2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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: P4 e" e% B: R凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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2 {! e0 W6 [, ~5 V我们将在上午和下午举办两场讲座

% [3 `: n7 H9 L3 i: {2018 投资和养老规划
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. W$ d0 G( t' Q1 NEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
! l3 N8 g! O( }% |4 C6 l5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

  m$ _' @- K% R8 C: ?0 C资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
4 p( ^( U  A9 M% V& Y& \+ c1 W1 V! O时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
7 J8 w; D$ P! U8 p4 y% k; M2 ?$ k3 ?讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
1 _& a5 Q+ K( B8 n2 ~5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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) U, u4 H& z. i+ Z$ f6 H: a2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
( X$ z* C' z2 J. V, F7 ^- A, U+ y3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
) D/ k: _$ ^/ F: u, K/ J5 K5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
' n- ~; y$ p8 W6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
7 M6 I& [& R6 W* g+ h12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
3 I' P! ?+ g. T9 i+ |14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
. o! F# Q# u* M# c15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
+ k7 ]; D+ w& w& e17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

* ^* g7 f3 @( p8 N: L+ o- b) |; u/ ^时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
  R: u% c5 {+ T3 C# b讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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( j- _$ k2 S$ T, W1 E8 {" P# B如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& u* A' ]0 A- B" [6 P" \已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. @! G1 @! y/ T. Y* a有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# g7 p* _- m. n; T) Y0 m8 C* X- _如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
4 s% |4 O$ l9 r3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
3 E! H% m) Q1 s2 f: e5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
" O% ^1 X. ?3 E5 U" X7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 @; Z8 L; j/ T1 A, U9 R0 B8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
* {) f1 I) a0 I+ N- b电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
% t$ W2 R& Q) Z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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, R: Y# R- U: z9 Q# _2 m0 v- D( Q周学志（Frank Zhou）

4 o$ v  E% I* @' x5 E$ e3 H加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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& }" }6 w9 o' e4 l" l4 |4 k+ Z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
# D/ I& F9 n1 Q, D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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# F) g5 w  U2 L$ _" a2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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$ B- P# N/ H4 ?. \( P( x, }2 z! |多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
" Y3 @' ?9 R; q& _0 ~8 U13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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