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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 & r$ A! Q0 M9 C4 L' a, l. j1 p1 @
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： ( `/ A, w6 I/ R
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险' N0 f4 Z5 s+ N: c" t* [
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ r4 x1 X$ U9 m7 f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 4 x* N; t/ f" ^4 r
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战 u7 J. ^: L V( r$ |
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
3 h* m8 Y+ h. ?1 s% d已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 7 }2 C, }- f6 Y* s- H% u* a
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 k1 A* q* M- q, \在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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+ {5 \6 X4 ]8 T* D' _4 M. {/ T如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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$ g6 v) i) _$ I. ]5 Q1. 遗嘱的三种形式 8 y: ?5 W: W j
2. 如何制定免费遗嘱
2 b; M( Q# E- A8 r- Z5 Q% s6 P3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 K2 `; u0 ?2 {% d; N. Z4. 无遗嘱的潜在问题
8 r! ^/ m5 G, U' o5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% ^* V2 b, B" G! T: z$ ?. h1 Z6. 2017年保险税务新政的影响 6 J. O' ]& C% h0 R8 b
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 5 `% ~) ~( T8 y# I- K4 E1 i
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( Y5 @) f6 |+ @; H3 S9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 t- ~( T0 w) P10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 ?% y6 `( x7 r$ H6 s11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 0 b4 F; X2 r& @$ D0 t
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ) l6 A" l; [& \% _
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）: _; U3 g1 n4 v! i% O) ^
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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" K: _# b( X# _: n- ?! v( Z3 H讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)) R4 E8 w: \) d# X) p
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
; j& c& ~+ _; S+ Y( i联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 6 C& c+ T* a( c9 w6 u
Email: xuezhi001@hotmail.com . R* o% `+ P/ @: a
微信ID：zhouxuezhifrank
: ?7 k% }) Q5 L P6 J电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 " `3 R. D2 P% W1 I; P2 e
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 p. [$ I2 P) Y$ S9 S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
5 ?, L' V0 m. p- z特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) . ~9 l- @, K9 z6 N8 T+ [" ?
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 2 Z1 G- P) j7 G
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 2 v H6 }: ^6 Z1 [
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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: ], x' z0 J7 p2 U/ H, X* J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
u! u; C2 ^* N7 x3 C2 Q永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / |! t) A. i: d, j& ?2 S" o/ a
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 . G7 c. r; \4 N5 H
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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" y/ P8 | T7 ~% o2 \8 ?Frank (Xuezhi) Zhou
! C7 w7 l8 K( C+ P Q4 w + E X: U) _& G1 k9 R
(780)722-5918, (403) 804-6688,
+ x0 ?/ B$ z- N& f4 f/ P
8 S2 W M2 Q- t- zChartered Life Underwriter (CLU)
" F J& x- X/ |Certified Financial Planner (CFP)! `+ j+ Q- d$ s( _. N6 c( f
MBA (Finance), RRC, EPC7 C2 f, E( I3 M( I5 N l
2016 MDRT Top of the Table# {+ u ?! A4 U( j8 w- U( q$ H
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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