理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

1 G0 S0 k8 l1 R9 g理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
8 N5 B) S$ R$ m& @) ?, ?2 K
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
) c7 f2 j, C8 v+ b( f他们可以为我作什么呢？
, V" v; t: J7 ~: n- c/ G0 C去哪里找？

2 a( H% l% @2 U( d3 d- r
( V0 r( L3 Y/ r. g( [& U) _) |请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
6 w5 W: b5 }* E$ }' K有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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5 m" C( |7 `) f; J3 S理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
0 c. k# o' Q7 Z3 v( }8 _
我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

+ [8 w8 @; N- {* T9 I网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
+ F' d0 J# V& L1 ^2 ~' r有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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/ X* u8 k" t- f2 d理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
5 z# d, w6 \' p( o2 z
我的问题是：

, T+ v/ ?% Z; }8 i: q8 R+ N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

9 r1 \2 g- }' H" f1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
. ~) _* T7 X7 ^( U; `2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

; D, Y9 Y% g% T* }
4 `; p/ q3 ^" B) O) Y, O" z- k; m+ \
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
/ `7 X- }4 r+ c0 u9 K+ D
$ t' c8 K' Y- w( _* @专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
( u8 c+ [6 a$ ]( I/ l1 U
8 o, V9 A" i* D  l  K5 L' k在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
$ T# Z' T" V4 X: o/ X9 n  ], N3 g
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
$ W# w8 K* E, i2 |7 k+ i1 A
最后，就这句。 别忘了钱是你的。

$ @: A1 r( H8 q- R6 P' a  l% t找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

- {/ H: S. Z; k9 n向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

2 r) s- m9 K, S; R' E  k) u9 }哪里哪里。
& T1 S2 ]; V& X# B- x$ {$ C
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
" o: |( z6 f5 p4 f一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

6 g# r: {5 ~. b; ?  n: E/ {他们可以为我作什么呢？
4 [  _# }; K2 w6 x' s, u/ P& V9 iThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
& c1 J! r1 G" i' k9 s8 ~: q
去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！