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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 + }1 ~/ w J7 q% U: V' o
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用, M8 G' x/ V0 t
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： $ E6 S" D8 j( ]5 V
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
V! U+ w0 b8 ^, Y夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. v7 L4 x' ?8 S. y现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 $ j% y6 A" q$ H4 o- k
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
7 \% u* B/ o9 T4 ]+ i家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ I7 k4 o! N: q0 x1 j1 W! z已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 @/ O6 U, d& n8 k A. q' b% _有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 3 H) l @+ }' d4 z l
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, - I1 |& ?! X6 |2 P8 A, Z
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 * u3 Y2 M( k3 X ]7 H. p4 }, {
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* f5 d" H; _: g1. 遗嘱的三种形式
8 g4 L: l5 g! q- d) W. b* n# H2. 如何制定免费遗嘱 \/ p- k# g% _4 e; E& _8 k* A
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 # Y# F6 J/ g, J! g2 q( j% N% L
4. 无遗嘱的潜在问题
+ a+ a/ T$ j6 b, \6 v5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 # j# z: p/ A, z; z# B
6. 2017年保险税务新政的影响 3 W& r3 D3 N* ?
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 1 W( M! A4 B5 q$ w& L0 B6 z; O
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ! g( v; H8 [5 D7 N d# G5 n
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 . K7 [* ?9 E; b1 A! X1 S
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
, Q% w3 W9 Y6 }- l$ b: o$ A11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 3 Y8 Q- t* Y+ L7 E. A& j
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 / @2 P) h% M# n
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）% \6 V9 [' V8 W8 r s' l& i7 E% M6 ^6 v
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)6 w6 r& f/ ]* l9 j) [# R: m( w
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ v5 @' j$ X9 u) }* l$ L) K联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) # Z0 @% Q2 d( v3 ]1 _: T+ q
Email: xuezhi001@hotmail.com 5 T! f/ w+ X- P3 U
微信ID：zhouxuezhifrank ' q& E7 j! X' B
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
- T! u/ F1 s" L2 w) r% S# r% bFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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/ o+ Z- \3 e! ]" T. @资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! O/ t8 N1 k2 ~3 e- ~* m注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
S1 u2 V% _- X' a2 R" o5 {特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 T( F/ l3 Q$ u1 n- z$ f& f$ b长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) # f" L: @ ?+ `$ y D
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) + a" u9 ^( m3 c, r) ]/ @
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) + X5 L q! r; d7 Q0 Z
/ f- P. @# `( {* L1 q. F2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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7 t+ Z0 v+ D' o6 W加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ |6 R5 u( N( v' q: J; B6 B n; r( {永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
3 w2 @" _: K+ W8 Q! x3 u宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 : ]) B# I, \% o9 r
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 2 P+ l. z$ M: a( N. T# f
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。8 Y( z. K8 i5 e- q
# ~3 ?8 N7 |/ [2 V! hFrank (Xuezhi) Zhou/ H& K+ y7 f! \/ }+ L5 @/ U' G; c2 ^
' _9 E k5 d% A( @4 K, l- F(780)722-5918, (403) 804-6688,
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( P Q$ v# [. |: DChartered Life Underwriter (CLU)' m2 O; ]$ i. P
Certified Financial Planner (CFP). ^- b: P9 M3 C: @8 k3 r" _
MBA (Finance), RRC, EPC) G, H$ @& |. a) r4 }/ `8 p
2016 MDRT Top of the Table: P$ F8 J" \( Q+ s, @% c
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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