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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 3 B* h2 N) [. R( X: d
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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) {( i& I( g& v1 S) Y从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： % n$ M0 v/ E# p$ p3 P7 M
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
2 j5 E- p" X! p/ `8 l4 A夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
@1 q2 H9 d" E' B. \3 e$ Z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 6 B P' O- Q6 v& r& N6 f1 H. N
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战3 o3 O( a3 n# ]' `
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 T+ N! o' q+ @2 ^2 k- O; V已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
3 [% ]. W6 s# t5 O7 O' D r" R8 a7 I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 * A2 u. d! O) E% o
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ) _% X2 t% e5 a: ^
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1. 遗嘱的三种形式
, o& H4 O- z5 d8 N2. 如何制定免费遗嘱 5 g/ U: e. q7 K8 m# l
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; z$ ~2 w6 F, d" Q, F1 R4. 无遗嘱的潜在问题
4 ^) I7 @: X6 \9 z# P# B1 c+ { c5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
$ T7 q5 y; M6 z4 T5 w9 i8 b2 R6. 2017年保险税务新政的影响
/ A8 G7 V; U/ }" E7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 6 F9 J: k! F1 }8 v9 W; s
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 A4 K6 f3 M S3 y+ K: Z9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 @; T& A2 z) @% r, i, E6 n10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 5 n9 k* s+ R) m
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 6 F/ e; o6 G* m1 s' _! Z* h, O& Q' d/ }2 P
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 * C: y0 g9 n! Y* W6 l9 L
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' @. _) s+ _4 F1 P M时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM # v( q e! q* Y* Z
* m' E0 e" g% p5 V' U讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray); Q3 b/ s _( I) T
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W81 R7 z+ Z& a- M+ x8 n( F8 o. J
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) & ~; _+ Q' `2 W' _, G
Email: xuezhi001@hotmail.com . U" J) J' V! \. Y) h0 `) _2 N
微信ID：zhouxuezhifrank
% X5 n# n% ~% ^; N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
6 ]( Y8 H! v) u$ qFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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/ v: X: |8 H( X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* K, J9 v k" n. N注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) " f9 N6 B6 O, Q5 s" Q( o5 d/ L
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
9 V0 M% I; }* `3 c# i% q长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
. z6 ^+ R+ l, I0 ~/ f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
7 a! k6 J& D l# {* C信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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# g! |$ _8 H, J7 r k6 G2 D. }5 \2 N2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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8 ~0 W. z( m! A4 U1 V+ u加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: u1 N# C3 c* O' @ [永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) * Z1 D% _4 m+ S* b! p7 Q& | H
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 " h/ t4 E2 i( f4 l
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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9 a0 `- L* ?, u2 l6 b* U2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。; g# Z& j* R& q6 [
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Frank (Xuezhi) Zhou
; e9 w6 {$ K/ _2 r; U 9 J- N: W# C; f7 p
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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Chartered Life Underwriter (CLU)
& k) Y& L2 }# \* mCertified Financial Planner (CFP)7 g* b, v3 ?; I! H: V) s4 M; {' g. H
MBA (Finance), RRC, EPC
2 X' `, R! v3 ]) y2016 MDRT Top of the Table; K9 G1 J6 E+ D7 `( Q: Z1 ^# t/ F
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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