2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

  H5 E/ I3 Q7 a  i2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

# g6 D# Y& I/ @两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座

0 m8 z1 J  N- P) A主题：2025个人与家庭财富传承讲座
4 `6 H# ~3 o" y+ j6 w! U
* s9 i  _9 k7 I" T5 p日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
( W: j9 e/ Z" h' \" k- J7 E
第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
! A: ]2 }1 F# V) w* M, c; K; ?
. T! L; L3 ]: g  W+ ~; }" |3 z) U日期：2025年10月18日（星期六）

8 ?) A; |8 x. j8 E5 j 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
! e' `. r* \" G5 {9 X【上午场】个人与家庭财富传承讲座
1 H5 V% X5 ?0 M6 s2 f' |5 ?
8 C9 K0 D. A# }+ v' j主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

0 y+ [5 Z1 ^: w7 C( p* e* i4 |( a 讲座重点：
$ S" K6 C* s" h# B7 x
' g& I  a& k/ _- H: P 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

6 w* K9 Z- p5 d+ [/ q《Die With Zero》的人生哲学
8 X% H3 r2 |. w5 U# C
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
; G2 S, j3 o) c$ Q
' O/ y3 Z6 r+ Z6 K! N2 A0 r在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
* S! V) {/ j1 ?0 D9 ^
死亡税务规则与夫妻传承

3 x" `% T: j/ C7 VITA s.70 死亡视同出售机制
6 v$ O& H! Y/ m: }! X2 ~
  u3 k7 L( x) w/ J0 \4 Q夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
2 `: P" `! @- Z. F6 e8 u' A
注册账户传承（RRSP / TFSA）
2 I5 s6 r  G/ E$ L) P3 B7 d
配偶、子女与信托的受益人指定策略

, O& h, Y) l' q7 q5 _ RRSP 清算与 TFSA 免税传递
9 X  w# _" z2 a$ p" _0 R如何让账户价值最大化保留
) |$ O7 [" V8 z房产与非注册资产规划
" f6 w1 T8 w2 X6 |
1 k: J5 `4 d, m7 W2 Q; W. b主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
' l  x# u- k+ m; K+ o! L2 S* w
9 T2 p4 ~) E2 u" {股票、基金、投资房税务处理
$ p( d5 q4 g# I8 g/ W, y6 [; q
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器
/ \* B# h. H+ |1 X  m
; ?4 `( V; V8 F0 N' V4 @" @2 ]. |3 a 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
' |& k& Y/ u8 L) B( n0 e# Z- }% S
3 G. Q6 Y, F9 k4 b$ c4 d信托与保险、遗嘱的协同运用
5 M7 E0 A* Q+ x* z( z 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

1 w% ?( P6 _0 ^" J4 O关键法律文件与传承协调

; n4 s! K6 ^/ ~ 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

- k/ P+ G1 X3 g  B. E8 Z: A# Q* d受益人指定与税后净值最大化

% ~  x. V, B( J$ t确保法律文件与财务架构一致性
+ f7 m; {9 j  `- I
' l2 H6 d2 \, g0 v) f0 V2 \* I
% Z/ ^6 x* g7 x. Z1 F. y  V
适合对象：
( Q0 D' g" J9 T# ]- a. }
4 q% S. {# s0 s. T* c9 V 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
; u( e5 F6 F; i1 u2 J$ |
7 v' g' u$ y4 C关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
! n" v# S6 I4 W4 x; `* H


  a/ O/ H3 C9 t, B+ c, } 目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
4 @2 L4 ?" R( I" d$ X/ [! K
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座

# n- ]/ k# _  t/ i% S& f8 @主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
# R5 J! W5 i' @  z+ x7 `
6 ?& d$ G4 H! `  o% i( Q 仅限公司企业主参加
/ N* g2 ?, R% b9 Q) C* d- c5 Q; O" v9 `
8 j' T* _$ ]' P# E8 Y; `+ a$ Y
讲座重点：
% \+ N/ e! \- [& l# ?
企业主个人与公司税的对比分析
8 X6 y' [% _* R' \
企业主工资或者分红
$ f7 p& C1 @9 h5 H+ f
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
; @. R! t+ Q6 f9 `4 R+ {
公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

6 Z3 e- j& {) j4 Y1 F% X% T+ ?& |公司资金运作与投资
$ U' a3 c# O: V7 O& B& I. I$ L
% r# S8 ]1 y$ C3 z$ T企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
9 W7 j( l/ _$ f, W
0 E: R. G$ `' r, Y2 Q" }公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

2 j5 F3 z) x9 {$ ]. W! s利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
* ?/ p5 l. o1 x2 C
合理费用与股东规划
( W4 r6 G  h. m; t1 S% f3 k
% h0 F. P7 U3 r* V& I0 T' t哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划

3 ~* {( d. y/ c% x$ p( e公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
, o/ n. Z1 Z$ r. q6 u% s, A" B
; i5 p# R; e& [3 ~. I公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
- r# X( P+ l7 N, \( U* J: y
公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
& G' y2 K; {3 }  T- @

目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
, G; d, ^0 I1 R/ S6 b. [# Y
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
+ u. J+ p9 d% N2 a* d8 q: t- Y
限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
5 Y. \$ t! @, Z7 M: G
7 a$ K: C- W2 U: h报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

7 ?$ n& w0 ?' g3 ^/ V% ?需收到确认回复才算报名成功
/ W# E5 f5 d$ l, X Email：safetyfinancial@yahoo.ca
% m& b) L" E% |
微信 ID：frankz559

: A' l" i8 S4 G0 T" t. y8 @4 w3 i 电话 & 短信：(780) 722-5918
  x1 K2 w+ D7 P6 S& {7 C/ X
: b; h& u8 P  ~+ c7 I" F免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1