理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

0 \; l+ F, c- P2 a' m3 Q理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
6 n* `8 \0 ^8 O* z" b: {
7 g9 ~6 R: N& @9 ?) P+ K1 F一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
7 P& h, f: v+ o- o0 ]) ?) e$ J去哪里找？


请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
7 |, W8 D( d) {# U有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
9 r) r$ X* y, ~' ~0 s
我的问题是：

1 \, ]# H) t1 M" b1 k$ y9 N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

+ F0 H# T3 i0 `# h  c网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

9 Z- B) ?5 P, D+ h, a& O# L  ]& j2 W理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
& V& Z4 h2 b3 n+ @: ~
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

$ w! I( U" X+ T: P* C1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
, }/ e3 E( O: s% R2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
# u3 X) e! b$ E8 ~% q  V
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
/ ]' k5 }- s5 g4 O7 j. {& u5 T
/ |5 k' p, l4 q9 M8 D3 `; ~在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
3 D/ f  e( J1 [, q
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
; O5 |4 G" d  u( Q
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
# _) u( q% I: z1 a4 G( h; B# j
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

' T% H! k# U- W# J' S3 R网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

% i1 l' w& }6 Z
' a# S+ {2 f6 \- V  H向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
$ w# s" _" _  i2 V$ J一般的工薪阶层需要理财专家吗？
, D1 ~. b: n' jyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
8 J' L5 |/ h$ ?  a% N
/ u+ O3 G( Q+ v他们可以为我作什么呢？
- r. V: \2 b+ R# MThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
$ u, s2 L7 U( I1 f/ x5 F% T* ZIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！