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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用8 x+ j) N3 x0 X
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在工作中经常会遇到这样的问题： ' P" r$ u0 g/ R: k
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 1 g$ R/ q' m. B: @8 I3 e
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 0 e+ e3 R' f' Y: Z- X
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 G; u% C& Z* n5 V3 Y公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 1 h7 o! u/ L8 M
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
5 ~. R$ J+ e: P/ r4 M* A已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 0 Q" y2 `$ \3 T6 [( J
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- K7 C) v! Y2 F在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, * _0 p H+ w; C2 M' r6 f% a
0 t/ N8 |' I* }$ b0 X如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。0 Y: x! v6 y: f: e$ L8 d% K! }
' c" S/ W3 m% D8 T3 X9 C5 l本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略7 w" K$ S! h( _- t3 n" L) E$ j; x
1. 遗嘱的三种形式
# U3 T5 k& ?. V. @1 h2. 如何制定免费遗嘱, 2 K; c3 g2 L& R% c `
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( ~, ]6 q% k/ E) k+ S- K% r# y. B) y4. 无遗嘱的潜在问题
# c! v0 i% z8 P& }. J5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) l- _# C! m" I; J! P6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& P, H* T. a9 h% }7. 海外收入，资产，企业的税务策划
, I J% p: ]4 r" k& ~/ B8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
0 z- Q3 g T* n( n! l9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 r+ c# ]- h' h- ?7 O; R3 ?- j% Q10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较5 w7 x% T7 M7 w3 ^- T5 M
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 `( Q% b8 A% a2 E; ?6 Y/ ^/ h2 {$ d) ~12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 ?& `, K- u" s$ H5 Q13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 6 ~. }4 X `: Q( k b& k
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 2 O. k$ [" y: K0 B+ |) P/ d1 b# Y
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
6 T# X5 T+ P: U: |' U" `16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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7 s7 Z0 @' H$ M5 }1 r( n% P联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
0 B$ _! O0 X' s( D3 f2 v4 XEmail: xuezhi001@hotmail.com ! N0 s u" q( c) P3 i: W
微信ID：zhouxuezhifrank! U7 c/ x% n1 }) {
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 1 T9 l# N* n5 r( G) ^/ q
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ! B/ Y6 q- U: ^; @# i
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
- r* Z0 N% T) o; E# X/ w; {2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） - H% C; s2 w0 F0 i& ~5 i+ c
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
, b0 f6 v+ n. |1 D- `+ {顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 5 Q: P: P+ T$ C
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 9 _$ F' k( L1 H" f8 o" b7 `
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ! h$ t8 G' b8 E' w
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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