理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

0 ^% j5 W: Q! i# O我的问题是：
8 H# H8 j  O9 C) m
+ Z7 H" @" p' K* a+ W一般的工薪阶层需要理财专家吗？
$ G# {- j8 O# R7 ]5 E) U/ A  K: b他们可以为我作什么呢？
去哪里找？


. f) b2 s1 `2 ?1 ~+ E0 T2 `请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
% K, r! N- i# z2 |: s; V1 J有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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0 t: A1 Q7 b# l2 w+ ?7 H理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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4 c$ L& r7 o  a& d' S$ S0 S一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' z" i; }& U4 X% [$ K; p' i他们可以为我作什么呢 ...

: j, S4 ?- z  H, o% X7 p网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

! w9 a3 L8 }/ W我的问题是：
- J  \0 T8 f' k. A, Z
2 t) @- d  S3 F+ W一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ Z- _4 q; ]1 b0 ^- c: t; O0 M他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
. O( [+ v! S) H2 A1 ?# b2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

: h: \( v( T' L3 j$ [- H! O1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

& n$ }+ p" n8 t8 M! K( {1 a
/ _4 a6 w( @. Q  q$ M. w3 `' N啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
: Z% S! M' u. `; ]1 Q' s
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
  Y7 F# B' k& W: {
# ^+ s. R: D: \建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

/ h! Z0 n( D, _8 r0 x/ C4 K( T最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
% ]+ S* X/ E) ^$ X$ [7 q2 m* v
6 M' m& m% |% @, E# T/ m, {  x网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

1 y/ m5 [7 k! v$ Q
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
0 j- A; h. @0 b- d! }* F( T传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

: |7 u& w4 |! U1 T: M- j
# V: R6 E; }1 R- ^5 ]' P8 Y哪里哪里。
9 V3 |" \6 o* {! I; S* p
" D, N0 {+ X) A就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
6 O' g( Q* q! `) [; c
6 P8 u1 }/ _  B1 w( ?* K他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

) \! w! d7 G. |6 q' l( ~4 q去哪里找？
! M  G" |* r* ]If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！