2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

主题：2026家庭养老规划

, z8 C. R1 C$ |  I. D0 d2 @日期：2026年5月23日（星期六）
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时间：上午 10:00 – 中午 12:00

* J% h& \4 y/ ~2 s, k第二场讲座
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# f; l- e9 t. y$ P! V: v. B( N主题：传承规划

3 `7 Y4 I: N! f. s; Z* [日期：2026年5月23日（星期六）
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( x* Z% ]1 w" }9 A' U5 q时间：下午 1:30 – 3:45pm

7 d3 ?3 \1 y/ Y! l" [两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
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加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
0 r$ L; O4 p# Q) ~1.        如何判断家庭是否达到财富自由
5 P- M. h+ }6 Y8 e  w2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
- a* P' z& S6 c& k" N  u, i2 s/ @1.        CPP何时领取更合适
* b' [7 b$ h, r: O2.        OAS如何避免追回
( U2 X. l/ k% t. ~4 z3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
, G' ~) ~" `" c* A6 _三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
  U0 l' H6 c- b7 e1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
! n9 A- [  ~* q7 O2.        退休前后夫妻收入分拆策略
: C$ r  w5 }! S3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
% ?) R' R1 J, S0 y6 P- g四、税务与资产优化：让退休金更耐用
( |/ ]. k! W" y( R& C7 P1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
8 F# L. v( A7 Y6 e2 e% B9 q3.        如何设计保值增值的养老方案
五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
9 D  E6 I/ M3 v+ W1 u# ?: m+ g2.        通胀风险
2 B- \8 [! h/ I, C. u" L8 e3.        投资波动风险
4.        医疗护理风险
) v* W+ ?9 @& k1 C7 t9 Z5.        税务与遗产风险
0 g4 ?- a/ s+ f, v3 y6 Y六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
' M' U# a0 t9 X2 K2 Y* ~1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
7 x$ i1 P9 k7 C0 k1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
+ k1 T5 _0 y. L$ l$ `7 X2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
% Y# C0 E8 @& o7 f8 l6 M4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
' e7 |: l3 W7 p1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
3 ^! l9 i) h3 i4 E# c% Q& _" S2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
) @1 s" D2 |/ G7 ~9 f3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
9 l; I. w1 W3 n8 K- ^& h2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
; h, y& d0 ?# v* q7 D% k4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
6 e# ]7 R  u. n5 G8 W8 k2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
; I; B  @. ]3 H; ]" y6 X1 b3.        夫妻滚转：合理延税
) j" d+ y1 B7 b, _4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
4 }- @7 ?+ g3 l8 U8 X; E3 F: f! p% i5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
: C0 _$ J0 H& g五、人寿保险与家庭信托
* u0 s, F- W- G2 c. a0 a8 y) }1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
7 B# M# B" r; q9 p. n. X3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
( |, S' H8 q! W. P5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
, M! b! P( W) G4 g/ C+ y六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
$ D& t6 }" @  F" F9 h; B% X3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
9 M* G' U' w/ R7 m七、案例与总结
主讲人

1 b" p% g2 k1 M; S7 S2 E周学志（Frank Zhou）
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, e5 m$ S1 W- T; _3 E4 p加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

报名方式
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限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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$ B" y- M% U, B/ j/ [* S报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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7 y  l0 k) Q9 n) N7 c. O- e1 x2 ?需收到确认回复才算报名成功

! U  c, X8 K  V. REmail：safetyfinancial@yahoo.ca
! Z( w5 g( J% M+ T. a& k
) r) a: E. D4 e! R  L8 W$ R: A微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918

7 S- C0 i5 Z" g5 V8 @8 p免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略