理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
5 q+ G4 u# i8 Q9 \, s! k/ Q1 u
) v1 ~0 ^9 I, Q理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
9 W% T; e$ m7 c" {! ]8 B, j
我的问题是：
1 ]! J9 r6 O4 U
7 y9 }; Y) Z1 u( J$ A9 v一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
' l* I: i$ R( y8 ~! `- X去哪里找？
; ]' E9 I& }% L, N4 z; ~
! k3 @# B" A; \+ i0 P' |$ T/ f2 D
) r( u' y* p" N5 f# _0 P请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
3 z' n6 A+ s4 i4 |1 Q有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
+ Q$ V3 w& J- ]- j
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
2 H1 z9 X- N7 R+ L3 Y; Q/ W7 C3 x/ N
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  K9 Y. ?+ E! z) ?" _4 }6 [9 p  i他们可以为我作什么呢 ...

, Q4 b4 b$ v. [' i网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
8 o+ [) T+ G5 y  t6 f8 u有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

9 `) A: g( M- i3 a0 {$ f. m3 ~1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
$ E9 T6 B' e) L; A8 S
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

. G/ ?) F0 t, b

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
7 ~0 y& T: ]- e: ~* B4 N
6 F$ i1 }* v8 f7 r专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
' L, I, |( z$ M  Y
2 o9 d9 t2 c: R; S( l! q8 V3 t$ J最后，就这句。 别忘了钱是你的。
5 Y$ s, \% d: ]& k
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
, b8 l  ~3 r! P. Q# [, G
7 l' {5 Y9 i) x; t) P网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

/ F# q- H1 u, y0 o6 k. Y向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
1 U. \  g3 N  \' p传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

9 ?. t$ R0 u6 o4 u6 {哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
% l+ R/ z; L* Q0 Z, t( X3 ?They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
, Z. r& b( ^" z9 \  z+ G- k1 c
, p4 m  x$ b5 y+ `6 M去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
4 q/ f- _0 k' W/ `! Shttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！