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2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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发表于 2016-8-31 22:09 | 显示全部楼层 |阅读模式
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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 ( h5 [4 S' _1 c& B

  ?! _+ f8 P7 u. S) p7 G从1982年至今,有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近,2017年1月1日即将生效的新税法,将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试(exempt test)和税务原则。 9 C$ E: R* ^% y+ G0 T
4 i$ C: ]2 z' D" C, O. t+ ]
在工作中经常会遇到这样的问题: ! D# ]  \# @6 P- m6 p/ I/ f7 i2 l
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 , y4 n0 w% |/ q
夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方
( a$ W. F$ K: c0 E, f现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
1 `/ G1 A, Q4 R- P家庭, 公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
+ @3 h1 j* A, {$ P家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 ; a7 S! \8 }4 Y
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
7 B& n: D/ r9 J有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
3 s& \5 E9 a0 w" A' e) u1 s在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
( F6 z  P7 t: \' G2 U7 L- N7 H( T+ P, A) z
4 l2 r- P# k6 `1 q
如果您想了解,2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险,遗嘱和信托更好的规划您的养老,及资产有效传承,请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ( I$ ?8 W4 V, @3 T: I

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2 @& c% H. b5 j; d1 u( b1. 遗嘱的三种形式
, U' _/ n( [5 t0 l  E) s3 d$ t2. 如何制定免费遗嘱
+ t2 A; B' ^& J* w% ~( S3. 制定遗嘱应该注意那些事项
. \& I& s$ B2 \3 h! R4. 无遗嘱的潜在问题
* Q2 |5 `  p2 r- |( E" q5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 4 G' E; e) t1 T& r$ |. A# u6 m
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 5 ?4 H. M2 A  b  Y1 t
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 / r3 S/ Z" E* |. c% [9 [% ]
8. 2017年保险税务新政的影响 1 u- B8 ]+ o  ^
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 [2 b% ^) Y. Y, o10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 + A* U, ]0 b1 S1 u- A
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
7 g4 e" k9 d# Z# Z: K) z5 n12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益   R* [' K7 ?0 C) {! j
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
, D1 P* p8 E( x; b0 x" h14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. Q9 o6 u7 l) T4 r9 q15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
  I% h- ]( K& z( A5 N: Z16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ' _- |+ d' m- H; y5 \

3 g4 _9 k) T% E+ A 时间: 2016年09月07日(Wednesday)6:45 PM-9:00PM + e; }* O- H% w$ }0 c" @
讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 4 d* R8 x0 L# S) x

5 h5 |* U! b7 J) h1 }6 W. ^( r座位有限(20人) ,欲报从速 : {# s, S/ @5 `
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 3 |# p' @$ f2 w  w
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数)
* q8 P4 d3 v7 YEmail: xuezhi001@hotmail.com
: B2 t1 `- ?& ~5 {% a! [# n# s0 U微信ID:zhouxuezhifrank
$ \: @" b, A* O电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 . K+ Z* z( a, U9 Q7 c0 l
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
, L" X6 D- M; L! u, C注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! g* U! O' N8 ~7 h( a) N7 L特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) & B6 O$ }+ O+ k% Y. Q3 j7 e% ~* Y
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
) {3 `# v9 v- u% b2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: : u  y- R) ?8 ~( O
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 3 M6 m- u. h; q) ?8 |4 q3 A
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 a3 e0 `; \" l7 r永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) * V+ e1 |: O! n' M6 R
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
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