2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

# z8 ?2 _6 m8 a% ~1 T+ _9 r6 Q在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
: B8 F0 t# e- j, N- K1 J现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
* @7 @+ m  o) I% b$ n8 D$ N家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
+ f) y- V4 ]8 w有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, y5 q, W& a! D: o6 B5 p' s; P8 p在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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' I; x  y6 P8 d0 e$ g) ~7 s3 w" Q1. 遗嘱的三种形式
, l9 l  G: l" ?" b% d& `2. 如何制定免费遗嘱
8 Z" ]& @7 I3 H9 u3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* o" G' }: \. [* j0 j+ G4. 无遗嘱的潜在问题
/ A; f0 |/ z# k/ S2 F. B  F" x5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
1 E- [+ G& C4 P; g: i9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! N/ W& D! K$ c& u$ a; f, b10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 v. i+ V- E$ z. Q, D13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
0 ]# g4 z# D) A) `: m讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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) I; B; G: c, [& z4 l- ?( m# B$ U座位有限(20人) ，欲报从速
8 l9 K- o% S7 H& a/ G2 L(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
) b( ^5 T% I( q7 k0 X. w联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
( t' i2 S6 D; p$ H8 W电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* `( p7 H/ T+ Z/ F; S注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
' x4 ?5 Y8 U0 X2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
# w; Z5 w/ t- _$ |顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
. H! [2 O! u% A3 ]  P/ X, S永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英