理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

8 Z) S  r5 a/ {理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
) k6 u7 A: F! g  l3 o
我的问题是：

: L* Z, T; R! N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
1 G6 B9 x3 l* M" p3 Q他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
- K- F# i3 U3 H; Z9 y2 U4 f
7 M- W* T, ~3 n( F
- _% Y0 a% ^. m. p' v请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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( _0 Q$ {- k* z+ Y8 E' Q* |我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

$ j+ Q+ J' q$ y5 w% c4 C网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
7 K; N* v. \9 m
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
9 j2 l9 o) q2 I; v- m
我的问题是：
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4 P* R( G2 S/ S# F7 }一般的工薪阶层需要理财专家吗？
) E6 J: O& W2 M5 [. x他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

2 \7 A4 m0 v  P2 L. ~$ J! W
( R- l' x% H. Y# n
; Z* H* n$ F3 ~) c9 x2 a/ V啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
) ~) S: ^  E7 u8 r' \: g; N
' g) i, L8 a2 L' c5 K* w专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

) F& U1 A7 K% G1 F" ?- f建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
; b- k% F9 e- C- U' m
& A, H/ q* k3 N' Z- `; r: K* ?6 a最后，就这句。 别忘了钱是你的。
! x$ U5 }/ \8 P7 t. W* K
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

* O6 d0 w- H& J% g
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
  ?% p, j  h; P- R传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

. e9 D$ p) Z1 }
哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
1 c+ M" r; O3 b, l! Hyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
( v% d1 }# r. d! {; f8 i3 B2 x
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

: `/ d5 i& J/ }* k1 z去哪里找？
4 C4 O9 a' ~$ F: z8 ^) nIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
" a2 o8 l0 a+ [0 r! p6 K# ahttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！