Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

) i* n- V1 H8 I' m从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 X& v- B! ~4 p2 D" L1 D) k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
" ]9 F" |) ~0 F* R: A7 H家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 ~9 n! t) x3 t$ B/ F% }7 p在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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9 A& a, ?, o- C: K$ Q1 }
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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/ R  G3 O" ^/ s- ^3 w1. 遗嘱的三种形式
7 M3 I6 @6 f4 @3 N5 T2. 如何制定免费遗嘱
' |, F+ H7 y5 }- r8 t% x3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
& c9 f9 U1 W% u1 C2 G/ r. T# G5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
0 F& k( D1 p9 m7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 t# N# k! x/ y* i; D/ \10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ M7 T4 }6 G) X; h11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 b* I- J6 g. K- r% n1 A( O+ ~12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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& t# r3 N" l$ o) c! ]0 h8 a0 k* Y讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
0 i6 r8 |9 V$ m" R# w1 k230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 O/ `% u# Z" L9 B& ]" zEmail: xuezhi001@hotmail.com
$ s& k: ]# |9 O) d微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
8 p+ Q$ x8 q' t) V/ }* ?Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! g" Z" O; U1 u& O# J注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 e, V! ^% l/ L% _& C8 e长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
& ~, m* w6 Y& y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
( C1 C( y3 t4 f& ?6 N7 \信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

, ]* R8 \9 }7 ?8 Y7 W) ]加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 x7 `; T" [  U: T6 V+ }% @4 e永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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- ]' `+ u9 e$ A( I. i2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou

% b, b7 ~- l1 e( c8 I. A% }(780)722-5918,  (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
, N! I* |# C5 @, t/ nCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table