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2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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: @1 l7 O0 a5 [! w时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM1 k2 j* |& g( |
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5 V/ d9 w2 f+ n5359 Calgary Trail, Edmonton, AB8 x( h' r, P& Y$ l6 z# C7 Q2 \. F
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" ^# t! X7 V- v% U4 n: r7 L从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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/ R( m; V- j! a I6 J- c, H如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
- f/ e% }) e! Z Q移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险3 @' _; P2 V) y& I! Z6 N$ [
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 # c$ U. l& f4 |" K* g3 h
现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 2 b: r |* K n7 g5 Q1 z0 U
在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
( E* ]) M2 V g2 v9 A家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
. e/ h; t: c, P; L9 P已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 2 M+ f) a; p% k! R* u) E
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
( y' T5 Q- t9 j, Q" V1 X在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 a& A/ n( Q: I& X8 d4 c5 f8 J3 L
! {# }; l- a' ?# I+ u4 H% P
, [! Q5 `8 [ B6 O如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
6 U/ ~2 |( R9 }& a: s2. 如何制定免费遗嘱 ) O& n: ~0 [: J7 s; U6 |$ [
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
9 N2 u% A' {# Y6 {9 P# `4. 无遗嘱的潜在问题7 H% @5 m8 ~- P
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) S( B4 E) \2 N5 M6. 2017年保险税务新政的影响
5 S9 h# M% B: C1 Q9 w8 k5 N. W8 A3 l7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 9 b( m. p9 U" L3 @
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 d: v T. M% W7 v9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 - @; T& h" W; f& U' f9 [) _& H5 _- w
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
( m0 V3 V( x) G( y% b$ ~11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 8 a8 X& j8 [0 P4 O
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)! ~$ F4 |! x! R r& L
时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM
& A, L. o1 c; w" Z# j( F讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)# y$ @9 ] k- I& ?- y
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座位有限(20人) ,欲报从速
2 w- I) F3 D. A) K% t: N6 I(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
+ Y( J! a8 S/ c' A联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)9 x: b, Z# m; C. a# p) O6 l
Email: xuezhi001@hotmail.com
( c0 t1 E+ w9 b r4 _0 f0 L微信ID:zhouxuezhifrank' ?7 q) m' Y. i5 b( n" ?
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) $ x) |: v0 [! e% s4 ?+ U
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 J. K4 S) q% y特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ y n! B+ O+ [+ q. u+ `长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
! e* D3 X1 {% f2 H0 s9 q6 _3 `2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
0 p! | K* F' @0 H) y/ }信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ; Z. C/ j- h) y( U! e. q. }
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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% P% d4 s% \6 i/ d, w9 g! h1 b9 I加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 " m, @0 [9 m/ r$ F$ [
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
3 S7 d7 @2 }% G( J3 O宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
2 b* r$ a/ ~3 E l8 M' @* ]百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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J5 p3 R2 C: }/ }2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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