遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

& @9 \8 U# E* N9 P在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, S5 F8 D  G' }. J夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 @1 p  v6 [/ M; {$ e1 k! A家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
* m1 I$ I7 }; F6 v7 T3 Y9 ]. r+ _3 X已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 c6 f8 i9 b6 a2 E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
, P% s% E- T" Y& ?* e- o+ _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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7 Z2 [' o$ D1 y6 d6 n, X7 l& {9 |如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" m& F$ ?# I% D& Z4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
; F& O: X* P$ F. ?4 \9 q8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
5 ?+ `  B9 }6 i/ Z1 l% M2 p1 A9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 c, Q( p3 x; P/ o! a) a% r13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
* z3 Y4 q1 C7 ], A- z16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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6 {5 Z3 E$ |* r9 e; n3 I  R时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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, H& K/ K" l% Q8 t# _讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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4 E" u9 `! J( z  z/ k联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
6 f7 f* ]% J" [$ ~  }( QEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
; ~) N; x' K7 C7 H5 F9 q电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
6 p6 B/ u/ y. Y2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 d1 T% L5 a5 g( ~/ E% v, T顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
/ z% G" }0 h+ ?$ [/ ]加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
9 N% a: w; g2 [6 w/ t2 L" y永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英