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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:4 q- F  f# _' V/ N# {4 I

* e0 X! e' K/ N1 y$ B5 B3 j  {1. 遗嘱的三种形式
9 ^! D+ j* A6 @1 }7 n2. 如何制定免费遗嘱   y1 K& b" R. D1 _5 F
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- V. e5 |: E- W: I- r% x; @4. 无遗嘱的潜在问题 0 g: U7 [* A( l% W2 F& b7 A) ]
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题1 B) x4 H2 w( W1 p: D3 `+ X  f
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划7 F) F% Q; R) f9 j' K
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 3 L2 h& u- d" i7 F
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
: m/ F8 m' I, I9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 9 X1 g0 e2 r. Y
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 R; `$ l9 W3 a2 |2 S11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 7 F# Y9 B9 I" v: }0 Q0 |7 U
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
. b0 ?0 [; T. y9 _$ q9 Q0 u# ?% M     地 点: 4107-99 Street$ n7 R" q+ [7 Y
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
' e7 ?/ Y' n% r7 C' G
* o& N6 M& t* G' f2 n6 w请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。. {# B  y+ `2 ?8 l8 g
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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2 Z0 Q. k' r8 M8 I  N& H, C2 X
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
! `, j1 O: _$ \/ {9 A3 `  u2 t( b: ?  ?7 I5 y8 x' i
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。" a/ Y; w( L5 Z2 ], ?

" C& d! S7 |0 B( J# R; d% O 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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$ P6 T4 {0 L* S8 h+ u . L1 ?3 `; {8 j
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" Z' J( A# {8 i) o2 D2 M
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爱城华人商会8 y8 t6 a" w) z* A  n4 w0 C: Z9 t! W
Edmonton Chinese Chamber of Commerce) v8 O. I( Z; K0 G/ }. s2 w
信息分享,团结互助。$ _. c  u* V) V4 C
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日 : w. G( u% E5 d+ @! O; w0 x9 E9 T" t

+ j. P; L' \9 G" \ 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
) D2 A. m! J/ w3 }7 `) R/ S# i& B# o) _9 S, e% P0 g7 d8 K" R$ Q
遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
# A8 L" x4 i! j& {$ u4 g1 Q9 w
  e  k. J! J/ f+ P 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
1 n. O- k  Q2 C3 t& q' M* p* o+ C" W' u0 ]! Q" o( k; G) G4 w
但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。4 K7 R! m0 ~* ?( w
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。  w' r/ B* T  D3 B9 `
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。' P2 p5 W$ `' s9 X* z/ q( w6 k7 m  T
7 J. i' o5 `, Z" E# d) g
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。, s  ~' {; ~' q6 m

$ @2 g( N( x6 }* U+ A9 \8 H 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。! ?2 k- j" I/ I& `! k9 L
  a* T4 j! @0 S" V7 w
投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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0 r# f/ R  P  K3 ?: [. J 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
' [. l& d" _% U" r( x& d% [
0 G4 u' P0 A1 V' y7 W4 K8 Z 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。5 x: \6 d+ F+ y* s& _
( Q& s& \5 O/ o
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。+ x- D( b7 G. u2 j+ \% P$ F5 Y

7 T- B* O1 e/ s, V2 O0 C 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
4 U3 E& @) R/ O  C" u
% o& i( S+ g0 x: U: p8 V 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
8 w( B- w- e' ]  m. `0 t& y# l+ C) p! @: x1 H
公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。3 ^" v( i9 E, T
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。+ E# d% _( H  g, @( M' h
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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/ q7 i. ?# q# o0 H 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。/ g1 M0 `) ^! L4 W( Y  G

# s/ O/ V( f4 o) \ 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。1 x$ o0 J% U" b" V

( C# j# j( J5 U4 k; ~' \1 Q 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。$ n: e4 U1 X! S7 A$ J

, V% D% N: i' k" s* l* vDavid Weidner
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