2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

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2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

2017 感谢老客户的信任和托付！

2018 期待新客户的信赖和支持！
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+ g$ u$ \" K4 U' }7 E9 ?2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

时间： 2018年2月3日（Saturday）2:00PM-4:00PM 

讲座地点：Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB
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+ E( z6 L$ j0 ~/ I1 T RRSP 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
! M; i0 n; C% J+ }* ^: C; B, L: S2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
2 W8 a2 I0 h* g! K3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
6 V1 q5 z3 m9 F4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6 X% J7 ^' B0 r7 R) C! G: h5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
$ b" g" [" T# A$ R  W! a2 \6 i( B6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
8 A- [6 K! ~  Q8 W: L7. 如果2017新法草案通过立法，企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
  _/ O9 G( g$ p* }& S2 t4 t3 m8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
2 f9 ]% H/ T; i2 n13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
1 {1 Y3 S) x4 ~& S/ M7 x# w) L4 z14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
* |0 ^+ Z* R& v2 ]0 z; g16. 投资市场２０17总结及２０18展望
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
: Y# x4 y: ~/ S; ~8 H/ H 报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688
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周学志（Frank Zhou）
6 h' ]+ q8 {4 t8 I3 `' [! F1 M. d1 v加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
: U4 _9 q- j9 \8 L; ]+ j5 I8 g) T特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
  @! k, \4 F* b, }2 q/ ~' P(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
& n* H# h+ O9 ^8 k2 c5 o% Q# G/ _+ z, f注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

; U$ O( W' }* S1 n1 a7 k2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

0 h' P1 j0 a% S( a# v5 y2 G2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
' Y+ L0 h3 s7 c13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

Keyman

美股崩盘将对美国经济带来多大冲击？
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2 s$ d! }4 b1 Y  H1 w1 S, R. |信源：华尔街见闻｜编辑：2018-01-26｜
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美国股市不断创下新高，美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”，股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击，也成为避不开的话题。
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( x# |' A% t- R5 q2 |, s在近期一份报告中，高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为，美国股市不断走高，正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑，一旦股市开始回调，经济也必将受到冲击。
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3 ], c; W3 p7 f' }- P; F& k在分析冲击之前，高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计，在当前阶段，总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点，而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点，占比约三分之二。

8 V2 q/ G7 Q. ]; Q, X! j7 F高盛报告写到：
, }- F+ z% N/ f: Y4 ]
4 ~* D: t$ |7 x! P1 T我们曾经提到，去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因，就在于金融市场状况的积极变化。目前，金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。

: \1 D  }. Y. S$ a在2017年金融市场状况指数（FCI）137个基点的放松程度中，股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中，股市上涨则又贡献了80%。
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/ j4 f/ ~' r5 O3 X高盛认为，股市上涨能够大幅推动经济增长，主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到，有研究表明，当人们的金融资产每增加100美元时，就能在一年内促进1.5美元的消费增长，这种研究结果也和上述结论一致。
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7 u4 l7 L+ J2 n% r6 [7 {但是需要注意的是，没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际，牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓，或者开始出现崩盘，美国经济会受到怎样的影响？
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高盛认为，第一种情况今年可能就会出现，并且预计到四季度，股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
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7 G# i/ |2 F* v3 I  O2 F如果出现崩盘的情况，那么到2019年初，股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振，变成0.5个百分点的拖累。报告称：

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如果市场出现大幅调整，比如一季度股市大跌20%，并且在随后保持平稳，也就是和1987年黑色星期一类似，那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振，基于四个季度的移动平均来看，到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。

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