理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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0 X8 S, J- X, p/ O/ _' e. f理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
+ ]( E" p6 B5 q. p9 V7 A+ T9 C2 i4 S
4 h  i7 s3 F; K  ~6 ?% y我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
% U# R# a' @; i7 ]

请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

$ H3 L, M! m/ ]: ~/ C% _我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

" y. n$ z9 V9 c5 l: m4 F) U网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
! m) k+ V. ^% h2 c- q) Z  U有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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. x: _. z: V; }* k2 L理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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3 y& P% V- u. a. `1 k5 x1 [, P我的问题是：
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一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

4 S  C3 y1 }3 _, s; c1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
$ p4 D4 W( `% l2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

4 v, f& E. a7 t4 T: d4 l1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
( v9 l/ O* {/ a
" \/ q( m6 o2 \3 r0 t$ \3 F$ d专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
4 f0 l! C1 Y8 `0 F1 I
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

2 V' j# Z1 O. c' Z) L最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

2 s% b8 G2 J; q向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
7 p; h5 d% J' d' m: J2 d0 C+ v' p传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

6 R% s6 H) @# c$ p' A% Z
哪里哪里。
. I& L1 n0 w# G6 x- o1 ?
1 o: C; X: K1 o% i: G' y1 d( o就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
+ z( P5 W4 C  a% G& X- i6 L一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 ]* X8 P3 P3 w% ~7 ]yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

2 U, z3 h) c  `" O, W他们可以为我作什么呢？
/ \6 m5 S) |6 {4 y, c. P* ]1 NThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

7 {, [4 D7 G) ?1 S去哪里找？
+ y3 s0 x5 u8 n# C8 cIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
0 n6 P+ m" Z) Q6 {( o/ bhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！