遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
- L5 [1 @9 [5 }# v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
6 l* a6 o! J; `; K% A现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
. g9 q  d% U9 Q: X# r3 A1 l) N家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 c# b+ e& Y$ Z5 ]0 ~  h" `0 g; T在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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9 R. @# Y! {' p* M* B1. 遗嘱的三种形式
: q3 A4 P% m- X: R9 l5 m- L$ u+ S2. 如何制定免费遗嘱,
0 f1 ~' ~# i$ S% S/ q3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' D) D1 h) J& G* @/ w0 D6 r4. 无遗嘱的潜在问题
5 d4 D/ P  M8 g  k1 a3 O& Z" I5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
  s) v1 r0 k. ?  a' V1 ]6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
, V6 B5 F" z; F+ w( n- p2 o8 y6 ]10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
2 I+ T; n" B2 A, T( b- h8 Z0 [9 ~12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* B4 y/ Q, B0 T) p  _15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
7 A- [2 X& [! N1 x2 |1 B0 T) v3 i16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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2 d5 f+ t$ c/ T0 W+ I8 Y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
6 C7 J% m8 v! B2 _9 p0 d0 x! OEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
: t1 ]/ ~3 ^: t; K电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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$ \! ^' C- N6 n8 B& L, `- ^0 M  t主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
# Q8 ]4 [; x( l7 G1 \3 I注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
/ G5 U3 G4 M% J+ R特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
$ E) ~- R2 A; ]6 A2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
" Q  e3 s  ^, D# N8 H  s, \- Z0 r永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英