2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
  M3 ?1 S* Y7 I$ V* R: F时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

! z8 l, X6 z7 h0 B9 ?资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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/ ]. ?5 W$ ^/ V% B& B; eEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
( \1 C$ v+ b: x. S& m5 B/ w8 J2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
0 Z( b' l' [0 H% s1 R8 v. H6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
) i! q; {3 M; ^5 Y7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
" [7 w+ p& v8 r9 Y- L3 c% E5 p5 N8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
* }. {5 i- U3 k0 f; I9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
$ d" A# O; |* ^3 R. K10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
. N$ ?8 P2 k$ Z' V8 ?11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
: T3 d7 s! ?) K( v1 |12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
! m3 e. g1 |) k# v4 [% N5 `* b13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
' ~  @% q1 i& ?15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
5 f! k/ Z: R$ `/ B( q5 [! d17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

& h( C4 b' a! R9 R9 O" i遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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" r$ y0 D+ b6 C1 }6 n' b, \" z2 U如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
) l4 Q0 z: L( s" e在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- j. E0 a9 A( L/ C3 H4 a已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 s. G) ]! ]3 D2 i% p有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
, d9 K* a# I! n" W: k$ p% h2. 如何制定免费遗嘱
/ s# i8 g9 X; A8 a, o( M2 R3 q3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ }3 _: v' s2 u) X$ g  f3 S$ i9 I4. 无遗嘱的潜在问题
7 _) E; E( y" O  D5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
, j7 X) E" _. W& J7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 _2 T% x. A$ m& O$ W8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
- g$ e) q! ]8 `; p3 r& h9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 f; D4 [; R( E% ~( L5 x% i10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% D  v3 K9 |1 ]11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
9 d- G* c' g8 @2 v6 Q! E" n( ~( m12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

8 J& R2 Q2 t! ]6 Q: f座位有限(20人) ，欲报从速
+ v" e: E  W1 T$ O+ C8 N# n(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
9 l; H5 N% b1 ]7 B  m3 ]& K联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 P; Q- Z9 K# k+ ^微信号：frankz559
9 n2 M; G; i/ `' _4 R电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）

' K5 Y5 e* j8 c8 p加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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7 K7 g' @) f& \) l8 e资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# f3 o4 R/ M6 d5 e" g特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
$ g  L2 X# V( C) \: k7 H(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

! J0 s6 y# D. \4 S# H多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
5 e0 N1 ^6 y" h4 ?13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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