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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 5 j: C+ \- a+ l) k% \ f
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用1 ~$ V6 _; K3 k. x% v
9 l. m" U% V0 d1 o% ~ n从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： 2 A2 r" m3 h: c
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
' H$ c7 U) k1 n% n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ; K/ x+ p# f0 z' L' b
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % B4 G y- M, x/ C/ o3 l% u& ]
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ O5 p- S) Q$ j3 A+ j. E家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 8 x; U* C5 I3 x/ U) O
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 F& _ H9 ?0 P- g- y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
4 S4 y l' u8 D# r$ e9 E' r* Z; t4 ~在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 3 }3 T* } t) Q1 r3 X
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 - _7 z. V9 [6 R2 R
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1. 遗嘱的三种形式 : w+ G, ?$ F- C$ {" B
2. 如何制定免费遗嘱 & }" Z. X3 o9 e, j: f5 F
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 A/ Q2 Q: h$ a. K7 F4. 无遗嘱的潜在问题* L7 D. P- {/ w) ?' ~7 e
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 3 q4 z' C) h1 @6 N$ x
6. 2017年保险税务新政的影响
/ o7 n% _4 H/ z6 G9 a& t7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
4 v: e+ R3 a+ @8 ?& u+ h( q: f8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9 l% p% G9 e; I, t/ f" k% Y( n
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* z' p) [9 F0 I8 _) P4 j$ l10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 - J3 f$ [. x l- `+ W6 Z# e0 R) [4 |) {& L
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
' W$ h3 @' I/ e3 ^5 n. n. @12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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2 f# V* V" ]' t6 \! q2 l0 \0 D( x主讲人： 周学 志（Frank Zhou）+ a- O' Z. q+ ^# D5 Q7 P
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 9 [( E4 u+ H/ G ]' W7 A
- \2 Q. s. I, k讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
7 o# M8 `* A3 \2 i Z6 n230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8) H. U9 x/ @8 n) b; S
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 6 i3 b, R) m% B; j; O F4 g/ A0 Q
Email: xuezhi001@hotmail.com * E! D: j' V% |2 b8 w+ a
微信ID：zhouxuezhifrank
) u* W) V- R3 B; g电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
4 S- H. D. ?( uFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )! Z, E. S: i2 F/ Y* b
7 g4 ?# y' J$ L资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 1 C) ]& I4 s; f
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 `9 I/ a" b. t# Y特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) . k8 Y+ {; K* [
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
; S0 H/ M6 C4 T2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
4 b6 n& p) ?- c! z信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) / I+ g0 U7 u0 t7 c
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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# U* R& U, [! ^+ R6 I% z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
, ?8 b7 E# t1 _! n% @0 T永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
$ h0 z. O/ T: K5 s2 q0 t( `5 {( o宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
Z. S6 S( j t( e+ x百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ( [' M) F$ R( I, G7 ?
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou
2 d. w3 K$ ~; R
4 d. B9 K4 H9 ?& e F* V(780)722-5918, (403) 804-6688, 2 N- @# z o/ B- U W
1 X2 h8 q# v: G. uChartered Life Underwriter (CLU). t; e* u& U7 l- }/ H+ X5 \
Certified Financial Planner (CFP)
: d& h0 o( v/ e7 i: zMBA (Finance), RRC, EPC
: n; W8 [8 m* b" p5 y; C1 l, s1 e2016 MDRT Top of the Table6 U' ]' r T! g7 C( [. ?3 ]+ N
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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