遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' _3 `0 r& g- Q: u! F' w2 s& T9 _夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
" D) C6 Y/ g/ y6 U) a% ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
, o+ H$ i7 K5 e6 x' W  r2. 如何制定免费遗嘱,
  }8 k) Z, t' @9 I% x; Z7 t3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; N- f: W) C! A3 d# m4. 无遗嘱的潜在问题
( Y' i) r8 N6 q9 u( B: l5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- U6 y5 @' u. F7 ?+ F) g$ |7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 c6 j0 j* B( x- j4 G7 u* J9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; r# X$ i7 _$ u9 E4 c* w9 Z10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 ^2 ]% x4 Q0 L$ m2 g9 r12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
' w0 M8 u2 |4 n! B2 ]! }( r" N15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 e* S! i# H. O6 J; j! mEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 v3 R" Z5 ~6 u% S& O2 w微信ID：zhouxuezhifrank
& R2 c- b! U% K2 w* Q0 `电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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6 [! G3 ^3 w: F, c. I6 h. b6 f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" ^  e% S! b2 ?注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
" ~) s5 g/ P% z8 o& q2 o特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
  S9 y) f0 F9 I* J/ b2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
& d: {0 q1 Q1 i1 o) u, s8 v加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ O* V  J; c3 o  B$ f: u永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英