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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 0 q( T: n) |& q- D# ?

+ H6 Z) ~5 M% \2 X理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, 7 _. s2 ?& U. j0 G0 G) [. B) L

+ P: o4 {  A* @- K9 S" C' D/ l我的问题是:
7 a8 S8 U1 X1 k' U$ }3 T9 e& m! R, @" \" V' c
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
  |; f8 a: b1 w8 N他们可以为我作什么呢?
' P4 _# F% \, B" k去哪里找?
8 m& Q# D$ H! w2 B4 [# `1 Y  q% k5 b

7 j6 |# V* b; Q6 g请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表: O4 K, j' K' o- `" K
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 6 m* @5 d" `0 x
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
0 b( s( ?2 R% i( j0 [0 E2 l, ~/ h9 n. Y& U2 t% ~0 J2 ~( C. G
我的问题是:
9 j& E5 d# y1 w2 J9 i( z5 c- @# m9 e2 s& a: O
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
  d0 N% O# [: f9 F8 |: G# x他们可以为我作什么呢 ...

6 A; O( b  f4 c1 Y, ^# j网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
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发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表) H' S- l0 A9 S" w9 X/ Q" e+ L
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 1 F8 _# |+ g/ H3 Q% h! D

/ L& A9 s! W& p8 a9 ~理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, - Q" _2 k* [8 }; \- l% Z. x1 C
. s; x/ L: [( ]% l2 K( T  O
我的问题是:
( N, U3 f: V) |9 @: X7 `$ m3 S+ r% E+ a: {' q
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
2 r1 A9 o+ K" C- F& U8 x他们可以为我作什么呢 ...

' z5 S: b$ O" P+ W1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2 x& a6 b3 t, `5 ?/ s2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表2 x: |1 {. b; @1 K3 S

5 [2 |( A  G. _) Z2 u0 C1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...
1 Q. l5 _! v7 _+ k% y: \

, j! C, x" K. B$ p/ s
8 e! E8 @. [, Q' w4 P& p) U3 a啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
3 |6 e' d% a# G6 C0 a
  y# M8 Z7 x5 ^/ i专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
% x" n$ ^) b6 A+ p
, A. N: t" ]$ [: K, s* p在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。* v' U2 E7 t2 ]  P
9 p; |4 K( u  b9 Z8 R2 D2 s7 V
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。
; r$ x( \8 z8 R, P4 z' |6 Q7 Z$ a# Y& y
最后,就这句。 别忘了钱是你的。
, x& M+ @# l4 I; |- P& P' Z
0 {# W+ r. ?2 V, ^1 ^# {找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表3 q% ~( D6 Y! i; O7 e
, O' n3 \) F1 I
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

6 ?) n! T8 d, Y% V) P
: ~. q+ F; h* W8 X3 }向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
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 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表9 L* S% Z. K! ?) _% `$ [- K
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

" {5 U( c! C) G9 Q& c( ]: B, e0 T9 K: d4 G! N' V% u
哪里哪里。1 y9 Q, b1 o2 f" U: o2 A2 j

) h3 [# I: T( m就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
理袁律师事务所
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate ./ V( C( b; s$ W  j; h( ]5 p# J
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
: ^) _5 ?5 [2 K/ ]0 s9 eyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary." A# ]/ r& S0 R- Q
- ?+ T5 ~( j% e: G; Y' f3 v; k
他们可以为我作什么呢?- X! Z3 Y1 R4 E) W4 B
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
) N" q4 [2 o% S! z* N9 ~0 l . l( P6 Q8 P! l! I  ?( f) |
去哪里找?
! d! a6 q/ q& g: x5 q* L) hIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book( _! J0 g/ C+ ~* q  C+ |, W
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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