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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： 1 p0 C; `& D3 P6 \$ u9 \) A* J8 [$ j
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ( j. N) L# t/ U; j' p# G
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 5 M; k& I6 y5 {
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 d( i) w9 y! [% }! Z. J6 g% r+ Y. P家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 + v, Q5 t2 N: X
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
, l; y2 ~, o5 Q# a+ V已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 t$ \5 Z9 i! m有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 # W6 T/ c, {5 l! S8 H1 q# E8 Y
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, - b+ j$ ^) z3 V7 |% j$ @2 \4 I
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8 H6 Y+ o$ `8 A7 V" |如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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5 e# Z* g5 L1 G- L" ]8 x& ?- n1. 遗嘱的三种形式
$ v" Y4 q( A* p9 H, x. Z) B2. 如何制定免费遗嘱 M! o+ {1 J. k9 X+ R
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 , @ f) R D" d8 @3 X, L
4. 无遗嘱的潜在问题
; M4 k/ {. R3 J5 K+ k$ N5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 5 w$ `* B: u7 V8 ^% b0 T
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 V5 ^$ J7 l+ K& X% Q7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ; k: ~% t' N; ?/ i. x
8. 2017年保险税务新政的影响 ( A( i- B. I" w ^& _
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 5 B3 M0 L; `$ y4 a
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# ^% \; u* K; u7 z11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
& @: S- P/ e) F. J9 G# F) q9 x12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 r% U# X. a9 T* I: b% w0 ?4 b
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 , q6 e5 U: Y( P% j/ Q
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
8 l' t. h7 a1 X. y2 ?* r15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
/ r- g6 w1 I# u4 C/ h. x16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
5 A2 J' n" |; l讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) , A4 S8 \7 n- R; r
+ \9 V& f! y2 o4 ]' y$ T! Q+ A- g座位有限(20人) ，欲报从速
+ D: J( Q- M4 S- h: U a* o$ B(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 8 G% A% ^6 U, g. G3 M( _& g
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) # ?; M* m) b3 m$ `+ C, M Q; l
Email: xuezhi001@hotmail.com
% r8 P& V/ u. c+ `微信ID：zhouxuezhifrank - i' V1 i7 [9 a( K
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ' N7 `% H9 K1 ^. [% V( @
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; o/ ~5 W7 S. f5 W4 Y f: Z1 `注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 8 y1 h- Z- ]& @3 g
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) z( A* E$ @; T% e
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ; \! U. M1 v9 s; u
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
5 v3 Y. B: Q- ?& ^顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) Z$ m# D( k% O0 K& p0 M. ]
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 \' B7 W$ B' d6 l2 @/ k$ E. d5 r
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
]0 g5 u8 \7 B+ u. x+ p: i宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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