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2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM
& u$ v0 \$ B4 s) |讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
7 f( j- K k) }0 ~& g8 u; F5359 Calgary Trail, Edmonton, AB6 y/ c: B7 y' [) K6 n" j d
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从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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+ h$ B% o9 u3 v6 B; p如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座 9 Y( Q4 ~$ H: {+ U2 P" H4 \* K2 `
移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险
6 \( a4 |$ V1 C& T夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
* h& i" x+ V+ H+ T, @' y7 E, c现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 ( g+ f g+ _: `) H/ e3 i. r1 r
在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战
" s- b: K% J9 ? M家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
, N4 D/ |4 w/ q3 c* j: V S已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
- i+ t- |1 w @! I. a& ?' o有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
' ^+ U) _- W. C0 _7 p; a6 A; [在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
( ?0 M( \. {+ w+ J2. 如何制定免费遗嘱 * d& q: w% o) g" L3 J
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 " J3 z/ }& Y$ e* s$ M
4. 无遗嘱的潜在问题
) X- M8 l) \% y( l* C0 g4 R3 P; l5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 t, H% T- ^2 Q6 R6. 2017年保险税务新政的影响 . m/ A- k, V( |2 l8 A6 N
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
) Q0 u. w% i) E1 n k8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ [! e( Q, b* P: G. V; L9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 ) R, i: {) M- k: i) q& v" t
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 / N8 q v& C7 @" Z! f' r* s: O! K/ F
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 : f7 Y) c/ u# o* ^# G
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)" o4 n1 Y9 H3 }$ N% w. r
时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM& ^0 I+ Q' e8 D) f8 I7 y7 H
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
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1 t% ^: @2 y" m+ J4 q( T$ o5 h座位有限(20人) ,欲报从速
- m/ t& o9 P' p$ w(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
# K. X( Z8 g7 e6 N联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
+ z3 ]: V% |8 O% U8 C5 HEmail: xuezhi001@hotmail.com
, L) r# q8 S+ Y5 f微信ID:zhouxuezhifrank. h4 W. y, P1 K7 d' H
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名- `7 R! h6 O" T% X7 R
# u0 T/ `7 O: U) eFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )2 [2 O2 }$ t( I: M
/ \- {0 N! r7 d5 G2 ~( g( n& X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 3 Q# D/ ^! X1 D7 w
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; O- _- i2 m3 b" I- m
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) * P' G3 z2 M1 K, E. w5 W- O4 u% J0 r' M
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) + r, ^8 d1 m; n! s0 O
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ' u$ v& _% i9 v1 C; ~
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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- t; h* G5 q$ c2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ) P7 `+ V4 l9 [$ b
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 6 B7 t/ L! w* ?6 w
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
5 g. a3 q! e4 y( T/ f- H2 D# r百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。, U$ X5 V+ o% D( Q2 Q* Q& j
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