遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ L$ Z* w; ~7 K, y& b& E夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; D, l  p7 E/ j  G现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 s: C& j) ?% q/ p公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
9 D$ ]8 D+ r% t, E已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& i' ^. B$ g$ i有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" G# A9 O8 G# k8 c! B( J在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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/ R: o4 I( F2 ]! T
- t, G+ Q3 n; ?2 e本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
4 U3 E) K. U% ^2. 如何制定免费遗嘱,
- }  u4 O3 O$ P1 v# S- d1 ?: g1 A3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
. l/ z  K  n% N# c* g5 ~- M5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
3 J: |1 f& J& t7 T6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* m( N  \% ?8 P10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; W9 F+ b6 G" F1 J' Z13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, s1 h$ a0 S+ t, a% G0 G( `14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 x" W% \- f( [15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

2 L' y) C: n" V! V. C时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

# m- d5 U+ m3 T9 a讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

) b; E% [0 C- v, g9 U联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 J0 f* P6 D  X0 J- k$ z+ q; oEmail: xuezhi001@hotmail.com
, j6 R* [5 U$ K) N7 E' _) W( I微信ID：zhouxuezhifrank
* o+ d/ ~! }* s) T( Q电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


- _! I5 f$ y* k+ i% P3 w, l主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
* l) ]" Q8 h# @特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- S& t5 Q4 t8 C% X8 {7 @1 A2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
3 ]5 ^1 x" n. y3 B, g/ J) u( |顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
" R7 d8 P* d- W/ j宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英