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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 2 c& b6 P' K6 j* F8 Y" l
`' @. |) s3 Q; ^8 ~: c G2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用/ s2 E; ]# o, y0 n/ ^
. m' B5 Z8 Q4 y2 L从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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; M3 q) A" c3 o% w在工作中经常会遇到这样的问题：
2 c) N! R+ I' G) Q移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
7 U+ E' L" p. f9 E夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 b+ ]0 I ~/ u! R! G; v现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ) V" }( Q: N k" c
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战2 C4 O' \- z! v# v/ c/ s0 P' d- g& }
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
- q# f [& i9 u6 p- n已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 m0 A5 B3 k; B: r* r$ R有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ T2 ?- S2 [: c4 K7 l在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, * m8 i! m1 V1 L; I+ B
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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z$ Z" S3 Z& }; ?+ B& M' i& [( Z. G U2 s
1. 遗嘱的三种形式
9 ?/ B) |& H& _) i, X# W( v7 h2. 如何制定免费遗嘱 4 N$ ^; F" ]% k$ F% E
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
! g6 x9 V" h* E9 |- P) N4. 无遗嘱的潜在问题
7 {, u( f7 V3 f+ O6 E+ y6 g( e5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 O. k0 D% m. c9 u, a6. 2017年保险税务新政的影响
% c9 m1 P* E9 h/ C! U7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* p) m8 ^: T% c5 t& \8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
: R; e4 s7 l8 E) D9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
4 o- z6 N/ B, J10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& [2 Z3 W R" c0 D5 ^( W& U1 ?3 N11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 $ u, w1 k8 e C% Z- _/ [. ~" |
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 4 |8 w& Q" ?3 L! q7 }
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 V0 o* g! q; E! ~" ~时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
1 ]: y" Z. z* p4 E: |230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W87 Z5 q0 {$ t& c, L' f! N5 J
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
$ {) w8 K `4 ^/ a' l5 w5 w6 V# o- v7 eEmail: xuezhi001@hotmail.com - p |. r8 B9 F" A- i
微信ID：zhouxuezhifrank
; R8 P/ W! t0 n电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 % x7 z* k2 g6 f9 i* m% n# n
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )4 K! s8 ]) b _: ]
2 _ R E/ {, ~1 {2 q& D( G' D5 o资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) t: F. s- n/ Z- H: d. I) W
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
L2 X- }" p3 X j, b特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 m% H2 G {# s8 e6 a* @% @长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) - r; c& Z% d, V
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
% N! ]. L# F% W; C信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , J* a% c. V. s, {* k0 }& C2 O8 ^
9 [ {" h5 a- k4 |( o3 J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 9 m% h6 }+ U; ^, x# z
# I' d7 x1 F$ v$ Q6 ?加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 # y% @& ?6 H6 H6 j z" K# P
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ]* [3 ]0 h7 v' f4 s
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
2 }% n% d4 C% B! h百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) # A& M! T4 `6 a+ t2 h* R
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。" u; W2 v! A6 S- q& P" {
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Frank (Xuezhi) Zhou
% l, ^8 a0 [2 Q# u) k7 x8 `6 w $ g' }& b7 {( e" u" H
(780)722-5918, (403) 804-6688, l _) ?1 H0 Q+ m U' x2 e
: s: ~3 l( ^$ j6 h5 v
Chartered Life Underwriter (CLU)
a- U$ Q% e; j! `. y& nCertified Financial Planner (CFP)
/ f9 }3 n& I# v* PMBA (Finance), RRC, EPC
4 V" Z4 P: ^! R9 l1 G& a' Q3 g9 R2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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