2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

8 e% |  U9 t" n, [- l: ^; F2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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+ ~' `  Q) O: A3 Y; j( j' U我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划

1 Q$ l+ @& ~. ^) S# K& {2 dEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

, E! s% o2 P/ L4 R. l- L$ l5 HEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
6 X" \1 t+ ?) |0 J' C4 q5 M5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

2 _, X" K+ I4 H/ E2 ?( R
- O- k, ~" t6 }8 x) X! ^! K: U" n- `2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
, D) [/ F+ }5 ~! Z2 E/ j' R2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
: Z- X0 X* c" w3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
" H" G# B/ f) A, [2 ?5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
. m0 V3 E, d, p: s, V& C7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
- l) \/ R: z: W4 i( a/ Q' H0 S10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
8 L7 P4 M3 I! n11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
# g, M8 b5 O4 w+ P' {1 S( Q( R13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
: h' w8 S3 a2 t( g14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
1 R, p: N  _) r+ |1 ^16. 2018年投资市场分析
+ h/ ]+ t$ x5 C* T17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
4 f# }& g1 ?6 b" B3 v; o  h, E$ C, R讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
; f3 a/ a, y( u9 K) F; J5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
. f- s( w  u/ X9 B0 }
# L: d0 g- U) ^$ a遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
& D& \$ |( ~1 P: a" K- b2 O% Y3 X
) @8 e. P' x( H3 U0 Z如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
* @$ k- @/ g' U9 D0 o移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& h* d7 I$ V5 I在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 ]6 v7 q6 N$ ^2 j; Y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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" `$ e' f/ M+ Q" k; Q6 ^9 E在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
) X- M! {4 {  D# ]" S2. 如何制定免费遗嘱
& v+ X: M* v% `  W; Z# `$ k" s3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
, v6 v& d) g/ i; c6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
0 F' y5 C, Y; l/ Q2 }9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 z  w1 i# T9 @) M( E11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& v6 R* o( @* [, {& t( Q12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

. B& p8 R5 Z6 q+ P0 `; b$ @- k; Q座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
0 `9 X$ Z4 x0 w' ^联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
3 }/ h0 E, S0 C& MEmail: xuezhi001@hotmail.com
  x& `7 p1 H1 {( {微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

" l+ A/ {$ V  V# ?* o周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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# |  o# t2 |$ |9 i' l资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 a9 b8 M8 Y7 W  p5 X3 R) i6 Z(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
3 c6 M6 A% s4 [, x( Q$ x长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
. a# a/ \- @, E  Y注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 J% F" l9 [" a% h9 I9 T8 i% j7 p
. e* m4 d/ ^* z- o; t3 \1 ]2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
# b. x3 l7 f8 |& ~7 T. P13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)