2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

6 C4 j# s3 d, f5 `" e2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

, t6 r# ]' v8 Y) N9 K( j: y地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
8 B. i5 \$ d5 `* N, [
第一场讲座

' x0 w" k  Q$ T4 A1 k+ P主题：2025个人与家庭财富传承讲座
, o' W7 ^4 J: I3 l& o" G
. S5 {* u( r1 C4 T' s5 y日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

( t" ?( {2 W' O% u( B% I5 H第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
' g! F+ o& U8 J5 ^3 u) l( Y
日期：2025年10月18日（星期六）

8 X/ @4 `6 o# b; Z2 c/ U0 J 时间：下午 1:30 – 4:00

: P" I) k* N; Y! G仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
" B; r4 C# C, ?8 B
" U7 T4 \9 y' M, a主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
- l9 V1 @3 P8 g, d/ W6 @) S
讲座重点：
, I) h8 F9 n, A: u' A0 n" h
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

- Y$ G) o2 n' E, K: m0 R7 ?9 ^6 b《Die With Zero》的人生哲学
) @; |2 F" M, |& G) B
, V- E  d( O) c* F! b7 ?《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
% e  `( @3 \( m' S
6 b/ z9 ?; I& q- a死亡税务规则与夫妻传承
( c  b! k3 U5 I- O- V" x
0 G0 c) C" i& Q5 ]! Y# O) f7 x; fITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

+ k" D# q; R: [% P( `- [+ o注册账户传承（RRSP / TFSA）

# q0 Y+ U2 O& C" l配偶、子女与信托的受益人指定策略
3 [6 S- w% `" h1 w, Q' s  K
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
( \1 B; c2 h4 }  S
股票、基金、投资房税务处理
  x9 a9 T. t, l  T4 Q
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
2 S" B& `* ~8 }$ K' x
0 z+ ]+ F- |: f家庭免税传承三大利器

) ?1 Q& [" Z# T$ m  J  T 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
- o9 B8 h: a0 z/ T% U0 }
信托与保险、遗嘱的协同运用
" W  J3 H5 |* E6 ~ 高净值家庭的多代传承设计
: l* e/ L3 W* _! l1 `8 |2 ]0 D( Q
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
7 B5 [: ^# W3 M4 S4 v5 A
2 N( V, H: H- i8 @关键法律文件与传承协调
! g4 r4 C: `& D, J, C: q
5 y( Q5 P2 i7 ~ 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性
/ j$ `1 @; l+ K; X* @- x9 N
3 ]3 X" ?2 Q# q
5 Q, b3 X: i+ C; x) G) V9 t, J
适合对象：
8 D1 }3 U4 d6 N) o
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

- M. j1 ~& R( M0 h) B8 |3 K, K8 n关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
8 T! _* C/ N- j  h2 N3 i* J


8 b: k7 j4 e. ^9 {% k' N# K 目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

, n+ |- c2 N3 ~) Y4 ~% B升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
) L) E4 l. w7 S) E

) P' o. c' N% S, G( M 【下午场】企业主专场讲座

( I! X5 U* n; t! }5 N' p主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
+ Y3 D- q% m3 z( Q( ]& k1 {! c/ z
4 K7 \' F( ~1 W8 V- M8 z 仅限公司企业主参加


5 Y8 \0 E# T; H' A9 Y 讲座重点：
' h( I5 m6 x- t* g5 \+ l1 V
& P) [& X: H7 K1 w9 k* w7 ~, w企业主个人与公司税的对比分析

$ H4 _0 j9 G/ t3 U0 A4 H* l企业主工资或者分红
9 D, \8 v  A2 D: x$ r: U
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

: C  G4 F7 n9 k# z6 a$ n3 Z# F公司税制的六个层次税率
9 o8 f3 V8 ~& v& T% y% [) b
# j! b  L( A8 {# S3 S* }阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

* D3 H! [6 Z+ B: B3 Q公司资金运作与投资
1 ~- Z0 x( R2 ]+ }  f) v! q
/ ]- [* r9 [+ I- i4 B) _企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

! Z4 }' ]) r1 W& ]利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划
) r" ^3 l9 P/ e% ]  A) _1 C
哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

3 f* J. G5 m: i# } 企业主的养老金与税务筹划
1 L. h1 @  [4 n* d: ^4 A
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

- ~% ?( O4 T; V; j8 ]$ [' B$ ?2 u私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

! Y+ w. G' L! ?$ m: R! S公司传承与财富优化

# A& g2 h& `. Y& T继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
( h# }& ]& C& _' E; @2 X9 V4 H0 j
7 a/ \* G9 d5 H公司传承的三大主要路径及税务风险
! m1 Q; t6 L% P: N1 K# \( U+ K; h* {! d
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
3 I2 U6 w9 e8 N
: F8 \' d: j2 V$ J
目标：
2 v! p" y" _* h+ Z
; A% h! Z) P( F- y3 Y帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
: \: ^8 L2 E% A* B6 V1 R9 T# o主讲人

/ n% ?, Z2 i( l  J! m1 [周学志（Frank Zhou）

. g5 `7 Y3 z8 R5 ^% l8 D0 f! e加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

+ J) ]' e" p) G' c  nMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
; J4 h9 l9 D) M3 i& T  {
0 l: N1 c3 N+ \. N, n- c: g5 f报名方式

  Z6 |% ~( h0 p. d: v限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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4 X" `+ d. A+ g0 s$ g( v需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

4 Y/ G/ Q; M5 Y/ ^微信 ID：frankz559

  E2 k) d9 j* U' d( Z& X" b 电话 & 短信：(780) 722-5918
7 f7 E7 @# g, }4 B* |- R
( B4 T6 H5 f8 \- H9 W2 `) B免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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