爱城2019年遗嘱、信托、保险；退休规划；公司策划讲座

Keyman

讲座主题一：2019年家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析
9 P4 G% R+ Q# \8 }讲座时间：  2019年11月10日 星期日10:00AM-12:00PM
: x0 ?" W8 j/ B7 v# f, o# v
讲座主题二：如何进行有效退休策划
讲座时间：  2019年11月10日 星期日1:00PM-3:00PM

讲座主题三：公司2019年新政下的税务策划
讲座时间：  2019年11月10日 星期日3:30PM-5:00PM此讲座只针对目前有公司的业主
讲座地点:     主题一、主题二、主题三地点均在 Edmonton Ramada  Hotel South
7 d. Y! f9 E1 C- Y  （Free Parking）5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
! ?. E0 `- W, V( P& O
& n1 d" m/ e7 X1 f5 z0 D9 J6 a报  名：请告知每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
        **请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参  加讲座，谢谢合作！**
! e7 a7 B& a* K0 _: W& X9 A! \        座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速
         **本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加**
2 u$ ], ~, d4 o5 N! ~% v+ C, }联系人:  周学志（Frank Zhou）
Email:        safetyfinancial@yahoo.ca
: R+ C2 V5 K: D0 |微信ID： frankz559
  t/ p9 v0 W+ f) [6 z3 A联系电话:   (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名: 每位参加者的中文姓名、电话、邮件、参加主题和人数
8 B) I: c4 D: [1 d% [9 ~: j
$ R; w9 w* I  O" [* ]2 b. i) W在工作中我们经常会遇到这样的问题：
( \# y7 s9 {  H4 O# C+ s# B, m·       夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ；
7 R" G+ [9 I, @$ }1 {1 L9 B5 T·       夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ；
·       现在年轻身体好可以不考虑遗嘱, 人寿保险和信托，将来身体健康状况不好时再考虑 ；
; o% n: m3 T0 u& p# `$ @1 n·      
9 T0 @8 L$ `$ q. r' R家庭资产（房产）提前转移到孩子名下或者和孩子联名没有认为是较好的传承方案

家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ；

. z) a$ Z5 h+ N9 f% X; i' B; v没有时间研究退休时，国家福利能够给多少，自己的那些资产和收入会影响国家福利
1 G3 f; q* Q3 u& a
家庭需要多少资产才能维持20-30年的基本品质的退休生活

已经接近退休(55 岁左右)，并有一定的养老储蓄，但没有有效的书面养老计划

退休时那五个因素会导致“人活着，钱没了，”如何克服

+ E  L4 C, d3 g. M. Q# k, R家庭投资集中在银行储蓄或者投资房等, 想进一步了解其它投资工具以获得相对稳定合理回报

有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 ?6 `& {5 E4 F0 a
- u- W9 E0 n% `) g- n+ P制定遗嘱后，不知道哪些情况下需要更新遗嘱？简单高效的更新遗嘱形式又有哪些？

$ v1 B0 R* }& j* m在加拿大辛辛苦苦积累的财富，怎样才可以保值增值？
家庭小企业公司内每年都有节余，也有一些多年的积累, 但不知如何有效节税和投资 ；
5 q. `. J7 ]; o1 i/ E$ r
企业业主(Corp owner)如何得到86万资产增值免税;
7 |4 ~. \* j8 _6 V8 v
企业业主如何建立家庭信托(Family Trust) 有效财富积累策略;

结合联邦预算制定的被动收入规则（Passive income）公司如何进行长期税务优化投资;
8 P1 b1 i: \7 J- I' G2 V6 \0 _
2019年联邦预算小公司TOSI Rule 开始执行，企业有那些解决方案，各种方案的优缺点分析与比较
0 W$ X" D! U$ J* b
如何设计公司税务优化养老方案？为什么公司传承要交很高的税，那些策略可以降低传承相关税率
6 \" q3 \4 Y; ?: n  
, U6 X+ M% w, _# |" b/ c    在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,。如果您也想了解更多资讯，请报名参加我们的2019 年11月10日的专题策划讲座。