2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

! i& a5 y4 Y- C) c0 h0 r两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
8 H2 V- b+ I: `2 a8 m* Z
$ T% c6 |3 r" M" ?% f第一场讲座
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主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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) m, ~' {% H1 s; `1 J/ l第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
) z, f( T7 p3 K# [# C5 a# C2 v
日期：2025年10月18日（星期六）
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时间：下午 1:30 – 4:00
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仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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3 ~2 V" r0 g  j主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：
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理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学
0 A; @/ l: R- Y/ H0 p! O  k
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
. Y& g) u2 @: R9 D) _3 ?; \
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

# x9 D* H* \. }$ _ITA s.70 死亡视同出售机制
7 |3 \, T! X1 l9 R7 p
8 I- Q) ?; ^4 ]+ w' H( t3 p夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
2 K9 q- L. ]5 J3 w6 k; L. J# R
! [8 w. V& \& p  e注册账户传承（RRSP / TFSA）
( D3 Y( {5 D' }
9 l( k( X' P# K! b# H配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
5 n7 k  W. ~9 k" _& {2 m: I" a如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
6 I& |9 h' E' s# X+ F% I
3 a' t' Q: H" B6 U) n主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
( W0 \1 n' d+ {+ d; I+ D# S+ S
股票、基金、投资房税务处理

0 M, T  u% t8 _' {1 |# M: T' n7 H合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器
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3 A$ M( I$ f9 E. y" n2 z 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

5 n3 y; i8 T" ~7 O2 k信托与保险、遗嘱的协同运用
! r/ b& B+ ^+ N9 Z 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
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5 x$ ~# X! j( X/ l. W. s. M关键法律文件与传承协调
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. h! |; R+ [7 |; {: E0 L 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
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/ I( g$ h5 Y4 o4 o$ x2 A受益人指定与税后净值最大化

确保法律文件与财务架构一致性



+ _3 v" u3 [, J; F- t* | 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

7 U2 a( {' g$ g* s; S关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

. W, R/ q% ^0 y0 D- P& J
9 V- R! L* e2 c$ H3 Z* l
5 k* X/ ~2 K; _8 r- I 目标：

2 X9 x% @3 \* H" a* X将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


" X1 x* [" r% k5 x  u$ A2 c  Z 【下午场】企业主专场讲座
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主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

8 x) ~) ?. V: \& v 仅限公司企业主参加
) W5 v: w7 P# S, U/ C7 w
8 C$ O5 u* }' n! b7 H! f# F
讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
! q* U. W7 A6 k/ f3 x* m/ k
企业主工资或者分红
# U; d) {  L& y! o7 I  B
, g6 u+ d5 f" N* D! H. n. S# G家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

. v' A- v$ A7 e$ a# q公司税制的六个层次税率
" P( n. N1 h% Q2 C9 g# I  j& ?
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
4 g: }: q0 V$ C/ f0 K7 i: k
公司资金运作与投资
9 k  u5 L# J+ J7 `+ K' s
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
: }" @5 h& Z) i* l8 V
公司投资为何必须使用“特别架构”
7 Y3 C9 ^4 R% y9 F
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
+ G& ^3 ^& ^3 g- _: ?8 ^  k
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
# Z6 q6 n) [" d3 k% S; g2 g! f4 v7 B$ _
/ i" i" X+ v. E' P* w4 o* w合理费用与股东规划
, f( e& o+ S. A
. o% }$ l% C* x; _哪些“合理费用”容易被企业主忽略

# Y% F* l- |5 r8 x股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
/ M$ W+ I/ S3 V# z! ]5 h1 \% q
2 r9 {" L, z+ j/ U7 x 企业主的养老金与税务筹划
2 B1 \! S9 I' m0 K- y1 q3 K
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
0 J. Q, A, {/ w; W; z
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
; U+ }; {+ u9 H% A- W8 e, k# k7 |
1 r" x9 i8 ]% S4 `0 F公司传承与财富优化
; N+ T& H& i! ]. [) R4 k. J$ o
, Z( H) L% C8 q继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


3 M" Q3 o/ [* Z1 G! M目标：
& P7 m4 c( j2 L- }2 V
7 R  q, H" u7 Q. ~. b帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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7 a4 n6 ~, f5 Y& @+ l; p. j8 U: m实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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% B- K9 L& M9 i! G- f1 O" ^# w9 N3 c周学志（Frank Zhou）

) r# _, H) r: k" I; X( ?9 @# v2 |& h加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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2 Z6 F: v; k3 UMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
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" p6 B4 d, z( E* p0 p限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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% }. _8 U2 @1 k报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

! g/ ?7 t/ j2 k; t. J3 r需收到确认回复才算报名成功
5 N' K' _# V* ?2 ?/ G Email：safetyfinancial@yahoo.ca

( F8 {: B; U, a( w0 P1 _) D- ]微信 ID：frankz559
7 w) p; e& a6 \' n  d* G- I: A
- [2 v3 \$ d" o/ _7 H7 g6 \ 电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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