理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

$ i, m: P  Q$ j; J: b: A理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
8 p9 q" i2 Y7 y
, n1 t6 e$ u0 L7 n, h( Q我的问题是：
+ \3 V% l! D/ p3 m
% @, m! p( k: {8 C" f一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
) F5 E+ B# O$ v3 T

# J: F3 \" {! t3 U' U: M请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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$ e7 }3 y' p& i) K; Q" ~0 E* v我的问题是：
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- Y0 w; ]5 i5 ?/ ^, o2 a4 d7 F一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
) K8 H4 m  H1 w( E! f& x% n# a! x1 l# m, Y有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

# C$ y1 S3 m9 I1 l理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
+ C2 I' L* x: v0 J# |0 C
我的问题是：
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! ^1 N# ^; U: S- Y" p一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' p7 _3 l( n0 x; G+ d他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
6 a7 p) J/ K: o2 Q6 c6 |2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
; r: m6 |6 s6 q9 x6 [$ }: s
9 O# w* p- v' \& h1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

# X. g1 ^4 g+ B8 C: {啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
5 m8 @% d: G9 }1 I! S
; O. [8 V& M/ E9 @. v' _7 w专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

) M- U: d4 N& L0 f* s$ e在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

5 m, l! D5 A' x0 N1 K) x建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

, f% O* _  p- Z5 E/ `最后，就这句。 别忘了钱是你的。

& T% R1 n, M2 }& S% b! G找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

/ A( v( S# |! `8 J7 _: ^9 Y- u) Y向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。

8 \# l2 G2 _  M4 R+ G就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
) T: t1 q  L  G5 g一般的工薪阶层需要理财专家吗？
) Y1 ^/ o! @: ~: o4 byes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
/ k, s4 m. N1 p
# ?3 r3 d, \* g; Q他们可以为我作什么呢？
1 d9 A" ]0 U" W* y9 b, CThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
0 [# {/ D: Z1 zIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！