遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

爱城国语理财讲座(免费):

+ N3 V4 V5 g4 ^0 V遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
  ]* x1 U: L% h+ _# A时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
( y. ^" t8 r' J6 L讲座地点：Ramada Edmonton South

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

" g. I8 X. W- M0 W- X在工作中经常会遇到这样的问题：
2 t  J8 \! H5 R如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
! ]6 r2 b9 W2 U/ S夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: W; v& W( p8 t& E1 K  M夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% r& ]( L) r3 Z0 |- [4 V有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
- @9 Z/ Z  q, C% w
( L3 [& ^# f" q7 Y& z$ U* ]如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座

本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

0 i# {' t  k9 M1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
$ J/ x2 v. w- t8 H1 ^+ H" _2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 S* \; B1 d- H4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
- \: G! x3 |* I5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
( r: }% _& K+ s* `  [7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
+ v5 I& {; q$ D$ R4 D8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
4 w/ C9 p0 C3 v9 B# D# s- R' A4 k11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 w- p3 }" O/ F' k- y8 ^  ]12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
6 y; G0 v8 `5 u( V; ^18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

+ ]2 X( y) C& @% S( m2 K' i5 T主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
5 J; d2 O: W- K) j0 b5 X. n特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

: v* Y# f' Z) f2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
' A% M: W, s& B( T& t/ `
' W% |/ q- A9 H+ g/ |+ r座位有限(20人) ，欲报从速
6 o* A/ b8 [7 q( L1 P! u( c
7 L6 P7 S/ `0 R9 N8 ^联系人：周学志，报名：
( Q9 F: D+ p- ZEmail: xuezhi001@hotmail.com
0 o; D" ^0 F: f" M7 J" _(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)

Phone (403)804-6688

) n1 g3 U4 K. ?2 E  Z+ d9 R4 m$ u时间： 2015年05月23日（Saturday）10:00AM-12:15PM
+ H8 Y  E  h3 m/ J; g讲座地点：Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

  D- ]4 f6 D* q7 e% ~) \% ^; A, C

star

2 人报名

littlepig

报名，1人

快乐的欣欣

交通太不方便，不能去

Edmontonian18

The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.

Keyman

1 _2 [" s# x% Q5 t2 n* D加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产
8 M1 W# U* E# M6 ]8 f" n; g
加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称，本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展，死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权，担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产，因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。

$ p3 `0 e, X+ N% j5 Z- p  h法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人，但其他涉案方仍有权作回应。

" g2 j- J2 o% M5 O0 {  F胞弟申请

担心遗产被嫌犯挥霍
7 Y- e) X/ m" R! [: R
* o& k! ^# |4 Y, R5月14日，其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请，要求取得苑刚遗产管理权。

苑强在申请文件中透露，非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产，包括目前所居住的西温豪宅，亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。

据悉，苑刚生于1973年，来自中国河北，移民至加拿大约四五年左右，身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫，已经移居加拿大多年，现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露，发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下，但实际上却是苑刚出钱购买。

/ }6 i# w- k( a苑强强调，赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用，直接导致赵利和李小梅“不当致富”。

. E' J0 e. Z  m+ Y) D1 x! X2 M同时，他还希望法院能判下遗产管理权，尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。
) R5 l& b( j2 }7 H
法庭命令
$ B- w! r- V8 p7 A6 f* a
- C! J. I5 }. u) Z! w设遗产账户授权才取钱

$ H- S$ _+ {" Y: x* k* Y5 y7 \不列颠哥伦比亚省高院上周五（15日）颁下法庭命令，将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人，授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等，同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。
5 f3 K5 n8 M6 X
法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师，开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况，皆须律师及所有管理人同意，超过一万加元更需法庭批准，不过房屋保险及地税等费用不在此列。
' T. \' r# n9 E1 U6 t# D5 {+ j
% o) t; `# g' Z' u! j2 z不过，涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复，原定19日早上的聆讯则被延期，因此苑强的申请仍未获得最终裁决；而所有指控也未在法庭上获得证实。