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# ?- @4 C7 F8 R; o7 G4 y凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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6 X/ Y" t- X! Z5 i8 u' u5 E当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 ( R/ ]3 t$ d' Z( G- a5 p
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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/ E4 J8 y- X8 S) e: S+ c5 J& e2 e如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ) i, o# V5 B) b" X
& ^# b" h/ X$ s7 \. m# {% B3 Y税务优惠策略: 3 l1 R2 a9 q; q; z2 I
$ d8 k, o- C5 O" p4 k- ^* {1. 避税-(Never pay tax) # A! k @0 i( T* S8 v \0 r9 j+ ]
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） ' y2 a! N" X7 n% t' b0 O2 ]
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
6 I' i7 Q# O. r; s |9 Y- i/ ~+ c, `4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
k( q! B5 G, R8 {8 b- [5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 1 ^; B- h) v/ I7 F
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 3 ?% h3 ^1 \, z: \6 w
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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7 Z9 J8 c, G1 r7 t有效财富积累策略
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7 a0 p1 W9 c; l! @) |( K1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理. R# W' | B- f# u' g
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略6 {0 d) ]. f: ^: G# R
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资0 N2 f, Q& r: O# o
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
( y, N9 \: _2 e. T# _5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
7 s1 ]5 z' ~6 ^- f5 ~" T3 p6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 4 s5 H' p4 t; E
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富$ B2 F( x3 C' r6 S& A; U: X' w
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 1 B% Z) W; `4 O# E5 l
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, * W, h$ X- v2 \( M( H( Z. K, `
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代$ g7 C$ F5 D# n
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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/ J% I% \- G$ x r: ]8 u7 j主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 Q- D7 w; j+ K- m资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) ! J% u& W, l. o5 j% W
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' E- l# B' h+ M' P' Y加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ' q% p4 T0 w# o7 b' G9 j, v
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 6 n$ A2 Z% U7 I0 E& h* r6 k
9 Q$ {+ `( X' g4 l% M1 p+ s2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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' x' o9 P0 l, s+ M S时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM 5 b; S. {3 y" d, ^! H
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
/ h5 w: M) k# W G7 H3 S座位有限(20人) ，欲报从速 ; D' x5 ?) @; X7 X1 ?" Z/ Z
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联系人：周学志，报名：
5 ?! R! ^0 _4 B' S0 d6 `( dEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
4 |% U5 c$ V' t M9 j6 K" Z* \5 m(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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