理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
" ^0 H: K1 U: [8 M! ]- n5 v
2 {7 \$ e3 g9 V7 T" R" O$ X. ^% {0 A我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
6 J6 ~! W. I& b去哪里找？

6 C- I5 f1 I% D- a1 i
+ g( |/ Q" H" r) _# C请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
% T9 A/ G+ \  j7 f! J: p有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

" L$ P9 l) n# ?- W4 o8 j一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

9 U; g5 t' o* R- T* P! }* X9 ^网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
0 n: b* q8 d; W  r- Z# q有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

0 ?8 f0 Q8 P/ ]. Y& {理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
# \1 E7 L# |7 q+ q" V7 N
# y) N, y. t4 E我的问题是：

2 V  `, T1 j) c8 c( o5 Q0 e一般的工薪阶层需要理财专家吗？
# L8 b- ?; c. i7 p- a+ k$ g0 ?4 `, A他们可以为我作什么呢 ...

) G6 E& h9 w: o) a6 S1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
4 U+ J4 X% W( B' y0 z8 y2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
( p8 K9 h6 u3 S' z4 D1 S
5 C) w! J, N; l2 b1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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: f* k) u+ S3 I6 M4 R啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
) \+ B" x. J+ N# M7 ~) x
  U) Y- Q' [! R& g4 l* Y0 X' n. q专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
! L. e# |, X  y. x6 N
2 T, t+ r; R- v  }8 e+ V在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

! J) E5 p- s/ d$ ~% Z6 T网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

0 B$ j1 O) T2 \, o3 g
% C: l; T; ~8 D1 B向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
) a/ c* O+ |7 y$ {传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

; v6 m+ \) ~; {7 i" E/ z. _5 c哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
, J6 d2 m# h$ N0 J! J' f一般的工薪阶层需要理财专家吗？
4 G( I* [' x, u: O6 T. H) iyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

- \( c! \, F$ ]$ T他们可以为我作什么呢？
9 k! D1 F# D6 W) Y0 JThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！