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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
& b0 p- p1 _% ?: D' `6 R" X. U/ e
7 s: ~2 `6 A) p/ a
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:& W* b. J1 I# m7 I" I5 K- J- z

5 j' L6 k3 M( s* L& W1. 遗嘱的三种形式
& {' C) Y' k& b% h2. 如何制定免费遗嘱 % Y2 E; m8 d2 s$ h
3. 制定遗嘱应该注意那些事项2 t. G7 X- L! z/ Q
4. 无遗嘱的潜在问题
+ M3 J/ U: Q& p9 K7 [) E) Y5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) s( B% A7 R) G6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划0 i9 s2 b, K1 b) W) G9 x
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
% [, M2 P. c9 Y9 p) Y8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
7 C* y& v9 c/ d9 K9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance . T9 w6 O1 v( t% U
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ; C: ]; q0 u0 }  y3 L
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 9 O8 c& g( {, [. e/ \6 l5 e
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
! ~5 h2 B" a& T2 F/ T* F     地 点: 4107-99 Street0 R" ~, Y( R9 z! ]8 {- ?6 \
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
6 ~/ P8 v) P. n) O* Z1 Q0 x0 o2 Z2 h* d$ A9 x
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。1 Z2 Y" X5 L9 m/ S  W, ?
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)) @0 L2 m' j. Y9 ~: x" y

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1 w6 x3 `# b$ @爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。( f+ ?  h1 T% e. x
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。0 `2 Q* }1 A/ |* m

+ e1 B% g; I1 o$ b3 m4 c4 |( c 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。' V+ M& S. x: l  A& E
. G* V& B" e, p5 k8 Q

# u! I/ f4 u8 r5 c5 s2 L0 ?5 K
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爱城华人商会, a8 h$ C2 v* O3 n) C- |
Edmonton Chinese Chamber of Commerce. F: `8 z: B% @+ ]0 v1 L, d" P
信息分享,团结互助。' ^9 D/ y3 U) V% |3 M
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日
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/ `% ~. U8 `' H8 }3 q' q& f7 Z1 ]: a 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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# ]4 P9 l" l8 |: {) k* d( ^4 d 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。8 c+ W7 b7 p/ L( F) |3 d* W

& G) z, m2 V; q 当然,现在看来那是个绝佳的建议。5 |" L% J0 h' m

6 X+ z: g3 i9 l9 F2 G) t 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
" m. [# |3 d# F, n1 t* @/ W- E! r$ c. U0 F' s$ O8 v5 A
但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。2 N/ E; n# o9 E$ Y8 `4 E
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。7 d! c5 z% P2 `- l, N  z

8 i/ N8 x, @6 a+ { 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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( h' m* S9 T$ M4 J0 y# B0 B" S6 E 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
# W' [0 ?# ]" f. {/ q  B$ I% F! b% U) Q1 o# B
但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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8 ^6 F2 f9 U) D' ~6 @. u& t! }4 | 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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/ [% k- b& C8 y8 z 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。7 ~9 [; @5 v5 k" e3 Q

# |! \; a* G& L8 W" w4 Q 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
) Y( Q. g/ T) u* G% s0 {" G8 E3 D. }6 ?' \+ `# z! o" D6 l
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。- ~+ I2 T, [/ o
5 [& F. G9 b% v# p' i- ]3 e
我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。# Z6 h6 f8 @' B+ H1 F0 j

) v1 D# M9 e2 |5 P; v  G/ ^ 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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$ f0 c" A7 `( j8 A# ~6 Y 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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+ `( q+ }- Y" V) m% |* U3 D 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。& k( q' y: i& A3 h+ `- v( E: ?
3 t1 C8 {4 y; S0 m# D5 {
然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
) S& T( [$ T: `) I4 x! u! b% B2 _1 \. z: R
  ?; s' S/ Y2 S. S9 s7 n  c 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。# D" l$ p. Z2 X$ L8 y' n' P1 A
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
) _/ i; _" p& R# y$ x. M7 m( k+ d3 w: {, _$ Y$ _" T
David Weidner
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