遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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4 v0 p0 B% |+ o- h+ l" i4 |# S  g在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
  X  ^: f7 }% b, [现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 j/ S) s, t# h6 n- u% V. E公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
3 I/ r6 T( {, |, G$ n家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
' P; `( O, ^+ P0 V; U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- N2 s2 |+ M/ k; R- {7 b% Y1 u7 t7. 海外收入，资产，企业的税务策划
1 Z# y6 m$ r( o* s' G+ _8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 w' ]! p, |0 m10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
) }' ^. b! ], x/ O12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
$ D- P. _" a' C, q8 j9 q13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
! [8 w/ y4 n. I+ |3 x16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

1 F8 j/ |9 ]8 {4 x1 s讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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9 ?7 F: z/ E, q- m座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ l6 X: S7 m4 D8 s* L9 |Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
) y, w$ ^( ], I; F7 w电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
: X9 C$ x0 ?& P注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ q( ]( I9 @, Y8 I: t5 n2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
( A' p4 I% `; K, S8 e- P5 |顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
' O( @- Y% |" G" \* H* H8 R加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 `! v2 C  @& G- ?$ }, f永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英