遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

爱城国语理财讲座(免费):
9 I+ @0 J8 R" h9 n+ {5 `
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
. P1 G; Q" X4 K! [& d" N时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
讲座地点：Ramada Edmonton South
" s; j, U' H; }
我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

在工作中经常会遇到这样的问题：
5 T+ j$ R  E! d; d/ H如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, w+ y/ M% ^! p3 ^- O人寿保险的保障是给其他亲人的
, M6 O1 Y! ]- q/ i; Q6 e家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* l& V$ @9 h5 ]已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 U2 X  m" i& S9 t7 [/ ?有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
; M$ c* e( V2 e3 E4 o自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
3 f! L+ }7 g" y, o% i- Y
6 M5 }- A5 N& B( U$ t. U) S1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
8 S- \: _. q4 C4 {$ N7 g0 i! c2. 如何制定免费遗嘱
. F* G$ v' d; H0 S" X" [& |- _3. 制定遗嘱应该注意那些事项
  l+ w, @" H# N- U! W! L4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5 |1 Z2 I& d$ }/ V5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
: q0 q& U, B' f8 o* S6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
# F$ }& C% C4 {/ {# o3 w9. 多家大型寿险公司的产品比较
. z3 h& n: q% f# O9 J- ]. b! U8 ]10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 |2 E8 O' A; `% W+ ~& C13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
5 f9 v. b. @' D* p6 v5 X16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
/ U* h5 d1 }) M17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- r- e9 q$ f9 U  B( ]
5 @" w4 ]: P9 s6 K9 j% D资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
1 H6 U# @5 l! J. a# R信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
) g3 C! y" Y, F6 l毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
: `$ W8 \2 _  ^# R. D, j
  m1 ^$ y% Y; o7 L座位有限(20人) ，欲报从速

- V7 Y: H0 A2 B1 R# `' [联系人：周学志，报名：
' V! _. Y- X2 M8 M* V% T* {$ HEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 J5 ~* i6 J2 P" ], K6 \(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
2 A( N' L$ j& ~+ t2 c
1 N0 w  m6 l* g3 B. y  d8 k  ]Phone (403)804-6688
8 O! K. H5 m1 O- k! M
时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
( O- A% {7 ^' h* O* X4 x7 R2 W2 S5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
  J4 x% @: I% n7 Q* ?

star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

) D3 h' a5 Z  V* T加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产

加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
. _$ |' N5 ^! S
法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。
! |* e+ P- u, x! J) E7 R4 {
胞弟申请
) @0 ~1 U% ^% \! R6 A6 B
# j: T9 Z7 _9 {" X" v担心遗产被嫌犯挥霍

6 P, d. L7 G& J8 ]; e, u5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。

+ j8 F( G% q  }; {; O, r苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。

据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。

# K  i7 t9 l3 [9 R- }9 q2 ^* b- K苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。

$ I) X" e! H0 T同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。

4 \6 r, x) @2 |5 }4 L法庭命令

% A: j0 x5 u( W, g) y0 ~设遗产账户授权才取钱
: Y5 p3 e7 b$ N) q# Z* C) P& a
7 ^# Y4 o3 T. _% h' l0 r不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。

法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。
: M/ ~8 {8 h, u9 T( v
不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。
2 x; o( s7 @  U2 e( X# p, }  U