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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 : o1 r$ s- A0 Z8 o/ e$ {
! h& Z. W# W8 F/ I# O* }2025十月18日星期六爱城免费专题讲座) l, U- F3 T( u2 ^% A6 [
8 U2 c4 }3 L; x两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
% s7 H- t7 V# O2 c7 F7 |
4 ?9 d/ `( w6 S; S8 n9 T. Z; H地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
- p: R Q( j9 j8 ?6 p5 m4 [2 m/ J0 K: e2 D8 p8 J! t
第一场讲座. N8 k0 ~) Y+ b; a s+ Y# m
4 i; G9 g1 n4 C. P, X
主题：2025个人与家庭财富传承讲座. T0 s; ]8 N; G+ n, C
: J# f( \3 E3 P0 Y日期：2025年10月18日（星期六）1 T& m7 v4 z# G1 z6 c% Q- v2 X: n* P
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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u9 Q) K d9 @1 o第二场讲座) H# C# }$ |8 K3 X
3 ^' Q2 {) l9 e; d
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
- k9 M0 c8 b1 M
* \$ |( S9 n& {, ~ |+ X- m( r+ }日期：2025年10月18日（星期六）6 \& J0 r2 E0 b
+ D" O2 O: q3 P. c- j& d
时间：下午 1:30 – 4:00; S% U& {! N8 U& w: l
+ B; x, W# Q( T, h" @& ~仅限公司企业主参加
* P6 B6 V- w+ H5 ~9 u" z【上午场】个人与家庭财富传承讲座) d0 {! M% |+ \) c
: W$ E9 Q- V( Q, C- _! H主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
6 a; e# t1 ?, y1 _" }! k8 o9 X1 _
- F2 z+ L+ B6 D1 h 讲座重点：
( W1 a3 X/ f" g" d6 s
8 b' \ f+ v0 O. G+ Y T 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”9 v2 O' j& @- o+ l; N0 G
: {% \9 n( M" E& E& Q0 I3 t/ t- `
《Die With Zero》的人生哲学8 w& ~5 w7 A8 A. q9 ~1 L/ \: K% S
2 T p8 D: D0 Q, `/ u ~/ Z
《Die With Zero Tax》的财富蓝图9 g8 I9 U* [" Z* A# k: z
: B u l6 f( M* g5 D; n6 Y在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
6 E9 o. w, X$ J/ B. w+ l( a/ w2 V
死亡税务规则与夫妻传承
$ s& W. i! Q7 V. p# s/ O( q) i
2 W, M' y5 M4 X8 _ITA s.70 死亡视同出售机制8 H' ], Y( A1 N1 E
7 D2 D5 @( I0 `' r! n夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径9 C% ]" ]% r* h3 I
) N; V H" C. j5 G注册账户传承（RRSP / TFSA） s: {6 M) d5 R1 X' b' C! O* r0 v. r
: t1 s, G: V# p% J1 R. S. k
配偶、子女与信托的受益人指定策略
1 e- w& d) o3 d' @7 ?0 u6 h8 H8 A5 j1 r" T3 Y- u) x
RRSP 清算与 TFSA 免税传递4 k+ a) F/ h& I1 e+ m7 D/ ]& s
如何让账户价值最大化保留8 V7 u, b# O4 W: C) p
房产与非注册资产规划
* |' ?* F/ @1 o% z! W6 G- B5 T7 _! ~' h+ S- Q# @. m, I; O% B
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化' h7 Z) _$ N" |) I; K* n
2 [5 e% u$ o% ~! U8 J( h股票、基金、投资房税务处理% q5 A- G3 q: T9 J. M* ]
% k0 l- J5 x H2 g7 |. H
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
7 A* m/ l% K+ Y+ j8 h) {' `' M5 Y, D* a; k' I2 x2 m5 t- W
家庭免税传承三大利器
# K6 B5 h. {( v: j' @9 N+ R. E+ u$ g5 G# x/ V) j' {6 u+ D7 e, N
信托与遗产规划整合9 W% A: |# u2 S
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
. O* N; E( I; |' H$ h( `8 f
7 z3 O7 n5 b8 M2 k信托与保险、遗嘱的协同运用
, X. e, W3 I- E" J/ o( [; A 高净值家庭的多代传承设计
0 @) o5 f1 h: n+ y
g, i, ?4 }2 b如何让财富在两代甚至三代间顺利延续5 L& X" _$ v/ W' y) e% c
7 \- g! _. `! p& ]4 h关键法律文件与传承协调: Z$ @; k5 n/ ^1 f
+ V8 t9 |/ L8 y' u2 x% ?
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
: I4 y: g( z; y+ \& k. M1 }9 F
0 G- m' ~! ]+ [, @受益人指定与税后净值最大化
# C- [3 W, G3 x; f( X
2 j( V- N( f! O& B( W1 L$ E4 c确保法律文件与财务架构一致性0 g) E H0 j. S* E
3 n9 l5 @& p) L# y& }* [
" a7 b) B# a$ y6 m- R2 t
- K, i# ~# r1 o* | 适合对象：0 o/ V2 x, O; b- a3 i
9 v1 g$ z( {' a) ] 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭; a- }4 x6 J1 W/ z4 P1 I
. t2 ]+ `- b$ ~
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
' @/ f- }0 P( T7 E% g# Z
1 ]0 f+ S, D5 j, I3 @8 F/ x, ]
$ k6 |3 Z2 H: x4 y; O
5 W! [* D% d$ E$ h' ^ 目标：
F; J% v; q: ^) b$ l
5 `8 ?. d8 W3 a. D" C- l' n将 “Die With Zero” 的人生哲学
. M% q7 j* E4 @' o u5 ?, x! x( t# w: H* p" q
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，% [# e& U v7 q" W
( h! B& x( d h- M1 H) [9 k让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
5 _; ]4 h/ g1 o# c3 s0 Q9 T* F4 F- j. W; q
6 R& T3 g* F2 p. I( W! ]/ H) ~ 【下午场】企业主专场讲座; \# [+ d) B6 G2 x/ o
/ T( Z0 @, X4 x
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划3 S! V& o1 X1 S" d7 Z
! W; F+ `( A+ _, R" I: K4 p6 k
仅限公司企业主参加
: s; z7 `# X) z9 j- @, y1 A
7 B( ^" N" T/ H' }9 y
( I) v% z' Z" `0 E1 U6 V 讲座重点： K* }' p6 D4 J: b( T; f8 C9 p
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企业主个人与公司税的对比分析
& v+ B3 Y4 b8 [& I* S y( J8 I9 t
* @3 R) S9 s2 o' {" s3 ~. ?企业主工资或者分红: g, t% c3 B+ k' ~/ R2 w1 `
8 [6 L4 v( A8 h
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
4 o, Q, J# F) ~
1 d' V" V' p, }+ O- X/ q公司税制的六个层次税率
% f& r! r1 L2 x# z) {
) Y2 n/ U0 u8 J' ~( n) n阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件+ d$ q/ A5 v( y
2 B+ ?; x9 D7 P! ?# {0 c
公司资金运作与投资9 l! }& ?8 d2 s# p6 o& n
" R4 v4 c- o1 H3 T# E
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊0 V$ Z. E) }. U0 I) z
" D* J) y0 \ \0 L( f9 e
公司投资为何必须使用“特别架构”+ B9 K1 e! E+ C, l I* e9 K
, g5 M% ?' Z5 Q" v% G
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用) O1 k) C6 V& E1 [' ?1 `+ c
# u3 ^+ W# d# f: f+ V1 P, c, `0 u# Z
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长3 q8 u1 ]5 P* T- j% g! V" ?# y
$ _+ `- g" ~: d Y合理费用与股东规划
& m* `5 O/ B; F0 F* Q1 w% F0 x; N9 }9 X
哪些“合理费用”容易被企业主忽略; a- ~' w- o+ |5 P. A h, L
1 y2 ?% z ^0 v# h: q# Y股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
" P* K3 y- `, Y5 O6 O
/ }! n# \' a n& G" u 企业主的养老金与税务筹划
) ^7 B. A6 }$ b! u; ^
- k1 f! Q1 y/ q ^3 b Z公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较2 D8 p! h0 X+ b2 s" l" ]* j
2 Z1 r. P8 L" O3 }
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件2 p4 z: F2 L( Y8 J
" S+ D' t; q2 P公司传承与财富优化
: \; p V) M% T. Z( U5 }; s) z8 M
8 H& e! m5 {: t+ W! Q继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡% b7 L9 m- v' a% W. J
; m6 x& Y( F2 D' j6 m公司传承的三大主要路径及税务风险* }1 ~3 `9 a' y/ r* Z9 X
( N# P& d5 K, p( s3 M& x
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
% s# l8 ]3 m0 f: o) }) \$ T3 e2 F5 Q1 h) O7 x
2 m, S8 C; W* {# z, }% i
目标：
! N$ r4 i, t2 g) k9 T9 j5 ]
1 s7 Z' B- c" E帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
) o3 \; p, k) L, Z. \
5 I" D) f5 U: ^" R实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。* d e, A/ D. x8 J! a3 j& p
主讲人! Z0 z: i5 |7 g4 @
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周学志（Frank Zhou）8 N% o& p% T4 k+ \5 [; A5 B
% A, D z! x3 p; W! l* y# y- ~6 H8 B加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
2 _& e$ ~) T1 B, [* n! d* ]( R+ a7 n/ h
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
" |8 \/ ^$ C' F3 t' |) J$ }; K
- O- ]4 A. o$ |, }0 K+ G六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
0 b* V& d! i5 F7 ~
, T2 ~: v0 I9 N! A& a/ a+ xMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例: r4 ~0 r. H4 `* Y h: @
6 M* }0 J8 }7 A s7 l
报名方式- L; O' H' s( |0 q7 M
2 ]: \! B$ E) r' j7 p# ^: n限额 20 人，先到先得
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; I0 W) K. t5 E9 u6 J. U/ `' u6 ~( T（谢绝同行及同行家属）% K& u' X. Z2 w
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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* [7 n" y5 f. p% b& e* p需收到确认回复才算报名成功 f! I8 o. U- f
Email：safetyfinancial@yahoo.ca1 U) [- I; V0 W e; W5 Y- @
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微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-59187 R# j5 O4 B" T+ m
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略# e4 p* v/ v* w! Q7 T8 Q
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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