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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 , Z; R1 O( t: o9 X, A
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用& U) B. M s G( ` Y
4 ?0 P) c& k8 {: E @2 W从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： / L; _- O6 \+ Y$ D$ U7 q. N
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
/ p# Y- q4 y9 z# v8 G夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ J1 M5 p5 C/ A4 a. k现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
' e( o# w9 ~% @0 z) ^# N' k+ R在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战( D" H1 O+ x( c) v( I: U
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
' Z2 t- z, ~& H; ]% u t, K7 \6 I5 H* Q已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% w/ _/ }0 w9 q* E K有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 k$ o+ L7 ]8 x2 C& I! N; ?在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
- t6 b7 y: R1 k, R, a7 Z1 Q2. 如何制定免费遗嘱 ! ~; N: Y! g: Z
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* F3 w. _/ O' K, t" L s1 y6 Y$ _4. 无遗嘱的潜在问题
6 b6 W/ @- U; N' x5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ q' \* H, z+ P2 k6. 2017年保险税务新政的影响
/ N9 f" ?. i" N( l% o5 S3 q7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, T5 H$ e W: y! _8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
, f8 s+ g8 r4 N/ N8 [9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
1 n Q" ~) l) x10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 $ i! s" ~6 `! V9 N. u( ~" W
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 1 v0 o; Y7 t' k9 u$ T5 S! p
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 / d8 `0 \/ n; P
+ R/ r/ U3 s- ?主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 P- k8 N3 g: y1 i- e/ i' P" A时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM * |# R5 y; d& w
7 w; z$ K; u# r- A讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)) T; Y, U" ]6 u- q7 X. L
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8 ]9 t* x4 ^8 l% L! k( ~
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ^: ^2 s" b- p! p
Email: xuezhi001@hotmail.com / k, o7 l6 {/ e0 g: n4 G) I, R
微信ID：zhouxuezhifrank 7 i& R3 X1 ` J/ T
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ' t6 ?9 f( ~# p$ I2 j0 S
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )0 }# ^- U7 O5 m. E, e2 B
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
- F& j( S/ F( t4 k注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
3 W/ I# R# e7 N9 X0 o4 @: b特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 7 ~: H; [$ p( I9 n. `1 M
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) " j: b& v2 |7 U3 ?4 ^0 `
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ' W6 q4 E$ ^* o
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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7 r- A. g2 t9 t: N, C/ o3 t) P2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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# z" s1 _9 I1 q. i7 Z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* @3 U: ` W X: @ S/ `( `永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) * s/ B" Z# s1 {- m
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
: Y. Y5 B; G( S- ?# |% X8 j百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) : g; L/ |- Y: D$ V+ z$ D5 X
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。3 E I. \! m/ @* i! e. N0 D
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Frank (Xuezhi) Zhou" ]& B. J1 m& P k
$ g2 G8 y- M2 f0 n+ P(780)722-5918, (403) 804-6688, 6 v/ D2 C0 u3 [( H7 m
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Chartered Life Underwriter (CLU)
4 X" z- V1 a8 j+ K( rCertified Financial Planner (CFP)+ \# i2 T. P+ U$ k* b
MBA (Finance), RRC, EPC
* u" R) _8 }' D3 |& m2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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