2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

8 [3 ]. j5 Q) o2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
2 h' a/ W" U9 D
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

  y% J+ _6 r7 {2 ?* U地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座

. ]6 r1 o6 m- _1 i主题：2025个人与家庭财富传承讲座
) A$ Z  r% L0 g: P
# I8 X9 n  t, I& F2 W日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
' @: P$ A4 a' @, k
第二场讲座
+ f: V) V& e& e; z
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00
! b! j/ D6 `- r" y
仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

3 ]/ b$ ^8 t4 R' j主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：
9 @6 ~/ X0 {, e+ ^. K/ l4 x
- `1 \3 \. U7 p# | 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

8 u. ^! p/ B; ~《Die With Zero》的人生哲学
; F- v  w# a9 Q  {& i' Y4 {5 H
: }9 N( b& }2 z& t3 d% j《Die With Zero Tax》的财富蓝图
# }( A/ L' V  P2 i( R
" ~  i' x3 `; m3 A8 O在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
6 Q: R* Y7 [6 J2 {; g- E
, l4 g! Z; O9 z/ @8 k  X2 l* J死亡税务规则与夫妻传承
# g1 Q0 n7 I0 r' V+ I
2 i! ~. _" p. Q0 M) x" [ITA s.70 死亡视同出售机制
$ z5 A5 d$ z# O; ~* {/ K6 h/ z: R6 C
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

$ X# x. t. Q% G注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

: c0 E& A' [# R, {8 c$ I RRSP 清算与 TFSA 免税传递
/ J; V! ]+ h/ _0 p: H如何让账户价值最大化保留
' W) e0 n% B3 E% c4 V3 f5 X房产与非注册资产规划

' q: j/ W/ q  d9 w' m主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
8 x0 H8 N# H  F8 ]4 y
" D9 e% ]* Y8 t' {/ A! P股票、基金、投资房税务处理

) c+ Z" h& j4 y3 g$ P合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
* f9 U0 V$ m% w$ o. T
6 A* _5 n* S7 h5 H6 V. @家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
" c# P" R. b# |家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

5 T& E' [6 p* I. [0 P2 j信托与保险、遗嘱的协同运用
1 F! ?3 X- A7 _3 h 高净值家庭的多代传承设计

5 |4 \1 B1 W- o6 ?. A% F如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
" N- E/ H1 z  O
关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
+ }9 b# J5 M7 L& {! B1 X
受益人指定与税后净值最大化
8 q! i# {& z: K% l& B2 K6 B
确保法律文件与财务架构一致性


7 b% A3 L& u& v+ I
6 C9 F' h/ N( H/ R: k) l$ d 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

2 L) o! u% N/ S关注传承、节税与财富保值的中高净值客户



0 I, a4 b5 ~# N1 j& j# d, T 目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

' U2 v1 u0 u2 k让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
8 @; N7 I! T4 ]. f$ m) d* q
) E* m! a$ }  A  |* _, P  x9 Q
【下午场】企业主专场讲座
2 u. A4 o- _% E/ {
5 n1 R% x  C3 P* _. M, r主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
' ~* \# T3 R/ r8 e4 y
) A6 D! Z, A0 a" j+ L; N 仅限公司企业主参加
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讲座重点：

: T/ J8 I" D7 E7 U企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

% K5 i7 y8 r( k! O6 c. f, u: p7 d公司税制的六个层次税率

$ z) H  h8 a) Y& L2 S5 h7 a$ M阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资

) x# k3 Q2 m2 E7 {4 `, m4 t2 M企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
' H* U( g9 v% N: q# m0 S6 K* g
+ k0 ]7 p  Z- H& Y公司投资为何必须使用“特别架构”

* a" p$ Z; T0 p- [9 BCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

9 k8 F3 ~; B% A合理费用与股东规划
* W& s- F* W. n- ]7 y5 R
9 P9 B3 N8 ?1 n( h1 ]哪些“合理费用”容易被企业主忽略
$ B! [  `, f9 _, l
; j4 o# O3 P1 h9 L6 B- B股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
& H4 P( G! e3 J( d
4 h5 F2 ^0 ^" M. }: h 企业主的养老金与税务筹划
8 r. e# {" _  Y/ ^4 N+ P
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
' J! h1 @( m. T& ^9 C, M
' G, `2 ]0 U/ Q7 l! k5 \7 j私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
9 o& g) k4 p$ K+ g
公司传承与财富优化
1 f" ~; s+ C. a- |3 G, m8 E2 W# h/ W
% a6 {2 i+ Y3 K继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

1 D( k% g+ g) r: }$ P+ q公司传承的三大主要路径及税务风险

9 p* v1 _1 w5 E+ C! c( l如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
# W# u( l7 x9 s! Y3 j  c
4 _6 ~9 T+ M. Y+ n  h5 u" G
目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
% v2 @9 g, y/ j* a0 W! M
6 I2 I: Z) B  t* b3 Q! C实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

) i5 m% L/ b' J六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

0 x- ^+ m( S3 w' r! O报名方式
1 M, j' ]# e  s( Z1 R0 ^1 [" Q+ }
限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
0 X/ @  Y: J2 _+ u" _/ w6 s
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
; T& U% A; v6 K/ _( i6 `1 v
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

* Z: r( v! R! G 电话 & 短信：(780) 722-5918
5 e" d1 J& G2 M
: ~; q, U4 E" ]! O2 D* r免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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* y" W; }% Y0 P+ z! N  rhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1