2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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8 A* B$ Y& T9 f! k' X从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

9 c7 Q" J+ l5 d$ q5 L, ^在工作中经常会遇到这样的问题：
' o+ b5 N/ Z0 M# P% p夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
( Y* K$ L3 ~, O  c夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
1 j' X- Y5 y) e2 F$ E现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: Y  k* u: a$ v" I( ]家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 ?4 t' b, x# i4 v( D  r+ m有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
) G- J- a$ y0 ]5 c- f0 K1 @5 z2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. p( W* L* O; y' i/ {! K" J4. 无遗嘱的潜在问题
) b7 }% T0 I! \6 l& l2 `5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 h* C# g5 Z+ P% v) `$ t7. 海外收入，资产，企业的税务策划
: g! p% z+ b! b6 S8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 b1 {7 s, |3 S! |  {( x10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 S; H8 P8 u7 R- x! O13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* f3 {6 c8 C1 ^8 e% }6 m. U8 M15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! x2 e) o; z0 i0 X! g( R: i. E16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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" H( F& f# x8 }) x座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
7 o- \4 q) O6 N4 A: j联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
2 a( ?5 p; o5 r) ?Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
( |4 I* k7 F7 y8 R0 K3 e2 F( T电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
1 J; a" t3 M* _特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
# B" E8 C* h$ O2 G1 J顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
+ W3 X# r$ H. _* w加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英