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7 `* ~' A7 ]2 R s( o$ Y爱城国语理财讲座(免费):! S- n( Q1 g5 u' D( w Z# s
5 b# J" b- {2 N Y遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用& n! [6 `2 A5 W7 N7 ~# S5 C& S
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
* N' X4 W) w! U9 e+ i7 i2 _# H讲座地点:Ramada Edmonton South
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我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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- v1 v8 r. }- s3 u2 l G* N在工作中经常会遇到这样的问题:
1 Q5 o& v) A5 v如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
: i* z& \) }5 X/ l6 c# R+ p夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
/ Q+ l9 P8 U: j8 c" @夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 3 `) x5 I4 G' Z: q, m" A6 X! C
人寿保险的保障是给其他亲人的
0 z7 v% q" c) c- h$ r* J家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
2 [1 r6 {/ J. c已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
4 n, X2 b' T" w有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
* ~; z {/ p G# V自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
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6 a+ f6 w, N! u. t/ H9 b( H d本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 # ]! L1 E/ M: i" k$ T1 B
- ], X3 R- F. z. ?0 o1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式 + t4 Y3 R$ y2 ]
2. 如何制定免费遗嘱
! s5 [4 H _( S L% i. I( S3. 制定遗嘱应该注意那些事项 : \/ N. }$ O, n- @$ a7 ]
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价1 \; Z+ f# x, q! {: a
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
9 b V! \1 \* c4 w, e3 m, D6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 1 j4 E7 `. p6 \: Y2 |0 ~" V
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 1 s2 u7 F" C( j% Q1 U" p
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
! X; Y0 I S: c+ ?/ Q7 M2 ?; N/ j8 g9. 多家大型寿险公司的产品比较2 ^8 T& ~9 v4 J# w
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
$ w4 e3 Z0 V3 u% s11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
5 B1 m5 X9 i1 j) F9 d p; b/ k12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 4 C/ W) s) g. A+ K
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
2 S8 `: r2 j6 I; m" ?1 I3 Q9 P7 Q14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配" B) o. { H% _5 O
15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收
# r8 C( L p" }$ G0 z) R" ^16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
3 o3 b2 E% ~$ M1 h17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 ! b( H1 o0 Y7 y& w f
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化/ q9 L& Z; |1 d5 l$ [8 x4 A
" q3 M) a6 V/ A2 @# p0 K) L. U主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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5 c: B T- q& b3 A/ j资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. n& w: J& t f. Q7 z2 D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) . d9 q8 X: x# q1 B$ S, m
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
% [1 Q( E4 v" _6 i3 ^0 {' L1 z& I特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) % q6 c8 t( M% c0 \6 v$ i
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
8 \; O+ Q* j, V1 t9 ^* q毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 9 T2 R: p: F4 y" Z# ^6 G+ O1 F
1 d2 \ }3 y8 K* r$ S' p! b: r2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ,欲报从速 % O$ q! g8 v) F
( @. J6 M: \0 P$ X' N联系人:周学志,报名: 6 I( v3 ?$ D( A, s8 ?7 u
Email: xuezhi001@hotmail.com - U* ]5 U& o9 j, D7 ^
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
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( [6 R( u e; s7 j9 {- s! oPhone (403)804-6688
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM + a5 ^2 Y/ ]5 w* B
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431; \. r, |6 y5 n3 z* W
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB/ G ?& `3 v' G# \6 p
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