2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
! w% a+ u$ L+ Z  u时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

$ E2 Y- c$ E# `Edmonton 爱德蒙顿
0 d- s' R2 z5 K1 w时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
7 J' t% Q5 S0 N0 b. l: Y( T讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
; \4 X. c: J5 @- _' h% P  y1 B5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

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' {, u7 i+ F; G5 K. e6 O" ?2018 投资和养老规划  
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1 @( E1 T+ E# }! K3 e0 y4 J1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
  r" h8 G0 S$ b2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
& B7 q& e( e' @5 W# Y) W, i0 m4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
2 E( j2 ?5 _# P* y) E( ^6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
6 u& t# z4 G- q0 \, q, n9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
% L7 @$ H( d1 `/ ]7 Q- G5 J/ l12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
- `. \6 r, T! s9 ~& x13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
% W* q. m$ C% y6 G% d) a: P2 B$ A14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
" U; l( i0 @- G) u' C/ a15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
, B+ d1 k7 L0 a$ G* \; ]16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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) s' G  W3 ?4 j" L: K7 ^. y遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
0 I: T4 ^% B1 v6 n0 E! \8 c家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# k$ O9 Y8 S, n9 B现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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+ Y5 |7 M0 D% |' A0 u如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
. ?6 O4 f1 T2 i$ }/ j2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 `/ o9 r1 k! T- U4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( t, ^  l# I8 f. i; q8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ C/ W# T0 O. P8 {' _, R6 U5 j/ h10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  q/ U* L" r" k7 `2 i' s: W6 N11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
5 `. T/ f0 i  I0 P# A联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
+ o' t8 p5 q  T9 L+ y微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
; Y2 B+ F( o# S主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

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加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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5 g& v/ r  b, ^. p; Q# n6 ~( W资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
; j  G" ], t7 U" H$ H(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
6 d0 }# [) ^# T5 z* @长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' Z; R4 h" k& m) Z* _) J0 n" F注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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