遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.

, n* G) J! `; o对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
1 x- o6 D5 H; k, A* T6 Y时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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# T. Z2 g# V# k. n  ^# C$ u在工作中经常会遇到这样的问题：
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夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

7 q1 [4 r0 M" Z1 h( ]现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 A! s# [' F! J2 \有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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, b. ^! P1 k) T9 h在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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4 R& Q# U& g, |7 o" h5 q; r8 S如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
. O. A* E: W$ i; a本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

1. 遗嘱的三种形式
( P& c: f" f5 I' j2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
6 X" U. c" u! B5 m$ l5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
+ M+ q% N/ ~( D* @6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 ~4 n( N( Y8 U' b! r) }  F7. 海外收入，资产，企业的税务策划
& O" u3 r# L( V$ E& J0 g9 T8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
- @6 Y8 n6 q. z% j; }( ~# N1 R* r9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# v5 b* T1 n  L13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
' A6 L3 u6 ^: ^14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
, H( G2 y. Y/ @$ ]% }15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
5 X5 u; N) I6 t$ K$ n2 |1 A& I  I
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
: ]0 N4 @6 P0 o4 G/ G资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 {) d. t9 E# j% I) G特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. h6 t& L# P% Q! x7 Q5 [8 ^7 T# O+ F% ?信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
& Z4 ]" u* x: Z+ n& U
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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2 u% l( i6 G! v  `. _0 I' r时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
# D3 r. S4 S4 ^2 f6 D  I时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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: t7 p: x- O0 Z) ?# v' J6 e2 [讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

3 |; c: _0 M$ X7 o8 w; A" z联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
' [! B& ^# `" X  l% J! f(403)804-6688