Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

; u, W5 x- M5 L+ g8 Y* ~* o我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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* m, N% q" v! u9 w时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

2 C+ O+ r0 A1 _3 E0 Y2 b* m在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
8 k" x0 r$ u6 E& @! k9 o, [; L1 S$ O- w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
4 a; c5 E4 q6 V家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 }2 ?1 x, T# l3 T2 b- G已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

  p& v% R! R+ i, m9 w如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
% O  T0 @6 y: t( c本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ H- O1 ?  l$ f: K3 Y" J" T4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" y0 g1 f  l9 M5 j; v7. 海外收入，资产，企业的税务策划
/ Y5 m6 w' u; Z/ J9 w8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
& T7 x) O) P& R! v" l' ~6 p& P11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
1 {+ N$ j$ t% O0 l, N3 [) I, ]15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
  D. q" F  a! F( W
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 t5 e! P* [( j2 f: y& m时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
: s" o  \8 @6 x3 S" }# w6 a230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
% L0 R) y" p' H/ b联系人：周学志，报名：
* j9 R) R9 S8 A& q5 l& t$ O; y4 TEmail: xuezhi001@hotmail.com
; U9 T3 `4 f8 u5 Q* |, ~2 X  h (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
- s0 E! ]+ o0 p+ s# _8 V2 l9 jPhone (403)804-6688
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) j; t, O0 Y7 `; m2 a8 y
Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
; y* W; J/ u1 C2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


" q& e. h  z! T2 j时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
0 `& T. ?6 d' R! o! h3 g讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
3 \, m+ {1 Z) X+ v3 ]
讲座内容如下：

  N+ J1 h$ L1 H; W9 YA. 2014 个人税务申报
( z5 y# y3 h" X
1. 2014税务申报新规则

/ ]# e* z1 [; l2 A( B  V2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

' L8 `+ U/ H1 w, O: k' k3. RRSP 申报

9 V* b$ D8 X3 z% M$ g4. 托儿费用抵扣
% t1 w2 H" E. g5 s1 v2 y3 n( x
5 [% G" A  V9 ~! j+ g9 _5. 搬家费用的抵税

, z* B* t' d) o5 C. b; K) ~1 S7 H6. 医疗费用的抵扣
* c6 j, O  r# b% a) @3 {8 c
7. 学费的抵扣

/ \: C  H& O7 {: _; Y8. 其它费用的申报
" h4 i. w% L" j& g3 o+ q
* \  i! w5 ?, M. AB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

1 W- Y  n6 X% t/ _  X! t10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
; D6 N/ V6 u$ \. g  N  a
, t1 v; ^$ a, [% c, ]4 d5 u11. 家庭, 办公室费用的抵扣

  T/ U  P1 n7 M4 d& w- t12. 生意用车的费用申报
8 s) Y, A8 `3 [  b  K
* g6 \6 V- l3 KC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
" |/ g0 ]# ]) G+ p' M# p: }, \% ]1 s
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' G" l2 i' y0 V8 p9 i! A" {
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
: U: q* L, C8 m9 z. i$ _8 B5 w& o/ m特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' s; g" H7 K, V. y, X6 H注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
# Z7 B/ G& A" n5 X: c1 y$ _长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
. I7 ^7 k8 U9 l- C! w+ f- p, l毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
3 x6 P& d+ F+ ~- x- x
, B+ c1 e# G/ k2 B) q! ]  g毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

/ |' p) p# D$ J# q  {1 c时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
- B# u% ^* g% l- n3 H讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
  N* ]) [1 Y% S6 ~+ Y230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
! y' K; ~# M) d" ^4 P! ?联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 X" Q. d" \+ O3 c (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
" \  i5 {9 I* c2 J" x1 ~" V$ aPhone (403)804-6688
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