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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座7 L! e }9 Z0 o! b# K9 q
% A1 t! Z" {0 p3 b2 ^两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
. {5 J/ a* L; V D$ L% K0 y7 D1 m# R1 p+ [2 T0 q1 o
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB5 y' J" S% O1 h6 Q) V9 r0 L6 ?- }
6 J: L8 ]9 o9 U9 c! y$ Q
第一场讲座
$ B7 l' n; ` d7 Y2 N
" I" a4 o. u- c主题：2025个人与家庭财富传承讲座
! ]$ ~0 \6 x0 J O) R; o2 ^" N# m3 W0 o- [! ^5 C* Q
日期：2025年10月18日（星期六）
& v$ Q$ ~$ c, F, s8 i 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
8 S) G9 Z5 o$ j) M) U' B" W+ S. M3 c+ `( b Z+ w6 I) N$ w
第二场讲座% r! E- x5 X1 \9 B
/ P. ?) [/ N" {. Q% J( h1 |
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
( q' J" p0 N" z
3 D7 H- C& c: U Y/ F日期：2025年10月18日（星期六）
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; Z" D9 I+ a/ w2 A# W, F 时间：下午 1:30 – 4:00
( t; U9 k; ?, d: o# x- z! q# T0 R N$ ^3 J q) h7 f! D+ V
仅限公司企业主参加
: P2 }% _8 g8 l( t" m" y【上午场】个人与家庭财富传承讲座+ N, ~7 Y$ k) i1 B& w! Y( I0 F
+ o1 x' C$ Q' a* ~6 v# r) U
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单+ [: B4 A6 s+ ?6 S; l" x& n
7 K" J0 s$ I2 Y6 C" M5 T2 `4 W 讲座重点：
8 O p' R% C+ k' H" y4 X; P! g$ a+ R+ Y4 j, r7 L$ {
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
8 D/ A# T* |- f& V3 h
9 M3 d+ s- ^$ l. Z/ L2 Q, V《Die With Zero》的人生哲学
/ U! \3 D6 o# D3 j, F" J; I# h1 H- [% ~+ ?
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
0 j( w: Z0 n, N" `- h* \: b/ Y. h z+ g' }* d
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”0 @% M) `1 N4 [8 B2 ]6 f" `; Y
/ y) J, l7 f% j% G3 w0 e
死亡税务规则与夫妻传承' Z4 ]& w6 j3 |
$ c/ c% i& i: S' SITA s.70 死亡视同出售机制
, N* V8 l1 G3 U/ y& h x: f; s$ l' C5 ~% e8 K
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径& o& j2 x7 r" D& n
1 C6 p; K3 A: N, V+ f; Q. Q注册账户传承（RRSP / TFSA）
2 E# n0 {4 u; K7 P' `5 u+ Q: S3 J6 H1 k1 w2 @) y6 U9 _& W' Y
配偶、子女与信托的受益人指定策略4 m, i, X Y) r$ V, [
4 T& e3 G. [# ~! \( Z4 Q
RRSP 清算与 TFSA 免税传递% \5 p4 h5 W; Z1 V, U! ~
如何让账户价值最大化保留: n' x7 Z6 ~. |
房产与非注册资产规划; }6 {+ ^5 S; r! a! S
& U6 X& M2 O! q t
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
5 S$ p2 {$ I! T/ T7 m2 X( z J' ~7 S( Y- a6 `5 L
股票、基金、投资房税务处理- W) N \: r8 j% H! j' _) V
9 j( q, H1 Z D9 l$ }合法利用 Estate Freeze 降低身后税负8 _$ G5 W% N& N! l. n; P' v4 y
5 ]8 `3 `5 V" O4 V6 t) }) t
家庭免税传承三大利器
& K6 S, u5 q; h& T9 k
; b5 l8 b9 T$ F" L0 i 信托与遗产规划整合; m: }4 A" b$ `: D1 y& o; X4 b
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异0 l' ?! \: h/ I! H: u( W! V
% W, }* i8 L" o
信托与保险、遗嘱的协同运用: p _: M. ^; J# L3 t( W
高净值家庭的多代传承设计3 ]* s$ c1 m" n6 \
2 y7 b' O! g& m2 r- j6 b如何让财富在两代甚至三代间顺利延续3 S1 D, z; ^" f
9 Z0 K" o/ k% T# G& w
关键法律文件与传承协调5 V0 Y5 f; T" [9 \7 ^! L" z
/ p/ Z) H- {; i% f# c0 `3 R
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
" ?$ D7 A1 p4 A7 B5 z# j9 Q9 u0 b( H2 P
受益人指定与税后净值最大化5 Q# t0 f2 Y1 X z V
; X6 E* {! l' o8 y# J
确保法律文件与财务架构一致性0 P; u0 L: S T9 Q) B3 k6 U
' ]5 A3 O( b7 K& ~
" |6 u% H% m" A, w: S% K* l
- g" }) B# h" b) a 适合对象：( K c F" h: h
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拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
% g$ k$ Y) Q/ {# D; K6 c% m# \% |
' j# T/ X, G4 D& n关注传承、节税与财富保值的中高净值客户, Q, `$ f; @$ T% ^: r J
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目标：
6 c! B6 y$ V; ]# T4 }4 [# e ?) R/ i# T N6 i5 k: s
将 “Die With Zero” 的人生哲学
" b7 I3 a( Z4 P5 Y. w- F/ _2 s5 J: o- b; J- q" P* Q# U/ Y1 i5 Q6 S
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，1 v$ `; O* \# T, w# x* ]5 {
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让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。% z+ p! C7 X3 {0 k+ T
/ v' x7 u/ H3 k: x& U6 R8 c
1 x, _) n. R5 r0 k% S
【下午场】企业主专场讲座
' u5 p7 e; H/ S6 M/ p* `) t: r# C* C# o* I( F# C
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
0 F# [4 f0 ^+ T" p
9 ?$ |# m1 b2 C3 F( E- _ 仅限公司企业主参加
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讲座重点：
- \1 J9 { N/ F& W
, {4 h$ ?7 u" p) b" n% {" v& }企业主个人与公司税的对比分析9 k0 E+ a2 ]) U. `4 q- e
6 v) l6 s+ S/ T3 W! a企业主工资或者分红7 ]/ c" U, l4 N6 a+ A
/ j, t, g* v) m+ M家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）0 e" o! e) Q( |7 l2 ]
' G% v6 i G3 w+ r7 g$ @) T, p公司税制的六个层次税率' Q5 a( g8 P' l& M" ?1 |# p& o
5 }& W7 m1 M# f
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件. x' A# t& h# S3 ]! s# N
" g. c; W9 u$ |, ^, O3 U
公司资金运作与投资
% b9 v/ ]4 F$ F% u8 P/ L7 d. T0 l- R4 e. e0 @/ H
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
% p* T2 |/ P" `( G/ }% L, Z' }3 v. N; k( }- L6 e* |
公司投资为何必须使用“特别架构”& P- W; I% V* @7 ]7 W6 {; T
- a3 a' m% S/ E3 cCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用/ d" p; Z" j. p0 f) q& u$ v1 n
4 K* w7 o9 w y) p利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
8 _/ Y" x- t" a1 U0 ?3 |+ m6 A$ V
合理费用与股东规划
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9 t# R) {0 ~7 l- c, t1 o6 T哪些“合理费用”容易被企业主忽略1 N$ t5 h# Z; v0 A- M {: i
( S+ B& I4 n% r5 l% d7 R2 _股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
% A2 c; t& A5 g0 l# O) x) t" M$ {0 I9 Q
# j1 B5 x/ X) E$ k4 B 企业主的养老金与税务筹划4 X9 g5 C9 Z/ b4 l1 e) p' l
# c& |+ i2 p( u4 h: R ^7 \
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
3 {& e6 Z0 @- O/ Z: J( }) h
: T# ~& j4 ?$ m) G私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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公司传承与财富优化
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- z5 Q6 M. ^! n Q* ?/ o+ _继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
& X3 I2 U$ R1 _1 L# C3 H# s& L0 T
]5 e& b9 x' s Q公司传承的三大主要路径及税务风险& F. D/ c$ W3 V7 G; s
' z% d* D2 G6 a1 Y/ [' T& c如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
- q3 a& L# J3 s+ [# ^, d" Y$ \3 j2 v ~, c1 h- `0 V: }
* y) n* Q5 p, }
目标：. x+ e3 R' ] i# @( p
0 g# Z- m/ f n! f; Z, e帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
" d5 o3 [) R" Q/ ~' n' f5 z* n$ O0 {" d& E# r
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。& N& I7 U" [( S/ _
主讲人/ x- {; }3 U2 v7 |5 ?' \
- R I% T$ f2 v v: O周学志（Frank Zhou）
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! [8 r1 k, p" _" i. k# K加拿大资深华人税务 & 财富管理专家+ Y: O& U3 |$ ?% j7 h6 c3 _
% c; c1 ]' b' [" Q; P
CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证2 s7 S, N. a8 t" r; s
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）- W) \; t! I) j; r
# a4 y) O+ @/ J8 mMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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* v1 _9 w7 E5 e6 o) e报名方式
8 b3 A$ ~* n7 Q0 B: k# [. y" j' h( Y6 j4 x1 f0 t
限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）* l! s1 x+ O. c
; S3 [8 z* x! Y, w N3 H3 s
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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$ X; T( O: O; s% A$ Z: \需收到确认回复才算报名成功
; W5 Q% o! [7 |6 r Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz5591 i7 f0 J/ L6 S4 C$ V3 @: a2 P; y7 ?. r
) l. Y1 Z4 x+ O1 J! ]9 }8 {8 ~% I' |
电话 & 短信：(780) 722-5918: p ?0 z/ m: p4 M( [
( k7 D2 {: R1 J: c
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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