2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

: N& j6 Y( g4 O) U2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

" L/ s$ _4 N6 O# }/ m两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
+ z- s! D  Y( o2 k0 ^
6 W5 @0 V/ W/ ]. p, L0 {地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
* T+ |5 @, f' `5 F
第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
( D: H1 N9 q5 d- Q& t6 E* l" {7 V
/ J4 c3 m. L5 L9 h( B1 J; n, c日期：2025年10月18日（星期六）
6 l, A# U8 A, [. G9 \# Q0 V2 v 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

- b0 q2 Q3 D2 r/ V第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
- R! c" \2 h0 M5 M, a8 {2 T8 t
日期：2025年10月18日（星期六）

  k5 g6 W5 D; @ 时间：下午 1:30 – 4:00

8 G$ V' Y5 K2 n3 U仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
: H) o  P- T# d% n0 n
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
' G& i$ Q$ Q+ G  P1 ^6 U  \
( s! f! G. X" Z/ i2 P: K 讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
2 K( ^: ?. w/ d8 a2 m1 |
《Die With Zero》的人生哲学
6 g: ]7 `8 W8 D6 n4 T' M" d% n
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
$ F% V0 U/ H* c: ~" l$ \
# x% ?8 E, F5 V在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
3 b2 p6 t9 ^, [) B2 S* m  H
死亡税务规则与夫妻传承
+ h; @, Z( K2 |; x4 J% ^* A$ k
ITA s.70 死亡视同出售机制
/ m2 ]: ~7 H  `7 O
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

: E& @; D! \1 d; X6 i. J1 [注册账户传承（RRSP / TFSA）
9 }. l: W9 X+ }+ C# ^9 d
; Q: @! h+ o) {配偶、子女与信托的受益人指定策略

; i! t) G' V2 A$ A RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
1 n5 c9 f# }2 A% F5 p" @房产与非注册资产规划

* Q  y! J; N% c3 Z7 b8 c9 H9 C8 r) q主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理
& O; u8 Z8 |& r- E6 B* r- g
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

) @1 G) N% l+ |8 c! v家庭免税传承三大利器
5 S1 n9 g9 d$ ^1 u) r& p% p, {( |
# ^' w1 l" i- Q# f6 n0 y) `* e 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
& ?3 B( ^3 o, E) f. M% G' t# ?4 k
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

! i. L* g+ r: K4 t' B& H关键法律文件与传承协调
7 Z3 P$ b3 ^! X0 O3 ^
% j8 e6 T+ E* i 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

4 D$ o( C- m. j受益人指定与税后净值最大化

8 @4 W4 x( \  ?. [# G# H. p确保法律文件与财务架构一致性

# z: I- K" B# r7 m/ H0 f

2 ^3 N. i/ U4 F5 K 适合对象：
  Z( G* X" B# ~8 {' {
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
! u( E! R" [, `
6 Z1 s% [0 m+ e3 X8 Q  v关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

% n, I* K4 n0 Q. u- d
7 Z  ]* `" |: s# E3 I, @1 ]7 e
目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
; ?( H- `, @/ p6 S
- [, l# N1 {7 Q% i; T升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
; Z( q/ s# }) }
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座
( g  F1 s% X, ^1 h
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加


# l8 q0 Q* s9 i6 f; n1 D 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
' i: G' ~/ U4 {' |; D" s6 y' d7 m
0 E1 k6 k! V0 Z企业主工资或者分红
+ [/ M: v( [) i( x
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
0 X% b# |' T3 c( l% e
  U; x. v  E, {$ B7 {+ {; P公司税制的六个层次税率

7 X' [$ x$ V: G" y1 [8 ?阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

/ Z+ K, ^; e+ d; ]# y+ O5 i& n公司资金运作与投资

* b  u: J& |* s8 _6 J& b( O9 |企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
# Q8 D, s9 ~! P7 S7 G
5 L$ h, @/ H6 {! e* R4 I% |) c3 f公司投资为何必须使用“特别架构”

6 L, l9 [8 O4 s6 F" x: h1 D9 oCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

0 t/ @0 ]+ N7 |; ^利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

( ?0 F& P- m& O, H% I合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略
/ c1 ?, k! R2 u" z
8 g% x9 j+ Z" U9 Y股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
; }, p& N0 m& H, m# f# d' }: _
8 j6 Z) y/ q  P$ T7 g4 t 企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
5 L# n8 e: ?4 c5 V6 ^. f
2 B3 E# L$ V0 g& l0 i6 H私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
7 w  B6 ]3 ~' b% S; u2 ~
9 w$ ?8 U: w6 q1 z& q# v继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险
: u* H0 T" \3 S7 s# o/ h
% I8 Y1 G6 L, G- S/ V如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
/ i# ?) K6 u, l6 T
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
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8 ^% J6 }* Y2 u6 X- V) S" \周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证

六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
# L1 X) O' P6 d/ g5 q) A
" H0 k0 J5 N: o) `2 x限额 20 人，先到先得

& @% e' N  l4 g7 w; R+ @6 b# H  C, h/ [（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
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4 y" s! A3 I/ J5 b 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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