 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
4 b+ b$ y! Q- v. c' I6 e( v9 ^
0 Y% n( u+ _, Y4 L1 u' H9 g在工作中经常会遇到这样的问题：
( g& Z$ `( c. t夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
" E9 h6 q. q" m- A# y9 p; U; `+ G夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 ( Y' ?7 Y0 ^) D p: b/ i. Y: ~
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ) f$ n7 S- `6 P" q% @3 p5 s9 Z
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
# A# _! D! F" O' o% d家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
% R5 }1 ?, t3 v& m6 D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 4 k0 ]* m- ^7 F1 R$ y6 r
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) p! j" E% l% a. c/ a在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, , ~- Q4 G& S3 s% H/ v
% A- ?9 T, U' z+ f4 W" t+ i# q9 H
如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
1 s) I; f7 ?+ m5 G& Q- w% F7 ^) x% y- a, C) ?8 h
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
' I# k# {) Y+ H: f1. 遗嘱的三种形式
/ z* ~3 F2 h! P2. 如何制定免费遗嘱, X& c1 s" `9 x6 G2 Y
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
j: _1 M- \& _$ d4. 无遗嘱的潜在问题 ! m b$ J- e* ^* T; \
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 m3 t# j; U, J% t/ f+ G3 @% G6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! M3 Q# t8 d, U# i" F! \% [7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ' B3 O" H& R0 z' w S& u8 m6 N" G2 P' o
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 0 r; K. T. R& _4 P1 c" m" k
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 9 }1 [' j# Y& _6 B
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较, u% [2 ~/ s' X
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, H* ~0 Y8 N2 l/ h) c! H12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 J- d# {3 u$ e. p) G! b
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
y' e" i- R& `+ L% }14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 7 g. v0 ~2 m1 @5 C' q3 u7 ^4 N# m7 e
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 7 {, E9 J& S! ~4 C/ n8 l5 v! K
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
1 o8 z- p: X& e1 V# v, T% T: T
+ }6 q! u1 b. G) B. _时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM " @( q; d4 H2 [( l/ Z
8 B" g2 x1 F* o5 k0 ~; j+ M, C9 b9 T
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) / G* }8 x1 C. W: |$ x4 B( J* N
- [" h& @+ P7 z. g3 A
座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
* K( F# M3 l+ w: r- S
0 O/ |/ F0 n9 b& f/ L. s联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)/ j' o* |# l% u. }
Email: xuezhi001@hotmail.com
' c1 q; L3 X: v4 U! I" Q微信ID：zhouxuezhifrank
; h) N3 V" V7 y0 z; p. s9 A3 \电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
( N3 H, n& Q. e7 G5 J8 B3 W. m; b; K+ @) @0 ^' E/ z3 z
+ A0 @& D5 E$ ~* R1 L+ y$ [
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- L# ^# x* H- M, e1 y注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! f& C; s! N! F1 ?) Y. n( S. _特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
H' N, A/ d( M* ~8 c5 W, ]( W2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 8 f X: c2 o1 U0 {, t/ {- T- k5 l
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
, d# L, {6 C$ R: y, a顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
* g; Z5 M$ R5 j% v' b9 E加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 g* T. n5 D8 r3 g# U2 C C5 R4 I& b永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / _1 I/ ]# _' K& j
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
|
狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡