2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
, u: [: }( V7 [! L; _: q  O+ W地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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. b6 J6 h8 W+ P7 t# K! [9 t第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
8 F' N% {2 k( m日期：2025年9月6日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
$ o, V5 \% W1 {4 T) ]7 M主要内容
1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
0 U! @/ C( D; ?! B  E( z4 v% w& y3.        低息时代的长期投资计划设计
8 L- T2 {/ l/ g6 L8 H# Z4.        保守与激进型投资的平衡之道
5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
0 r: c. c5 R/ x7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
. j6 e9 o4 Y; R2 x, ~# z2 R8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
+ D* o  h. r  Z/ e, c9.        财富自由的定义与达标评估
9 v1 ]* A( V+ g/ q9 o- ]1 i" Y10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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8 r" _6 a* ], ?5 f% L' c0 O第二场讲座
5 A* @! k' ]8 N" y7 \! p- M4 `主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
# t4 ~7 }' C0 \/ V* O日期：2025年9月6日（星期六）
. H: J3 @( x* h' X- M时间：下午 1:30 – 4:00
仅限公司企业主参加
; ]0 [$ B) j" P' a7 b' R主要内容
" ?5 s/ c  q7 w; B  v1 U. U% G
3 L6 t: U. A) I& M公司基础与经营模式
· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
" A1 w2 _; Y/ R" ~5 T3 d· 公司化经营的优势与潜在风险

公司资金与税务运作
· 公司资金的四大使用渠道及利弊
1 t0 N6 B2 W/ O· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
. z; Z! W$ B3 k7 a) I* s
, w. s6 a1 e8 A4 ?合理费用与股东规划
5 y+ o" t# J' T- ?· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 家属工资与分红的操作要点与税务影响

' T, o7 h# [+ ?4 j) E1 |* t* P% Q企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
% j( O% |9 y3 z: b· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 子女继承与非继承子女的利益平衡
· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
8 O2 X8 I: s7 K; J0 n· 公司传承的三大路径及税务风险
/ H0 s& O2 ^/ f· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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主讲人
9 |4 @+ y# P& d0 q6 p' X; x1 x周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
6 Q8 L% A+ T' c) b+ V, }, Q9 ^六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
: N5 b  ^5 C) IMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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" @( w; P$ V+ `$ [ 报名方式
# ~( J* P; w# d9 H* _限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
/ V3 j( \" p3 H  t: B微信 ID：frankz559
电话 & 短信：(780) 722-5918
% D* {4 c# W& f# j6 R) H免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略