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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
* L+ q# F2 I6 v5 |* x8 X
) e% }8 W- x" N8 I2 L2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
$ f8 c4 j; R1 E
/ p" ]0 z; b5 k) L6 j两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
9 k* v0 K; W4 Q6 e
' M( g* i( Q/ @$ J1 I2 A5 G地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB( R& l& K- X5 n
$ L) W5 F+ I7 }$ q* n7 K
第一场讲座
4 D% E$ G' Y' ]) z' p; C$ }
+ r' {) C3 K* S主题：2025个人与家庭财富传承讲座
5 k* z! P8 C& w8 K
E) z: N: j! |日期：2025年10月18日（星期六）
3 P+ f+ q. l) E% u 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
- Z% v( U+ `8 S% K( g- b9 M \) b. q# n
第二场讲座
6 v; D* B$ W/ H) O- `0 h/ B* \; l- C# |
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
. A+ w5 f9 S% o/ O/ V. ~+ t/ `% V% _
9 S2 m l! k/ z* `日期：2025年10月18日（星期六）
8 `+ K2 i5 y7 Q* G, o2 K
- b1 I5 o- C0 |5 R2 v+ W, n9 S3 X 时间：下午 1:30 – 4:00
# _1 k8 G+ o. |6 Z' d8 t6 _. B. C7 e# p( q' @
仅限公司企业主参加9 Z' ]7 }9 |. ~9 }/ T
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
" M4 i9 Y2 W& {$ h: ^. g; \7 d$ O8 O+ l5 h; p- n- u1 o
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
. ?' b7 g) l6 J: }) H
5 K# h* T7 g8 g; L$ h+ o! c# ~ 讲座重点：* C$ O3 u. T+ e D- M4 S' G- v: f# ^
2 r% G$ O/ i0 P8 ?! @* S
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
# M) h9 ~ V+ c: V' Q
' |! _2 U9 R9 u8 v4 `( C《Die With Zero》的人生哲学 j" j' n/ d h/ e# R
( S) E v9 r7 K, M& n
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
" ] J! e% ]# \9 x0 W" K* J2 k% q
2 @/ e* A# Y1 E; j. t" r0 J在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
5 T, a6 V0 [/ p+ b9 G8 {$ u t8 \7 H$ m+ _! p3 s7 S
死亡税务规则与夫妻传承3 ~ t6 _) O: |4 R
( \* i: O- ]) F6 I) [% _* K h3 qITA s.70 死亡视同出售机制0 O2 C0 }# M/ s1 |, n) E3 [ M
, X- ? [6 l! o$ o% `夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径8 X' r( y% q( k7 k4 L
% I8 T$ U! @0 f0 C, \" W注册账户传承（RRSP / TFSA）
: \+ @8 f" g' G1 r# F# ^. I6 r% }2 \4 R; c% A5 [/ R" ~, d7 y/ W
配偶、子女与信托的受益人指定策略
- _4 Z2 T, T' O( e* g9 e: J* ~* f( T- }5 J( L( k* K
RRSP 清算与 TFSA 免税传递5 }( s+ Q9 w% y
如何让账户价值最大化保留
( ?# t Y; a+ K. ?5 ?' y房产与非注册资产规划( K9 Y0 l0 |/ X$ I& \
6 |' K. |$ p& ?, l
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化; c5 k. |( X$ b5 ?, U
|8 a2 N2 B7 [$ n) W& ?5 M股票、基金、投资房税务处理& t g" B2 Z7 s# `5 a: j! {
) A& M, c9 f* k" Y3 d/ z
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
* L5 b0 a1 z8 S# R- R4 y# b
: R7 D+ n9 a% i" t: |3 U- T$ o6 w7 m/ M家庭免税传承三大利器
/ P- p1 F0 d# ^1 @. c/ J9 y/ b9 u2 l. ?
信托与遗产规划整合$ B' J* R' F" S& w3 I
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异1 m b+ H2 [5 j5 ~# L
2 ~9 U' I* V2 k/ Z: a
信托与保险、遗嘱的协同运用$ y; @. S5 Z" Z
高净值家庭的多代传承设计
& Q" l# l# f! W3 K7 j; o7 t' b. l& M8 R; b' r( E& b
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续4 K v! J! i' u3 ~. C
4 z, g: V& w( S关键法律文件与传承协调
( v2 l) s7 P; I& g; j+ E Q; N, i! t2 [1 Z+ O" T3 @. v
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
5 s* J7 k% o) q# }* w, v5 T0 d2 n4 R, v: t& T% V* y/ w
受益人指定与税后净值最大化
) \1 }( U: P* D* e: C7 X! `* t8 W5 ]% ?7 I
确保法律文件与财务架构一致性 o4 O) J8 U- F
k4 U% b8 w+ O: I
% i/ k$ B4 c/ t6 f# `" g* F; f- Q- i, ^9 F
适合对象：0 D+ r8 x7 Q7 n2 ?, a% K
% k2 G* O) G! z& [* W
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭9 Y' Y" s% f5 q1 V) _% e+ U$ G0 n
) f+ `* {% X* f3 S4 [
关注传承、节税与财富保值的中高净值客户# U- S3 S4 J& O/ B b& S
9 \3 |; b+ i) q+ |; { q0 S2 O( U, ]2 n0 o" F+ b! j
; `0 Q" Z+ a* F, ?* @ 目标：
3 Y/ Z1 M [: A1 _1 o5 H4 ]/ [% v/ f& f7 w+ N) o) P: `. W
将 “Die With Zero” 的人生哲学 b* c7 I3 F8 [% \
( y) {; \ w# B1 H: ]. \升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，5 y$ c" q* A3 k4 f2 E% v) g
% M9 u' Q) F/ f! R0 ]1 U: g让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
! G+ c& ]3 u7 B2 h0 Q: T" E
_9 C, @( A& a+ J. g5 W( A
. D4 q* R# V v; z2 _, U5 i 【下午场】企业主专场讲座
& Q# F* ]) A: G2 u( [- R" ~/ f/ {1 J
5 u# |- W$ ~+ c" F5 a主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
7 K r# a; }: {$ m9 J/ h! B% O5 G/ _; }0 C9 q8 i3 k% W8 S: b2 z- k
仅限公司企业主参加9 K4 B0 _7 U L a: ^* P' C6 C
! B [* }) s; j) l) B, J. n5 @* Q, L! L
讲座重点：
6 [ L3 A$ x7 ^; R: a" t4 ?$ @- j0 G" M. H: \3 p
企业主个人与公司税的对比分析: i4 n" `# _0 w/ \& B! C2 b- H
( F; ~( v/ ?' Q( T# K
企业主工资或者分红) Z1 Q! j. U. E6 q2 K
% }4 P# C/ R$ U a
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）# ~" ^1 V( E+ f
& n5 i5 V6 X3 i
公司税制的六个层次税率! B" i$ h, Z: m+ V' o& @
; ~0 N. P! M3 G2 R阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
6 p% g5 Z+ l2 M Z9 W$ O$ E) u6 j7 t2 R8 ]
公司资金运作与投资
* k1 H6 G+ r8 @
' W; b; F3 [& M: P2 s1 W* s企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊& A* a4 U4 g* ]" m
, l9 v7 }, h) ^9 J7 J/ ]7 @公司投资为何必须使用“特别架构”( E/ Z% L) M% W* ~ H t8 x$ B
, Y+ ^- ?& E5 R1 Q2 |: x
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
p. F. o# E9 |. o; ~6 @: z9 M- I9 q. z" U, P9 F2 C+ ]2 d
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长3 o N' h& o, U. w) ?
1 G5 m' K/ o0 z; M2 G L2 o; S
合理费用与股东规划1 n' b4 g( w; J! L/ `7 v; u
; G9 w( S9 o, c! ]+ I
哪些“合理费用”容易被企业主忽略
5 i2 \4 b! f7 e! j9 T
2 o* w9 i+ h+ r. ]. \6 B0 Q股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）* m6 Q4 x8 i' c; Y0 K \! Z) _2 I
/ Z4 @( t! l/ ?6 [ 企业主的养老金与税务筹划
& h( q% K% ^ e9 s1 ^# s( Z) t* u+ J$ M) D! J, n: @
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较, a$ d& a/ r$ N% w
3 _% k! i$ F; P2 W私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
* c9 X9 K/ x& _0 f$ r) a
2 Y2 E/ l, ]; q3 z6 a. }公司传承与财富优化
3 d. B' W) `' V3 v
' R* a, `! q- Z0 h W% v继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡- K0 G. J [" g/ {
9 [# X, y5 Y/ N+ h* L9 A
公司传承的三大主要路径及税务风险
8 L8 Z1 m! M- `8 E. Z
' w# r0 q+ P5 m/ S3 A; e% E如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”. ?! f% Q# q5 d2 Z: O
( |4 j6 I7 L. v0 S$ [# H3 T
3 X. e5 L V: [目标：: T; u1 M }8 N+ q6 e
2 k2 E! y1 Y/ B2 |8 ]帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，% P! _8 e+ g" H5 P4 V/ D. V
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
7 u( U& h2 D9 N& A主讲人
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( I8 g+ b1 M7 f* I2 x* x( q% p周学志（Frank Zhou）8 L1 q% V, c1 r& i2 C3 m9 ]4 `
4 V3 G3 S& J4 B: i- r% c9 m
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
5 @# C" L* k& X# w$ X+ h, U5 H
/ i( g# W+ G/ q0 x2 d" V$ l' CCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
/ ^: `; L/ D; Y9 _: f( n' K& ]/ C8 }5 w; v
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）4 U, L' }: p' F1 \% P
) q- B$ \& B$ b* t3 t
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
6 D. v5 Q* q& n) e' M6 N
8 p( [2 i' L7 ^7 B: k, Z6 l$ n报名方式
9 H+ Z' e- n: s/ P+ [& } e5 r0 u# o# A6 I4 t
限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）1 @( P! B5 Y2 b
3 Z' ~, r8 n$ I7 F8 o
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
2 o+ o5 m( V8 }& k* Q
% G* b6 p+ D. r2 v) W1 @; T需收到确认回复才算报名成功' h- O; _; R% u- ^' B* [0 m
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
5 S, b- l% t6 K# [: T$ x
# D8 X; f( ]% ~% \8 P! h微信 ID：frankz559
( R1 a1 R- u/ a* Q' T0 ^
+ W6 v: ?* p5 E! g: C 电话 & 短信：(780) 722-59184 m2 I8 a v& B1 J1 F3 y" R
9 j8 p) H# I: Z5 D6 T
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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