讲座：“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

Keyman

爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：

* C* G: A) J3 d% B7 T, R1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
+ C) U4 Z% {3 Z$ y. c! Z# {3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
1 n/ o3 d6 D2 ?% s  y' p) v# L- T0 b5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
3 E( X: \. T5 o- F- C  @+ y- u6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! ]0 D7 ]  R# ?/ t' }. R, P7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
1 F, R: ^; }8 j2 h4 m. [: {9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
( F' `; J6 O: E; b8 z0 s0 o 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
3 d: W# D4 u+ z     时  间： 2013年11月17日 （星期日 ）12：30-15：00
     地 点： 4107-99 Street
     费 用： 会员免费 / 非会员$10

请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
可以现场入会（个人会员$10/年，商家会员$20/年）
0 K2 c/ k! D4 a4 F: o3 g

爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织，是一个主要来自中国大陆，具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
! q. g( a% F0 `2 l% b4 l7 [' h. X
3 Q+ s* @7 o9 B4 q2 ^, P9 S8 e( \ 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
+ a0 u) z: G" h1 e  l2 I
爱城华人商会是商家推广和交流的平台，是中加贸易的桥梁。

* r3 C5 J0 _6 h; U; `
# g1 X6 v  ?# n- M

" a' e! |( H1 B) I8 d1 a0 u5 i
+ h6 n! D3 {  f' x) H爱城华人商会
* Y# R/ f" p  F$ d. K) F! e7 s' @Edmonton Chinese Chamber of Commerce
信息分享，团结互助。
团结就是力量，信息就是财富！

Keyman

不听巴菲特之言 错失投资好时机

2013年 11月 05日
- D+ X4 ~" ^, u. b1 k
就在五年前，全球金融机构似乎处于崩溃边缘，股市一落千丈，巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。

买进？当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
8 m% @" s6 T% \% Y
当然，现在看来那是个绝佳的建议。

9 K# X! ^, S0 h5 V, _4 H5 C遗憾的是，遵循这条建议的人不够多。

巴菲特当时写道，金融世界一片混乱，美国和海外都是如此。此外，金融行业的问题已经渗透到整体经济中，而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内，失业率将会升高，商业活动将会衰退，媒体头条会继续令人惊慌。
% M3 B& k5 j, N, m
但他补充说，他在为自己的个人账户买进股票。

  B* ~. H, ^# R8 |4 Q巴菲特写道，我买进只是根据一个简单的原则：在他人贪婪时恐惧，而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问，如今恐惧情绪遍地都是，就连老练的投资者也未能幸免。

5 u% D) W% w8 m我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%，周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好，上涨97%，超过了1,770点。
/ i% D1 n: P% A' \! B
# p$ J8 w' F( c' j. V- S& K3 B巴菲特说中的不只是买进机会（他说得太对了）。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。

3 g; K7 n- G- _, H4 M* w4 z5 J3 y美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示，投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元，2009年撤出了1,500亿美元。
7 U* Q) o7 i2 z3 D% q8 U1 G2 p
投资公司学会数据显示，在巴菲特告诉投资者买进之后，投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元，从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
) b" n, c% ]" m! [  a1 g9 y
但令人担忧的是，这种恐惧一直持续。
) F) X- m: p1 a' t" E( x4 b
资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示，大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金，只有18%投入股票，7%投入债券。
# O& A0 D$ _* V
$ v( X- @2 O1 w6 O% l% l+ T7 T现在，投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说，他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
! j1 h2 U0 v/ T! N7 `& o
今年持续整年的涨势表明，投资者已经回归，但在这之前，他们已经错过了大部分的涨势。

. ~6 o, K% f6 u) A2 |今年迄今，投资者向股票基金新投入了1,060亿美元，但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示，从2010年8月至2013年8月，投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
9 Q* T" G, F! {# d, `! s& |1 e8 m# m
) ]; ^4 M4 r* X6 e4 Y我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名，但我们并不听从他的意见。
5 {) b. v8 Y1 J* F" Y7 R9 [
公平地说，确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里，标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
$ O+ s7 c7 s/ Y& y& K- j3 u
$ v) E. {5 ]/ I0 `5 R3 W% S- l即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹，也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
5 M$ _$ L' K; F$ H% [, l  o; B
先后发生的事情有：希腊和欧洲债务危机；法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机；房价下跌；2012年5月的“闪电崩盘”；美国联邦政府预算停顿；华盛顿就债务上限问题出现多次对峙；最近的一次是美国政府关门影响了复苏。

然而，上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡，但占主导的交易是买进。
  X' Q$ ?; _/ ^; l: L- a# t4 N
: _; i9 F& O* l对于那些接受了巴菲特建议的人来说，过去的五年是非常美妙的五年。
" b: `- i1 P9 Y: P6 i, a/ U. u
而对其他人来说，我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
+ h/ T3 r) T$ l5 \# L% v
$ e% t6 n$ T; \' ^) P' ]David Weidner

再实话实说

那您买了吗？？不然全世界都是巴菲特了。
其他人是99%的人，独具眼光和策略的只有1%的人。

echoxu

信息发布的太晚了，错过了。还有下次吗？