理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

+ H6 Z) ~5 M% \2 X理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

+ P: o4 {  A* @- K9 S" C' D/ l我的问题是：
7 a8 S8 U1 X1 k' U$ }3 T
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  |; f8 a: b1 w8 N他们可以为我作什么呢？
' P4 _# F% \, B" k去哪里找？
8 m& Q# D$ H! w

7 j6 |# V* b; Q6 g请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
0 b( s( ?2 R% i( j0 [0 E2 l
我的问题是：
9 j& E5 d# y1 w2 J9 i( z
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  d0 N% O# [: f9 F8 |: G# x他们可以为我作什么呢 ...

6 A; O( b  f4 c1 Y, ^# j网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

/ L& A9 s! W& p8 a9 ~理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
( N, U3 f: V) |9 @: X7 `$ m
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
2 r1 A9 o+ K" C- F& U8 x他们可以为我作什么呢 ...

' z5 S: b$ O" P+ W1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2 x& a6 b3 t, `5 ?/ s2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

5 [2 |( A  G. _) Z2 u0 C1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

, j! C, x" K. B$ p/ s
8 e! E8 @. [, Q' w4 P& p) U3 a啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
3 |6 e' d% a# G6 C0 a
  y# M8 Z7 x5 ^/ i专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
% x" n$ ^) b6 A+ p
, A. N: t" ]$ [: K, s* p在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
; r$ x( \8 z8 R, P4 z
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
, x& M+ @# l4 I; |- P& P' Z
0 {# W+ r. ?2 V, ^1 ^# {找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

6 ?) n! T8 d, Y% V) P
: ~. q+ F; h* W8 X3 }向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

" {5 U( c! C) G9 Q& c
哪里哪里。

) h3 [# I: T( m就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
: ^) _5 ?5 [2 K/ ]0 s9 eyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) N" q4 [2 o% S! z* N9 ~0 l
去哪里找？
! d! a6 q/ q& g: x5 q* L) hIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！