2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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3 {$ m4 N* R; h) }  t; J凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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1 @* M% e! n( F) K  kEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
; ?0 h6 X5 P' e' o0 y" W5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

- f! r' G/ F! P资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

) [8 C9 M. w( H' z5 a. `Edmonton 爱德蒙顿
8 I9 W  Z# {0 Q# K时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


2018 投资和养老规划  

/ J: Q6 @: a) f' N1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
( O; s9 J. h; Z5 J2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
) x) ?4 d3 O- A* I5 y. f0 M8 k6 r3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
! b( M0 i4 H- O0 d! N4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
4 e8 v) Q4 S& v& p1 k" q5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
/ i  L4 t. w- f; H0 l6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
+ {6 ~$ g: D; H7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
& p5 f+ ?+ T, M! z+ Q) @10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
+ X1 W2 W, m2 H* d0 R8 B- j2 G6 K5 b9 x11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
8 ]) \! ^2 P; ]( x# M- t14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
# A; y4 }% {( N* a2 U16. 2018年投资市场分析
0 E% l, X4 W/ |# ]2 c5 d! N# `4 {17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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/ N/ \- @, Y8 Z爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

5 I( m. ?  \5 Q4 C& g时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
: o: ?5 j) @/ e. U# ?5 ?2 I. s5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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' w7 h* c; x5 y) X) @如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
; H/ j2 M( [' e2 F1 p移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 ^2 T  M% u0 t( z+ c! c1 A# F在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 T8 [# h' P2 E  w有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 [! P* e1 m8 P现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
( I( b7 q" U- L9 Q+ T9 w5 Y4 i
4 }# c1 Z: Q9 P4 r. K! o2 H9 R& \7 d# S如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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+ ^8 N) `" b1 r, Y/ S4 y3 }1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
- \9 v6 x. `; N5 `5 n3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( w4 K, b  f: Z. c& f4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
' D# Y7 @& D1 K7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 ?0 u4 Q% j/ ^6 s: [" V1 M  ~7 u8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
5 K6 X" c# K, D. A7 X) D9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 p  O1 E/ _3 ]10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( {, P4 x/ [. ?/ _' N12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
* |$ ?6 l0 F8 x9 s0 C. w* ~7 d微信号：frankz559
) D. D3 R1 K; V7 h电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
. }/ z/ A0 D  u6 r1 `主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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8 c$ J6 q! J6 ~# m& j( ^周学志（Frank Zhou）

. |/ T7 v# c+ a/ t3 u# r加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

' }6 w* J) B2 U* }9 @# E  c' \3 H, a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
$ K3 r1 E; R- o8 `: }' u: Q特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. V" X1 ]- k' g0 t9 L. Z(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
: C9 f& l3 b  j- ~3 j6 z+ j长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 g9 E) c$ B( C- o8 D- H( B" M6 S5 H
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

) V% [! l$ l: N5 C/ S多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
% T7 c* [( t8 \: Y* N  f# z13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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