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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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发表于 2016-10-13 10:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用& S! ], H3 {/ n$ w

, d; f( b( `9 }/ T2 B9 v从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。 8 a4 d, E1 Y7 c% Z. I9 F

% v1 i, [, w. s9 v$ E在工作中经常会遇到这样的问题: # o6 l& F+ a9 u$ G. q3 i6 w" T
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险$ @7 {: k- V& T- N+ I
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 5 ]0 v6 D/ u3 Q; p( m6 I; w
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
, G+ N3 I! S$ H  G- B8 E( y在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战8 l3 f; f8 p% S. B1 n
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 ) I) H, P: C3 ]& z) i
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 / A; W; l3 o$ q5 j5 E
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 % ~7 w. L+ u6 ]; D" f! R
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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" l- o4 k; ~: Q7 \3 u: c4 ~0 C7 t( l4 }; F+ {- |
如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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3 `; L9 `1 @9 t9 e5 J7 u" u, b5 A/ G; `
) K. V0 q6 }0 i2 @8 v; W1. 遗嘱的三种形式
; b7 M, \5 b* p% y' X8 a; _% k, k9 n% L2. 如何制定免费遗嘱 8 `$ x9 E: x; g
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 e0 h" S1 q, b
4. 无遗嘱的潜在问题$ o7 Q6 N9 m2 Z0 s) {4 G6 r
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; [0 X) Y! e7 n1 p7 n3 Q9 E6. 2017年保险税务新政的影响
/ R5 O" ~9 U) l7 B' R  S; B3 z3 t7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 r) {- Q. J4 m( U8 x' A1 C: y8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9 e5 A7 ]' U. ?' [2 H8 k" R9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
( e3 k! c/ Z( t7 C  N) Z10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % x9 ]- {4 B, g! A# f9 E9 j
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ; W0 x0 N6 q2 a
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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+ u/ G9 Z$ t4 Y% M. G主讲人: 周学 志(Frank Zhou)+ l! w7 M% z0 d4 R: C# c6 D
时间: 2016年10月15日(Sunday)2:00 PM-4:30PM 3 t- b1 n; @% j# ?: e# c
8 P; m5 C5 l9 m! n1 ?0 ]# O$ T
讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
/ S$ A4 u# v3 c# }; v4 F6 h230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W86 X; t7 Y( ]. C4 U( \* G
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)
/ U7 l: A/ S' E% v9 ^Email: xuezhi001@hotmail.com
2 U( g; @  P4 @( ^. f微信ID:zhouxuezhifrank * ?5 Y! C/ p" C, _8 H, \
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名   W8 K& _! f: h0 M4 Z
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )) V$ u( I: M8 F6 Q

( Q( L) ^7 _2 A2 w3 N: M资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ' F% R: _! t% T/ x  X7 e2 r, L( v
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) $ [' ~, ]. ]4 s* H' `+ R
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) - {2 D+ w0 |, [
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
+ @4 n) J# T. F2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 5 c( \# Y6 W& @, q/ h2 @! a
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ' m8 K* Y3 ^; p  B
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% w) E- h& w, J1 F& f) w' o永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" j8 o5 [% R* M宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
' G* _  n) m$ F( {1 h百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
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4 B4 l& b0 j: G: l1 w(780)722-5918,  (403) 804-6688, 9 K; f$ j6 S2 x- V$ C, k6 }1 `

+ A+ {3 A0 Y1 d2 ]+ Q1 D! p. R, ?5 {- vChartered Life Underwriter (CLU): e% B3 g1 x& c5 t1 H7 |
Certified Financial Planner (CFP)
- j9 w) o- P1 ?6 S" [6 JMBA (Finance), RRC, EPC+ p& O+ T' |* z9 a3 |1 f
2016 MDRT Top of the Table$ l/ o7 n; a: p9 b9 Y3 @# k5 b
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