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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 $ x' x! b' B4 R6 F
, ]7 m& V4 p5 t+ T- p2025十月18日星期六爱城免费专题讲座& h8 v8 ]4 t- ]& ? W( |
1 |+ c5 L* X) p3 y3 \" y2 F, O; Y两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）# g3 \5 P3 Z! H l! v- z$ U8 u
4 ^$ Z+ n3 {1 ] k9 R! j, @) P
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB u9 @& Z) g0 Y$ V- v9 a# X) m7 I
2 H5 [' e2 r' j/ ]* F第一场讲座2 X5 W. z7 q( a/ V# a9 b
8 N7 n& u8 T9 Y; T, ]
主题：2025个人与家庭财富传承讲座4 M$ P( k0 J. y/ R$ M8 J
0 j, }0 U" N/ S# D( l2 h8 O' O* g
日期：2025年10月18日（星期六）+ G) _# L0 v5 e* r; ?
时间：上午 10:00 – 中午 12:00; i% H5 ], k1 n
* Q8 G! z- c' L8 z H/ l
第二场讲座% P- x" o4 _3 h
# w( g! [# l3 j2 g主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划8 A# G D P) X4 A/ ^ @
m( N6 C4 ? V6 L, R9 k日期：2025年10月18日（星期六）3 h& K# d' p* c' t* }
) U' G" M' T/ T$ E8 g4 J( [- ]
时间：下午 1:30 – 4:00" \: M0 I. W2 z4 b7 B1 t
4 a5 w) m8 F( r, {: V
仅限公司企业主参加4 b6 r& c4 _" ]/ T7 t
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
: o) q3 d( l5 B- X; f' Y. c0 D# \
- [+ F' {! [: O$ E0 ~" b& Y% _" t主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
2 V3 y8 s! C6 I$ H+ |. `6 n
- y& @' S0 D/ A 讲座重点：) I3 ^5 f: _& Z) g4 J+ n
a8 G% q9 ]. X
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
' @3 Z9 N, m4 Z8 N k7 k A0 N+ ^
* X) p6 }5 s$ `, c《Die With Zero》的人生哲学- [8 L6 u- I$ Y' ~3 g
3 T+ d: {+ U- L2 S/ k
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
- S" A! i) C) ?& Y- N2 z8 W6 H, G" n. `4 X8 P9 c; w
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”9 u4 Z8 @0 |1 h
8 g8 w; M! _& e4 Z
死亡税务规则与夫妻传承6 t/ Q! ?! I! b5 X# L) u) j
- P9 K, a% I d, U6 G
ITA s.70 死亡视同出售机制4 ?# i4 m0 E1 w, x0 b4 b- P8 N
( b- z1 ~4 ]& X3 B夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
1 N& I) P4 K8 ]/ a; O! t5 o L6 N' M2 Q& J8 h0 ?% `- M
注册账户传承（RRSP / TFSA）8 d/ B5 M6 X( M# c
. b( m8 w! {9 Q5 Q( h9 m3 z9 V
配偶、子女与信托的受益人指定策略! B6 p" ~; e1 E
( w* g1 r2 ]; ?! U- I ^/ {8 \ RRSP 清算与 TFSA 免税传递$ \$ A. r" ~6 v# z2 U B
如何让账户价值最大化保留
2 e0 q0 s0 P( m房产与非注册资产规划
5 T1 s7 `/ o8 ?7 F4 N4 H5 A2 l5 a: b- y2 y0 h
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
! G0 e0 }; ~3 D% I
5 D# _) |6 _/ L* Q股票、基金、投资房税务处理( Q, Z# s4 O; W' R
" h& z0 a" e% @; M( l0 u: }合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
& y' _1 J e3 y% P
6 J6 ^& T9 q( {家庭免税传承三大利器+ _8 V3 r; x4 I! ~0 N& ^
5 q0 H: j& L! r- Y3 i
信托与遗产规划整合
- Q& z5 m1 `3 ]% j* N/ s5 m家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
" t7 t% p6 q$ H, h [9 S! M! M9 v7 M" \: L. n1 l0 A
信托与保险、遗嘱的协同运用
2 m4 y: C, d0 k 高净值家庭的多代传承设计
' q% v. [# f# ?% T L; h
0 x5 [8 m! c( V m0 F' u5 J如何让财富在两代甚至三代间顺利延续" t/ n8 ~! ~1 u6 H9 g0 O
& \# ~0 U/ u8 n4 ]+ z2 P关键法律文件与传承协调; w& d* U4 U' ^7 O2 M7 K
4 A& E! S& G2 t5 m+ P1 v0 T 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计 Q1 l8 O* c1 J3 Q1 h
6 l7 Z" q* i: {& o, N8 d受益人指定与税后净值最大化, D$ o- e7 v/ Y4 |/ L5 ]8 Q2 ?1 m
* l% H% y/ B0 N8 r
确保法律文件与财务架构一致性
5 a" ]$ ~9 n v% i& d# g; n) m2 V9 |' b
9 f7 v+ D$ M1 Y) V! `
. r( ^! V: O* V1 b 适合对象：1 @/ c3 Q5 h! w/ W5 d& x2 c2 n V
3 x- Z% B0 I0 a- l
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
' G, [/ P$ | R2 {# q
. V5 {+ q' i) y关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
# L4 t% e+ p, @7 g9 q g6 N5 w
& D4 c& f9 \ H+ y
! q+ d* I) K3 v; x, T$ v0 ~% n6 m/ x8 i5 j) G
目标：
7 v; ^! Q% [) I) a2 d( }' p! u/ D+ R0 c! z; J) I2 O
将 “Die With Zero” 的人生哲学
) }. @6 l! g& {; U
! _! f9 r y' K r! b* B升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
- m" V, k: B( u
3 |- F! C s, x5 @) l; @让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
; J# Y' K7 C+ f: s e" N h- q( j6 [" P" u# R2 N
1 e+ [2 g9 |. u1 W; e 【下午场】企业主专场讲座
+ X f" r4 `8 Y6 |- L/ l
l1 ^3 e! S6 K/ B$ i. d主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
' g( o9 x0 Q) G/ d% T' R) i
8 z9 b+ P) N9 X; t; l7 Z 仅限公司企业主参加
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1 u4 x, {( x' o6 V
+ c# b# B' @2 X4 \ 讲座重点：
# J' d0 z( o5 C! b/ L% L' k2 Y1 k* U6 R0 I% J5 [9 h
企业主个人与公司税的对比分析 F& H8 m1 X9 ]& M* p+ O1 P H
* U0 b" o# W8 P0 Z$ J2 K
企业主工资或者分红
( u' w# Y5 D# @6 M9 @, b$ T& V$ h( B D- c3 }& Q+ M
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
' J, U( }) _3 B. k
6 F- p% u$ W4 F5 F公司税制的六个层次税率. f4 j* |5 b: }
0 _) P" {5 O; y$ s
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件0 v/ |% P3 _- M6 @. C" Q
2 x! J G* A6 E! ]+ H$ q) u5 |" w$ {
公司资金运作与投资/ s0 O9 Q0 V7 W' W: \$ L' Q
2 D; f* |4 W* t6 M, x; K企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
3 {! v8 U' L% b; S& k# I5 |, s( g1 [# i% v/ J& s# x# \
公司投资为何必须使用“特别架构”
$ }" s% ?: M3 L; x/ p" k* D+ I- M* f3 B X" |1 u/ h
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用2 ~% R* g( k$ ?. S- H
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
5 [. r+ J) K& Y0 _1 {* `
+ Q2 F& p& x; k9 J合理费用与股东规划
5 \! B2 m7 s# Y: y
; E* D& ]/ M. p/ P哪些“合理费用”容易被企业主忽略
# ]0 V+ T2 }9 ]: T* e; w G C
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）5 a. \. t3 D1 y$ X @+ }
3 Q. l9 `9 w% u
企业主的养老金与税务筹划+ a% ], T/ J& _. n0 j
& N1 i5 _- ^. w' b8 V% p# O
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
. U# E4 j. O( G! K* W
/ d. j2 e3 Z" K" r# d& T( d8 s1 Q1 h私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件: u7 q4 Z' A; z/ z$ \ Z1 j
6 y! f6 ?. b0 t: z* D6 S
公司传承与财富优化
$ `$ \# K; d& M# ^5 g" Y$ ?% a$ f$ F2 O3 v2 G9 Z& n
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡0 U. r: H8 h |& l4 q0 E
) _2 ?6 v, Q' a. t5 V# T
公司传承的三大主要路径及税务风险/ ~3 z: b- b) k6 I/ B
7 V" d+ T! J+ w+ R1 t. I* j如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
5 k+ C! N& ^ H, ?8 [/ ?7 E8 K
0 R- x& O# z% _! w0 V
5 y$ _# T4 I, f6 w目标：
6 O. A+ E" k' T0 d- Q* X8 S: o% G H' B" ~( V$ f" d( S: V
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
/ ?7 X+ H4 I0 X+ f) Y" V5 a. B$ a* B! R+ |, K: N" K5 P+ B) A% N
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
5 \- I$ @: ?/ Q0 \2 L: a2 n- o. j主讲人
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5 W9 t# h7 `$ H N周学志（Frank Zhou）4 e; \ L4 {* Y0 `
) Z* A" B) N5 b* n' a) w4 F+ ]6 j) t加拿大资深华人税务 & 财富管理专家$ `4 i0 v4 h+ M0 T N* }! \
( k* _8 i0 G# ^& \/ z3 rCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证* }* }0 }( I+ f6 l1 b N
5 M) E8 r! @1 ^. i' S0 l% |1 S$ j六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
; V1 `* U8 q2 Y4 X1 h" Z. r) n6 I
- U4 b- Z k! hMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式( u6 H. f* P% ]0 o0 T7 w1 R+ ^& x
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限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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1 k7 o: O% J7 D8 n" \报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数6 r' }) G8 i9 M& f2 I9 W. C
7 h" ?8 N5 w* s# ? s( c' P- k8 f' F需收到确认回复才算报名成功5 C: y/ p" J0 D, r! l
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
9 q, Z$ L* C- }/ P( T) M7 c8 B" }) l* Q/ C1 t
电话 & 短信：(780) 722-5918* A: ^2 M8 p% m; C0 G0 q
3 E4 I0 G4 f4 l2 g+ k/ c3 s# q
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略) W0 ?4 n! p1 m+ B) d9 n# l
0 Q( ^8 M6 [# C% [5 j8 ^. Thttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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