星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

. Y& V3 d* Y8 p. e4 b$ X国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
; B. c2 F7 q3 {
, X$ X) W0 @& l0 V" ^时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
, A# G# P0 e! N7 z( o! }7 Z讲座地点：Ramada Edmonton South,
# [# P1 l( M$ J- f9 f+ r' d& S
我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：
$ ?* n6 P8 b# m4 }; N' v- L
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# ^6 `9 P2 u& o. B) s3 S夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ o3 H% s( x. K& C人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
  m  d! d  g3 P4 N& S# ?有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
4 z0 E9 H$ }: U自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
$ _+ J% q! `* F2 `4 p; A" f
如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

" G6 a. Q/ n6 m6 I8 ?' o: S本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
1 j3 c* w6 X: a) t9 c: ]) a3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 n0 b/ M4 X6 [/ n4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
! u& ]/ `7 g+ Y  I1 Y5 I% V6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 \$ \" A8 }' F+ l' h7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
- k1 |: C, W# a9 M8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
4 W3 ^+ ]1 N( s+ n5 l+ D% B/ v10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
- r! D% x" S2 b) P11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
7 I9 f$ v, J2 H: x# S! P. o3 p15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
+ g( E' t, h2 O) s6 d18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; W/ T* `7 O+ A( ?& q
" V6 w+ d; o3 T6 v7 ~资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 Q1 m# d* D' Y. d5 ^注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
2 ]! T/ f+ t9 p8 T3 Q( {/ x信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
4 x; ^5 ^8 ~  e" R# s特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
7 P5 a$ D# p/ O1 P% F4 E
; i! z1 C+ R7 C2 B2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
, O, c% _  |/ [" A( S8 p6 m
, L6 {) M$ ]6 u: E" V2 F% t座位有限(20人) ，欲报从速
4 |; C4 M: m; }& ~7 k; \
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
: z- L6 G5 b' X1 X: o(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
2 U! l1 b/ C' Z; z讲座地点：Ramada Edmonton South,
Hotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
) P& [$ z; F7 {+ v3 {