Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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& c; }3 J% Y5 g: [% H我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

( O" e8 q. L: D: J8 Z时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
/ U2 c& k* x& z6 Q! c$ Q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
# D  d5 ?0 e% {3 u/ U夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
, L+ \8 z; m* I! C/ l人寿保险的保障是给其他亲人的
$ q% ^' k  Y9 ^' m6 Q, Y家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ ^6 p. w$ S* I. t- I8 Q$ f6 |已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 `% ~" w8 o( b; P& Z有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
) E: O/ ?8 M- s+ c7 }自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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3 G, j& X* K2 r" {5 Y如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
. _# t% p$ U8 w/ N( E( k' S; F2. 如何制定免费遗嘱
4 F* b$ z: A) H+ Y# Q; G7 T* T3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 q% J* B- g; ?0 E$ n4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
! ~7 H6 a# N. B* _' y5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
+ P) H* h& p  m1 l6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 _0 H3 y3 H# L3 S6 p) W7. 海外收入，资产，企业的税务策划
" d  @3 ]0 G& |; R( ]8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
2 E, Q3 E: I3 M/ p4 w9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& z6 M& I% d, E4 m8 h; T10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 j: |. m* P# X: E14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
1 Q! V" D+ u/ S7 K* V15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
6 Q8 e% {2 P9 v- S8 @联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
& t* O1 O; ]2 z  r* T (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
% R; m/ r' _. G* Z8 g, ^) CPhone (403)804-6688
/ h+ y: U0 c5 z4 D6 u( h8 \% ~

0 x0 E8 k( h( HFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
0 E/ l1 X9 E! q% p% Z" ~2 O1 `2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
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& p# d; K( \, e# h2 ]6 {4 h" Q
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
8 O; {2 P9 B3 C: N0 c5 s4 h% E讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
5 L  R: P) @$ B3 y
讲座内容如下：
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0 s3 W9 |! E% M' f$ D( D% fA. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则
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2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报

. C1 ~+ M$ f- I& E4. 托儿费用抵扣

( y, i8 P1 J# p1 q* X3 |5. 搬家费用的抵税
0 @% |* @9 Z# i4 k
, S! K9 i. f. [6 i& S+ @8 ^& u6. 医疗费用的抵扣
5 z7 ]6 N$ ~( z6 a- }# q
7. 学费的抵扣

8 A8 Z1 O: ^- W. Z: l8. 其它费用的申报

% X5 H# C$ s( p: eB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
  l; C5 P; b/ h1 |
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

9 d3 ^5 b" }- F4 T! `. b11. 家庭, 办公室费用的抵扣

0 i7 a6 B; e( k' E0 w; `, |1 a12. 生意用车的费用申报

& B) o. X3 f: ]" M0 P* v; U1 o' pC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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( d7 W4 W* u+ m6 g5 o, u9 `+ p主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
5 {' W8 |$ g/ j; B( B
6 ~/ K. h2 b3 B& V; |  W信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
1 @' j: X0 R! Z8 O# a特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
* o+ ]8 X* z1 T4 g* {资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
* a+ j8 E# V7 u+ U4 k4 h长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
) G6 V% h( r( A) Y* d, s1 g毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

# i- Q  e7 I2 U毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

1 T' p! v4 Z  o; n% `- h" {时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
+ |# [: L5 U+ }! G, p讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 v. d; f0 M4 W+ e (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
* N3 m9 L4 V& I" N& f1 J" F


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