 鲜花( 0)  鸡蛋( 0)
|
本帖最后由 精打细算 于 2010-7-2 12:59 编辑 : m: n3 m4 k2 R2 n
0 |$ U0 ?( G/ o( @8 N
楼主你再看下这个例子:
7 n# o1 [: s% [, A$ wRoyal Bank – Homeline Plan (首付必须达到20%)# m! u: @& R! d4 |( m6 D: F
( e8 R* p/ C+ H理财型房贷 -- 可以将您的房屋贷款像投资组合一样管理,达到降低风险的目的
3 Y& j, e6 O* X u" Y
+ c$ F) Y' b/ N9 l例子, a先生在温哥华买了一套公寓,40万加元,首付10万加元,30万加元的贷款在皇家银行已经批好.如果用传统的贷款方案,a先生必须在房屋贷款的种类中选其一:固定X年或浮动开放/关闭式,不可以都选.但是a先生认为未来利息的走势很不明朗,所以他想了很久都不能决定.现在有了皇家银行的Homeline Plan a先生就可以同时拥有5种贷款方案* q | d* K" ?9 H! e8 R2 u
8 W5 _5 K" v) P( V6 ]6 ?/ ~8 P: A$ |
Mortgage Segment 1: $60,000.00 3yr fix a先生比较保守,$180,000 贷款都是采取固定利息,但是又不想都签X年,所以他分别选择了3,4,5年的固定利息% Y% M j7 \* x' i" V- g$ P3 @' y4 w
Mortgage Segment 2: $60,000.00 4yr fix
0 _# @0 a1 D( `Mortgage Segment 3: $60,000.00 5yr fix
' W2 T$ @/ g1 B: B& DMortgage Segment 4: $60,000.00 var/close a先生认为利息还是有下调的空间,所以他也选择了$60,000.00的浮动关闭式+ M/ y5 x& K* w, u0 b. N1 r% O
Mortgage Segment 5: $60,000.00 var/open a先生在国内有一套房子马上就要卖掉了,他想将约$60,000.00所得还掉在加拿大的贷款而不受罚款 G5 Y2 O) L Y2 w1 t& V* _& N$ }
总额:30万加元的贷款
) }5 ~% C. H: U1 ~
1 d' `! b' Q, \) D/ D: `8 }一次贷款,循环使用,让你固定的房产流动起来
a; m! H, W# I6 F
. X. ]; E8 o, x1 O所有还掉的本金部份,即使转入信用贷款额度 (Homeline Plan / Line of Credit)4 y8 Z, K, r1 B6 b
随时再提出运用,随借随还,让您拥有一笔可以随时运用的资金,轻松把不动产变成动产!
9 C3 x$ h$ L( t2 x3 @" q1 W$ l& t" ]/ ?0 @1 i
例子(同上): 假设a先生已将在国内的房子卖掉了而且将$60,000.00所得还掉Mortgage Segment 5. 半年后, a先生决定在加拿大创业,开创自己的快递公司a-DEX. 他需要$60,000.00购买汽车,租办公室,等等.他手头没有现金,而且商业贷款的利息也非常高.通过我们的Homeline Plan, 我们可以将当时a先生还掉的$60,000.00房屋贷款从新启动, 在1-2天内把$60,000.00的房屋贷款存入a先生的支票户头.对于这$60,000.00(重新启动)的房屋贷款, a先生可以从新安排: " b8 A' ~' [/ @* c6 R
. g2 P7 R% i; f3 Q9 o( I! v1. 短期使用:作为LINE OF CREDIT, 利息是当时的政府最优惠利息Prime% ^+ p+ D! l! w* V5 Y+ w
2. 中/长期使用:作为房屋贷款, 例如:他可以将这$60,000.00的房屋贷款做成5yr fix的房屋贷款,或浮动关闭式5年,等等...
+ K, L* _! G$ Q; N6 S& S9 H k4 C# M5 @& P2 P
* 一次授信,长期使用,循环授信,随时使用
0 C$ e6 i" x4 K8 J2 @$ U6 ~. g! r* 您可一次性获得皇家银行授信额度,已还住房贷款本金,在您需要时可随时再借,解决您不时之需。) O) a; k2 R" f% p/ r! V. q% O
6 `' D0 Q3 q9 _6 |
手续简便,担保不变, 您再贷款时,无需重新办理抵押手续,不需通过公证人或律师,为您省时、省力、省心,省钱。 |
|