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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用6 c; ]: U" n' j. p% c. ?
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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0 G2 m& @& u( c" i在工作中经常会遇到这样的问题：
" M6 c9 p" M( @% d" v% E移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险8 g" X! L6 h4 j2 v9 q
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
( f- o! F$ G7 i2 P; V# _& A; v! z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 M% p9 W- `: w5 O在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
w' O$ [+ l; M4 S: s! p1 m. e家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 5 W' o1 t. u5 j- [
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 - k3 z5 w8 F& r5 s, A+ g
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
|- S4 m+ M4 o% Z+ V在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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/ _. l/ z" x! j7 P- k: e0 d4 a7 ~ Z如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 / ` m) Y( x' R% U. U2 S& `/ ]
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1. 遗嘱的三种形式
7 ^% j2 O+ P5 Q. ]' i/ I7 N4 E2. 如何制定免费遗嘱
: D- K9 w# p: w# |3. 制定遗嘱应该注意那些事项 # @1 @- k. O* r4 e* ^. n
4. 无遗嘱的潜在问题
& L' }+ i" o! y5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 s) v7 p6 a0 M4 y4 z6. 2017年保险税务新政的影响 6 S+ W6 @4 ^8 y: D" i% h2 `
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 s6 c, x+ }, O7 Y) b8 F2 J8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ L7 M- P) `' @8 T0 _8 D9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ) b- h% P, D9 N9 E" B/ M$ F
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
x2 V x/ Q" Q6 ~4 V11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 {/ s2 J; e: J* _; S7 Q12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ; W: R3 s& L# U$ k) d
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# t4 Q; Y& f4 E3 q% v时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 5 |3 s2 K2 u, C) K
Email: xuezhi001@hotmail.com 3 q0 X# z& q) i/ Q( D$ U
微信ID：zhouxuezhifrank
) |- P1 _: ]0 x: @: r+ d# V电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
$ Q6 M2 {7 K# x9 a8 y# nFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )/ z2 d; e( |5 V7 b! I6 o
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 1 ?7 l; `) A, C$ x: h" l. ? y
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; M! S5 ~" @+ ^1 J
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
1 h3 J$ T- x" u1 e% |. K长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ) i9 p. u \$ d8 Y' J
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
I' f! T+ C, N5 ^信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 + e9 V4 D8 E6 [- j# X e
6 E ^5 E8 I/ Y0 ^) o加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 5 ?) {8 n4 N. \" C5 [, A, t
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ X N5 u+ P D宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
( l2 v9 b) g" _3 w z7 Y5 |百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 R, }- R" d0 D3 b% r2 z* M1 x
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Frank (Xuezhi) Zhou
2 M$ j& T" G i8 o7 U' R 8 v6 ~0 |4 A2 P8 s8 ?) t
(780)722-5918, (403) 804-6688,
0 X* B7 h: r8 K# H, C1 S! d
% X4 T; R" B( q9 X. Y, NChartered Life Underwriter (CLU)
9 n0 { _: Y- iCertified Financial Planner (CFP): l8 `7 y% s. m
MBA (Finance), RRC, EPC. N; p# |3 x& R8 e4 A( r
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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