遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
4 T  Y+ P2 S6 u9 J5 g! t$ K2 ^% r夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 B7 v) @+ z7 _7 ?) L% V: S夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
( S4 l2 F4 c9 @2 I+ V" f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 a4 a5 o9 _5 {9 |  L公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
' @+ q* X& \9 t& T1 E6 I2 ~在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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) d# N; ~0 l) N% l  u. e% X1. 遗嘱的三种形式
5 i0 [1 [% w, q9 e1 S2. 如何制定免费遗嘱,
: q0 [. {6 J; b7 E4 r3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
% W# A. @4 A1 O! b6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
: T4 C' K2 x+ ], {8 {" K8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ [5 Y! h7 f8 B) A" A$ q10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ y5 ]+ u' i" \8 u12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 f$ e) i- K9 a* C13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
( }" ]+ h  O/ A: f15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
. W. i. V; q' s2 z: T1 v/ w! ]0 ?16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

1 z, B9 z, f7 S& o时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


0 s  x, ?5 h9 @% P$ c主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ L9 o6 k5 {9 l' [: ~& X- P2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
* U) x' f2 w7 [' i- u! H顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
4 \7 m0 P5 H* I1 H5 R加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
4 p! |- L# q5 v宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英