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# [- _' a' s+ m' K* \& q: K凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。; Z# A$ L) v8 w, S5 O
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 # |" q% r9 ~! R
1 ?. Q0 s+ x6 u- W6 U, O$ C. o G在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 * h3 s' N4 R, R1 g: f3 \) Y
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5 s! v1 D5 V: Y$ h6 j y5 b! H没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. . `$ ] \& k5 V7 B. y1 w
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 # E1 M3 w9 B. f5 L* Q4 _
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' A, Q0 [% v8 {本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ' O) l% w& P: h$ d
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税务优惠策略: 5 B0 x( l1 \# w" g% }6 d( Q
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1. 避税-(Never pay tax)
2 l, I& ?; z( W! A: Q2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
* @" k+ o( ^3 k/ ^3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
% M2 Q N# m) \ H2 Y: {4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? & i. Y4 { h, r- @: g( C
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
7 B4 O9 ]/ j; N) E7 @6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
4 [ N* l3 Q5 Y1 f/ x- @7 B6 P: V7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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+ y* ^( J3 m H, A9 B1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
9 E4 q; u% h$ t- c) f2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
6 \8 G }4 [% I6 J: O3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资" m8 k- u+ y+ l" l
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例( Q6 ~! P1 N2 T: `5 m: K- ^( K5 g5 U
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
3 Z# H9 k# w1 u+ ?6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7 r8 X: b) l8 y" t7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
% E# X! ? } M1 a" g$ L/ Z8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
: A1 B. D1 h0 i0 W6 R; v9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
- l/ l0 J7 r" I' D1 l: f10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代2 F. Y% [$ ?1 [# L: B" M& ?
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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3 f' I" x, P; q) w1 v& L* I" V主讲人： 周学 志（Frank Zhou） * q. j L3 q6 U, V# i& }0 r
$ b9 N. t3 o$ q9 j注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ) w; r% j& Y( u; {1 U- K5 m
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) M# S/ i6 l/ i# w1 n* l3 }
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
, Y2 o5 L' P: T) E+ u% b加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! t6 R. J4 Z- s- A2 c6 v
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 8 z% _) b/ c" H' _4 a6 H! c
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 $ @) X0 G" I7 ~1 W
. A# x+ ^; s( r2 z时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
. d+ V9 ~$ i6 K- |- u& G讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ' ~, X8 F3 k$ g) F4 {
座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
. U5 `+ x! r8 h% Q9 D' R8 gEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)* _2 c7 V0 U1 z. I) ^6 e
(403)804-6688 7 R3 a! I& ?$ a; E% D
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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