理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
+ Q( ?3 c6 i8 l8 l$ `1 ]" ^" D( o3 o
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
. ~) }( W. s, S; P) y( z/ p
我的问题是：
8 _+ y1 L+ A/ s+ V- l' O
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
. |3 J0 L7 C6 ]( A% R( h7 R他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
: Q1 u" [8 [; y+ A3 B
) _* n3 t  [; S; S$ H
! R% p4 t$ b3 t) l4 g请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
3 g3 q0 k, L( p, |7 h有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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0 V5 {6 u" a1 Z* ~8 k; M理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

/ J# T# `1 Z& {/ }7 v# ~我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
8 X7 D  c( E  D2 a8 s他们可以为我作什么呢 ...

+ H% ^" y/ i3 l网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
+ D3 k7 O; S. t) e6 s6 U有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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( Q* M2 }  g  x4 x2 K理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
, n" j" e- p9 \! P$ z. B他们可以为我作什么呢 ...

7 S! E0 L4 ^& D1 z1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
3 a/ Y' w$ M9 ~0 z# d/ x- Q
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
9 B( K7 i# G" a1 c4 J$ L1 s
0 @8 S0 O+ R8 x3 j4 K; \, q建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

  W+ P+ i9 \$ S1 w, Q8 \网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

3 E1 J/ f3 F/ U/ D: r; J
% [$ Z- o& `- c, F向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

+ G& N( r- |' ]7 f- m
5 m4 w: X5 c3 _9 I哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
! p3 a* E/ R/ l一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
3 [" ?- [' e( N! W6 f6 J" w
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
  ?% N' m) Y2 n9 t3 A4 d
去哪里找？
& b8 @/ p* ^3 {# S  LIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！