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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。: E3 G! k3 O" p
) j* _7 P/ |$ y& z; \- o R5 O; Q当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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! m8 X- F# {9 I* Q# \& b在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. ; P% Q4 D& m3 ^2 w3 s
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 / D! p7 R% W9 f ~' G6 @; F4 Q4 T
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ; j( {0 p/ }- ]( a
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税务优惠策略: 2 N7 m# F: S' X+ o& a: W- Z% \4 d
5 [+ p8 _+ y$ B
1. 避税-(Never pay tax) * g" j5 Q# s) t" ?
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
! H/ M) b" W9 t$ G) {$ }- F- \3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
0 S: K- `8 j9 R6 f. s2 U t4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ! k( O& |! d: o4 g+ ?" @- ]
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 % x w" \# M F! i1 r4 j5 p
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 ) f% R( D+ L/ B* j+ _
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)! R; [- X) X4 [ z! g: S
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有效财富积累策略8 o+ Q/ B4 S$ ~" g
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
1 \3 G: S1 V/ |) E2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
$ @+ O6 {; ^& x7 G3 }3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资0 P; R- j. Q ]: T9 m$ l* t7 q# M
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
! O/ w! U5 o: Y; P5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ : f, z* Z0 {2 ^. I
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7 h7 t& A6 i! E7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富+ r* i" V9 S0 Q# ~
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 7 W% z1 }5 j( @& Q$ q
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
9 s( P4 B( _7 k% C10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代+ U2 _ F# ?( w3 F0 {
11. 2015 投资市场展望 (Q4). . V, c" C' [5 ?+ X% v ]( Z( u, c
- z% X" {7 c! [) }3 f+ s% Q7 E主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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6 X- X$ \2 o0 \4 a( O% X1 A注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 0 ]' A- j) E- p$ y2 U
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
. m2 _% Z/ Y! Y; ~ h7 Y% d3 P! I/ m特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) " c% a c' G9 q- ]2 g0 @ J
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
& p& W" @# ]. P/ U' D) b( F7 [; F毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 - q( W7 P" @, M
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM ( J; X/ L- F g) L! x \
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ) b$ O# d8 l- k& x; _- e* Z
座位有限(20人) ，欲报从速 . P4 R) ^* \8 `7 ~
5 u$ `: J" ?2 J0 b9 E1 q联系人：周学志，报名： # R+ E1 n- l+ L m& X7 n
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
# O3 X+ H$ T) [! k, s( n* x5 S(403)804-6688 5 {0 {! E( S, y
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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