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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 5 y! `' C/ c% ~, q
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用' _4 Y0 d6 Q: e" x
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 4 P$ q4 L4 e x( g2 B5 s2 z {; z
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在工作中经常会遇到这样的问题：
. Q: o; U( x% H( X移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ g& w/ ~- I4 d3 X: R* X夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 . ~9 O8 n% p. v& X* K" w A# h8 r
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 u" ]/ F8 O q0 v在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战 t K6 f% p+ J, K0 [+ O
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 I! @9 d j T1 J已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ Y5 c8 x0 U5 I2 t* i9 f& T有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 : X& b6 a# v: k3 x! D0 @
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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+ v6 {8 r1 j' L- T如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 1 M/ O5 \. y$ j
2. 如何制定免费遗嘱
$ F q8 l$ \ z% x2 A' M( \% }* t3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 y2 z4 V$ v9 K* z& j4. 无遗嘱的潜在问题
0 l7 X+ e) B" y- v& x! E% m% W8 d1 ?5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( M! `$ S6 F$ n9 R" N6. 2017年保险税务新政的影响
4 O/ G @/ s8 }/ i7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) M0 ~5 A2 w3 c8 {; u1 H8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 . L* Y# D* C! h2 g' @. K* `
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* H) L5 v: ?1 q9 [! `10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 & w3 X" H1 L; k) u' K
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( \( t. U# E$ t0 x0 S; {& z8 }, A12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）' ~' m9 m8 K% F5 A, R: m, w& T- u
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ; f0 i" j) X9 a
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
0 p& e: f1 R, D. _0 j9 c' ^230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8: o0 |% c% h; ~9 w' p# H
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 7 t: j1 j( H: f8 T( A
Email: xuezhi001@hotmail.com ( a& k7 w8 }+ g4 q, D2 Q+ N2 r9 q1 T
微信ID：zhouxuezhifrank
3 U' [( ~+ ?6 f5 v- Q7 D" u' q电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
* N4 m; n3 R! ~+ S7 vFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# A1 R' d- v5 p# S1 \$ F9 G注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; F+ @+ P7 |/ l5 q+ _2 N
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 8 Q. d, s, Y: y1 [7 {
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ) d8 P5 e* @0 m/ |% u N
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) $ d v4 e: k, U4 B; y5 ?8 n
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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# j6 a: P9 F8 s+ O+ r. `- c加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 h% Y! y" _ i, j* h c永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) N' @! X5 g6 M( P- C) G; @ U$ F
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
; Z. J# Q8 ?2 z9 h百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) " k j& X) s( A! {
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# q) x4 m; W9 Q# [& e7 b2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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, ] J: \6 g2 B) n3 mFrank (Xuezhi) Zhou6 Z) b& M- X0 g! F/ X! J
& N, s0 D0 ]# c. U# W/ S& V! d
(780)722-5918, (403) 804-6688,
/ H, Y8 L; Q5 n9 K, C 0 Y0 T7 v6 Q* [! G7 u T! T) D4 f* x
Chartered Life Underwriter (CLU)! `7 ?$ X" u1 d6 r; M
Certified Financial Planner (CFP)
8 P# Y5 w5 p9 J6 M. kMBA (Finance), RRC, EPC# B5 m$ C) e1 U' u
2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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