Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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: L5 c& v" Q+ e7 [' `1 X  t2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
$ T) \+ T9 M  K  c! f; I& j夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- r0 `4 w* s! Y$ T3 ?8 S4 l5 p' [9 [4 B现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 z* ?* T4 d6 W) G- d6 i5 F1 w% B在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  w) h2 I7 T# n* S7 b已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 S$ k: J- Q# x+ l% f. [) U有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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8 l2 n* `; L0 E9 H% f& C! d如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

0 X& H5 W3 H1 B2 K* }5 K/ Z4 Q
0 r: a" ^5 q! }6 e' M1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
  x' o! U  D* }( t3 {4. 无遗嘱的潜在问题
; X) Y% q: C% o. m* f( U- t! t8 ?5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
" N9 D' Z( |# d7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; _2 k6 j" k0 S8 W% K2 X; z9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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; i+ l8 w' i% \% Q1 h主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
! z) z! f. B3 N8 O6 w3 A微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
; a1 K7 d* o7 V注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
) M0 q  J: h5 q! m; t长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
* k$ h* \* l5 s7 Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
6 j( G3 U( o) a' g6 @) u+ z7 `% ^信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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6 X+ ]( H3 E8 s% A0 [加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 i: }7 I+ K; C( e2 D0 O永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
0 X  W5 Y! ~4 G  t% H- q百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

6 ]. B+ W( M4 {- d5 U6 o$ k
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou

(780)722-5918,  (403) 804-6688,

9 T/ [& v$ R4 bChartered Life Underwriter (CLU)
( v0 Y) A" J. ~$ @6 WCertified Financial Planner (CFP)
- e8 O1 ^# O! U' A2 xMBA (Finance), RRC, EPC
9 @% S+ |; h0 [2016 MDRT Top of the Table
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