2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

  c+ [6 ~( g# E/ U凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划

9 j. [+ f) z& cEdmonton 爱德蒙顿
" u2 G2 g* |+ e7 f时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
/ @3 B/ ]. n3 n( N5 A讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
; x$ l' s+ [; G' S3 d8 o5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

Edmonton 爱德蒙顿
  D# w. Q2 \1 ~; G% C. u2 y6 w时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
; c1 d7 m7 ^% p1 N讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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4 k; ^% x7 o3 |4 [) J* I2018 投资和养老规划  
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9 ?" m2 v! J1 N1 x% G2 o5 u; \& O1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
- ~& i( ?  w' G# W0 t1 n2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
, ?8 g, Z* H; e0 X' T0 E4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
# V/ d( Q* o4 z/ ]1 P4 b; r6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
7 l6 R' H" J& e8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
! |$ l6 }6 `# o( {0 w2 c12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

/ d8 H- v' S- i$ Y0 Y7 ?时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
3 U! _( b0 [5 C& A讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
2 {7 d7 j0 n( G# T& D, b% c7 v5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

; M& S! [& }' P" V! W* O: T- m遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
7 t1 i9 J6 M2 ^: Z移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# c6 D( A+ G7 q2 t夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 e& c5 \8 X$ n  v2 U% z- u8 o有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 a7 u0 a7 h" a# D8 f7 v现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

0 M: _/ {5 r+ Q* P$ N! {. O在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

; {" V, p( ^/ d: Z6 G7 b/ G如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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' y0 C' O! U8 r3 B, j$ f# P0 e1. 遗嘱的三种形式
* |2 @4 z. h: W) I: V/ g' u& v2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 f5 _1 m% b3 H4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9 m8 V; _$ ^. j3 ^+ c/ v: C, U4 X9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) U0 s. p6 h) L' @* d( f5 g' j( g10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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5 V: q1 T& |7 f座位有限(20人) ，欲报从速
% i- c! ?* e2 O8 A(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
, Z2 _9 y2 v. u联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
* `& ^+ u; M0 {) S! H8 F微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
3 a. ]( q+ J5 H; C1 U. m9 f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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  J1 u, _/ W4 I  E4 Y周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

8 ^( t, ]: v; k, K3 v, V资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
4 m# Q8 o- A! b5 H) u* ]- R9 {(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
, C4 ^  l) O& x1 |6 }" n: o3 a, s  @+ @2 M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

: v' q% G" o' s$ t8 }) n2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

# K( r5 ?) o1 x( J- P$ `多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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