2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

, v( x9 y3 T; G4 c1 ?
( n+ _/ E0 R* A; F; o+ M共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
) _3 x6 l) O" Y4 q地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
) f$ U& \+ j+ U, ~1 P5 o' t________________________________________
+ I( ?1 D' B0 W7 U/ ~: \( L9 o第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
) C" g# J  ]: i2 u+ E) {主要内容
1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
3 ~5 ^% p1 f) b3 P2.        成功投资者必备的基本原则
. H9 T! _+ \$ Y4 s" G; Z3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
2 V6 P! G* n( ?+ T0 ^0 n5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
0 H* G* j0 }' L6 ?; F0 C7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9.        财富自由的定义与达标评估
10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
* n3 E! ?8 ~6 l- s13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
7 ^) x6 w, C( q. s15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
0 ^- B( W2 N9 u; _  n3 l' Z________________________________________
第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
% j# {% [, D$ G3 q, o日期：2025年9月6日（星期六）
时间：下午 1:30 – 4:00
/ K$ n$ R/ {- Q1 f5 [- U仅限公司企业主参加
主要内容
' V' r: D! W; z# q% i& p' X1 l8 c. m6 z
公司基础与经营模式
9 q% T. r3 W- \· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
9 G* l9 f* k% X' t: ~& p· 公司化经营的优势与潜在风险
+ s8 t0 M3 E' w+ q; {
公司资金与税务运作
· 公司资金的四大使用渠道及利弊
! B% o$ p1 h$ @0 g8 q· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
" O5 y! p; }* N4 l5 E+ W) Q· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
) Y" w1 _6 U- a0 R  t
6 p9 }# t/ v4 \7 V+ h. U合理费用与股东规划
· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
' }, U/ ]; m' e· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
/ D5 {/ O4 R$ F" Z· 家属工资与分红的操作要点与税务影响

企业主传承与税务优化
· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
, K" M! p1 ~) A& D· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
" K2 n) l( e: U( M· 子女继承与非继承子女的利益平衡
+ j9 \# f5 V5 L, c" t+ ~$ b& O· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
0 F! L/ @3 o9 F* @________________________________________
主讲人
2 e! h" J8 R8 [9 L9 e9 q& c周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
/ g0 R( d$ {" q0 ?2 nCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
  i% p/ K1 D, {, \MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
________________________________________
: ^, c' J: I2 } 报名方式
. d# [! W$ b& o限额 20 人，先到先得
. h/ v, {8 r* C4 ~. }（谢绝同行及同行家属）
& i- M  F. J/ V7 u1 T报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
3 z) u: P6 P7 L) z, I. W* P微信 ID：frankz559
电话 & 短信：(780) 722-5918
; O1 F; D5 P; N2 ], R免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略