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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 . Y) z" d& I! x2 }! b
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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/ z I' P& G% X* ?从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ; t0 m* `5 ~# ]2 y2 Z/ u7 m
_7 r/ {( H# q3 a- ^2 {& j在工作中经常会遇到这样的问题： / i6 H. ]3 E, W: c( N# A/ Y
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
6 _: w2 m! [' r& Q% q6 a6 c+ K夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ; d: P1 ?3 {+ e
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 F3 ~( X1 f! J5 B在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战" s" l0 z+ h9 Q% n! d/ B8 w( U
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 Y+ Z) S' v! U& l* N% Z3 ^" ]" j已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( F% b8 y |# g7 j有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 x* V$ K6 T$ w# k* ?; z1 y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 3 u" S, `7 L+ T) g3 U
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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, U) C1 `0 J5 B" H1 I
: K; a& M: r' {* J& n& `* ?1. 遗嘱的三种形式 u! Q% e& e* s8 f( s
2. 如何制定免费遗嘱
9 a1 Z0 k0 H, E' f3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- W6 [7 ]5 h! n* { |6 h/ C: {& B4. 无遗嘱的潜在问题- q5 v+ q8 }5 ?4 d2 \6 H/ O
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 4 Z0 w5 t0 q4 Y/ Z; a% R
6. 2017年保险税务新政的影响
3 C7 t3 |9 s& d8 r% w# l, x7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 H' D1 ?; I# O& j# K9 C
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 $ l! i+ S0 G5 q" Q
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) I) V5 x+ k8 W10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 # c: q2 n$ @4 q6 Z5 {: y7 r- ]0 t
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
; Z* c: G* I% d' v12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 5 ~7 \' }/ T4 G" z1 c* j
6 K A% Y% `9 y8 u0 a主讲人： 周学 志（Frank Zhou）7 P% I' ~6 {$ p' t
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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) D. Q9 A! u0 Y8 D/ I讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)& e0 r& ]/ @# M# o
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
4 E- R8 D( c* C: i2 I联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 7 i6 h }- y% @! n' k
Email: xuezhi001@hotmail.com % Y/ ? @: B9 z( x. m. b& ]
微信ID：zhouxuezhifrank
& P" ]- |: i% Z& y1 K电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ) ]$ \' }1 q0 {* l1 S
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
( l3 U5 c4 L8 n# m7 q! X6 D1 z* q4 b0 L1 g T$ Q! n' H6 S
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 9 J t$ h* K' I% S5 D2 z+ i) @% v
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) & w2 P# u: V/ X9 w. x' P4 Q( D7 r$ }
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 p, v5 B! k% [1 y B( P' c5 a长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) " P6 C" c$ `: ^# ]2 ]( y
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) : Q) T: ^: p# m3 t% u
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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& ^% K A6 e; o+ E Q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 1 b" x3 t' p# D! b
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
2 w4 ~1 ^9 @0 D0 n& D7 r& l9 e宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 - p8 [9 H7 q5 p
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) * C! j- V6 S7 Z% ^8 @; C
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。; l9 C1 _7 J. z+ G! J2 r
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Frank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918, (403) 804-6688, # }4 Y# O8 F. u$ M: u( r3 k. E
/ ~+ |5 ^( B/ G2 e& V+ Y! e; E/ P. @Chartered Life Underwriter (CLU)3 [0 r# e! Q+ _) L0 P# B) v
Certified Financial Planner (CFP)# M3 ~3 k9 i; X# X
MBA (Finance), RRC, EPC6 \' ~" A* b/ _6 _0 S
2016 MDRT Top of the Table' B, S4 n8 c3 O. K# j* X7 m T$ \
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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