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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 $ U7 ~, g6 p) Q- q( B* i2 a
( q; R0 C; j! ]6 \
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座( N2 @# {& ~+ `6 Y& A+ R5 S
3 u# w" w+ o0 j两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
3 P3 n+ {( C4 s. d# d' u% @& Z$ G0 y* Y9 `4 y
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB4 _$ @: U: ~; @) `" W- \& [
( g# v# F$ m& A; M
第一场讲座) V- S+ N& v* `+ d
; N/ Z6 K) Q& y- b; Q/ U主题：2025个人与家庭财富传承讲座( x+ u( g- M; }) v
) C* W, A" j) G/ d日期：2025年10月18日（星期六）$ D# `5 `! S/ {6 l
时间：上午 10:00 – 中午 12:00: b1 B- c2 @6 P9 K1 e2 B
& Z3 n7 e- `/ \7 f' Y- O5 V" Q& S第二场讲座. `" e1 Q P! {3 ?7 S0 d2 T+ \
% ]% }& r* n6 H3 T$ Z9 [6 @主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划1 H$ Y" S; Z4 \- U- s- d
* K( C2 K8 T3 @$ h& u日期：2025年10月18日（星期六）
/ U! U3 v5 c/ n3 Z) O8 ^: \
* ]) m x) o, y 时间：下午 1:30 – 4:00( W: @5 \$ O& J( R
" K0 e! T9 r/ r
仅限公司企业主参加
0 }4 t. x% F! i3 `" z) p【上午场】个人与家庭财富传承讲座
" K! r: V6 ]9 p, d, U& C( b# i- |0 T9 W: q: C1 X
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
& B( T! e) n2 @) }. }
# n _4 x$ W* S7 Y2 B6 \2 K 讲座重点：$ Z6 K5 e1 G" {6 o$ g5 F
' ~& r4 `# Y7 _; E 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”( h. v1 B6 ^/ S {/ j% G
/ b7 G+ K6 n0 {0 u0 L: M
《Die With Zero》的人生哲学
: y1 F1 c0 N7 |- N0 E$ y' u& D+ j( A. a4 B, e& u5 P3 d9 r+ Q# w
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
4 Z- X7 z* a* p1 P, H5 h& r( R& A6 m8 }3 n) u& @6 a2 ]
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”* e. W5 C% e# z
* J0 S; m& ~8 [' a死亡税务规则与夫妻传承
1 J! s r) t+ ~* \. R. n7 {* e0 T" P
ITA s.70 死亡视同出售机制+ V$ y2 ~( S' ^$ h. @
$ v) X* _/ x- Z1 L* m
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
4 J- _2 c/ {7 k# G+ F z# L2 u/ w# h+ G' {, J: F
注册账户传承（RRSP / TFSA）( x! p" g% W8 Z4 q
# t Z) M6 i; O* R
配偶、子女与信托的受益人指定策略) b+ b$ ^: ]$ U$ J; J) J1 Q7 i7 x
0 G; U, c- F# }( V& k6 r1 Y
RRSP 清算与 TFSA 免税传递 `% n4 z2 z6 `4 B
如何让账户价值最大化保留
7 s0 f3 J' o K& {" Q房产与非注册资产规划$ S" x% A7 s& a! F9 C d
* Q8 N, B- J& [8 N' {1 N, u4 F% V主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
6 o& L' x* o3 b8 v( e- `0 r: \, D/ b: B' ~' ]; y
股票、基金、投资房税务处理
! {8 t/ b$ g' Q/ { J3 G2 D
& z2 i R0 Z z/ n8 _ e2 Q3 [合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
/ z% }. j; |& C' X5 ?! u6 S
8 h! n5 ?! ]1 J. R/ v家庭免税传承三大利器
1 \" h- M2 k6 T j& t
, H& R4 U' ~' Y$ d0 o1 `) ]+ f 信托与遗产规划整合
. o. I, |1 o# l* m ~家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
6 h8 S# f/ Z1 j' V2 B/ o4 w2 a3 T8 e
信托与保险、遗嘱的协同运用
7 I) U6 }" e& _3 R" r 高净值家庭的多代传承设计
0 r |5 i8 _% z$ K0 g* q' r) ]- V1 s
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续& B! J- e P( w/ }; `& a9 `9 q
O6 |. G8 t5 H; b' T关键法律文件与传承协调
; j" M) H* f, a9 c7 ?% ?
2 Y% J- _! M5 \7 w 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计0 k3 y. v# O" r; ~
8 B1 n$ S9 Y @+ [" j+ d$ m受益人指定与税后净值最大化
( D4 r' w) @& j
9 L' }! K. Y; F/ ^确保法律文件与财务架构一致性" N. T5 I2 W; Y' s$ ]' n: D' C3 k
9 A5 J7 H+ v8 a0 |& F! C
- m7 o* m9 N' I/ N* Z
, T4 `: f$ K) W# B, I 适合对象：3 J' B7 F1 ~! S8 s; i
* N! V% P) h- f1 O$ O8 T: W# ~
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
# ?' C2 E+ \0 I8 R( D4 k
7 z( i% t( F E* y" e( A4 R关注传承、节税与财富保值的中高净值客户- q: U. r* C$ A( K) E
. C3 x. F, L7 k; c% ?& G! {' Q: a& s( ^- o4 N. U, r! `" H
5 |9 P: {) X/ r' I, s
目标：
1 K3 S4 s# n. q6 G8 A1 P9 N+ r, n4 l4 V: z
将 “Die With Zero” 的人生哲学
; f7 d- X5 X6 n* a( \1 C
8 |# w& A4 t% ?" L5 f0 U0 O升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
2 q- {. i% O" a* n x8 t2 G% Y4 R
. V/ I6 ^ ~6 f6 Z. P y让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。1 B6 J5 E8 o7 P6 S/ e# w7 A
8 U3 g9 \2 K9 k: _
5 p8 a+ ], v7 N 【下午场】企业主专场讲座% i8 B, w& ~ O; I
, P( i+ S# f" [% Z/ ]7 t
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划$ ]1 t) b3 S6 s( b k
8 A% W) H' F7 _$ o8 q# @
仅限公司企业主参加
. D% u' m+ ?. D' g
# X$ u3 d9 I6 o- r8 b3 ~8 B5 B+ A$ j0 t0 w4 g& E/ S$ w5 o3 G
讲座重点：0 K( D: _, t4 F
7 g* G: J( }2 }5 H: m8 A- e
企业主个人与公司税的对比分析6 F4 B- S" Z$ D2 J
( Y& v* c* f T( Z7 B1 t( C$ E& L企业主工资或者分红9 ]0 O$ s, P. }# D
3 ^) T( ^$ X5 q, `; Q+ _# m: ^/ q家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）1 ?2 j; e6 X3 t: h0 {' B
* d' I' F& `/ E2 `2 Z公司税制的六个层次税率5 D/ n1 k9 N/ X, l- g" H1 U" I7 @
- x: m6 N5 X# A阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件$ X6 `' o) i% D, A8 ~1 Q5 k- ?0 K% H
! {! w7 G( _1 u' O
公司资金运作与投资
3 _8 v# j% q; h8 P* Q0 _3 z% s% T! x, Y7 V* M$ T
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊' V5 q0 Z; d, b/ \- i
" L0 X3 i# S8 J% d公司投资为何必须使用“特别架构”5 ]/ V3 ?. m3 y2 o- ~) d
/ N' m. H8 ]1 @$ t0 A6 O5 l7 B
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用, i5 o3 b4 o" P
: Z: ^0 @+ K' E- w, |: H9 d$ F
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
* d% S7 ?2 L4 m) f6 ~# U$ H3 y
: ~: [3 \% Z7 p' f合理费用与股东规划
4 z& R+ b" v- [9 T' f/ X3 H# r* e+ w
" ^1 c$ {3 a9 o8 T哪些“合理费用”容易被企业主忽略
/ P( R1 b$ | X& W: ~6 o
4 s' x/ ?2 ~2 `# S; Y/ M7 n股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）- l' k0 j8 S- Y) K B9 e
2 Y1 ^& Q4 v- `" Z$ S 企业主的养老金与税务筹划1 J6 f5 v- P% s, Y; H" ]
! p9 K# c9 y* L5 ^6 c公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
% W! t+ e" y; K1 A m# G! H% a4 k) b" i8 _) H- P! U, @
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
( p# _2 L( t: p/ z; h z8 P% x
& @$ B* n% r" w. |" w公司传承与财富优化
$ f& e! w8 o% R9 j
# D9 P- o$ R2 T- m X3 _8 U继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡8 k+ F" F9 w9 \7 j9 _
& S7 p8 g& T: E* E
公司传承的三大主要路径及税务风险( o+ X6 E0 p$ s
! C( L' v1 ]- e3 ^如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
# a1 x) u9 D; o) F8 i* Q" V) f- k" O/ v
* a$ u X" h0 o目标：
; M7 v- r: h8 b; }; T) n5 U, M! E& l* ~! m# ~, q5 U7 l/ Z0 v. B- ^
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，$ x* R( {/ H- x5 M5 x( e
& b" R$ x8 s5 p' I2 N# k9 I实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
D& T" F; R g主讲人
7 O" Z" a' x5 Y1 ~1 R$ m; H6 `7 H9 F O" D% L0 z' ~- q* c$ U
周学志（Frank Zhou）" n `& d! o5 W$ W5 U
. F1 b0 S# V' ]) B# d2 x* d& z& D+ u加拿大资深华人税务 & 财富管理专家3 p, g* \9 o, E) d
1 r$ W+ |( C% u8 ?' z$ Q
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证; x; Q C3 ]# U7 e+ S
& v4 x) o! v9 x, `4 x8 s6 ~
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
5 ]. E7 s1 W. X; k% G' y' C% x- R4 `3 K
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例# ~/ {: j# v' r
. Y& _1 }! `- W; |
报名方式. z8 v) ~7 T P
5 U" y: y& g4 u限额 20 人，先到先得
! X" \+ r' ], R$ v' ?) a& d; k: [$ n, y8 H3 j2 U" C' m+ D$ u
（谢绝同行及同行家属）
3 B+ @' m1 [. ^2 q4 u6 N7 s4 ^: \& a1 q: ~% f' r" j& L+ ?
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
, h5 Z3 v1 m! E, @5 G5 G6 @; i0 I% d% `( X6 s5 ]
需收到确认回复才算报名成功2 ]# k6 u/ f5 {4 L
Email：safetyfinancial@yahoo.ca9 J; A* _ B* T1 z) ?, P; q
2 H1 b( f9 P7 A. t+ |# V6 R: v
微信 ID：frankz559) B+ V/ v" \. J4 d# Y
$ A; U9 L: M; I2 m 电话 & 短信：(780) 722-5918
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$ ]: o0 Q% R4 B! r0 ~$ I免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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