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" M4 a9 j+ i& y凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。, z4 U2 B6 R/ N l2 t1 G" z+ m
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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7 c8 s( c$ Y+ ]4 D! ?) K, v1 B- l$ [* z0 y在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 5 I! J* g* [2 v5 Q/ q) ]
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3 k( a. D4 i ]. S1 a没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. . F6 ]% R$ B: ~: h5 T8 C0 z
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 4 K6 m+ J* K9 u4 e9 x% J z( |: z7 W
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0 Y4 r# ~1 q( N" S本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： " P" T" B8 }7 w7 e" U& d
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税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax) 2 C2 F1 e% }8 l7 _4 B3 [
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） ! H8 ?- v# h( n; a* Z' K
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
( o0 _: C# b. Y! r! v4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
0 j, u6 {6 W" X' y& P( ~5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 p! A/ H- ]; k/ F$ z7 A v* c x! M0 k
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
. Y) i l) p9 U7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略+ @8 K5 B: R/ H4 `8 q, b" P
' u% ?7 a7 D5 F4 v1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
; r& N6 U6 X2 b" b g! z2 I% q0 {* s/ U2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略* `0 j0 t" v0 j8 A8 U$ i# `
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资. [& d6 b: B/ G. L# _# D7 r0 M3 h7 t
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
6 M6 X7 |# w) o! P6 e B. f5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ , [6 R+ J% p8 l7 W1 g
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 / Q4 _3 r/ g. y' f1 `% i+ ?
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
. o5 \. u' M- H' y2 I2 S" K S8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
6 W1 a S) \# w* @9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, / q* t* V z" G3 J( S+ g
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代' H) r! l5 {7 _: t" o
11. 2015 投资市场展望 (Q4). . _/ E- s! A, e/ s
" l; ]9 w0 f" ]$ E2 H) M主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 9 \( i0 i( r/ }2 m7 o8 o* H" b
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) / `5 i+ y$ k: B* s
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) , R: F/ k% N, ]; V( S
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
# \$ q. l; P+ a* D% ~% H毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ' h" R4 @' Z2 V, D: T7 |' S
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 " o- w8 F% k) U0 q
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM . Z+ m7 g7 Z' [0 z6 r
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
, l# ]! o4 |. B5 S" e* O" I3 y座位有限(20人) ，欲报从速
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& n8 x7 H( d* |! A1 J$ H联系人：周学志，报名： 0 Y$ m; g0 S- c+ V4 _* a
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)( K" y+ |( J' S) i, k K$ L
(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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