爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
6 x- ]/ K% b! F- l2 ?) W
# O2 {$ q; g% S. J. G' I$ E" M联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
3 b+ G, {! }2 Y5 u; m座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

: V- x! F" e3 A/ }6 s6 e3 lEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
4 `5 F- W1 e6 ^- k4 t& C' V微信ID：frankz559
* f$ i& |& i- Q5 Y9 P( j: K; |电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
8 K' }$ A2 D: j' C  H

星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
& Z0 Q  e  j' _  ZRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
" N3 A. y: L; K4 |5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
. i* d+ \, v) A9 D: h9 J5 b


  c7 M/ e( ]: L主讲人： 周学志（Frank Zhou）
( i, ?) A3 J+ b, Z3 k2 ^% `! ^周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
. Y$ z( {  j4 I# `/ _/ r
投资策略与养老规划

! V% z) v) s5 l3 j4 M8 I本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
3 ~- l3 }5 E/ U9 E/ v  o
1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
1 |9 u1 s( z. w7 L. l1 ?+ O" b
2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
2 d( c$ t) i8 u3 F
# x: L0 y2 ?9 V3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

  R( T! X" g. G5 D+ L, W 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
; q8 r5 f0 f& P/ {- H
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

2 n& a) }, l7 [4 v/ ?9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

2 S5 D, {6 [% q1 D+ V; W10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

5 C! A! d# b3 m  l2 R13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
+ v3 C( x4 L1 X+ o" g
14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
' `- N1 i) h- B% ]+ {15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
- a& G6 h& z5 X( r) x) v- I% ]

2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
2 M0 H$ Y% X" b( ~" N
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
- X% v+ a  c8 \9 }$ ]' q& q
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
- @! K3 }7 Z: R3 t% ?9 D! v9 D
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
' v4 e/ l5 \2 e
3. 遗嘱的三种形式，
$ w- B# x' t5 ?; Y/ V3 v( E: l
& }! L$ E/ h" m# n4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

1 Q- u0 r  t$ ~' S/ x7 X9. 人寿保险的种类及功能，
0 U7 [& S" B3 s* \; n* o4 M# _+ P
1 X! Y5 i+ L- B" n9 v6 r0 O10. 人寿保险如何货比三家，

11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，
- _8 w1 p1 u  l8 f5 h
13. 家庭信托的规划及注意事项

14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
/ y+ L. \9 e) T: z5 m/ m  q6 `
5 |$ e* d. L& t3 G8 l' X! H15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
7 d% J% v" Y. H1 g8 X' G
16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
, c( _# q" U( j! g
, S' ^1 _' E% ^- l17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
+ v" y$ G6 D2 P, F& t+ C
% z1 J. N8 `' y7 C0 n 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。