2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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3 h" W/ P) O3 y5 N& H# D$ Y8 l6 n2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
7 ]: _. {' p  E
: e$ l! u' Y# J4 J" o3 R两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座
8 G# C) \7 a; U- |$ C: t
主题：2025个人与家庭财富传承讲座

- S# u# `3 u2 |$ ~; {日期：2025年10月18日（星期六）
1 i8 C" j- o# U 时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

3 r! l1 ?2 q. @  t 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
5 Y5 \! o5 Y9 z( T2 ^4 c5 O
9 [( Q9 s+ y# n1 A6 t, J' j- t主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

) R: h8 t) R, S4 z 讲座重点：
  t, c- x" a! G* s3 U7 ?
# h( `% ?" g5 W) [ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

4 V% c' S# F; V2 Y' A《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图
8 E8 F6 _( d9 L
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
5 J7 u- i' D6 m5 O4 n$ ?
3 i) X: Z/ R" V& S; d, H; s3 W  x死亡税务规则与夫妻传承

$ Z& R1 r" O7 m8 Z0 {4 r$ \+ xITA s.70 死亡视同出售机制
" H9 n4 \2 ~# n4 U5 x5 x/ F8 k
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

/ d3 p0 }: z" H+ Z, f' R  x6 q( f配偶、子女与信托的受益人指定策略
' @' S; W) H# O
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
  [" [4 {" A! C6 A( C. b如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
' h2 _. v4 q( v' s; M: k( [
% W% \0 o/ E2 x股票、基金、投资房税务处理
+ G+ \* k6 A- S: o; _% g
( K9 p0 a# ^2 s( z- }9 _; B合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

: v- G+ f/ Q9 H, M0 `家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
5 z7 o+ j4 |, p0 g) n* t家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
, A' t+ y5 O" D; n; x+ k$ j
信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计
5 ]+ ~7 d0 i" [" L) Y
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

! v- ]1 S7 N+ H* ^. q5 }0 u受益人指定与税后净值最大化

7 w! B' b6 l( M. u$ k. \确保法律文件与财务架构一致性
: h: N% O0 |' i
3 Q9 F- v6 k+ \4 a9 s0 ?

适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


( P- y1 `9 E4 O- }6 q2 q+ {
目标：
+ e0 d0 H' e7 n- b0 e  J# d
3 N5 f+ b9 C) s3 W将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
0 h% h) Z: X% g- i4 f5 U  c
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座
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8 ~' p+ }' ?" j* {+ I. n4 E主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
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讲座重点：

8 i7 O6 G2 f- z7 N# u' \企业主个人与公司税的对比分析
: [6 [) f2 b5 a7 G' X7 m% L' c
企业主工资或者分红

2 d5 ~: g  e( Q5 x家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
5 u$ \2 P( L$ ]6 {5 m9 V5 Q* t
" _: I) F; }1 Q# @7 h- m* L公司税制的六个层次税率

9 k& H5 V4 L8 B: H7 W8 h5 N阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
! k: n! o# X9 _. W
2 D  H( t: U6 X9 k4 _: C公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

; p% m6 N- Z( U1 u2 C4 t公司投资为何必须使用“特别架构”
+ `  B, q# ?! r1 s3 C3 S! b0 J4 |
8 Q) g6 F2 `2 }, T8 {Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
: s! ^8 n7 ~! R) e2 h. J/ v# E
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
. Z% ^) B9 f) `1 b& I9 j  y+ u; I
1 v: A% K$ ~2 P  Q1 G$ V0 f合理费用与股东规划

4 Q- r% A$ g8 k" S4 e! Z哪些“合理费用”容易被企业主忽略
( Z! h% K0 v! T  m- y. x
5 g# J; P5 Y9 X3 ^6 b/ k1 X$ e( \股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划
- [/ U6 b5 B$ b
' ^' Z; j" C/ Z6 s! r# @$ @公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

8 n6 m' v3 P  o1 u. b私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
9 n6 \- u9 N, A6 X" L6 s9 i* P
5 |  X. a8 K; Z1 {& c( o$ Y2 ^( ]公司传承与财富优化
- l* N& H- L' \6 K- Z) M3 W6 N
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
7 U+ v4 f( |$ `8 t9 H. r
8 ^9 m0 l/ N. Q- D公司传承的三大主要路径及税务风险

; [) C+ F+ m3 z9 \, Q如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

6 r9 O$ _. ^  @; G& |1 |- u6 J4 \* e
! _) i* x. w4 g( f目标：

帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
; z) T# x5 m3 v% ]7 D: s3 r& C主讲人

周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

, q. [' _0 J4 H& gMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
: [& ~. C' K# Q* H, X0 T
, i; N) ^6 w1 e限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

1 U! n! [' Q7 }6 {% o& G1 [9 n  T报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功
2 R# b$ H- J( ^- b Email：safetyfinancial@yahoo.ca

# q* [$ N( A/ P# ?微信 ID：frankz559

$ o$ M' ]+ C3 e* X* d- `+ U0 {4 h 电话 & 短信：(780) 722-5918
2 Y1 x# p' O$ p) Z
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

( R$ `# ~7 E9 ~2 e( p' @8 chttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1