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2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM$ N: h* f6 t/ e, y- G
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
' Q3 ], z2 R( i9 e" C5359 Calgary Trail, Edmonton, AB! S# m9 {3 z D( l4 B5 F
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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" t* j7 Q! x, T4 J0 P4 ]如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
k% }' g2 d! P: H6 s5 n" [! U移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险- |1 g0 d( N2 t
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 % f. Y; d, c. e% [& D) N) M, _" f, ?
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 7 ^ c% n m* K( l. }2 V5 z$ e/ B: E
在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
$ j4 k0 [$ O. u+ @: o5 T家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 * `1 P+ `0 m1 x+ G" Z' h2 ^
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 . d7 v2 G) S& u9 b7 n5 H6 [
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
7 m1 s ], q* `6 K( A4 y在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, W: Q2 V& x/ b* Y/ q$ B
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 + J( L0 g& M6 X
2. 如何制定免费遗嘱
% k) F! s, U2 v; t3. 制定遗嘱应该注意那些事项 9 [9 A- I* K ^2 t) L$ [9 |
4. 无遗嘱的潜在问题 i0 K* {5 k+ ?/ O; r' r
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ) B1 v7 Y% {- s$ P6 U+ Z% }
6. 2017年保险税务新政的影响
9 p$ {8 h5 h# x w3 A3 v1 g3 a7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , w, Q. Q" c- |; @# l
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 - u( a2 I* ]5 B, _8 ]
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 - j- T9 D; o: {* X6 ^, H
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ) |+ M6 R' I0 M8 p& H" Z) O! r
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 4 c2 ?6 c. S$ u& C6 s
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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$ @" x& y+ `" N) q7 w* k7 `主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
1 }. n2 R2 ?( M) o时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM# Q1 o9 _9 j* B0 a& n
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking). @& [# h9 W7 W* F0 E
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座位有限(20人) ,欲报从速2 O. D# \1 Z" M
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 L2 e$ {+ C# m |9 v. K2 ?8 k4 T
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
' D9 k; d3 L8 Z+ D% e/ rEmail: xuezhi001@hotmail.com ; N. X- L6 b! }6 W# q3 H4 }
微信ID:zhouxuezhifrank
( n6 C5 \4 F5 x! N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )3 a2 C, C8 f' @8 x8 ]# q
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 L* K, y: L9 b5 S注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
$ g4 T; l& o! }% q6 T. u. `特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) - x( T% k" ?: V6 ?$ }. D
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 9 v; T: I1 E- w, o# ?2 I, _
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
$ D5 M) L( T# C9 n! m. {信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺 0 Y1 M+ M5 {: ~2 o! j
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 0 s$ n! ~$ W6 h6 i% G
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
0 f) f# q8 |3 N& e9 e宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 % q& o) Y# k- E
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) # B; ^' I; H! p$ B5 v
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。9 _: l. R' m) _
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