2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

3 G' h' D5 ?* t& y地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

# G2 u: F, \- ?% h. d- Q第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座

' }  H. z6 h1 ?7 L! u日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
0 p; Q: J3 I1 s- k/ h" w% ?5 I( I
第二场讲座

4 S* C& z6 z5 g4 u9 t4 S+ G主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）
) I& q( W4 ?3 {$ Y
% R4 U$ x* i, H& b 时间：下午 1:30 – 4:00
, Q; h4 G/ |; q4 U5 y9 U1 A, y  X
9 {9 ~2 L/ A3 F$ l4 r  |" Q仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

1 I& g8 U. X+ e2 [主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
/ H7 I* t2 [1 Z7 \+ x! c5 {) @
/ P9 T) N# e# z 讲座重点：
1 P! c% e  J; J: Z+ ?$ ~5 A
) j) k4 j0 S3 s 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

4 Y! K( N; Q% N1 A- L, @. Y《Die With Zero》的人生哲学

& U; w$ K; ]5 m8 O《Die With Zero Tax》的财富蓝图

" D$ H- {5 C, C# {9 W$ V  o在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
- f1 R# d9 x% N3 z$ k2 S- d, x; e
死亡税务规则与夫妻传承

' A1 f; F4 R$ s! CITA s.70 死亡视同出售机制

8 f  P$ F9 }7 e$ B# M夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
" [3 k9 `: i- T: p% j9 y
  {6 X% T  |1 e* l. ~2 I- n+ {# X注册账户传承（RRSP / TFSA）
) C, q3 z5 @* H2 V0 U
配偶、子女与信托的受益人指定策略
7 |5 [7 K9 q0 D: O! Q9 u) w3 }
- j: u0 W0 c( A2 j1 c RRSP 清算与 TFSA 免税传递
$ N" v1 e; g! S+ s6 P: M7 o如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
) ]: W/ I" h4 m/ D
5 L  y- ^' E, U- N! d( @6 g' k股票、基金、投资房税务处理
6 P! R3 R  X% k# V
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
0 |1 c4 }/ R" F6 I1 u
家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
" p& s8 a6 D% O' F, q家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

& ?5 D3 B- r: C' a信托与保险、遗嘱的协同运用
0 C# p- E: \5 } 高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
1 u0 A. E' M  w1 I: ]! D4 V, d
3 Q+ K: z2 l' |5 z关键法律文件与传承协调
8 k/ X9 Z3 q" q: ]$ i2 P7 u3 k
! K" [" k1 Z- u: q$ Q& m 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
2 u- V/ S4 R5 W
受益人指定与税后净值最大化

, u& x" _# _7 _+ z( Y! i确保法律文件与财务架构一致性

7 J, f3 w3 _3 P3 f8 S7 f+ i6 W

适合对象：

; q) D* f' T) W7 j4 S# d, D 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

- D" |" {+ j% D: c2 `关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
  G3 L) ~, W1 \0 }9 ~
' A5 t# Z* C4 Y! E
  z' |/ o" B% g9 w& q+ A( {; v; i
目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
2 j0 y1 |: _7 @8 U& X
3 g  n! d/ Z2 P升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
' m) X- E  G0 O0 {4 E/ z
0 E! e- E: G) k# d+ j
2 x+ Y! O8 {2 d" B( p5 g5 ] 【下午场】企业主专场讲座
/ E! d) _1 H0 ~. b0 A- c$ V
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

6 V  O1 E" T8 A2 M) K2 j 仅限公司企业主参加

+ H6 `4 |, r( i( J
讲座重点：

8 D" ~1 l% n. d2 c5 x+ l% q$ e+ l. Q企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红

" D; h8 H2 \* I6 s家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

, M4 \) G+ y  f0 j公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
1 v, j+ d% n4 B4 e/ n
公司资金运作与投资
: q) }( R0 p! }, v+ y5 Y. |
. j  C- Y, ~1 [- Z/ d企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
- Y+ q9 V$ ^; O. h3 C1 q
公司投资为何必须使用“特别架构”
+ q, K7 E2 j6 y1 E  |' {
; s/ s: b6 j2 [* c9 a& H, {Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

5 J( k& s# ?7 _8 |9 Q合理费用与股东规划

% [  A* s1 ?) m: a6 R# \2 }哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
+ P" r% F0 E9 w+ O7 m' ^
1 E$ G' d: _* L4 W 企业主的养老金与税务筹划
  Y$ H% N  u  N4 @+ m* U- [, ^9 z( ~) w
8 D/ ]- n  a% }- ~1 |! |( Y4 z公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
0 m# q! F, o( `4 _
$ e( n. N9 V, Z公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
0 ^( s# l5 n/ `( U
公司传承的三大主要路径及税务风险
. _& T$ S1 |/ P; L# L9 g
6 d( k, `" l7 x% ^5 K6 w( N. t' S* W% ~如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
/ H6 X: x. _; k9 V( k. X% y9 \' ^: I

目标：

% I$ I' H# P, S; R2 a帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
) I; D3 Q4 {8 h9 V主讲人
) T7 ~& E' T/ b6 y: O6 Z
6 X; }8 J# j' d0 u周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
8 ^" I7 R/ Z, W$ K
/ z' y7 e6 `2 i/ m7 l9 Y, ~7 mCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

  R- x2 \. j2 R* A8 s六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
3 V9 T8 i  q/ {
报名方式
2 k* e# i% M0 K; V! z; k' t. Y
4 J: v2 D* y4 m7 E6 e( @* z限额 20 人，先到先得
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- t$ \$ O! \% q9 N0 X2 x  c（谢绝同行及同行家属）
+ @+ [8 m$ _" `& Z* ?* q( A
- Q! A! m( ]0 j报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
9 z* T: Q  e' f" k, u  [ Email：safetyfinancial@yahoo.ca

微信 ID：frankz559
: e9 C! \9 D: V# q) @
- Q4 q9 T/ e+ O. N2 ]& p8 e6 e 电话 & 短信：(780) 722-5918
8 n3 S! z: F9 \( b" a
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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