换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
3 d- c+ y3 X5 Y2 x
; g/ S2 i5 a# c& K# @
最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。


9 E. W# D2 d; a( J5 \9 B+ \提醒：
( X% ]' t! J/ A* x3 `
) v  [. C, N1 F9 w3 I/ D私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
1 |, D, l; |) `9 `: \+ N
据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
* H6 F/ n2 R: x, n6 s

2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
( S3 e% M+ v; S( c

无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
3 u- F# k+ J' I* ~( T/ w' a

" p1 h" C( h  o: U% q但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。


对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。

0 H4 ]$ |* g' Z, ?& r
萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
" P2 l% l8 `& X0 N

6 J3 S, |7 R( U$ }, X4 m然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。
; P, r3 u5 q! P  X+ y5 D+ w) b

" K6 F$ `, w. {! T9 F9 L, [: r最近的一起是今年8月份的一起案件。


  J2 ?9 ^1 C. y5 k2 w6 l一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
  b% o) L- \8 L$ i

上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
# }7 I9 M& M1 I

. m. V& i8 \5 i9 W5 X' U9 m: D在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。

0 C" Q* U* `, J9 B$ b2 H% Q
在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
/ m6 ?# n. @/ E2 I( C, N

4 S+ W- m6 ^4 [- T8 n  O1 A/ o0 k% s而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。

% V. s3 }. Q* J2 C/ V: a
8 x9 p( q7 U5 d/ Z) V5 b该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
8 z2 E6 L% A- R, I

: x* P: E3 ~) b0 a; t$ c. S然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

' k' z( G1 y: r7 X1 }( T& E5 |* f而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”


在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。
# Y, |$ B+ \$ {" ?- c, X* L# ?6 c' Z

商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。

0 v! b9 d% m) F1 Q6 U
( K! g% t. x7 ?目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
( q, R" W6 ?- E: K- w
私人换汇风险很大，常见的骗局如下：

! H- ~9 u# f& b
6 \) J3 R5 m5 g【面交诈骗】
5 ]# a) d3 h4 E3 c1 l% s
: G& B7 y" O" `* G, @+ n! L% u. J7 f
3 `+ s. d' k9 p& `! e故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
4 j9 m1 y% L7 B2 ?* L9 Y
/ D, L. A$ L1 [, ~, O作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。
: l) [$ Y' I% G5 a

【转账诈骗】


5 w) l, f/ B7 ^4 \$ E作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。
& F- `& r& W3 \' p, C- y# r1 G  M( _
作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。
8 J- ?3 a$ u7 h) t
" {0 Y4 z  i+ ~* r  ~作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0

热心网友总结识别骗子小技巧：
+ }4 a/ N- @( n5 b; N1 z" a% s4 R7 @3 p( }

8 _9 R* w+ X/ v; k+ k6 d& l1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
# e3 m5 i4 v1 |4 G

; y1 ?3 T( X+ K% r1 O2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);
" o7 V# q" f, G5 R  `
( y3 U, l/ y7 a4 V+ p) J
3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
- R8 L! g; L* y3 W
& p! w9 U5 O& {" i  J7 f" a
5 [7 r$ w1 V/ h4 E( c. t/ [4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
. e' W, Z6 ^$ g& J1 J, E
" F- R: I: L. @/ ^* f  b+ a* l
  F% k3 i6 w3 ~  [5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);


- L# k% Z) a' J0 i6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
0 C; b# [2 ~3 `1 [1 O9 B8 u7 S
/ e! d% o  _7 A' l! s
( X5 q. p# }2 W. k1 b7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;


8.不要跟陌生人在你家交易。

) I" Y- B7 ]. d+ Z
" }3 d5 O: ~7 @) C& z% B" ]* S( z私人换汇有风险，交易之前需谨慎。

! E0 M4 [; d0 d