2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

( ]0 @2 j6 E8 f8 ^- P) z7 I凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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. P9 N( x1 O) `5 s3 u! h我们将在上午和下午举办两场讲座
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( E/ \6 J. W! q( G# w* s7 ]2018 投资和养老规划
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" [  R3 h- J/ q$ V# v4 {Edmonton 爱德蒙顿
$ e6 \' b, a6 ?3 _时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

8 ^& E, \  f% eEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
4 P1 Y  |. P' S, k6 P讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
) H) |. I7 [' T1 J3 X5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  

3 h/ T1 z$ w2 i& Q7 O2 \1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
0 h3 K" W2 f6 t2 S9 K4 R* h9 n8 |9 G2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
! V9 P% S6 O3 ^7 a/ Q* E& _# @3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
$ i, G* \/ I; G( i0 d5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
# K5 `) v, ~: d6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
1 \# f' ]3 ]) E* i# T. f6 F8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
& Y! b9 d; M/ l& u2 ?11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
* M8 U7 b* R. G' j12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
$ A/ R% B0 e: S14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
. a1 q# d3 u% w3 Q15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
) I; U! ]$ p6 W$ U# F( U9 P. k17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
9 m# S9 f* K- E* B讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
. T5 C1 b6 r$ e& x3 R/ r移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% @- ^* v; M3 I  E  ~在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
$ b, L* ?) i% {* l  k* L) B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 H9 K( g- B9 j2 Q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

. k$ X$ F  T1 l/ J" ^/ x! @$ X
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
9 V3 _) c4 M6 p, D3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% X$ U/ o& {- f( {& V% c- a( w4. 无遗嘱的潜在问题
, {) `& T, H4 k2 p5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
0 C9 Q8 }) p: M9 H; Z6 s7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 m! [6 B* W3 H* N9 {& `8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
) e7 J3 {; c: s+ Q& Q9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
  Q/ I( _7 Z' s2 ?3 V( e10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
0 P7 R9 W# g6 ^3 v  N/ F* |(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
7 i! M# z' w/ t2 o# A# d% o! n联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
3 O1 N9 Z& ?6 X  y6 G1 cEmail: xuezhi001@hotmail.com
8 _5 K5 w+ N5 a4 x3 \8 I  s6 H: f微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
; e$ M  k  m1 R* Q+ `+ x长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

* S- n+ S: H& D( u' P多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
, [+ |- N* r3 O  O13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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