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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 4 s- @9 _5 P) C y( n
1 ]& i4 B$ i1 A# F" ?) \7 U从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 * j3 {5 V2 A3 }+ u, J; C
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在工作中经常会遇到这样的问题： & h0 d0 p7 f! C. l8 X
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 J! x) t+ F [, r夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 2 j) R$ }6 d! ?
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: X. X( e) c* x N9 }, x家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
1 d4 U# z0 _" f: I( B/ A6 K家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 5 y& j4 r: p1 o
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. L" k% P: }2 B% |& V- c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
: o+ u( t7 I! |- Y: ]在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 & U4 D1 W# b" b2 ?7 d
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1. 遗嘱的三种形式 1 @8 p$ ], _; D# ]' i
2. 如何制定免费遗嘱 : \+ u; ?' d7 w" l0 a# Q# T3 g2 X
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " ^9 f1 R$ g# ^# c
4. 无遗嘱的潜在问题
' H( i8 ~8 z- q* X* ~, c5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 ) c% _% G l' l( o3 ^, v- _
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 s8 E* E. K" i: Y, ?7. 海外收入，资产，企业的税务策划 , k! t3 X* N0 W( m% l6 N& [
8. 2017年保险税务新政的影响
: x" K$ b# A! w) K- _8 T; ~9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 X( P# G9 `- T# [- @: j8 q# G/ Q. i10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ m- @' G, T! w4 @2 j+ b, b11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ' |4 M4 Q- C2 X2 i
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ! C! n- Y/ u8 q& e" h6 Y. z
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
9 d$ M$ s& ^ y3 _* S7 T5 T14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% k {- L% X( _7 K- \ c15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ' N9 o2 p# K. \& Q% [2 n' h
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM G8 }2 @6 \4 Z* o& D: _
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) $ ^; K0 n( s4 _
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座位有限(20人) ，欲报从速 * I. f+ h0 W7 Y* h* L
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ( o3 M- `5 k6 _$ [/ i8 B
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
# V$ T* H$ v8 E9 B: O7 FEmail: xuezhi001@hotmail.com 4 [' p' n) K$ d* n4 Q# D
微信ID：zhouxuezhifrank
. g; q2 g& ?3 Y6 j* m电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 2 z8 h0 L4 ^* u
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 0 a6 P% s! o4 f
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) * l2 t4 j- \9 l4 ]
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
# D6 C* b/ E" T- w( _; A' y2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
7 D% W" I, M* S) i. U* m顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
, y& K; J. R; s1 E8 w加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% D2 g7 C# _& S! ^8 d% S永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) " K& S& S, T0 _: d; R
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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