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7 h. G$ j4 T3 V' M* p# J2 m4 X2016年12月3日爱城讲座(免费)2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM! B( P: i" X9 v2 b. {) k
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)1 N4 t' A( Z$ J9 ]" A& ~( ^+ w
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB- |0 V' R U, t9 v7 u$ U1 z) R b9 O
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* I' ?0 z( M! J8 p, I0 B( A9 T从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎, 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况,不妨来参加我们的专业化的理财讲座
" M8 ]: H: t* B2 z! C/ t移民加拿大10多年,还没有遗嘱,也没有人寿保险6 x/ |6 {) n$ u5 U. \
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
& s- y( j! A1 R) l& I8 q现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
f9 M1 w" g! u9 M7 l7 t, m4 i; ~9 }9 K在股票投资市场上,没有一个有效的投资方案,屡败屡战/ u* R' J7 {' x4 i4 r8 Z
家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
6 o/ ]0 z# j& V. S已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
- m3 f+ W- v6 @; t# u有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用 & A, G: O. S; h/ {2 q0 O8 f
在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 2 k/ y( P% V8 s! V3 Z& j
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' L' D& T* I; Q6 O如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 * H/ }' x" W1 u
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1. 遗嘱的三种形式
# {# Q0 ~ e! C9 u2. 如何制定免费遗嘱 5 ~# R$ b* D" \) M) F
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 o7 S% y$ N/ v' Z* t2 P$ S! X4. 无遗嘱的潜在问题; S9 V9 e$ {4 s& I/ x5 S
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ O& y8 m( S$ z/ ^, r& E+ F4 T6. 2017年保险税务新政的影响 * J( B1 x6 L- h$ [
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: N; Y. {2 t: X7 O$ C8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ' j& W1 E: C# H. b* }5 _
9. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
. O) _1 h) a7 T( y" S10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 R3 k; ?" {1 y11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 , ?! S7 `) y0 g; E; ?
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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: a& b6 k- K5 A8 T4 z- u主讲人: 周学 志(Frank Zhou)# a' _" l7 g3 W$ o$ q, n4 l
时间: 2016年12月3日(Saturday night)6:30PM-9:15PM8 o- G3 v. @) Z3 C
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
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座位有限(20人) ,欲报从速
+ c& a% X& o, u8 L(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。+ C$ z+ S/ l9 z7 h6 b5 f- }
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
, u P9 D# O, F$ N5 [; Y; tEmail: xuezhi001@hotmail.com
2 \1 `; f5 h/ p微信ID:zhouxuezhifrank
$ K$ e% p* ~5 ]3 k& Z电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名' t) x' j$ [; z! L; @
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )( a& G( v5 Y T1 T z
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 C, d2 T5 V, `* P1 d& o注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) " K6 t6 I$ c/ O& A/ Q
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% j" H' g3 ~6 Z, l2 q P- u0 F长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) . L; X3 y4 W9 F/ l! ^
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ( B' w. M6 B' X# P
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 3 X' H8 _) J- n, \! d% f6 n
( U; s& E2 I" e4 W6 U2 ?# C2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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" g M0 I+ I( `1 ?加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
% M" A6 u& }8 a; g9 Q f1 j永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ' S9 G1 ]% k% F6 `& G1 j4 G# H
宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 # |% K4 B: q" w; Q4 {1 `
百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) + E( X% J+ p( U$ x
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$ P8 ?$ H F8 t P+ G2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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