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爱城国语理财讲座(免费):
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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
/ l: a4 h8 e) ?, E时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM + ^ Y" {# X$ U4 d3 c+ ~
讲座地点:Ramada Edmonton South
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我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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在工作中经常会遇到这样的问题: 0 A ?% @- P7 ?# N+ }0 B, W
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间1 D; I" M8 V) g
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 # E+ t' I3 k0 X; j+ [: P
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
3 L. {' D6 s& k2 m5 m人寿保险的保障是给其他亲人的
2 `# X6 H% y8 F: w家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 3 [( \" l c! y6 F; H' f1 E& B
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
5 w$ }5 }5 P( z有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用 / k5 m' W+ F$ X* R9 x5 Y- }
自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座( G9 P: z8 d" `% I1 ]
# t0 S+ |4 A5 f$ [本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
! h! i7 {9 S! \3 n7 j. \2. 如何制定免费遗嘱
& n1 j# U3 {; J3 d+ q3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 P( g! y/ J( h, ^8 ~3 j4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价% i8 N4 N1 {- Z! H. ]5 }9 O
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
5 t8 D- P) y0 M* y$ l6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 6 A+ w% f9 f/ T* t' v e
7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 9 w% P4 P. P8 f/ g2 Q
8. 四种人寿保险相应的优点和不足: |8 g4 x; C% T, f/ Z. e
9. 多家大型寿险公司的产品比较
9 D% o0 Q7 G% U& i10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
6 ?' i. Y" `) p) j: w11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
7 @' R0 v+ W2 H1 ^( M0 [: _12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' F; D, B$ {2 e% L13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
|* m( O' z2 I7 { H i# A, Z14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
' w, E' Y- h. S) E- l2 T! n" ^' d3 t15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收
8 X% M, @+ | [: W( _* d16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 i( O9 x$ F7 }17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 ; t0 W4 N) [ z* E0 g" g" d
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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?; ^: ?2 e+ J2 ^7 @* _7 ~资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# z a" s+ W! Q注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" S& a' O6 E. H8 P1 M信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
& |" r% F" f- L2 G: X* o, p特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) : p0 ^8 i. c f* Q
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
4 J- l2 f8 i: N( C; w毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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L2 a1 G1 C! m座位有限(20人) ,欲报从速 ' J" l2 z4 T2 d8 D
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联系人:周学志,报名: / Y7 M7 q- p; ]3 i4 s, ?
Email: xuezhi001@hotmail.com
+ m h6 e3 c6 j) ^(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) # q/ l. V7 a9 K7 O
3 F& m/ \+ W: y0 t- t' k c' kPhone (403)804-6688
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, ~+ B; |: K) Y d4 [2 L时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM 4 w( k: K; Q& }" \. Z. I% P
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
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