星期六Fort McMurray国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险

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3 S( k; O$ G: @" k/ {" N时间： 2014年11月15日（Saturday）2:00pM-4:00PM
, |3 R! i+ J4 _; G1 T讲座地点：Fort McMurray 中文学校

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5 P. ~# p7 h* x- s# C在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% q( Q: J& e- N% u9 m5 N$ k" i; s/ Z. P夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
  L" i) o9 {/ b! N. X在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

3 n4 N* U& M! s7 F  h, G' [如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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: B4 A" s/ r& r7 s本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
* K  X+ E0 ]- t0 z1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
& d  S5 F- Q' F3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 r: p9 g) V. V4. 无遗嘱的潜在问题
1 e6 x- U- t  u& v" {& F: ]5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" u' z2 n7 L; b  y12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 I! g8 F  I. c6 j/ d: `14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
# e% v0 A- `& w% z* w15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
& r9 ^3 s8 I9 t" w3 ^3 P7 O17. 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
, N, Z. C: O/ [8 p. M4 d
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限 ，欲报从速
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1 V! O6 i( s4 V4 T! D% c0 H0 f联系人：周学志，报名：
) ~: @& `) Z; ~0 x0 xEmail: xuezhi001@hotmail.com
: c( g% t+ j( g& V* u: t(403)804-6688