Fort McMurray国语讲座 (免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

; z/ Z. L; I' y* r4 Q. i4 Z
时间： 2014年8月30日（Saturday Morning）10:00AM-12:00PM
5 e2 c+ l; e$ ~+ _9 g

在工作中经常会遇到这样的问题：
5 R3 W  }5 W- G

$ ?; [% o7 Q% B+ V, h& U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ {+ C2 `$ [' J( D% G/ x
. f& `7 t5 g  F( O! E) q夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
& A: P6 W; T) D" K9 X+ ^- b
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

8 R: h( B6 @' t1 r' ?公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
3 Q. S& d  K4 A  {* T7 Z6 \7 l& E家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" L. |' y' f. @  }2 O8 S+ ^) _有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

8 x: P$ X7 u3 b1 b" f如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
7 |8 J# Y$ b( H  S: Z本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

1. 遗嘱的三种形式
4 w/ ?, v; _( O& O7 T! b. n2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 y/ q( c3 Y. K# Q1 P" a4. 无遗嘱的潜在问题
) i: A% Y  g  e. R3 Q: N6 K+ O5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: B4 q8 o' t0 `( y% R. g6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 _0 t+ V" y$ h6 |9 Y7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. {) h; w% k9 a! Y10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, z, i- a+ [6 k: j8 m+ ~& ^5 H13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
7 ]4 U- \9 H" J& k' d/ O15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
8 Z, }3 s& z$ P3 I, E
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）


4 G! Q. N4 B) C4 O/ G4 `特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ f5 x) \" [, v  D3 U' L' u3 W信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 I! t8 x& I2 q/ k6 a注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)


5 ?/ {! q' O) h$ ^2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
讲座时间： 2014年8月30日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Vista Ballroom  
Radisson Hotel & Suites Fort McMurray
435 Gregoire Drive, Fort Mcmurray, AB‎
Hotel Phone: (780) 743-2400

* n# t; m; F8 u0 c座位有限(20)，欲报从速
) o4 v* g- C' J. D  i" L. Y
  v+ S) C# O; v# x联系人：周学志，报名： Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688