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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： " R# K, G6 H/ @) n; h
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. r) P! `2 e: U夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
# T/ z/ y4 S$ a4 z( S% V: x& d现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 $ d3 K+ [0 r5 d+ ?8 q: J
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 ' d% S. a# }- s5 G# R- M
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 `5 [5 C" C2 D& z+ D& w2 a% i已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; j+ X" |5 h7 _4 t/ E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 ' O7 i: w- \- P
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 1 I' B0 ~5 S( ?+ d3 Y
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 - L8 |) m' o0 ~- l- Z+ a
2. 如何制定免费遗嘱 3 U$ a6 C8 ?0 R6 U$ ~5 R$ X
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - ?4 @' L/ K2 T4 ?0 g! Z$ i
4. 无遗嘱的潜在问题 ! e4 u' a9 E) `1 ^$ P
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
( j6 Q- @0 b! ?" O, S: G4 a: k6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 , i' ?3 B6 T; G; [: a: \
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
- D0 D Y! b2 h. r3 d; s& c4 @. a' y- N9 }8. 2017年保险税务新政的影响
, `6 ^0 y' q4 d* G" T9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 0 L" R+ |3 f( o' R
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
K: x# w3 F# U0 X) P6 `* T11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ! b4 N) L* c7 a3 L* C
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ {/ u4 r3 X, p r2 c13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 y2 E; s6 `5 K7 }/ X$ c/ w! E- H
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . + m- p9 B! x) J6 N! J, j
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 * C% T6 x' c4 ]- |. ~5 l
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
0 V+ ?; ]! V- s8 i: ?7 ~* U讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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+ b0 v$ X+ M2 N6 O9 p座位有限(20人) ，欲报从速
; i' c* a2 }5 ~. j(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
" x) J4 v, ^1 U/ X; g# _4 u; Y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) / s2 E, E3 F6 n
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 Y5 k9 a' r8 y) C/ @8 G+ j微信ID：zhouxuezhifrank
0 r3 y4 B; l6 q: z% O( s电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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`- [; n% s( Y6 i7 t0 p主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 X. \5 p( v6 E. t V注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
|) ~! S) o# i0 v% q; i特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
1 j- {4 ?# _* N. A; B$ z; y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ) G y8 Q2 j- ~& P/ ~
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
5 [% U! a9 _5 z, t顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) " y D: Z. o1 D1 B' I+ @3 V, c
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 4 u; k+ ]/ z9 s
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ; d% _2 \. T7 H! o
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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