换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
+ ~& r  ?+ _5 ~* t1 w! H2 k
0 A: p/ B! p, W9 v0 f
% e8 T' B2 ^' w5 z最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
* o9 l8 V* e" p: k' {

提醒：
! R, N0 Y" I- `' g1 X$ G) Q* z" |
私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

  R( A2 D1 V0 c据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
$ X- u- `+ J+ p2 Z( p- T

2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
4 T7 Y4 i. y' e/ Y. E' ^( z

5 ]" v  h0 v6 P3 B# t无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
* J- [: o$ N$ R7 U$ t: Y
/ Q0 ^+ `  D( s" U) o5 {
但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。

1 m, S5 k) t% v  z; y: a# v2 Z  O
5 s7 }  f2 T7 `6 ?9 s0 N& {7 P对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。
3 {) X0 T7 u% O/ ~2 l" `" R' y
# V' x9 `' R( f7 K
萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。


- \# _6 x* ?& R然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
) j. N# |9 _" G6 r+ e  B; D$ j

* L; P0 R# b+ @最近的一起是今年8月份的一起案件。


+ s( e9 S% S4 H! z( X一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。


! N: ?0 @9 @7 e' O1 J上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。


在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
+ ?( I  y6 ~* f' ~+ j

在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
/ C/ Y* N9 ^( O2 `. `( ?' a

而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。


7 N6 G' ]7 J6 j* a该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
! ]& H4 E0 g, J

然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
% K( ]4 W- h* ]& U$ O- g5 x0 g* L
, ?: }, ]7 q' C# ?$ k5 E而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”

) E6 d/ T* p& T) ]2 x
0 w+ W& z, D1 H, q6 u3 s  b& f- Q在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
, }; h5 H: Q: K5 f! k

1 n8 W# {6 j) N0 e9 L, |/ q商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。


目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
; R0 f4 }9 d: k* M; t! \2 o
私人换汇风险很大，常见的骗局如下：

1 P9 P& \) y6 N" K4 T
- w: w1 [# x4 m+ r【面交诈骗】

/ G' l6 j1 f( S" O
故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
  Z5 v$ m! ?! h$ J4 e& n$ c
) c# ^* a3 I9 Z- r; \/ v' Y' [作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。


) ]. a+ _0 }# }" ~+ x" H【转账诈骗】
  w1 D- V4 _3 i$ z9 K5 m
  {- o1 J. h7 d# x
作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
7 c. }, w1 Z8 m. H" @6 I( j5 T0 Z
作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0

, ?% Q4 i/ v. P* f+ Z$ J热心网友总结识别骗子小技巧：


1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
5 f: ?# n9 t4 Z6 h; M9 y) m
+ B( H  d, |. {. A% u
; G2 H2 ?7 `) u  d2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);


4 R" [9 J* c+ m8 ?" I% J; {/ I3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);


4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
  t, }5 B( ?6 Q& i" @
, ]/ J9 ?* x: E
5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
2 J2 F: A7 q& G; Q4 T3 G) ]
. ^8 ?# |/ d- h2 Z/ _( Z
6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
; K5 n' R) c! o4 ?: x
, c; x9 [( p1 x/ {8 K
, y7 h) i! q' D/ g; o+ Y3 M7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;


' c" w- J( z7 ^8.不要跟陌生人在你家交易。
7 i4 q$ y2 ~) t
2 `) o- H: q" ^( y! A3 ~
私人换汇有风险，交易之前需谨慎。

6 m# v& }) T- d/ i/ I) ^
, S+ X' i4 J- a4 T3 Y* [