2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
, g6 R2 x/ J7 J' Q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
! [6 X, f" A7 p家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
  Q7 i8 v7 ~1 s5 }4 y" h家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 R  ~/ _3 Y; d& w0 `. a8 q9 p$ x; f0 u有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) i9 S6 e$ e8 j. ^' R0 h在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

; w+ L/ a! Y, T; k1 T6 F
( E+ k6 g7 J# v. D如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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% {" }( v- X! |% E, f, C5 Y1 [1. 遗嘱的三种形式
0 N* Z. _8 y$ q, g8 e- f$ Z2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
# w1 Z* S, v2 ~* ?0 d$ y5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& U) H( s3 s- p9 b6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
) O- _0 V" a& v* m8. 2017年保险税务新政的影响
' L7 M6 N4 x' x; w7 Q4 T" A7 q9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
; d2 O, Y& ?: u' F* b11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ X5 W1 z' o0 d12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
( K  r+ q1 f" h  t14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
, b* O3 w9 V7 o3 v) ?  ~16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

! U" U! X6 M# b8 g. t5 b6 m6 t 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
8 G) j  S3 E1 k& I) I) v讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
, S+ i0 P  R8 J+ {(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
, E; Q3 Z! n( q* J, C% C3 c0 y  S% ~微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

0 s# u. P+ P: [0 e; ?# A- L主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
  w1 G# [  V2 {  A5 ~注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
7 Y5 M4 ?. ^& l1 k2 B7 T0 ?特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
9 H* L& V8 }9 Q! _9 W/ Q  s2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
! M" D. H: U# d4 M# V+ f顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
5 G9 Y! W) k% o+ d1 u加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
0 V% x9 Q2 z; K9 ^永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
4 p! S1 ]& B7 O  [# S) @宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英