必须使用“特别架构”) ^. J/ W/ @ e4 a* C0 h7 \
$ R, B9 s( z( S8 J; }1 K7 t6 ?$ M
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
3 u, ^2 ?. s4 Z
L) j, ]/ A. ^利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长3 l9 L1 p! f( L) U; ~! Q8 k7 D! R6 |
" T( c9 a5 D( }, j8 x/ r9 t合理费用与股东规划" M, G7 x+ N7 }) C; g" ]
# A" K6 o" b/ }+ X: _$ }
哪些“合理费用”容易被企业主忽略# [1 }1 Y' _/ L% m& f: Z) g
1 {/ u7 N' P) G& V& c股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）. H Z& C: Z7 y" a- J: X
9 C" J4 H. @8 H$ D- y
企业主的养老金与税务筹划& ]% Y( Y8 K! [. k: D6 k
: @' f3 A& @6 o9 n$ f) C, q3 { v+ N公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
`) O2 Z: ^' u. X+ z: Y( Z$ \; W* A% V
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
# k( j* N4 ?) T0 s) c) m+ L+ P
/ W2 f' q+ O7 z+ y2 k6 J公司传承与财富优化5 o6 Q- S3 W8 X8 q& E
9 V* p0 g6 O- v3 I, x! T
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡* X0 L8 O7 B9 `
* ~# Y! B. [0 V# K
公司传承的三大主要路径及税务风险
9 q6 X6 Y. L* C6 q; d9 M# }0 `) Z- z8 x+ ~' }: Z1 h4 l" M7 L: k
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
1 E9 J3 j& m2 ~: A/ K" p" R4 c; }5 h6 D. V% \/ T
! v( T7 l+ R$ f5 Y8 F3 O+ n目标：, h( Z6 [, G; y8 A
- d" S' D+ y$ g: \' W4 Y" X% Y( E帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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/ F( N$ o. s( y" Y: j: F, X实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
& E5 J& z0 ]7 j+ h主讲人9 R5 a/ Q* [* |1 ~
5 q7 c5 G4 |' U1 Q. R8 u1 V- G
周学志（Frank Zhou）/ M% q$ l% N1 c1 h C4 }" ]4 [( T
: T$ p( X* P& r; c
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
; R2 }% O+ I$ R' e! U1 D
: t& R& E# Z1 B7 T1 H- `- `4 LCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
: l, c9 E" Z1 d' ?
3 M0 r6 G6 p# V六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）( v: I5 h$ d- ] x
# G# n; J2 p, p: B( q' R. F$ fMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例$ v9 D0 a4 U: I# N ?2 l6 s
& O4 y, D* v S ^报名方式
& M- a5 B% w6 \) k# t# s. E
+ |$ {' y( a* Y限额 20 人，先到先得' y; U5 I/ Z& b& n2 C8 F
5 d0 N/ P% ?! m) K* M) n$ Z; ]（谢绝同行及同行家属）& S8 H, Q' o; T% s' r( D
9 ^$ `/ J* w, _% g1 p报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
8 _6 K/ B. R4 l6 w' d+ V
9 S5 g. o! n' D7 B: K6 T需收到确认回复才算报名成功
1 ? G/ X2 ^. T& o5 Y7 F Email：safetyfinancial@yahoo.ca, b+ s6 |. d5 \- P
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微信 ID：frankz559, p" p& w/ ^' D; I$ J" N x
2 [% K. G, I* o
电话 & 短信：(780) 722-5918* B' O5 H: q( v/ E9 q+ k
/ n& w& w5 ]9 D
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略4 T$ O8 z* R( n
' I: q! U$ W6 ^" W3 y4 Ghttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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