2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

2 V) |) p1 j# f& E1 t" ~9 A6 K凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

3 v# O, }7 E; l" \! V: X3 o2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
9 R" a$ F0 h+ r讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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* q- [  O# J/ V/ c( w  s+ |9 y2018 投资和养老规划  
, Y- Q& w3 c- _. W' P# x4 o
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
% s4 h7 O9 W4 A+ u2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
0 T1 G7 P  Z+ c: A. |, a3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4 G, k$ q. Z: k$ i7 u# `9 v. o$ J4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
9 f; U" g$ J# b" F% K: s' x5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
: F( |8 j, h* m  c; o8 n8 I10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
" S* S. G" ^* ^6 A' x) s11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
3 E7 x% [8 k! v& D. x. t) P2 p# D13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
$ g, d, O4 h  f, }; a+ x14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
) ?. r- ~. x# S1 b% l2 a8 r15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
) M  ]0 x$ W4 }8 ?. e9 Q1 l16. 2018年投资市场分析
. I. e. U# E3 ~9 @9 I17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


5 F; F7 |( m( M/ S' @4 e; H9 l爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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, o) J- Y: a* H+ l: V/ [时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
. s1 [: d# t) r; j5 r: O  w' a讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

' n  e) Y, K( Q4 t2 X3 l遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

/ Y! _) _6 k4 N, t$ x" J! g0 t. C如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# q( z7 g4 k; Y# i! H夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ J7 r. O: T% I在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 O2 e+ U% [. P" y( ~6 [$ Y" K有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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; x0 ~3 C+ }2 }+ p) x! u: n+ W( i- c1. 遗嘱的三种形式
5 W4 H  ^5 e; |" r3 k2. 如何制定免费遗嘱
7 d; [+ Q' R/ A# L' Y3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' Z6 l/ z" F* s* l6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 D' F1 j& F: b5 P8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
# Y' P7 U) j# _, M* `9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' D! e; n' X$ L1 ]# P. |* Y( v10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
7 O! `# U) m; z$ {9 `6 @9 p12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
( \4 g" y2 y! h! }(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
3 k1 W. L6 r4 k' q. X' B( [# M8 [联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
- \' b0 q3 F7 S  O% @" E# Q4 vEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
- {+ V, i/ L" g电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
$ e5 r4 j% O" Q6 _2 z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

. h5 u3 R, D) U! ?2 `  g周学志（Frank Zhou）
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4 X! A! [0 O1 Z, V: w/ e加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! A. f0 p. i- x. Z! F/ n! T7 @注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 D8 F& k/ u! T
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)