 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
/ g8 l& E+ d o. K* b/ f& ?+ N
6 t# o4 O% |+ m/ X
2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 ) i. o3 r; t& E) _, ]
( M& ?5 ~. X$ f% A6 ]时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM
' e# x) [' |& _& M: m讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
6 x& S( O8 X9 b8 A$ y3 H5359 Calgary Trail, Edmonton, AB6 X, f' L2 ~9 V% y9 y! }6 W' I
a% @( g9 g& N1 `! }
+ B0 @/ U, ?. B6 S3 \从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
+ N" W$ u! A Z' V4 E! |3 A
: E m' ~3 V* H5 x& {- S$ \# P5 {, x! v
如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
6 q% W* b0 [4 M, G4 h) ^8 z' P移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
" r* u+ H; h4 C5 S. k3 y) I! d夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
& i2 y. n/ s' X4 B- e1 j现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 " u' ]/ \( }" f1 X6 q8 ]7 F
在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
* b1 o6 f" _4 H家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
# c4 G. z9 F: z& R$ Y4 N已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
) |% A( I& ~( J& u4 `) @' N有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
0 S2 u6 n! E2 G, P在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, & i" F9 V7 a6 s+ O, a9 M
4 U! Q' Z! @. P. _9 y, j' m( V9 B0 m7 g1 D( }8 X$ E' t
如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
0 n4 [0 D( ^8 I8 |6 A
+ X5 w, }3 B0 Z6 U/ Y7 |: b1 @( t. x& A0 U; T) c; n
1. 遗嘱的三种形式 # Z r2 R( A2 Y1 ?
2. 如何制定免费遗嘱
& Y1 h! J( f$ M8 a3 t3. 制定遗嘱应该注意那些事项 : R; Q, x$ w+ W
4. 无遗嘱的潜在问题
+ m Y2 q" P( C* P0 Q$ w5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
1 [) u$ k& d& I6. 2017年保险税务新政的影响 & E6 T: J0 z$ L' ?2 V
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 x. s; Y$ [, O' z% k) t9 B
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 9 T7 Q, y0 P4 x/ z) l
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
" r6 u2 A' a* I% x. F10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 : s5 v6 I, [+ K/ ^
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 / `7 R5 [) T8 |- X; v
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
) @/ P1 q' X' N5 s" {; o1 m! [1 e$ H
主讲人: 周学 志(Frank Zhou)7 Q+ E1 `2 P$ J% L, k9 {2 u. |. V
时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM6 q. n! [8 h& F% T* w9 I
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)# E: v' K% o2 [( ]% z/ z1 i
6 a9 l1 r/ d& J/ g5 [* d& U座位有限(20人) ,欲报从速7 G" |. O% L. I2 ^/ o
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
6 Z! H7 J2 p6 Z8 f联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)( _- O1 C/ j6 z( L: l" |
Email: xuezhi001@hotmail.com + T0 g: `, c3 V' S/ D/ `& ^
微信ID:zhouxuezhifrank
% c* g# u8 K$ h7 F2 j- V电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名( w2 m: X9 r0 H2 a# f0 q
* G. ] ^7 u. `$ f, a* C0 }Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )7 l7 o9 T) X: e$ W3 k
% I G$ m/ c* H0 |- c
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) - _5 a. f" @+ i! x! n6 B. z c
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 ?8 R' `+ L+ H, h0 q* w7 S7 O特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 3 l! Z, j( O; |8 V' r
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) & m6 D& f% o( u- I' B6 _8 Y
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
- h+ [$ Q- O* |- C f! u2 _信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
/ g. D: @! B! e$ b8 l2 h" p
5 }4 J* a& h8 Q! ?+ g3 L* m2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
% ^* a' G2 O5 G; n: D6 T/ h: Z A) a2 M) X0 ?6 l
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ' t& @7 W' H) |" H$ N
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ X. C8 y. Q, W7 \% H$ E6 Z宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 ( I* ^( ]) n8 e+ ^) t; H8 q: q( O
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
( Q* A6 `' P! `6 O: G1 s* ?- t) d$ v8 u, A" r
) J' \! U! N( x2 H+ N# H7 n2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。! l) ?; \( u. u0 I! p6 C [ l
|
|