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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ O5 a! Q' W8 [& q0 K1 J/ U
$ u. X% F9 B7 ~4 @; c8 p: `# v: u在工作中经常会遇到这样的问题： " l0 ]3 U l" |% w5 C# I
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% ~: R0 F4 n) z+ ]6 v2 [夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
# \8 [/ M4 E/ e$ I$ F$ ^4 ]现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
; _: X' E+ L4 C% m0 F5 B( F6 ~3 Y家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 & q0 K! u9 Y7 [( ^/ m
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 0 u& Q7 s. \8 G: T$ v1 \) }' Z5 I
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 6 v% p3 F0 m( \: o8 p- ~
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) a- Q4 ]) I6 o3 p+ R( p% u在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 1 Q8 b7 x6 ^, g
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) I P. l. I' l: I% `6 j9 j如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 ) ^9 [7 d6 m3 j# z; F0 i3 A
2. 如何制定免费遗嘱
; o! a) O) |+ _3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' R0 S3 L0 A: U& L6 u% d- y I& |! |4. 无遗嘱的潜在问题
7 H# C7 Q7 w% r4 Q# P3 o5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6 i1 p0 A1 N8 u; n; a6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ j7 g- n$ K* z6 w5 ^7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 E1 V- ]. h0 k! E' G' S: g/ `8. 2017年保险税务新政的影响 4 }: |8 ?0 d4 a& O- h: ^& R+ T
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 & x( l( H- A8 N) j Y
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 b) J) |' M U5 [% u" {/ l$ M, w11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 ~/ q4 ]% Y* o! |12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* J1 S+ S& ^4 ^9 `7 ]' @3 {13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 9 ]2 D2 u# ^# l0 Z& Z' D6 i5 |- k
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . $ N) I, I. |/ U+ \
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
# e$ R, g, U6 L: W5 \! f16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
' t$ B5 ~; n) ]* |# y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 , n7 ~4 e v! x, S2 X$ R& }
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 8 {) b( N3 H7 p! x
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) $ {9 D9 S. X" d5 b
Email: xuezhi001@hotmail.com , X+ }1 [. M* I& B
微信ID：zhouxuezhifrank ; V: S, U3 w% H8 |) f' W
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 D" O) h& U Q/ N: K7 B9 ]
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; [0 F a& P: J' N* a注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
) J8 P, C# D2 O% t# B特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
! j0 Q1 n- F8 m6 ]2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 6 y6 N" P1 Y6 A V% h$ z& V
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
' p3 S7 g, g$ W顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) - T6 a# U" |: v+ |6 |. h0 Q) T
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
5 n' w6 q: k# B! `永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 2 Y+ G0 U8 \$ r6 U6 h
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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