2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

  {" l% V9 Z( p: E, A, F凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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' h  L9 g" u" S5 h- j2018 投资和养老规划
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3 i4 H4 A7 C' ]3 p$ Q( A+ mEdmonton 爱德蒙顿
% ]+ @! L: ~; H% c2 V时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
! Z# N/ h0 I% \: O& t" l2 @讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
$ l9 U# Y2 n3 Y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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7 F; `& s& U! s7 e4 B  f资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
; i0 H+ [6 N/ K! G* q4 t讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
$ @5 A  [8 o+ C$ u& A9 f. e3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5 T- g2 K8 K. \3 f5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
* C% V% m: ]* p: M' }( e6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
, F5 ?; T$ _( V7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
, `) n( R" y& D7 ?0 v3 ~1 N. f8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
6 y. H* f+ Y- I8 l9 V& t! _9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
! d/ I0 a& M% v; `  X4 t' |13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
+ N1 ^; N5 [) D  b' e& M0 n15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
! E" P7 r! ^/ N2 _+ h6 A8 W6 Y" a16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
1 \; p! Q, F7 D  |. ]* o* \讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
4 T9 V$ O5 E  e  _) Z6 y: u5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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$ H" C4 h# V0 e5 p9 z/ E. v如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 ]0 c3 _# l$ Y+ x% e9 A3 g在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 B& X9 u: h! d# F+ W: Q家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
) `. i% M6 \* f; t有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

* Y+ K1 t5 X5 b$ x2 J  [如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


/ l) T$ k+ d- b+ p1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
" h2 p; p" K- L( i3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ Q. I# D6 r8 B) A' a0 |4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
3 ]6 ~( t( l, e0 ?+ v  h4 `4 V: l' L7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 H  ?* s5 a3 E* X2 K8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 I. T- G1 t5 R3 O10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
: D: t2 P! ^" u5 y3 C4 @1 l/ j11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
& Z9 L( o( q. a联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
6 e' P0 j! _" d2 S# K" E电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 @" q- u! Z* j3 n特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
* g' s/ v9 v& H% B- l注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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. C) B2 e- J  V: Q  G1 L2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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' X' f$ M, M5 l5 D/ L多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
) P0 ~; O4 K! S+ S; @/ X13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)