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[加国新闻] 华人注意!新政出台,累计10万人民币外汇就被盯上,境外账户也要管制!

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鲜花(59) 鸡蛋(0)
发表于 2019-11-9 11:38 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
话说,随着这些年来到加拿大留学、7 a' _( Q' C3 J
工作和移民的华人们越来越多,
6 E' z! ^- B- C  \( P; a) P在加拿大买房,
0 U( A; p* ^& g6 C8 V也渐渐成为了一个投资的热门渠道。
; l4 Y2 R& R; s- j& I% O. \9 b( H7 m, I0 e) v1 s; x

* ?# T5 c0 m# c5 ~9 j3 |; i买了房,既可以拿来自住,
6 s* ^" P1 J' Y! t0 X免去了找房子、交房租的辛苦;
4 q1 i3 L+ D7 Q; l+ b! V1 T还能作为一种投资升值。  h8 E. R5 V: y7 h; J
- k# s0 f" O! w

8 I/ Z6 C1 M2 ^( v  K, t, B4 N也正因此,在加拿大,
( Z7 z& @2 \2 ]/ [' E4 ~华人排队抢楼花已经屡见不鲜...
, u  J' f+ K) f* d! j* }1 K
# @8 z1 F6 ?1 R& y) v0 d
8 L  r4 n: i( Y; f可以说近年来,
7 c: n! W& p% H/ B华人撑起了加拿大房地产业的半壁江山,3 ]$ _, t5 n. \

+ E8 ~7 d" v* f/ Z& B  M; o- B- ?& p/ w5 ^0 ~6 R4 i
华人购房比例在加拿大房地产业中,2 m, g) w6 H) L# W( }% q1 j1 y) c
是所有海外买家中最高的。
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; I. Z: P7 o. Q7 Z
1 s- P* A8 c+ p但话又说回来,想要在海外购房,
- x/ c% {% h8 C+ z, a$ H* M1 ~- g很多买家的资金,大部分都是从国内来的,
# r/ U2 n5 p1 v$ E4 J
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怎么把国内的钱转到加拿大买房,
# h! ?; p: d6 n5 P是个很伤脑筋的问题...
7 Y  w  `8 x( b' O" Z% P
1 I2 Z. v  n4 m3 M$ @4 M. R在前几年,国家外汇局检查还不算严格的时候,
& ^6 ~1 U3 }  q  t# E$ B) z0 I许多在加拿大买房的华人买家,
$ P3 ?0 B+ V, c都是采用“蚂蚁搬家”的方法,
  o' T" [5 ?5 Z3 ]) Z- t# d小额多次转移外汇,
7 T; X9 D0 `- q. c以达到在海外大额投资的目的。. E+ ~' N/ T8 z" j. g  _
$ u5 l; p! C7 B' I" z7 d
1 m+ q* O; I/ P, T
但是,随着两年前《管理办法》的出台,; F7 U9 k+ T; W# E' A
还有不少华人因为“顶风作案”被狠罚!
! }. r& X; |( |; ?7 e3 P3 d5 l
, y& \# Z2 p  ^. Z3 ^
; G1 O; I$ ]) T: w5 T+ N' b& f  ^所以,就在近日,/ Z. t' Z& ^% l, q3 d3 r
中国在管理现金出境问题又向前迈了一步,1 H( R: R1 p. v" I, ]) @
根据北京青年报的报道,
0 }2 Y! x3 k0 \5 U- S( x中国央行决定在三地试点大额现金管理!
, x' _+ y" N. A- L
5 q! h% P% l1 y+ X5 |* Y8 G+ l% e+ l. [- m2 _" a/ C$ N
这三个地方分别是河北省、浙江省和深圳市。' ^, p$ [- x6 s/ M
新法通过后,提取大额现金需要预约和登记,
. J7 d2 x' V/ s大额存款也要登记。
3 ~# W0 l7 j0 L9 O/ S7 s0 @- G! c6 r  s3 Y) _# F

/ G- s' F2 F. d0 K9 {% d; \假设你是河北居民,银行里躺着10万元,
6 k/ R" L$ I# U不管是从银行柜台取还是ATM取,不光是一次取,: b9 Y8 @" A  j/ E) x! z
还是分多次取,累计到10万,' Y. @' |5 l1 q$ v  [$ j- M) G" H
都要登记,接受监管!" }' J& I9 @# i5 [- W2 ^  c
3 J+ n& d" m8 l  ^& E) l

% V" A% `! e( {8 E5 \0 O1 j央行还明确规定了大额现金的标准:
# S4 |5 _5 C% M# H; I9 w3 i8 m" e, E
* `6 }: l& R- c5 s( {* i
& K0 `5 h' z& k9 _* p# a2 @河北省个人10万元,对公50万元;
% d% G; u" Z5 |; r& s$ G浙江省个人30万元,对公50万元;4 E: Y# f7 d3 y
深圳市个人20万元,对公50万元。& W0 x5 B! D1 S

! t5 ?4 N+ i) G
& T6 L2 i3 z' ^/ Q) H, C可以看到,大额现金起点并不是非常高,
$ i" i/ I- G5 s) e8 n以河北省的10万人民币为例,- v; o; K  {( Q3 g
折算成美元不过1.41万,
; K' S& O, y* ~) M+ @5 ?折算成加元也不到两万...
2 a) X2 C" c- O; C/ J: v6 k( H2 i# |. j% Y

1 A& m; a6 x3 M! E: x6 o+ {7 f两万刀...还不够留学生一年的学费...1 u2 s  x5 V- c  U+ Q. Y
5 V$ f! m- A6 t9 h$ R  \8 W
央行在《征求意见稿》中的第二款第11条明明确指出:- r# u9 g) S5 L8 q9 ~$ H5 V  ~
01.人民银行深圳市中心支行加强与香港地区人民币清算行的沟通协调,监测境外人民币现金业务情况;
% g: v; v7 X( ]9 D, u, v2 m" m& e) L02.监测口岸地区个人账户大额现金收支,结合境内居民、境外非居民大额现金存取信息;6 [9 e$ H  t. s+ e
03.加强与海关信息交流,建立个人携现跨境情况定期通报机制,探索对存在风险隐患的现金入境强化信息采集及后续跟踪。
2 r3 |0 Q1 J5 R2 G1 _! L; J
' i( t8 I# z6 R: _, Q$ W7 P. R& l! b; G* |- P0 I9 P2 _- ?
举个栗子,如果小A在上海的银行取走了大额现金,
4 }% e( q" K2 V7 p7 ?& Z无论是通过ATM还是通过柜台,银行都要查;
) f4 J) R  r. b; E  c, [如果他想把取来的大额现金夹带出国,海关也要查。
* {: }/ \8 A& @" e% I. G4 Z- C$ A$ f* ]% z8 T7 W9 L& C$ A; V- J
* [: N1 X  H' {# a  s
如果小A没有在上海的银行取出这笔钱,
7 \- t( T" P# D) |而是带着国内的银行卡去国外办理人民币现金业务,
5 G5 h7 }# m! A$ x* N- C监管部门还是要查!5 K  M* U: }: x6 i4 v- b3 E

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而且,根据央行公开的信息,
4 U3 S9 j& t! O% h( t一旦新政通过,将会在大额现金管理方面出台以下措施:8 a: [8 A: }+ D* U, B+ R
2 x; @6 G. @3 m- {5 D' [
6 Q7 L* d( S4 p  y
①规范大额取现预约业务;; c" Y4 p* O0 ?* {7 m& t- A
②建立大额存取现登记制度;% O( c; ]4 Q5 A. G5 {; U
③建立大额现金业务风险防范制度;0 R$ C" z( e5 k( g' ]1 w
④建立大额现金分析报告制度;
4 @% \( z" i$ e2 G* Z/ P⑤建立大额现金业务监督检查制度;) J3 {" @  r" e9 d9 t
⑥特定行业企业大额现金交易记录及报告;. Q4 t3 U. L6 N2 T, B
⑦特定行业企业大额提现及用现管理;
: H" l5 t% p4 X5 S⑧个人账户大额用现管理;
9 Z& ~& S( x/ m- O8 s( E* Q⑨个人现金收入报告;
  `9 `9 P. N/ O( \3 }/ e( F" r% c⑩大额现金出入境监测。
. v" a) P9 \; }$ ]- Z
% G0 N' u' G* J4 c6 @- T$ E4 |
% i/ v& z! g" S据报道,新政一旦通过,试点为期2年,
# l& l6 l- p2 @3 }6 {先在河北省启动开展,等各项业务平稳推进后,$ O$ A3 Q& O- ?
会适时在浙江省、深圳市开展。
; B# W2 O! H( U5 r' ?. s
7 d. }- j) D( ^8 u3 A% p/ t' p$ R9 `' f1 O
等试点工作结束后,大额现金的管制,
% P; l' ^) L/ g* y很可能将在全国推行...
- z. w4 V$ `* f) j. R) P- n* ^7 s$ l: j' i$ D
* u+ F( r6 w/ H) c. l# ^# D
而且央行印发的征求意见,% k) y2 n3 w; j; G- B
截至日期在2019年12月5日,( \/ i/ `* q/ C) E/ h- B( A- q' p7 z
距离现在只剩不到一个月的时间了...2 E8 n  o3 f: X' v) a

3 @  D9 D( g5 P0 c% n最后,各位华人手里的人民币现金,
) a( G0 J; r$ h, y% A  u且花且珍惜吧...
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