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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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S4 s- p' w- h8 a2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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S$ |" g2 o* r* L! X" q在工作中经常会遇到这样的问题：
( m, H+ n) v5 h# A移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险# g4 |7 u y) ]/ ]
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; J. P& t8 ]/ R+ Z$ q; s2 @5 R现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 z$ z U( c/ e在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战2 {8 @. \; A* N- {
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 / g4 L1 S& I5 J# `) ?
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& X2 Q( @1 \% v有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, V% S3 d; X: w/ x) B8 G# T在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ; {* Q2 C& S4 C l. u6 G5 C
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
) z& r/ x# Z B! X3 ?2. 如何制定免费遗嘱
" N7 |% `3 p& [! u( T- i3. 制定遗嘱应该注意那些事项
) ?) e4 Y5 {+ E, q3 a+ r4. 无遗嘱的潜在问题
" P8 y; ?5 W2 S2 B& {5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 $ x. Q* s$ l1 U' ]% }/ L# j
6. 2017年保险税务新政的影响 ; v, R9 o: Q% N$ B
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 8 D+ |+ C. U) [1 u: B9 I$ q
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
6 A8 o2 a d3 R/ B* Q/ x& e6 M8 P/ J' b9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 7 U& ^: X; ?6 |( f# b5 F% j; x
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 U5 r/ B- z8 R
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 W' W3 Z" d: B! |3 u( A) c& \# M
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 : t# Y; ^7 A6 c' I7 H- e" M
7 n8 L, f% @( G! v( x5 \; s- o# B主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 v2 M! v& w" J时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)3 U# h; K/ F- f
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8. s* y4 m2 W: z$ U6 b/ k/ X
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 6 c# S# @' ^' I/ V8 O" F. {/ z
Email: xuezhi001@hotmail.com # k7 A1 p' o( V" K- l$ m
微信ID：zhouxuezhifrank 3 C! T" A+ q- j" k
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 - a1 j- L' p& {& y/ g' q. U' M
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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+ i# k3 u0 Y: e0 y2 E& h资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
" E( f9 e4 ~7 c* H; W1 ]# b6 u8 [注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. y* F' ^8 n0 ]9 M! @" x. ^8 ]特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
( R6 I1 W$ X) c长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
0 L! f" W" J% q( f, T6 e0 `: h2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) % h5 S% O Y, Q% m& P
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) " J% ~% a0 i; g, Y% F. c
& o$ w. Q: }% A* b0 I+ E. |9 G
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 ! s! v# ?5 {! c, p( C( H( g
: y$ f! f! v7 ^& B- X( p7 g- q7 m5 E* P加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 + b/ v' }+ m& Z0 f! M
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
8 {2 Y( a9 c n/ d& t( m- k: F宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
4 v* ], P( I; V! R9 W* G百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) , X. ^- }2 x( q
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。% _/ T& M# j6 Q8 n7 Z( @/ }
7 P# z! W% m; Q2 AFrank (Xuezhi) Zhou% L; W, ?. f7 `6 ?
+ P1 d" X" c& x$ [(780)722-5918, (403) 804-6688, 1 W |8 {) p7 C# h/ k n; V* c3 X
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Chartered Life Underwriter (CLU)
9 B* \0 H5 Z/ F) z2 dCertified Financial Planner (CFP)1 P, F4 P7 ]# j+ |, E
MBA (Finance), RRC, EPC' P- |1 d- F; U! X" n
2016 MDRT Top of the Table1 Q4 F: P# z. [0 {" ~0 D
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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