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一笔本应用于房产交易的巨额资金,竟在几天内“人间蒸发”,更让人震惊的是——银行表示:钱找不回,但责任也不在我们。
2 H: r' }6 F0 r! ]这起发生在加拿大的真实案件,正在引发越来越多人的关注,也给所有准备转账的人敲响了警钟。
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34万转错账户被“洗”出国7 ~/ h% d8 D2 S' d% d
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本地英文媒体CTVNews报道,2024年8月2日,一笔343,335加元的房产交易资金,在转账过程中因过账编号(transit number)错误,被打入了一个完全陌生的账户。; @3 E9 W# @1 W2 w* Q
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这笔钱原本是业主的购房款,按说应该进入律师事务所的信托账户,用于完成一笔房地产交易。- ]& ^8 @: U2 G/ N- E: H7 u i
7 ], ?$ ~# D. n, _# k; l& z4 ~9 T但现实却是钱没有到账,收款人也不对。更可怕的是,这笔被错误转进陌生账户的钱,很快就“彻底蒸发”,短短几天时间内,这笔钱被迅速分拆并转往海外,其中8月5日有15万加元转去了摩洛哥,收款人姓名与CIBC账户代表相同;同一天12万加元转去了阿联酋,随后8月8日2.5万加元被再次转出至其他账户。
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& S0 o2 x+ a5 N6 {8 P; n等银行冻结账户时,里面只剩下4789.45加元。近34万巨款,已经全部被清空。
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银行回应:没问题不担责1 v* G/ R- ~( J3 T
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2025年2月,律师事务所正式起诉了涉事银行CIBC(加拿大帝国商业银行),认为银行明明可以避免这起“事故”,但却没有阻止。
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1 b0 z- |- G9 T他们的核心指控很明确,指控银行在执行转账时,没有核对账户信息与收款人是否一致,未尽到基本的风险防范义务,直接导致了业主巨额资金损失。& y2 {0 @; Z4 w/ L& T
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面对起诉,CIBC态度强硬,直接否认责任。! M) X- t& q5 d+ X) a6 X5 T
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银行给出的理由是,转账是按客户提供的信息完成的(即使是错误的),操作流程符合“Payments Canada”规则。
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法规允许银行只依据账户号码处理转账,而无需核对姓名,言外之意就是“我们没有义务确认账户名称与账号是否匹配。”
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" F p. g1 X+ f7 m此外,银行还强调 “我们已经尽了一切合理努力,但无能为力。”3 w) W% y6 c {& K" H" z
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CUBC表示,事发后已在第一时间追踪资金,同时也多次发起资金召回请求(4次),还在9月发出信函,联系了账户持有人要求归还,只是最终的结果是“全部失败”。0 |3 l7 E8 }/ Q2 N* r
9 ^. O5 ~' K3 x. Y3 ?8 b5 o+ v0 o房产交易已经完成
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起诉书还提到,替代资金在随后一周已经成功转入律所信托账户,使房地产交易得以继续完成。8 y9 W$ z2 J( D( M u+ l3 Y
g, U! D# b/ I1 a* D2025年12月,按揭贷款机构将争议资金的权益,转让给了本案共同原告曼尼托巴省律师协会。
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但截至目前双方仍各执一词,律所认为银行风控不足、未尽审核义务。7 t- J9 I$ |$ k, B
z/ h9 f" p8 {6 o" @! Y& {银行方面则认为,律所提供了错误的信息,这是最关键的原因,同时律所也未及时发现问题,未采取足够措施,如报警。还认为法庭应该驳回这起案件,并让原告律所方面承担诉讼费用。
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1 `0 t% e' i, a9 c目前,CTV新闻已联系原告律师寻求回应,目前尚未收到答复,相关指控尚未经过法院审理裁决。 |
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