2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

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6 h* \) v7 G1 z) }/ _2 F2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座
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主题：2026家庭养老规划

日期：2026年5月23日（星期六）
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时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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& @# R% j( _& N- o+ i% h第二场讲座
: C$ b* H  s5 z3 Q
3 Z+ P, x' t6 \- R$ }主题：传承规划
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  J- D2 h; w# o日期：2026年5月23日（星期六）
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时间：下午 1:30 – 3:45pm
5 |+ p8 u8 g& L) T
' i' v; F" p  b) G, k两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
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加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
& Y  J6 U* X( H% @+ c8 ^7 c2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
) A6 s( V( X, G& Y0 v# M3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
: A, F$ O1 B) P二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
  i; s3 j2 N9 y+ u/ d2 r1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
7 X, b. y+ T- N7 j  R3 U三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
& g2 a& n) w/ G0 N4 @  o. P2.        退休前后夫妻收入分拆策略
" N( g0 I# v# d1 b, H$ R3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
7 H7 B' \7 B; i$ J2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
) _3 `. b) D( e2 _* l9 K3.        如何设计保值增值的养老方案
! D" c: q; ?5 ]' d6 M: N. ~五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
2.        通胀风险
* b; {3 ^/ K' y# j3 P7 ]# o3.        投资波动风险
4 n8 r' _8 U( W# `2 h# T$ j4.        医疗护理风险
5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
, O; h# i2 W( x2 e/ Y1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”
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8 o( f  q8 d& O  c$ X% d6 C加拿大有效资产传承规划讲座
( @3 e  n  U! Z' z2 U( b% L2 U一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
, e' ?  y: \0 X% y2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
二、CRA税务与不同资产处理
9 R: A2 U# [( q4 m, E" z+ t/ w1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
: }# R6 S# }. I3 a" K4 A3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
5 L$ N4 C$ d. f7 q9 y( v" Q- o4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
+ l9 R2 ?6 |% x& |5 y( R  J& M; }$ m2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
四、五种传承优化方法
- a4 C" }6 ^, ?. C1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
0 `' U, b& X  Q0 |6 L+ ^9 a2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
% I: }) |! v' Z- p) }/ u; Y3.        夫妻滚转：合理延税
4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
! C" c8 T2 q% Z五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
- m8 q& b5 c3 Z3 w% v$ F7 f9 _3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
6 v& Y; G) u2 J9 [- z" `4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
* a6 b( y6 z; D( E" M8 n5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
7 P5 w% V; |4 @0 y, [  r六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
5 }, P. J; r8 z) n2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
3.        公司传承如何避免双重或三重税收
, `, F) c- q# f, a) @6 |; H* i1 K7 a" u4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人
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( ]5 x7 j$ i) b/ k0 f  P周学志（Frank Zhou）
8 d9 a& W5 n  p5 c3 J# f
0 F$ z" U2 S9 X0 O; m. S加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

0 c) w0 D0 h% t9 Q3 BCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证
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% r" G9 J2 k. y, P, t六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

9 U9 j" L/ \% t( A: n3 hMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

6 K: }4 u$ N' f: R# n报名方式
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限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
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! @4 T0 a- c, h- |+ }9 IEmail：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918

: t0 Z& j: C% }1 |  P. Y免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略