2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
# p; x4 R6 h- n# t
0 Y2 _6 h% z8 l4 x, P# o" Q- I地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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1 n( f5 p; k4 O% |/ c1 ^: P第一场讲座

% G8 g/ F$ d! a& G$ [1 N主题：2025个人与家庭财富传承讲座

. X4 ~4 V* m- i9 {8 w日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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+ R- W5 K. r2 _5 K第二场讲座
0 e2 s5 T6 f0 ?, x& V
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
2 C- s4 Z5 k! \. d" @/ B* j
日期：2025年10月18日（星期六）

0 K2 q# y. b$ X4 e( V 时间：下午 1:30 – 4:00
2 c& B; e0 V' Z9 d6 G- Y' |; Z% n
仅限公司企业主参加
% }- u) d5 f$ l1 N  A+ ~7 I【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：

5 I# d+ Y+ t' ` 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

% C( J9 t, z; l! V《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图

& n; M" {" r3 o) n( x1 x# P6 G9 d在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

; Z, C$ b, t( {* I! ?/ w. F/ k死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
0 ^$ i) g" @8 w; \& I! f' p; X
8 `* ]3 t, Y% A5 L0 t夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

  y0 b' B" {' g* W# r' s注册账户传承（RRSP / TFSA）
7 ~& g3 E: ?5 j0 s
配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
# X$ ~% e' M7 U3 c) m如何让账户价值最大化保留
* G4 [6 G1 E) t+ s+ w2 o房产与非注册资产规划
  C6 ?7 }$ m  B% z7 }- f% m, Y
6 r" t& H0 Q. ]$ k主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
5 }" D. [6 }, N+ C3 x8 g$ ^
: h: F7 e! S0 l8 M股票、基金、投资房税务处理

* `4 r" {+ ]; D+ c: n* l合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
& A/ `) W- ]% p9 C$ B
家庭免税传承三大利器
8 A7 F; p! V: `
$ T0 |0 f4 u/ r7 d; H0 t 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

2 e( z0 |' l( F7 p  C7 \. F信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

. Z5 a; I) @" w" R如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
/ l! [) _, z8 }* N8 D
关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
; r: q' [8 X. ?) I
受益人指定与税后净值最大化

' X& a& U$ k7 O$ f% J: S7 \确保法律文件与财务架构一致性

% `  N9 D9 g% P4 F
5 A, E1 I3 y2 X' D4 n/ l( g& i
适合对象：
9 [: k$ J% l0 p
- j& _) Y" j+ [ 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
1 Q+ W" J) m2 M, X
, z2 D+ q: q# P关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

" W, V% V, z& D8 B/ ^
  q) R: p& d) K0 p" y
3 ]& k5 U$ n, C9 p  d3 B# X& T 目标：
' e' k- N. h. E  P
将 “Die With Zero” 的人生哲学
. U4 B) T9 b9 D8 k$ F
5 e& P/ S  k, Y( f. z升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

( M  {5 Y* p% t# z& f0 ?
% W5 O- O3 e7 Q( \8 k 【下午场】企业主专场讲座
- h, O6 r6 l# ~4 h! ]% \7 ^3 x
& A1 W: G) T+ }; t& g主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
# |3 ]0 c. ]( z
" D1 w+ e! f! L5 S8 q2 z$ L9 R 仅限公司企业主参加
: o  b. I1 s% }. E7 M0 E

讲座重点：

6 Z% R( q! o" J5 d企业主个人与公司税的对比分析

* ?: s& e( V# c4 m# t) X企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
" G; k4 O; L2 b% i
/ D/ s+ m/ v0 m$ `公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
, {/ P- K5 Y! B% a) ]2 ^
- x, E3 L- _$ H7 [. F# |& a! t% g9 `7 [公司资金运作与投资

1 V1 v, s0 K5 ~4 v4 O企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”
- _8 p" l7 Y7 N& Z
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
1 h3 S9 T5 d; z2 {  M
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

合理费用与股东规划

& O* u. S, b) F% E9 P哪些“合理费用”容易被企业主忽略
4 g2 U- I/ r9 t/ N1 `+ H" ^
, w& X: X* P: I; X股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

8 z9 j8 H' v8 R. P/ V 企业主的养老金与税务筹划

6 K- j# d( ?% w3 i& B' A: S公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
% |+ F% ~: ?* J+ x
7 ?9 B. B' a2 e# F" j6 {8 {私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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/ v4 C; |* r7 }公司传承与财富优化

4 i6 q/ A2 Y% ?/ a5 T继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

7 K% |4 [: v+ T如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
' x, l$ h( S8 S  D+ l& d2 F

& V; A: }) W' S: p( Q* I目标：
% L! C2 ^" ]7 I: l+ i) H: e4 j
2 L) T' F' h/ S% \! R5 U" r8 X5 ^帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
7 I' j  U0 I/ [$ M
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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" S- `6 @9 x; l. f周学志（Frank Zhou）
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! Z8 L1 K' g1 N% g6 \! {1 `% K3 d加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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* w/ g' _. a! D5 I( O2 u" o. Y六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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+ v. k1 o% ^* C" V& v; ?8 X2 RMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

9 ~+ _# }8 E) z* Z报名方式
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8 L0 r" ?- z& Z: r( ]5 k限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

* y) A* Z8 P$ L) c微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1