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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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发表于 2018-1-18 22:42 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划* ^# |9 H, R( T) `7 I$ q- e5 a9 ^

# q" {3 g2 [* a4 {9 h3 v8 J2017 感谢老客户的信任和托付!
) A; t( \; b- c
/ T& k' |( Z9 \% c. q% I% _8 C2018 期待新客户的信赖和支持!
* s! d  B3 [& m  O/ P7 y& e$ m0 A+ F
2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作,凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累,请放心找我。- ]0 j* r" j3 R+ S
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凡是提前报名并参加讲座者(以家庭为单位)都将获得一本家庭资产管理手册
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时间: 2018年2月3日(Saturday)2:00PM-4:00PM 

讲座地点:Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB 4 F" g/ |4 d5 b1 b4 S
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RRSP 投资和养老规划  6 X& R, L! z; n7 Z
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
, N8 B' ^7 ]2 ~$ M2. 分析RRSP 和配偶的RRSP计划的优势及 缺点  ; @2 o2 }; w% P# J4 I8 E
3. 免税储蓄账户(TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用?
( u+ N9 D! e* o: t3 f) g4. 在当今利息持续增加的情形下,还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? , s# `: B0 K) ^  b; i7 P3 K; F8 I
5. 加拿大政府的养老计划-GIS and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
5 J1 x2 j) T) e' d  Y' I+ N" O6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累% A. T/ `0 G( ?! o
7. 如果2017新法草案通过立法,企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略 2 Q0 D; C% p& a5 F
8. 在新法生效之前,企业主如何未雨绸缪,实现将来税务最小化,利益最大化/ y3 Y. K' z% ^  @
9. 公司业主(股东)投资移民,企业家移民的养老设计 7 b! z, ~, ^& s+ v9 R8 K& M
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,9 b- `/ d5 S& c0 H5 Y+ m
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划   z4 b% @0 j' X) M0 H
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功+ g* Y% g: _( k7 {3 U/ m2 ]
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产
6 ~" B! p7 G6 R6 g& q# H14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
3 }: z; @$ T, a9 X" j" B( S& A: }15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
( F  k6 [. o; h  J- z! \' I1 C5 g16. 投资市场2017总结及2018展望
1 Q' M& r( U+ r  k2 B17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
8 D$ \  _9 @/ v, e1 Y7 g- Q! k) F( s7 x9 S* g& j; w+ [

+ Y0 @; v7 K, F4 H# _, Z 主讲人: 周学志(Frank Zhou)# k& s6 n* T. v5 Z/ F; H  c) @  k. t
座位有限(20人) ,欲报从速 ' w2 @. q5 ?8 [) Q; B! P" `
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。/ u( [+ S6 b9 P  p8 u
报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料) 3 e- O9 s3 d7 M0 X/ ]
Email: xuezhi001@hotmail.com
  h! c, C. j" ^- D微信ID:frankz5599 s8 H; a0 A" u% ]& I
电话: (780)722-5918 , (403)804-66882 Y' m( h9 F3 a7 t% Y( M' k2 H8 ]
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周学志(Frank Zhou) 7 Q9 M6 K8 C0 H0 g* p
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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/ ~4 M1 o  L' Z  Z- [7 n资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 8 V" o+ A/ f+ G2 o7 N+ e" h
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* G. m$ \: K+ K/ @& M8 D(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
" Y0 t) i1 C. T& T7 ?长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
% S% ^0 X0 M. ~' P* N# [# j注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 8 V  u8 _' f$ }7 m" p4 \
, C9 _* [( h& B
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
& q/ E% Q% D! g: E( D; G  m1 }& w* i6 ?! S. x- n- k7 I: C3 q
2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
  x6 L. i* q+ ?0 {/ ]- g8 _13年 百万圆桌(MDRT),2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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 楼主| 发表于 2018-1-26 19:13 | 显示全部楼层
美股崩盘将对美国经济带来多大冲击?
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2 {( V" J! l) v6 h信源:华尔街见闻|编辑:2018-01-26|' a4 G, `3 x( z- @; D* a* X
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3 m- f( a$ t. o# S' D美国股市不断创下新高,美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”,股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击,也成为避不开的话题。
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. [( q) n- G  s1 D5 S: _在近期一份报告中,高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为,美国股市不断走高,正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑,一旦股市开始回调,经济也必将受到冲击。0 V# V2 [# u$ y8 D$ ~

5 T$ W$ t+ @+ |) H在分析冲击之前,高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计,在当前阶段,总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点,而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点,占比约三分之二。
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高盛报告写到:. q: k5 [& e* A* T8 ]
( m. e0 y; h' e
我们曾经提到,去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因,就在于金融市场状况的积极变化。目前,金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。
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在2017年金融市场状况指数(FCI)137个基点的放松程度中,股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中,股市上涨则又贡献了80%。
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高盛认为,股市上涨能够大幅推动经济增长,主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到,有研究表明,当人们的金融资产每增加100美元时,就能在一年内促进1.5美元的消费增长,这种研究结果也和上述结论一致。+ T- y4 N/ R- u0 J- s

' D  \" [; w. C6 G+ I但是需要注意的是,没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际,牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓,或者开始出现崩盘,美国经济会受到怎样的影响?
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高盛认为,第一种情况今年可能就会出现,并且预计到四季度,股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
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! B" C/ b9 L( i如果出现崩盘的情况,那么到2019年初,股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振,变成0.5个百分点的拖累。报告称:
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8 M! a4 ]" ^, _9 v* }* Q如果市场出现大幅调整,比如一季度股市大跌20%,并且在随后保持平稳,也就是和1987年黑色星期一类似,那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振,基于四个季度的移动平均来看,到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。& Y  C4 J7 M9 @

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