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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。" Z9 K, M# N! E. N
1 Z3 y4 i- l! L) R当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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6 T# [, l2 Q& Z- m没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. ! M/ K4 k) q% `$ L8 j7 {5 X
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 : h5 M! O( O' N9 `. @
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: l2 J# N$ Q! p% g3 Z本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 0 L9 |5 l% P5 t
' q9 f0 x( p+ h) B) |: }+ a- }- ^! h税务优惠策略: 5 `4 l- n, [+ @4 a; O4 g$ e
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1. 避税-(Never pay tax) 8 R- v! e A1 S
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） : p4 }3 N5 A2 U* B0 r
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 7 n8 P5 q T; J* R$ V
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? , ]" r; c; g5 H; P( D+ ~: h% h
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
) f) Z" @: H! N6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 3 ~- ^3 \+ r& W0 k: X
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)' q5 x7 U0 p. W' G7 u
" P" L3 o: r0 S# d: m" {有效财富积累策略3 G5 P7 e$ }$ v0 d- C( Y* ?4 G/ o
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
0 o1 t2 W8 r3 i. Q9 D' b2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略/ k! u w0 x$ k h
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
! |. w$ \# \$ j l% g/ g1 V4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例0 J% ~: u/ L2 J& W# n& X- q, i3 P
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 6 k, t/ Y5 C/ w( H
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 # t# o8 B. `% ?0 F. B
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富" E) |5 w$ h% ~
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 # o( _3 S5 u' O$ t# P8 C
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, ' w0 A- v" F+ w" E- C1 [
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代5 i+ o. z1 H: H% ^ T& x1 c- i
11. 2015 投资市场展望 (Q4). 3 X% s9 @. R& i$ s7 r) k
5 L$ p% M R8 G- e* s& T主讲人： 周学 志（Frank Zhou） 4 X4 M: V3 K3 h- Y5 y( _
; R! G9 f3 O! v" {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ M: _0 P8 A& g r6 c$ F资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) O% Q7 m1 D) g+ Z O: K+ m
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 }7 e% T& Z0 g7 l加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 c9 N- T, j6 ^( k毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 0 t+ Z5 _1 l; V
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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9 H& m8 t, _& n/ z时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM : W* \, V, d$ j) V" o) d$ w
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 5 i+ W6 W) E! G
座位有限(20人) ，欲报从速 . ? @; }# j( W2 E8 X( x- n
3 v9 L8 T2 ~! b5 |7 X联系人：周学志，报名：
3 R- T e) d" b1 x( uEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
6 c, j0 ^( f: f(403)804-6688 8 N& v( A8 |$ M% n
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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