2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

: D2 `% M9 v0 e# u从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
- d0 k- \0 \' ]" i4 F& R4 v" e夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 t# b* p6 a$ a5 Y3 {夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
3 Q  A& j8 z" m  C( S) B4 F0 t现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
  x# E% m: R; h+ Y家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 \  h, x: S- t  Z- n有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
! Q! v. f9 V9 x8 R: O  o+ K3 @, @在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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2 a' \  u3 d- o- B1 F) b+ R如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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7 q; L6 z2 R. v+ y) S' J# \1 F1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
. o; d, N, K: p* P7 c' `7 r8 S3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 M( |$ D: R7 u! D4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 R4 a: ~1 t( o$ v7. 海外收入，资产，企业的税务策划
% f3 X4 c* C4 ?( v" j0 o8 b8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 i5 L8 p: M9 Z! T0 I6 k9 g10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
* T& d6 |# ]" b1 R14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
0 J/ I( L. }+ E* D1 s3 j8 T; F) K5 }15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 F" w; j. p7 }0 k4 _4 y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

6 p2 h! R1 N$ u# i6 c 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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0 E4 L- V& _2 ]5 r座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
% x# m% |, q/ I+ C3 |, }/ b- J联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ i9 d5 x" c' V& ]; ^. _, E) G% ^8 e' iEmail: xuezhi001@hotmail.com
; D8 I8 j: p0 o- i$ u& b) I微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

$ u$ `! [3 k# p. r- U; q主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* F& n! _% z' e& X8 g注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ t' f+ v7 ^4 n) c) e& D9 q; B, k- b永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英