国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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# }+ \& l. Y2 G$ X4 \! t. o当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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6 ^  ^" ?# H; A1 p在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。

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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

! F  P( |  p6 F. q7 S如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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4 U* \7 g  D( N  H; b本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：

& |+ T; X' P7 E, P* u, V5 j9 a( R税务优惠策略:

" Y! G2 {* h/ s0 K; q3 r. O. L  u1. 避税-(Never pay tax)
/ |( [7 w# u" R/ u3 M/ {- u2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
# N+ z/ E7 _9 b4 q+ G. ^( y/ N3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
8 _2 p' A. t0 J+ \' S& w3 ]6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

有效财富积累策略
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* ]" \6 ^( y% D9 y' s/ [* e1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
- l5 i8 D. W% W& V2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
- o7 U5 E; a7 y: B! J2 Q5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
$ X5 a! x* G" {: A8 {" Y; M6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
0 M% p" _/ u4 P( ]5 Q* O8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
7 y- ^/ ^+ |) F9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
  r) i% x/ g8 q$ @2 P6 g( L% u10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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8 l7 T( j  _" ]7 I0 G) w, V主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. }2 e" ?  N, e! r5 L* q% d资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% C4 Z! e" j8 d3 @$ F" b特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
3 K9 B" R0 b! G& ~# F毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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" _. U7 x/ M1 i* d8 C' J, {时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
! D$ G7 q- |7 r- `# x0 r  D(403)804-6688  
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