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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
+ B' X/ {! z% z9 @
0 X8 S, J- X, p/ O/ _' e. f理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
+ ]( E" p6 B5 q. p9 V7 A+ T9 C2 i4 S
4 h  i7 s3 F; K  ~6 ?% y我的问题是:
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?- V7 D& r" q$ i8 L% ?
他们可以为我作什么呢?( m; m6 m* r& q- v5 x8 G8 j
去哪里找?
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请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表" s: }& w- Y; K: i
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 0 e6 v; X9 v1 K. G, C: E& S
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, ; Z% i6 a6 ~' J/ p2 |* S. B

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一般的工薪阶层需要理财专家吗?5 W  j) _  z: J
他们可以为我作什么呢 ...

" y. n$ z9 V9 c5 l: m4 F) U网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
! m) k+ V. ^% h2 c- q) Z  U有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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. x: _. z: V; }* k2 L理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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一般的工薪阶层需要理财专家吗?! W9 Y$ [) S6 }4 [4 |. ?! O
他们可以为我作什么呢 ...

4 S  C3 y1 }3 _, s; c1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
$ p4 D4 W( `% l2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表8 H, }" W+ A2 n. W  {

4 v, f& E. a7 t4 T: d4 l1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...
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啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
( v9 l/ O* {/ a
" \/ q( m6 o2 \3 r0 t$ \3 F$ d专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
4 f0 l! C1 Y8 `0 F1 I, w) u, I1 v: m7 }
在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。" Y3 `% Q" z* z: m# a
/ I- m- L& `3 L; ?" k
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。1 \8 f3 @. g2 i: j6 F3 i9 }9 B

2 V' j# Z1 O. c' Z) L最后,就这句。 别忘了钱是你的。 4 S  h5 c3 O( |4 Z# K
( N0 ]/ F. b) x. {% }- {! I) |2 f* {
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表" W9 F2 D0 {" G4 F- Z2 o
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网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
& h6 O% K" k, P8 R

2 s% b8 G2 J; q向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
7 p; h5 d% J' d' m: J2 d0 C+ v' p传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

6 R% s6 H) @# c$ p' A% Z  l8 t# u* G1 I
哪里哪里。
. I& L1 n0 w# G6 x- o1 ?
1 o: C; X: K1 o% i: G' y1 d( o就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
+ z( P5 W4 C  a% G& X- i6 L一般的工薪阶层需要理财专家吗?
0 ]* X8 P3 P3 w% ~7 ]yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary., Z* B) b+ P1 G

2 U, z3 h) c  `" O, W他们可以为我作什么呢?
/ \6 m5 S) |6 {4 y, c. P* ]1 NThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond) T7 x5 a  ?/ t+ I

7 {, [4 D7 G) ?1 S去哪里找?
+ y3 s0 x5 u8 n# C8 cIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
0 n6 P+ m" Z) Q6 {( o/ bhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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