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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用1 I& X& U/ g" n( y. U
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 . n, H; U* Z7 M9 K# o
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在工作中经常会遇到这样的问题：
( s L. j1 h- ^2 r. @5 Z. {移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险, d/ Q5 \- q$ q! y1 D/ d) n3 g
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 : Q q4 T+ z/ c0 F7 {
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
# \4 H5 Q6 c% N b2 K1 O4 a在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
# g ~' m; o$ ]3 ^8 E4 \家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( [2 H+ R# b2 |2 Q) C已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
- s7 J- W: Q6 `( a有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 - |! c: y3 S3 N
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & H/ Q; w9 ^" P9 c' p
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) z$ }3 m/ V f& u: F+ z如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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. ]6 |( @$ _( F/ ?1. 遗嘱的三种形式
7 J2 f# A/ g0 J! P$ |2. 如何制定免费遗嘱 ; w7 C6 x0 f3 K( E
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 M: B+ s1 h. A4. 无遗嘱的潜在问题
) J4 k/ O; h& c7 d4 j: U0 ~5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 $ m* \% T: b; I, K
6. 2017年保险税务新政的影响
7 {# o8 \/ _) `+ x/ U& w7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. w4 v3 Z1 i: P4 R, B- S4 }8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
" d; C- ]5 q4 A& `9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 }$ a& f8 J# b10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 z% X) H& Z6 R# Z% V! N, b/ }11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 6 ~; E( d3 d; y: P ~6 F `! f
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 4 `, N* c+ R$ K- I* `
2 k# ?+ `" |4 x) G主讲人： 周学 志（Frank Zhou）+ V! F2 K2 b: e" c3 T: B+ G
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 5 \8 ]* }$ y& Y; D) c) f
9 Y! X0 ]; @$ D4 ^讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
" ?$ I4 n$ h) y& {230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
- g) ^2 d7 m( T9 [# D" P4 Y! T联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 0 F/ S8 F! ~2 K- B. P8 `+ e
Email: xuezhi001@hotmail.com % l) @7 S0 X6 L
微信ID：zhouxuezhifrank ) o$ ]/ ^" M1 M+ |* _$ |- T
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
5 P( \ I3 X1 EFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )& }$ ? s" O% _ X
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 S$ r9 | u- n注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; } Y5 c( N, j% ]% U/ |* S, n& {- P
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 1 |, d" L; K- g0 p2 V
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 3 y( j+ X% d& d, Q9 ^" M1 F' O
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ; `4 }1 [ B% {, y2 |
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! ~& n+ ?* `" [+ o. h5 i+ W
# ]: s V& `$ ]: p2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 G* ~' t$ ?. [* u6 X) ^2 `
m* t. ^- L: e' [& {. t3 T; W0 O加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 1 W7 c( r% ~' e: r# y
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) s8 _* \+ i; {7 t8 y8 Z. G
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
' J. z* V, H+ |3 L) L: k百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。$ z9 v! p0 P( l# {+ H0 I
5 v# b, k* f1 H# \' B# h* xFrank (Xuezhi) Zhou* T9 C$ v% U$ K, g2 o% R. t+ F$ ]# j
( E. @9 [* W& v& H; t2 }" b
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)* ~6 c" g! L u9 D! q8 j
Certified Financial Planner (CFP)
2 W- H$ a# a+ f3 i. C4 sMBA (Finance), RRC, EPC4 D/ F& K; ]' \! n
2016 MDRT Top of the Table( a9 w7 [ }: n- b
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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