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投资策略与养老规划 (星期六10:00am-12:00pm Sep 9 2107), ( a( S' W+ I W/ f1 w
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家庭信托和资产规划 (星期六下午1:30PM-4:00PM Sep 9 2017)& ], b. Z. [, q$ F y; N
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讲座地点： Ramada Edmonton South at Edmonton (Free Parking, same location for two seminars).
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2 ~9 P! ]9 _" {6 s$ N 5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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7 u0 ?! \: ~# S) c投资策略与养老规划 (星期六10:00am-12:00pm Sep 9 2107)( i( \/ L }" e2 z
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休金。从退休金积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ) ~' h7 G0 t4 x# F0 \+ _
4 l* ` R3 Z0 d, e在实际工作中，关于退休规划经常遇到的问题是”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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4 S4 y+ h8 j9 y, F4 @% {没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 9 W) F* f8 I1 ?4 I3 ~% a
- c6 f, v" Q2 \1 s; J. [ F" T如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解，请来参加我们的国语讲座 , m3 v ^+ h4 ]+ _! r
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' d, A9 a1 K, `9 x4 P) F本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学 志理财专家与您分享以下成功理财策略：
1 v' W5 G6 g/ ~: \2 ~# s5 a; C5 G1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
/ Y8 t; H1 H$ k$ O/ D' w5 w2 ^" C2. 成功投资者必须了解的基本原则,
1 }6 e) h. G, D0 t3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 % a" ~8 \" F8 S2 F: g
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
) ^' ]4 n: `2 a1 {+ r# a5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS
, X5 S9 M7 q7 ` _& |) ~0 B) r# G 6. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
8 X/ {( H) I. h) z. ~7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
4 |; x' \ |* Y6 o5 Q; V8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产及其它投资选项 1 S- k9 X% `6 \' x
9.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件， 9 |1 E3 r/ N: s+ z- l# E' Z
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
9 k; p/ q# r7 K. K" V4 O0 c11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
$ b/ e3 x$ v }$ z5 g4 E- A% a, K N12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
" _0 M: w6 J0 q0 e2 q13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
( F+ Y. `2 S7 N14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
* n8 W2 M- z7 A$ n1 T- |15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
/ r$ A. `4 |" L4 N( p+ O1 b3 h 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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; R& ^. c a$ R" u. g, I1 S- j家庭信托和资产规划
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(星期六下午1:30PM-4:00PM Sep 9 2017), q# R% c+ M8 Q" A1 w( U& i6 v
; v% O/ O1 A: S5 [, a本次免费国语讲座由特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 周学 志理财专家与您分享以下成功理财策略： / Y1 o, s* ~# r% n
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1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的，% r" D& M f# W% G7 B' o+ @
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2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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* v) x+ F8 M; A% J' D3. 遗嘱的三种形式，
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" W- a: ]8 C& i; \0 D9 x4 ^4. 如何制定免费遗嘱，
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7 r& s) w4 c5 v5. 富过三代的传承方案，4 R' E9 d" F- i1 n- K( Z
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[) v0 k- L! U/ s. Y+ @- b5 s6. 规划人寿保险传承的注意事项，& Q. t8 O8 g& c3 [' h: V
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7. 人寿保险的种类及功能，
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9 N3 ?9 C% n, F/ F) @) z8. 人寿保险如何货比三家，
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% p1 _! \# c. U- {: H5 G/ {; w9. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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1 _, I$ c) v3 x, y# m10. 私人信托的种类及功能，
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) h# n% x# U+ R2 s" d11. 家庭信托的规划及注意事项# D, f9 m. h% Y' v7 Y) G2 }# U/ g
/ I8 K; R) e' W& t/ H S4 t, ~9 h' v: K( z, a/ u0 R4 ?2 M
12. 2017年私人公司的税率及联邦预算的税务分析，" v3 ~; r& C( L5 m3 f
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13. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，/ i! f- D4 F+ \5 z* {: c
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7 C7 Z1 M! [8 u14. 房产，股票及RRSP,在传承中如何处理，
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3 @; X( P, J' C4 H6 W# K15. 高净值家庭如何规划税务优化的养老方案及有效传承3 S4 m# y0 L$ c2 `: ~% F4 `2 M# z
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1 Y$ J8 A/ g! ^9 r0 s8 \' x主讲人： 周学 志（Frank Zhou）* D v, O( k+ Y( a. @2 M
座位有限(20人) ，欲报从速 4 j5 ^1 V8 ]8 j1 V" j/ p* M
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。 - F6 Q p5 Y6 @; X R: Y0 g! z7 _
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
4 `" W' v& Z0 p# K! [- u+ N9 m kEmail: xuezhi001@hotmail.com 1 i" A' s& M7 h( q1 g
微信ID：zhouxuezhifrank
$ V4 l! j3 M% H, F3 l5 u* j- K电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名; _! E- ~4 ] h+ a' y/ s8 K
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3 f8 O$ p1 N- Q$ Q8 `6 l4 h+ b周学 志先生是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔的华人理财专家并且拥有加拿大金融专业工商管理硕士. e% F3 n$ @* m0 ^; ~+ E( _/ U
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ) r. \. v6 v1 k5 m1 H( ~
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 0 w# o+ Q6 [; P5 B. b, J* m4 F
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP) / J W# m- h% R p7 ~
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) , W& j4 l. a1 s9 P9 b3 `* x+ c1 ?& p4 [
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 : a+ d- A* Z# |( f# D0 H1 g
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ F) [. n( C3 u7 d+ u& B) [$ P永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) : e# n, r+ H+ Z5 F" c
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
' _# ~ G* h# x6 y百万圆桌(MDRT)，2016, 2017 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
$ J- w, `2 p$ }7 p具有20 年的金融理财服务行业成功经验 n2 a7 w9 j' |4 M! y# N! v
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狗仔卡
发表于 2017-9-2 21:35
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