Fort McMurray国语讲座 (免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

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$ N0 X9 H$ L0 G& h- [ 时间： 2014年8月30日（Saturday Morning）10:00AM-12:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
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夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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" `' q% X# ?; Q4 q9 K1 U公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# w* A+ b0 ~% b2 h3 r6 h有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

; L6 j3 a6 t! W' n6 a) W% _& V% t在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
& R* v2 I  a, v* ?: d) p3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
2 ^8 @3 w. o* D; S5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
0 P9 K" w( M$ S4 s' t/ [9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ ~8 u8 D9 c, P% Q10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
! _+ w& P9 t5 ^& Q11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
, N" u/ \8 w% R/ k& i12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
/ R- J8 O" m1 a3 x* c15.公司有保险是否还要买个人保险
& L: @- d, C1 H  g, V16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

  Y0 {+ I+ ~& K9 v主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
" \4 b* ?! N! c4 d8 X( g* D资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 b4 \8 W5 _$ f3 }! |注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
讲座时间： 2014年8月30日（Saturday）10:00AM-12:00PM
' ?* x7 ], c: w. y讲座地点: Vista Ballroom  
" Z+ \5 b; Q' iRadisson Hotel & Suites Fort McMurray
435 Gregoire Drive, Fort Mcmurray, AB‎
; d! ?( ^, \6 O5 jHotel Phone: (780) 743-2400
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% A! K- `* u$ b1 T" i' m* |座位有限(20)，欲报从速

) d  o$ i4 A. i) e: F& _联系人：周学志，报名： Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688
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