2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

& k5 @, u# a% r9 X2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
1 e% `  Z) k6 ~& _1 D) i
凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

0 _# o0 V7 X0 D: W" T我们将在上午和下午举办两场讲座

; ~7 K4 Z( l* Z  N+ H$ Y, n3 o2018 投资和养老规划

7 Q0 }; V! L* ?2 `& iEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
! S+ |/ Q% b9 a; }6 Z讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
; Z0 K# S9 L4 Y3 d* ]5 l5 }$ j5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
+ L" S6 Z6 I1 k+ [% \& _, q+ s
/ P4 c1 w' v, z% [. w. G资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
8 f2 H9 M1 z, {' d- o% s
Edmonton 爱德蒙顿
5 J! `- s. O3 g! r+ w/ d8 R时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
- K" p3 f4 `, {9 h5 J1 b& o讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


# {+ t7 Z. c/ e2018 投资和养老规划  
8 M# `6 p4 F& r$ @
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
1 O/ L: g# R3 N' }$ r. e3 @3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
2 A  e3 Y  U# U6 C( b9 f9 O2 ]9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
5 N" `8 W; k* `! q10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
/ Q' S& F' B/ S( f11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
3 R2 N7 D; |- R% X$ G( n12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
7 c) q6 F; T5 l* f7 Z3 c16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


* i" [$ w) `/ s1 a% f爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
& P: f$ ~9 k7 ]6 Q. O# S
" @  \, X1 V8 p) n时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 t& v/ ]5 j# F5 v# J5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
! L" D- }; w) K$ l0 @6 {
- ?" |8 S( Q* v( U; L6 V) G遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
) j  M) j# V7 ^$ |8 \
! g4 C& T  u+ D如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
2 C# Y, L: s/ Q; B$ h  S/ X2 g0 d移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
8 A1 u% J% y9 u8 Y/ k+ z) l在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* @! u& I: c0 ?* Z, L家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' c8 S$ D/ d0 h8 [. L) H, L已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 |8 `: {9 s" n9 f, C: h1 D有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
, P9 h$ i: u5 x& {. @( T/ q
% ]& X( {6 q7 J* v3 L在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

( d3 W% E) S& F- F' Y如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
3 J1 r: d3 b+ y- v' G

1. 遗嘱的三种形式
% v4 `& z4 v# H  p* e/ [% x2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
  v" w' C% u% d% c4. 无遗嘱的潜在问题
. x2 t5 P! ^2 ]- Q% b0 S, e- L5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
: u9 l7 d4 V6 V1 Y, Q# Q9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" R  g2 c$ s* _2 O$ d, j6 `11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
2 E3 O6 u5 q6 {+ L; h2 u( V12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

& ]2 w: W- H6 B  s6 `! B$ A座位有限(20人) ，欲报从速
3 Q0 @' d/ F# Q5 f# A(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
0 T1 ?" l8 s; \: n0 k# bEmail: xuezhi001@hotmail.com
) l' I) m* c& f/ l" h微信号：frankz559
, O6 i; J3 ~' Z7 z: M% ^! _电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
3 L) v6 r* D4 J( W1 j
7 a" Z/ d2 E% H7 P) M* J加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
/ g1 f) m/ {* q- Y3 n9 U$ P' X
8 {! ^$ x% K2 X+ O资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
1 t( d( j. W! `) d% W' k% o注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
5 v+ ^- P7 w7 u" f
/ g& l4 o  k' d9 U; N5 B4 O& M% C& I2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
% p1 B4 |+ B3 u- O$ g' B1 b
多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
( B) H9 n7 u/ o3 e/ `0 I