爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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0 v* t+ `) f4 H. z联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
' G1 x( n' q9 y, A* R! V5 M座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

3 Z" U8 S1 T6 z# [Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
0 s  c# p! G! Q2 u' o6 L" Q9 y! Z电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名

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4 O" t' d4 u8 F, ^$ P0 h星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
  X- K& X' r3 b) |  D  j/ QRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB



  C4 [$ ^+ r+ l主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

8 ~) E! W: ~% k! Z3 M6 Z投资策略与养老规划
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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+ Q3 D2 c0 g0 f+ d7 A3 _8 c1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

# ?7 N% W* z* U6 E  S2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

9 ^2 r: r2 b% U3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

) x0 l% N2 d) _2 ^7 C" k* L" l" s& i" R4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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$ G' G7 E& r' t- H" k5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
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: }0 A1 s% W% V- L. d; b8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

% [6 v1 b( R5 z9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
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/ G3 n1 V7 ]3 ]! T6 `" U- T10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

9 N3 A3 M, a* ~% {9 M/ `12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

. g4 ~; X' J5 Z0 M13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

* t% k$ E. S  q! J14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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" x9 ]0 G* z. x5 H& z' {1 Z 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？


2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

/ e! m. a% O& K3 f1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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1 g4 ?2 {3 `' N) u5 w2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

/ ~) i# V& A1 A4 k. Y% z4. 如何制定免费遗嘱，
; g) [/ a* ^) r% T: W) W* B6 L+ v, f
7 E$ h' j0 w; W* E1 x5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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8 Q8 i3 a: q! F4 l6 O7. 富过三代的传承方案，
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! k* O2 _8 x0 E9 C3 F+ J, ^- C6 j8. 规划人寿保险传承的注意事项，
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6 `! m1 F  _" C/ |! V9 c) I9. 人寿保险的种类及功能，
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# f! {/ h( f2 X& n) e6 t& ]' P10. 人寿保险如何货比三家，

0 Z+ T; L9 j$ \11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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% |) t, V% @# r" c. E' Y12. 私人信托的种类及功能，
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7 \5 ~) C" y/ Y. d13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
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% A: D$ i9 V  N: j15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
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16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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9 o7 ~" ^) h- z% v8 Z; Q. o& `" O18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

0 y# o2 z1 ~4 D 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
$ p$ R& g* q# I2 ?( d! G2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。