遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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5 P9 N% i. t  T. L& J$ c+ o在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
1 D# N/ C$ n+ Y3 p家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
5 h# ^% E7 h, ^6 H& _! y! B) V已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 r7 P' l, k2 F; a9 s# j, I) ~有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, p0 q( J3 w+ f9 M5 |2 F, n在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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0 d2 w( c1 Y- Q0 ^本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
" |: i" B! o  ^" Z1. 遗嘱的三种形式
8 W3 I- u' c% O: \/ ^2. 如何制定免费遗嘱,
9 R9 o4 H, A% w2 T3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 W5 d) X( A! ?, V6 M+ U' W4. 无遗嘱的潜在问题
9 k3 e8 |0 L5 b( p3 P5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& {2 j- \# h& [" f6 U$ j2 n6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ l# E4 k4 q9 x& ^, D  q8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
% G( ^9 H9 s/ m" `  ^" B, u( \9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
% o* s1 Z$ \: e- n( ?1 U0 {. d11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ \4 ]( P& v  h* o' g13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
' K- v7 \8 b1 \. n+ Z15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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" _5 z6 t( A% j9 _; B座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

7 O. F! d# D6 \- J2 j; q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 m+ V0 [3 r) j$ e! w微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


! o% N' _0 z2 ~! s$ K* l主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 \5 c+ |. g9 y  P注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
" A+ J* k, f6 n特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
6 A/ _& X5 j# ~! n  n2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
- e. V' Q8 d# |2 B2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
9 r, V5 x3 }, [' W: m' g, {! J加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英