11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
$ y+ Z7 C$ u- z
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
$ J' f  k& c) O8 g
$ I' g' l* m! m7 e5 n: n: S* Q- \: m
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
4 |; W9 S; n( u0 u: o

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
% C" I4 [3 L5 x" X移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
$ |- c* ]7 I" D& H夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
5 y3 e# D1 P* S4 f/ |现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' S6 }  l( o, u$ V6 @已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 ]( ^* {6 ~) A! i0 g有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
4 U" W: w9 X. L# N
/ T) |* E! `, P在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
$ }/ Q3 D. s) X  i2 h+ u7 j, y" Q

2 [- o9 P) I8 H5 Q$ D2 C, U如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
& l/ R5 X! L6 ?7 G  `$ R

/ C; _8 Z+ G4 m) A, m6 Y  F6 m; R) w1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
& e1 |( Z- {4 b# {# J; x7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. O2 X! c5 P1 j0 A2 v, M8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
' [/ ]# `( O) v9 ?9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; h& f  ^: ~5 l, `& Z( r" M- w' b10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
# }+ {- V# b8 k0 k11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

' t+ ?% D# b0 v. O  ]. R& u
) h7 o4 M2 @( {& M) ~1 ~1 S主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
( s& E3 H  k6 p讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
. B$ B: [; I. I( j. W4 }9 S& n

2 a; x+ s6 R# ]: F# f$ b, n# f$ z座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
* C( ~% u( U; ?. O1 h联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
3 B6 q# y- ~: T  T( {: W0 ]Email: xuezhi001@hotmail.com
9 D- |" A  `! U' F! p7 C3 D微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
. I9 D3 F- Y5 e  l% o
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

7 m' a/ g$ \$ x* h! Q, Y资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 ~& L: z" u0 K6 b0 X) [: S/ h注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ _- w% B; X5 C+ x; {4 k特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 y6 e( D5 m# t1 d, k长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
- y5 x5 U* L4 w/ z* E; G. {
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 M5 l& O/ r: ]6 l+ j. x永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
6 _+ k% y! ^5 Y0 J( r7 X6 f& H  C宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
- P1 b0 k1 b5 g& i, \百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

) `* L" u" j6 v* N6 e5 Z: d" r* U
" m! x( M- t. [$ K) l4 O3 i2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。