2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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: k- _. L  @( {: c9 x; f凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

, @% J7 F* a5 s2 Z% b- s我们将在上午和下午举办两场讲座
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& D$ {1 N+ e& t' z; i! v: y' a2018 投资和养老规划
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+ S7 J# g, c1 a- c7 ]! @Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

) n$ p( E" ?4 `, DEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
9 x7 w* y4 C" i% q讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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6 c0 L9 J) w& e2 J2018 投资和养老规划  

) i% Y- O0 J) I  n) ~1 \+ g0 r  R1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
  C9 \" K5 P% r2 ?# K& N2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
' p: B9 @! {2 k8 O3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5 ]$ I1 B7 Q+ ]# G% }. O5 M5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
) v/ t- r: u. w! }7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
6 w0 b- j* O' y) d4 J. g8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
* b8 J0 |# Q, p8 e& j9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
; X. Z  @& o0 Y' `8 t) S3 S10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
0 A8 Y  U: |- \5 n0 ^9 B0 m- [11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
' F7 b7 j$ w; k: Z9 K12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
7 |0 L6 N# T1 Y! m1 Q6 F% `- X13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
) c/ E+ W$ @7 E9 U- ~2 A16. 2018年投资市场分析
4 m" h8 i4 T# m& c7 A( H  \" i7 C17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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  B$ A2 a- t; x2 c爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

8 a4 u* X' g: D0 [时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
. P& t9 S" d; }( S& O$ X讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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* }# u# v( w+ U& [* p% `1 }6 J遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
' Z: B; I2 V; |" R( O移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ a3 M1 R" L7 G. J( q, D夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 W6 T6 P) q! G4 S* S在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
3 Y- l- K3 b: L+ Q) e5 V: [家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( G# t9 \0 j1 o( X* K- Q. H有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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' h( f5 m  M$ \7 g+ y' T如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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  A' ~4 z+ y+ y3 `& x+ G1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
" C9 O& v9 H4 M( W2 e" @( `3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ o3 t9 {6 ^  Y  S4. 无遗嘱的潜在问题
9 Q( ]3 d- I+ x5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
( O0 y6 L; O+ J4 o+ e  x" ~& ^11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 [3 W( r1 Z% j8 q1 `! c: `: L12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
" @# Q! Y3 b. i2 A* F0 I联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
- t" ]" X# {% [+ ]5 S" SEmail: xuezhi001@hotmail.com
; x# {$ F. g  v: C  j, k. V微信号：frankz559
, w! }) a4 Z% `电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

( A( M2 u6 }1 j- R- i周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* M' m; y5 `  \% w特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
  i( `- ^! _3 s(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
: o, A+ l$ P5 G! f' _# c长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2 e, w. ?9 F; e4 k# Y0 ?; u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
  Q# Z5 {1 y9 O7 B13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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