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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
4 g4 d1 Y) k# ~6 _5 P夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" @, B9 D, p! _* [+ Q夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
0 Y6 b- K Y8 C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 * F( W- T& y) e8 q1 i
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 7 `5 q6 i7 K4 _* e& T: g- ^
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 9 S% i! A0 R2 K9 ~7 l! O7 k
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 _ l+ w: t+ a* d5 p5 _有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 $ G1 f" v# O8 J
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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: U1 }6 X0 W3 W7 Q0 ]! @如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。8 X; B: c' C0 t8 u- a% v2 w7 }
7 F3 O* x" F4 _, S" s: Y本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略5 L, S0 I- F) b4 q8 @6 p+ Z, T
1. 遗嘱的三种形式
5 D& W. L: v3 g( l2. 如何制定免费遗嘱,
( U# V/ H" Z9 ?! q) w5 ^! q3. 制定遗嘱应该注意那些事项 / b9 k7 @+ k1 ~4 w1 g( a
4. 无遗嘱的潜在问题 0 ?8 @/ ]3 f$ ]/ m4 R
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
( g, [2 H3 O) P* I! W6 k6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 3 h0 J, P6 B0 ^
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
( `! B" @: z) X# e7 o$ K* a8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 4 x1 {9 C2 t6 Y) }
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) ~- w4 d8 u% L% ]
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较! B" k- l: m& K1 ]0 U3 T# K! w+ h
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 b$ c2 u% m# q" U8 ^12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ) o! Y( S! y5 h
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 1 Q4 z* O& U# Y: B( w2 n
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 {$ x4 f6 R! ^2 ]3 Q15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
: L3 \ S( `* e4 B% K16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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/ |7 a* S* k0 G3 e( e: |时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 6 r$ K0 n5 ~" c) t: c [
2 ? o% X2 P; E H; k7 a座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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4 ?, W* @. r* ?6 Z" q/ ?1 A" p- d联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ J5 J# n, |# A4 |& Z8 _$ ^Email: xuezhi001@hotmail.com
* |, t, Y2 d( S3 V6 F8 A微信ID：zhouxuezhifrank
6 D! e3 w, | W3 u8 n电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 s& ~6 R) P' }) d" u. D注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ( l7 b. i/ s9 N* J4 z. Z- r
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
$ O1 u% a4 S* E! q `' G5 O2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） . H2 M% V1 J2 i
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 2 k& E7 l2 h* ~9 L# F* @, Q
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
; V* s; x! i, m$ v9 N* q" Z* `加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
' {" f Y- W+ `/ [7 |/ y" K永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) + N/ W& b- ]' g/ c0 g8 @9 r
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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