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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用% ]# j7 L( |0 x" ]+ s X
7 ^$ x* B! ~" E/ b在工作中经常会遇到这样的问题： $ {6 G2 S) c( R, b: E7 H: @
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 h( e0 T0 F4 b' Q, D k夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 3 {& F+ t+ [9 q7 ~+ O( L
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 {9 u4 S/ c4 Q K- A+ T2 N公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 6 |( i. N# B! ]8 b. }7 F
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划 ! C" V G, P- r- n) y7 O
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 4 w3 u! X0 J4 Q; q9 [: H* [" r
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- @: y; _& v) k8 g* j7 o$ x在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。# k$ Y% V) p: m" E0 ~. s( f
" B ~" o1 }$ k8 A- h: J) e本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略9 n9 s8 `/ F9 L% L( T' q0 f
1. 遗嘱的三种形式
* U( n8 o) J" }" S* S2. 如何制定免费遗嘱,
7 {+ |) V4 i- k) Z& t# l v: n0 w3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 o9 y3 H3 V* U* T X; m4. 无遗嘱的潜在问题 % h0 n7 ~. C: A) D: Z6 A
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 4 }9 {8 |9 ?* O
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 " \" J2 w3 q- |: x& a# X
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 " X7 {+ S: r- C9 P7 S
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 * K& v: D, _4 G1 J/ C) @
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 # S+ _4 K4 u. O1 c, Q9 O
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较3 X$ Q* v. ^3 q9 F/ M
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 C* v( n2 h; h+ y( l* j4 R12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
u+ t& Q/ F% `) K13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 . o; S2 X9 j( k0 o
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
7 B3 d' C2 t! e. q0 A" o( H0 R) X+ n15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
9 j) c; t: }( a) U. S; Y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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! s1 X1 U4 e4 I1 S5 _时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM * f$ D' m* s5 T/ M8 M2 G
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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- `/ k1 \4 F, F' r座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。7 Z7 ?. C2 m n, {5 i
6 K; }# i& C+ J联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ T5 ~9 J( V' U. cEmail: xuezhi001@hotmail.com 5 Q0 H+ @& r3 C0 E# r
微信ID：zhouxuezhifrank
" \6 m z" Z; _! O电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 H* _8 o; C# E3 [
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7 l+ q7 D- U7 V; x; l; t主讲人： 周学 志（Frank Zhou） " j6 l! N1 ^) Y4 E& i* p- P f
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
3 |/ q) P, ]. Q* w. O4 c9 A h( j3 g1 F特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
/ d# w& L" V- f0 X. f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 1 m+ I, G2 ^3 s* A3 _ Y `) D/ L
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: 8 b- z/ D) l5 ^+ j
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) ! G/ q4 k& K$ I" p" n
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% R* j3 C2 R3 A7 t永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ x8 J1 u! h' o! I1 K& j/ j宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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