2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

, [$ e- u4 V" J$ U; Q% B凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

% u8 A4 `" H5 Y( L$ I) a我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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* t# R& C# _# b  ?7 zEdmonton 爱德蒙顿
; X9 P+ z" ?' ^6 c4 l8 \) R时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
, O5 X  Z/ }' A讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
1 E8 f; p' U! w  b3 A5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

/ T; W1 _4 `  Z9 ^7 UEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
+ c% D$ ?/ ^/ u& @+ w+ n5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
/ M; }% A8 }; r0 h' |7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
) R4 r% H" g/ }8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
. g, q: ]1 h3 e0 k- A11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
) W! X( G  ^( c# H12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
( K- E0 G9 x$ b' j( [+ |6 E' f6 ^% o14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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# G3 L6 |& m- X时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 A9 v. s* ^" T# g7 |/ w9 W! r5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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( F; p# T( A% C3 f; l遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

7 e! u, r# W! p( N! f( Z, x% Z) M& _4 p如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
: {- `* L$ P4 j) M; q, V! Y夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 u4 |) ^! e$ Q3 ?9 }( y" {9 W4 w: z在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
5 K4 c3 p  o# w9 D" \5 O家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. N0 n6 ?7 `! M3 H/ l7 j现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) K5 j6 z# r# a; Y" Z9 T. U
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
5 [7 {2 [. ?8 C# g5 r9 K2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. a- s* [1 n) f% W# R( e4. 无遗嘱的潜在问题
5 g( ?- B6 b' l3 X- B: u# d5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) h" Z% M" q0 W. m+ R1 k6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
1 w- e9 k( }! s5 g# M7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
/ d: `% l) K5 V" K9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ |& w# d) _  S* t3 X12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

6 M+ X- x' X& W4 ]座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
3 {& O! W$ W! p/ n# P联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
+ w9 E. W6 B% v8 L. x微信号：frankz559
; g+ @1 w! t' a: b# w& H% }电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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0 q# s' u% W% x  m5 g- ~周学志（Frank Zhou）
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% j/ L8 _1 y1 c1 i加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

0 s# o% r1 W; z7 m2 B  d资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
/ N6 L: K* b8 ~# ?* o特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
3 d0 a% N9 M3 v% x0 v8 \注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
: \# U7 D6 t) ?9 z7 P: G13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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