理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

$ T4 K, L8 U7 V% x# U& D理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

, `1 Q2 F* L- z- q我的问题是：

3 J" M; S& }. [. n一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
) e& R! y; [1 d& E8 H去哪里找？
8 Q* W- r+ }7 R. p9 }
5 u/ M* ^1 G( V, k3 Q
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
5 a% e4 M7 [6 j有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

% T) U7 d: z/ a) ~( z* L/ M: v理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

* c) c0 Z* [: _$ i, F4 P我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
' G/ Z1 ]" [9 N  {他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
; D3 Q/ N; @. k0 h( `8 N有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
. W) a9 X. U+ @8 y+ }7 F  C
: c3 L8 ?' X- V: \' W- S一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

- u# n& o. C7 l+ u4 C7 Z1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
, c6 S3 ]1 s. }! U2 [2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
7 G+ K4 N) ]0 i9 G6 N
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

- K: m6 g) F& M
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
$ d( r" w/ q# D2 u, w4 j! ~9 g
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
% [4 P; b+ Q3 u# b/ y% m8 ~+ c
3 ?6 o2 R+ Z7 E. ~建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。
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找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
5 B" U5 H# F! z8 K. N& e! F
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

* A5 Y# J5 g7 o/ @  M. N( y. ~向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
0 ~* k# \% @5 ~. o7 H' F传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

0 P5 @$ C# I, `0 M1 `9 |
+ U: Z/ I/ e) p  Q0 E哪里哪里。
. ?" }( ?' D& o2 I; R! U+ m) b
$ \4 e+ v: P. l; q# _2 \就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" n" x( p+ T; y( q8 W  I4 Jyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
; i; L" C" v! b2 z( Bhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！