2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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4 Z1 r. ?, Z9 G* o共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
( R0 Z& }& ?: ~6 c( v, J地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
* E% T# |% s3 x3 j日期：2025年9月6日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
. }- \6 ?; [; D% A9 A9 ^8 J. T主要内容
1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
; V4 y$ V* H3 ~& J- w& P4.        保守与激进型投资的平衡之道
5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
' m0 U" s; S' M+ m7 |6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
" v  g* @% W# t7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
& d; [& M' k) X* w- T' c$ P0 ~8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
' F% F" Z! u! }, Q0 x5 [( ^* t/ X9.        财富自由的定义与达标评估
+ V3 @& m% x% w3 w9 v0 B10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
13.        退休规划中的五大风险与规避策略
2 f7 Z: t! z& l8 P7 [, m2 e14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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第二场讲座
; {; W4 p+ a! A3 c2 C# C5 F主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：下午 1:30 – 4:00
仅限公司企业主参加
) S! c, p2 U. u主要内容
9 ^4 H" O1 a8 ~& u* ~' E$ j
, w% R' k+ h$ a$ u+ x  M4 o* E7 C0 J公司基础与经营模式
: [# b1 V: g& i# R/ l) C1 S· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
· 公司化经营的优势与潜在风险

公司资金与税务运作
( G% q# x) \* Q0 T" b& g* ]5 t· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
8 I! W2 S+ m3 w& Q' P· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
9 H& u7 A/ ^2 M$ Z
% g5 S3 r- `! `2 F合理费用与股东规划
· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
$ @9 K7 C2 j3 V0 @# q' s; e· 家属工资与分红的操作要点与税务影响

企业主传承与税务优化
9 O. Z* a1 l2 R6 F) y# {· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
+ b. Z5 I8 D. H+ p; d· 子女继承与非继承子女的利益平衡
$ n9 i: _0 }# Y& }( Q! f9 ?) K* r/ _· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
- t8 b2 O* _' _% j· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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) ^0 d; F& V' |- ~ 主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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$ \0 [6 R- t2 F; R2 U7 p 报名方式
限额 20 人，先到先得
4 @7 y. r- f8 s, Z) `（谢绝同行及同行家属）
报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
; Q  f1 a, S- Y# M) N9 K3 z Email：safetyfinancial@yahoo.ca
2 r  u/ @% z; \5 ~9 @微信 ID：frankz559
) E# J. ]& X( P电话 & 短信：(780) 722-5918
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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