2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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+ V7 p4 r" X4 _* W从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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  m3 a$ I) b# u- H! R7 f* K# `4 U在工作中经常会遇到这样的问题：
. l# o" Y) E& d; A% L夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ t. q4 h; [1 J5 j1 m8 N+ F夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
, b2 r. i% C% _+ t& ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  D0 Q9 \- h7 o! w7 K0 m7 R& ^已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 R& u$ y0 i& u在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


. E' P  ~# C- ~$ B如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
% u1 M4 p) c, d+ K  J. }3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ {4 j5 S/ a' g5 s! F: _4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
7 \( B, k4 {4 r9 j6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
# z" p& I7 t2 S8. 2017年保险税务新政的影响
5 u- f' S% o, R4 m$ y9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
0 B7 u/ ]( ^  l# K4 f5 q11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 C6 ~# K& D6 f* l7 d, y15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
- Y6 C& M0 O: N* |: [6 Y0 w16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

1 |) ]  P2 T) \+ y$ x 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
1 `0 G" ~8 m' a( y8 |' N' q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
! I- {( Q, g% n  V微信ID：zhouxuezhifrank
  Y" p$ z4 S* e" m2 a" v  z9 p电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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% S; [# m5 i7 C0 h* u) V5 K主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! Y  Q0 \+ c* L3 r5 d3 ]注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
8 s% z: g- o$ a% P7 k特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
3 X: j0 d/ ^# r3 K9 E7 E2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
/ a+ `5 ^+ S7 P& W$ n2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
! M, }/ z8 P4 Z9 G. l$ h$ c顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 `- [2 S' R( i6 B- c永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
3 T* s( W, [( ~# \( l1 v宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英