11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
7 a& e: x" x; z' W' t
8 }2 s) R8 f) F/ z时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

& K) D. G9 D2 n' w0 h
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
+ ~+ b8 p0 s; x9 n' z( L+ Q  P

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
# e' c- a, ?) Q; w移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
  F% c$ _. A0 a! J夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 }& R$ H! L; R) b8 }$ \" Y现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: h1 g5 @4 K8 ^5 t& w8 b% T- x在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

( i  I3 P' q# b  O. F$ G在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

* t* b" o9 J: g* I& w
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

. i9 e) u( F! r$ u2 G& W" ^
1. 遗嘱的三种形式
1 \! t0 U1 P+ s" w& @2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, L9 ~9 l% I" L: G) a4. 无遗嘱的潜在问题
, g3 J; J. `6 P5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& N- \( L4 I! k4 j2 Y( r6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; Q6 J# {3 u! m; |. v( N4 K10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 E7 p, b( S5 U. Q11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 y" B" D; {$ l$ O0 ^% t12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
$ g* i, \# k$ T) U! D
- ]6 [3 T4 v6 P5 ^& p- G# y0 l3 a
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
4 ^! C, z( w7 ^; i. \讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
5 X% P0 x9 I2 C' z* ?
3 S6 @6 H6 S/ Q4 m
/ z1 C: w6 F+ n: a! r$ A座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
* X. X* g* X- L4 \联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
. }3 \, r! t; m6 A5 z$ gEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
/ ?4 [" P1 }9 c# @' v6 _8 _4 s电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
4 @( l2 ^% M2 U8 {
- d5 ]& ~; u$ i: c8 _6 k! U, Z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
; `) W! R4 w/ Q9 H, ]! R$ j8 e+ @特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
" p3 D, m4 k/ {& M8 P" P2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
  w7 H6 m6 Y$ b$ u) \/ s; h
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

2 @! @7 I9 y' o. V2 m/ `6 L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
6 |( ~5 d, I- I! W6 `) ^# M$ H永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 a; M4 ~0 C* T4 b6 J! r: T/ c宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

* m* C& I' d6 O3 r* v, _
6 ~/ r5 l2 u3 L; T/ W6 n2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。