2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

1 Q# o+ D: S# }+ V2018 投资和养老规划

" Z2 P: C7 g& E/ |Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
% s9 ?' n, U9 s, v讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
  G3 N. n+ u2 v) |& @" c' r1 t5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
  y' {; ]4 c  K7 g! G' T* _时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
% l! [% p2 r, [" t6 y% E7 I5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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. q, j" i; Z" L6 |2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
8 x( h/ x/ j$ ~3 d2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3 D5 U6 ]9 o# j, J" E6 f; v" m3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
' z1 t# i; X1 k' k4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
, k1 p/ w9 D+ C0 x' P( e& F4 m5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
8 ]2 c$ k5 A! m, i4 _& q0 r4 h6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
$ Z- d- a, \5 i" Y7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
  p$ t( c! {$ k+ R/ J% x3 m9 _3 f9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
0 p$ u  U  ^" Y6 |) V10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
1 j# V/ P) g& T" \7 X11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
9 a0 {1 w- t- T12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
8 F3 o  O/ B# s, v4 K14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
# K8 l1 j! }- r) N/ H: W' F16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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) n4 R( T+ |" V. H1 x; d遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
, l/ p+ t& D+ ]% f! v
9 c3 x7 z; R$ ~2 O0 E" J+ A( J3 ]如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
) d% i# e9 s7 _; I移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
7 S8 i* l2 |( x# Y家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
! E: c4 j$ i, U已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% K1 `* `' {; s现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: [. ~8 K1 v# M9 e. q* o
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


6 I% P- {0 i3 X( J1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
  S( Y  z( i/ k' b; Y6 d( X3. 制定遗嘱应该注意那些事项
  a4 @/ \: D$ ^) t& b, K+ k4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! c/ d/ i# }4 X" n0 d  W4 {6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
% d9 S, B3 l% T1 r! W6 Q; ]/ C8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 l% J, f" J; J: f' D9 T10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
# @& J) {& a$ ?! o# ]/ P12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

- Z( `% N/ J$ d6 l, h$ `座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
$ I8 `3 ^. i' U4 `9 k- x% MEmail: xuezhi001@hotmail.com
, @- I& D" W  x9 g' v6 G8 B微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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9 N- F% T/ _, I/ C' y. n周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

. m& i# }& k3 R; c4 e0 E9 J2 S/ G资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
; b: l' G$ F5 L! Q9 ?( @(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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/ v9 A# _! @% X多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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