遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

) E$ z( X, I2 ^2 S我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

' p& W2 m. W( o  d两次相同内容的讲座时间:
; S$ P, e$ S. }& g时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
2 ^7 l+ t+ ]% D! f3 p0 O时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

# H1 Z# A* W$ w. Z- ?1 Q在工作中经常会遇到这样的问题：
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夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

# o' s# h1 j+ T+ f+ L" `夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 I) ?) ]! N: E6 g3 x% J  X( Q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% a; A; \* ~: w/ M! B有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

7 H% |0 O0 h& P7 ?/ \; r在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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! D# R$ I8 `7 _. Z- c& X本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

% e7 V4 `: W2 Q7 B* j7 e1 \6 W1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
# }8 B8 H) S! p3 p3 m7 P" f) O9 O( V7 r4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) m/ o  L$ I2 Q* l- R+ R8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
2 R1 K7 g+ i* x- y4 |& X7 L9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
2 Y  }$ _, i5 t% Y14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* x" m1 d' M( y$ A7 Q15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
: l3 ^: p6 R# p7 [! I( @( O资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 {+ x) E- o* U- Q0 k  i7 M特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
, M! T& k9 d. t时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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  ?/ J( F7 ]% T- U+ z  z讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
/ d, z, w2 a' L! J座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
1 x) p0 a: f: S& L% cEmail: xuezhi001@hotmail.com
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