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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 [. t* p6 i* c. B4 m
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座' r% L: {; ~8 b
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两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）8 M2 j$ r9 |. m3 _) U3 a
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地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB' }. A2 ^; j) }1 J/ t z. D
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第一场讲座
% p/ v" i+ f& R; W% F- o. }
8 w% C( B+ n2 B- T2 \ D主题：2025个人与家庭财富传承讲座
( d' X" Y& i. ?! E6 w, a
1 @, x7 S$ Y$ N3 a3 w; P0 H" {2 c$ s* x日期：2025年10月18日（星期六）- n) H$ P, P3 C- L4 _
时间：上午 10:00 – 中午 12:00/ I' m7 q# z" Y, i) D4 W% K
* ` {& M" u6 s, v( a- [" Q/ |6 l0 ?
第二场讲座
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1 j' Q( V4 [5 e, g0 y+ f- c( ~: p% j主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
4 g9 b3 u5 w& B5 j# A) v" L2 J2 O, G7 ]" e) Q
日期：2025年10月18日（星期六）2 D* Q% ?+ C4 M* r" L
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时间：下午 1:30 – 4:00* f* ]* S* ?6 g7 A
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仅限公司企业主参加9 X9 ?. p6 n; H- _ s
【上午场】个人与家庭财富传承讲座 v2 G/ F3 [9 \4 L" N U
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主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单- n/ P0 l7 W, b+ q' e9 T, ~8 D
1 G3 }1 a1 Z5 Z( u) }
讲座重点：
7 p" g0 q$ ?2 b% K. A, f$ g5 E2 ]7 s
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
( r, X: q6 p& m: |. Q y6 v' I) Y/ a( y" v J
《Die With Zero》的人生哲学
2 o2 \& \# g1 ^' O
5 C& {0 j* A2 y# V, K2 h《Die With Zero Tax》的财富蓝图: L2 _0 {, W+ @' u; a
1 ?( X- Y3 p8 P: ]在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”' d s p" i9 B" n; n* G% v
- U1 Y2 o6 v; e$ K( |: H
死亡税务规则与夫妻传承8 T# D2 z s; |
( k/ g! u) e/ v
ITA s.70 死亡视同出售机制
$ u" y7 Y! ^" N5 M* n; l% e K( u* ?4 ?% E; H7 W
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
D( Z) ?! @+ @0 q1 q$ [- Q* Q# {% U7 C1 O) k( X$ k. \) ~
注册账户传承（RRSP / TFSA）
& p# \. R$ m. q1 g/ J6 F8 v4 c2 ]% e" Q# b8 K
配偶、子女与信托的受益人指定策略
% h7 l; x3 @+ M# {
) p! [' Y* A$ t) h% `0 T RRSP 清算与 TFSA 免税传递2 a. h, F+ c1 M
如何让账户价值最大化保留
( N3 j2 x/ O( u: K+ L/ W! n房产与非注册资产规划
; Z0 _* b% k) N& O# T# E5 h7 C6 O; H$ {9 s
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
- e' e9 F1 r, x* p8 M; T! S, Z/ H
股票、基金、投资房税务处理
# T0 l$ Q. U4 Q8 F6 H
# U3 [& z# E0 L% l& i* a( I1 f合法利用 Estate Freeze 降低身后税负 E$ Q2 q i E1 ~
8 ?. B/ {, d! J7 c8 e3 b. |
家庭免税传承三大利器5 [- @+ _: b6 W" `4 h. r+ c8 P
+ C' E! Z! C' `! \8 m( \
信托与遗产规划整合
. x0 r0 ]9 N; H+ |$ |: b家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异1 b. l6 v: G! K: m9 I# d
; f; C/ ^4 {8 C
信托与保险、遗嘱的协同运用
* T1 H: z; [; o0 b. I 高净值家庭的多代传承设计
# o, K1 {6 g% ~! l" ? T& o W7 w3 Y: T C+ Y/ m% J
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续 x; C8 s1 P& F1 ^; h
$ V" ^+ i, B ?5 Q1 O
关键法律文件与传承协调
1 a) G" m$ ^5 F {& ~0 P% x2 L. M1 x/ k& L- [; x, I
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
0 _1 D. ?6 M! l& k$ H' i0 x* ]8 H4 k# ]5 E+ u$ @# _* d
受益人指定与税后净值最大化4 w6 u( u; M" k7 n D4 B
5 H3 D5 d0 S9 v0 u
确保法律文件与财务架构一致性8 v) u$ R2 Q _: t1 L
& U8 n# i+ {2 A8 S
@; r0 B$ M9 c+ V1 j' ~& k" s0 @
适合对象：7 B4 s P' W O' M- j9 a6 u4 E
. @9 o( D s ~3 m4 }) u 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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关注传承、节税与财富保值的中高净值客户/ q5 X0 }/ L/ `3 d# q
+ a- b2 e1 o% j+ L7 u6 P) E
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目标：
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; U& R5 V: R1 S1 F* `$ q) W' V @将 “Die With Zero” 的人生哲学
& A& l: H; k/ n+ I# v/ j, \0 M. t
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，& B5 L4 e/ i3 j9 D" |
9 E" N9 m' p9 \7 n1 q让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
# B/ N( Z3 r7 G5 t0 M# j) C3 T( H, H% M$ L t
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【下午场】企业主专场讲座
6 y X; \ c5 Q3 \1 l+ ?
* q( ]) X7 T4 h/ @6 D主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划- N- {9 a" q* o g
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仅限公司企业主参加$ U; j0 b# l* n$ p
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* E* H, r! h& Q7 {
讲座重点：7 \ n' o4 ?$ @# w! \3 _
: f+ ^& n* |/ u+ K& \: y( v
企业主个人与公司税的对比分析% p+ F3 m) N- w7 s, V) t; S
& F. B* V' |* g2 i2 ?- A; v
企业主工资或者分红
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家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）. F1 ^' ^7 ^% S$ H4 z1 j0 }; Q
+ h" Q1 d6 l$ d+ K
公司税制的六个层次税率
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阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
L3 I; A% w1 h; F5 r) w' a* d# |; |, A6 v! K" M6 R
公司资金运作与投资8 J% x( V5 ]0 ^) S& j+ x5 {
% X, ]: p- U0 B4 R' C' B5 a+ O企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
p. v+ A! T+ M9 t+ t0 P, C1 U, S/ A7 w, a
公司投资为何必须使用“特别架构”
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Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长; J/ K3 G- W7 N, R3 B+ i: E
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合理费用与股东规划* }: V' i* z0 h1 A
, m' m2 A7 G M8 q) b/ n* a
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
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0 O7 D* _3 ~" m+ a* @. e股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
# J* r v0 T7 s
, t% ~8 x1 {8 K& O) z: B* y 企业主的养老金与税务筹划
* e* k8 H! u& N- C z# Z. ~0 H7 @) n( P% H
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较! S- U- I: Y1 ]0 \ s& J
# d* c* h" M* F% q0 [! v
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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* }) N _5 T/ \$ W. x公司传承与财富优化1 `0 I8 Y9 K* D- B# T+ |! _
" d3 Y' y) Y. F- X# n& H- m继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
2 d2 ~4 R' C# ]: W: D1 P; _) P3 g0 j. p& g' }
公司传承的三大主要路径及税务风险
: L) }- H7 H4 y) q, q( H# j% V% E4 m# u7 L
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”, B! F$ G! t( `0 {
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( k. @5 Y% l6 h, \目标：
1 e& F* a' {' t1 p1 d
6 h2 S8 Y2 R4 }: j2 a0 g$ z, z帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
) a- L$ p' r/ N6 i* w' x1 @7 ^/ ~/ J1 p
( n7 e) p6 O2 B! t: m# O2 ^实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
4 j# E' ~( `" T3 V7 e* \4 p" A( A主讲人
8 `" ]- ]- |+ A
( p' K% A( k0 q( i周学志（Frank Zhou）. [0 D0 s4 v: B* ]
0 A7 L$ C- F. J/ Y) C* |; b3 |
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
! w) y. N0 L& j0 l
0 I/ g% P0 P- S- _5 I2 ?CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
/ Y" H- L) x: g* q) J1 M) t& c
( k' D, Z+ |8 a7 M7 Z% |# B" V六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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# ]5 b! A/ h: F# S) z' ]' YMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例+ p, ^6 d4 d d
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报名方式' m, r& n* h& J3 O# c3 m
& Y! F0 l$ R8 G7 C S9 ?* G
限额 20 人，先到先得/ H3 q+ \3 S3 a S
. |4 ? e% j- B, s' e/ N( `（谢绝同行及同行家属）" X1 i! D' {: g+ r4 S2 }
8 _. S$ ]; y+ D6 e; |/ z0 d报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数! |5 ?9 c+ i- @* t0 D" V$ y
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需收到确认回复才算报名成功% y5 u, [9 P1 H! z+ ]9 v, e: B/ ?
Email：safetyfinancial@yahoo.ca1 d* ^5 S1 p7 \
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微信 ID：frankz559) v0 b$ T7 X& v3 N- }: a
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电话 & 短信：(780) 722-5918! f: _- a! i ]) ^
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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