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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
9 O& `8 S1 J6 D: ~% G( u) {8 |) q' ~( X; R" |, v1 G
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座3 H$ P. \ E' n6 ]3 W( D) o
, u A+ x- ? Q; U3 r
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
9 U" ~ |, I: I$ o7 [6 p9 n2 f6 h; d: |5 Y2 n, X; [% Z6 [% j
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB' Y8 T. S8 Z: H# a' X$ Q# e/ S9 {
* G$ I3 K$ h {5 X" r! E. w! r第一场讲座- R# a/ I; b; m$ \, R
1 ?; m9 T+ h7 M4 C3 }
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
, [& \1 F+ t! X7 _- p: D/ O0 ~4 }
7 ~# \+ B1 j# ]9 Y Q4 I日期：2025年10月18日（星期六）
! ?& S. s2 T( a8 T, r( z 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
: C8 E. p- \8 v$ T" ?' D1 I6 A' F1 Q( _; @4 |3 }
第二场讲座# q8 ?# ]" k" P( s& H' S) U
! `, K' c& T6 C# L& o* h主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
6 U+ v" l( q7 e8 Y
/ _( r W! I w1 J3 Q% s日期：2025年10月18日（星期六）
6 l) y) m0 A' M+ H( j% |- s' s! ^( c
时间：下午 1:30 – 4:009 G( d% w1 S, V! ^
6 }3 G4 X% ^6 Q$ Y! N5 @0 r仅限公司企业主参加+ {8 M4 l( C3 \' T1 e9 b
【上午场】个人与家庭财富传承讲座. \3 |6 h# j' Q6 @+ [5 I9 T
, A: D" u V2 h
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
6 q8 j5 k+ _8 i; B6 {+ S' s
0 D+ y* Q3 T K( M 讲座重点：: X& O4 Q6 n9 q i }5 ~0 `% B# B( c
- Q- b5 C3 g2 i: }/ s* x, t: | 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”- Q3 a2 p H, w4 N$ }3 Z5 U
s- l I5 d& e: ^2 J《Die With Zero》的人生哲学
0 L/ r3 W: Z" F8 R5 H$ Z/ g9 Z1 r* d. }, @0 \
《Die With Zero Tax》的财富蓝图7 t, N2 l; i2 A1 P o; f9 \) j( P
, n, ?; Q( g* \* r+ j: S- q在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
+ A$ i! ^! V1 [. S$ P
0 ?' m" b1 t9 ^6 V/ L9 S死亡税务规则与夫妻传承/ U+ v9 X& i0 V" r3 p/ {
R( L: E2 S# C3 ^# e% w
ITA s.70 死亡视同出售机制% T3 Q4 [& a9 o6 q" x
! p4 C5 S6 v# V夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径9 J; U4 ?$ p: b! ~5 X
% L* r# q: U* j: M" n
注册账户传承（RRSP / TFSA）9 T' b2 N3 \1 h' }
9 P _9 m7 L# ?; Y( h' U5 C9 Q配偶、子女与信托的受益人指定策略$ {% B' \3 Y* _4 Z: h$ o( M
2 d9 m# u! z4 C# @* e' F" { RRSP 清算与 TFSA 免税传递
/ A3 i' R0 Q- N+ e, j3 {如何让账户价值最大化保留 z, F# F" P$ }; ^! A
房产与非注册资产规划
2 l! d( J/ q( d& E. @) T/ @8 S, L7 ]; H" v( w
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
R3 @& z3 o/ f( o
7 T2 q/ w p; Q; a9 h股票、基金、投资房税务处理
/ ?% v) n& L0 b/ f6 _ G: S j
9 I$ m$ M* m7 _合法利用 Estate Freeze 降低身后税负6 V$ ^% J a" N% q# E: ^6 w3 L
" l8 f1 i: g( F* c7 O家庭免税传承三大利器
3 S3 y+ r4 C- s: U2 ^3 \2 g/ p9 x$ ]1 k8 X+ i/ M7 o4 Y
信托与遗产规划整合: X; X9 Z# V( \ E( o: g
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异' Y6 U- m% q( z0 @0 ?8 e
% I! U+ T# o1 n4 ]; K( V
信托与保险、遗嘱的协同运用% \: Z/ R; \' O* }
高净值家庭的多代传承设计5 z6 ~2 a/ r2 t5 |9 n
- [, {6 h+ ]" K, G! p
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续3 e" z) ~ s: u, H1 ^- x& O
( O8 S: ~4 M6 E' y' }关键法律文件与传承协调8 {& v2 d% V* Q3 |! Y
* }4 w9 I( o$ W$ _* K- `" J! @ 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
# Z) u* l) s/ U+ O& w' g6 S' {2 C e3 `
受益人指定与税后净值最大化+ l* E4 _2 u w; p' ]
6 u$ k- e) e6 P) b; C4 G确保法律文件与财务架构一致性* ^+ f4 u% N: B- l+ [
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0 g, c: m* I# D( l! |
. U0 ]* a5 v8 j 适合对象：
G% z( L# C l' g- K5 X# I+ f# z. h: q. s, l* a* r. _5 z2 \+ `! K
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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0 j% n' {4 x) T: y+ x$ U5 k关注传承、节税与财富保值的中高净值客户 i% M& |3 v$ c- N6 U
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" V: L5 G+ [* R' g4 k* _7 E0 R* H7 _3 H3 l- y! I2 u& P
目标：
: M1 U8 k# W- K* M
1 U; Z' g7 B3 @6 k将 “Die With Zero” 的人生哲学
2 ]. a0 }! e! N* f: q( n* D/ y% n% C; m3 z3 m
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，8 v+ ^3 O! E: x! o
- W& J0 F' F4 F让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。( Y) r! P# Z8 {9 Y2 w; _: |. f/ e) |
) U c# c$ M, x$ h
& |, ]0 Q) f5 H1 G6 m c 【下午场】企业主专场讲座) d% f1 `3 o, P- D& G
$ e6 j: A* t' _0 i3 G- M0 W3 y主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划" H n3 ^, l8 ?' h) T6 C
0 ?9 ]5 z* k3 _" P2 r& r8 D4 M
仅限公司企业主参加7 b+ r; u V7 I O* c
; g: [' T7 a# E7 S% x ?- \1 h
9 f: Z# \0 |1 ], {
讲座重点：7 r3 k9 G% E5 d5 o& r. {
0 C8 T I0 E* x% i. h
企业主个人与公司税的对比分析6 I! U+ S# [ q8 N
4 ?. c# Q5 H! ], r. a7 e c企业主工资或者分红
0 v8 `; D N; C# D3 {
+ Q0 C7 O' I* ?( q0 g0 d% ~家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
* V7 V5 s* y/ h! n; V/ J
' {5 O$ d6 q7 w. g* N* l4 I公司税制的六个层次税率
7 T, R# I$ x, b5 z( f+ a( T1 \& B8 w: [
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件' J0 q+ z, U3 Y) W& ?, n- l. i
[! z" c$ I. l4 |
公司资金运作与投资3 F6 n" z J8 _
+ N5 J! n0 ^: s" p4 Y2 c
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊! f$ M5 a* H2 h% A4 F1 A8 ?+ D
8 z ~ z7 ^6 F0 |- a+ R) ?
公司投资为何必须使用“特别架构”; o8 Q$ N! \% E8 |0 Z$ e
6 Q; w0 F+ ~% t0 zCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
6 D. s7 o; }) E
1 i$ ^$ P$ T4 e' q. d" [利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长* J& i% F3 D2 h9 U* S9 Q$ `
' N/ x1 n' c1 w+ c+ G' l
合理费用与股东规划% m3 w2 V' i. Z) Y
- Z O% ^/ \( b( p8 ~/ |哪些“合理费用”容易被企业主忽略
/ W5 s& Y: \/ P% z8 m# v; F( ?+ K: [$ }3 t$ }
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）& E% W5 N* @8 P: j
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企业主的养老金与税务筹划8 ]0 P* N& Z1 B4 F6 T4 C& d8 P
% e) Y, q0 l3 a# a3 J公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较! \3 L# @+ o; w) V( j5 o& z
: m& S) n0 b3 Y0 M; Z+ \
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
% o0 Y, X$ y+ i- D% A, U- {8 d$ e, }* i4 z m3 G2 s$ ~6 ^5 S& v8 H* u
公司传承与财富优化8 [& u7 }; Z" q, w$ n2 k7 U2 D
6 [; v1 T2 A, r; N# K& J
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
7 ]% T( U/ w' R- |# z- R% ?, l1 c
公司传承的三大主要路径及税务风险; q7 ~+ c; D5 {, u0 a$ h( u7 k5 u& K( y. V
7 l) z5 o" Q5 M& s; N; U" }6 n如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”" }1 R" v2 p, p7 B
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# U" t i# i: I目标：
3 M- ?; A1 v* [
7 \- z; R, D- a# \7 L. g$ u帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
) H5 ]4 L! ]( `6 n+ ~$ Q5 g; J9 Y7 c$ j1 d- y
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。$ H: {2 s% Q4 l8 B$ i# d3 w
主讲人" Z. R) c$ Q+ _2 Y. \7 Z7 Z0 V
/ q+ h$ f! h7 ^+ e, g9 m周学志（Frank Zhou）: W" b! M! X8 d( F7 a
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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4 P6 ^' u% ]- S7 XCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证: Z e, d) u0 z7 O/ m
) J0 J- L, Q$ J) j6 R3 h( F" e六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）5 F7 P; A0 Y7 N9 G+ f* \, w5 X
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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4 U* d7 d# u' @* {7 x* ]& J报名方式
9 B7 f2 G7 ^7 O1 |) i! t) n/ Y9 `- q# R/ ` v5 }
限额 20 人，先到先得/ w5 j# {+ h) l
q/ L$ E8 Y F' Y（谢绝同行及同行家属）
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H! E! j$ i0 g/ s报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
* Z8 k8 o! H: q/ c4 H: L Email：safetyfinancial@yahoo.ca& A# b2 U+ S8 D, W: y) ?& E) ~
, k- N$ ? K | k5 n( R' C微信 ID：frankz559. I+ t. n" H) |- j. f4 o
" w7 W; m* m. [ 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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( G/ X) K/ ], d$ _; `https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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