Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

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Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

& ]* m8 Z8 W6 w% v3 r$ M( G: `在工作中经常会遇到这样的问题：
" |+ e3 B0 J, P/ @* J% o- J7 h如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
! m2 j- Y, X) U, i, ?* n' R$ J人寿保险的保障是给其他亲人的
5 o3 e9 u7 Y- o1 L* x家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
$ Y1 h8 V, @% L/ h4 h) R) J$ ]已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
5 p% t) w) z6 h$ K9 L2 ?本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
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1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
  J. {5 p* R" V5 l3 `- l3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ ^% z% p) z. a' _4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
7 n/ ~' p, K2 Q: C; K5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
  i) m* c5 O" w5 j6 E- @( ~; v8 r6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
% F6 t0 k  t5 J% X5 A5 h8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
* d; ]& q4 `+ S8 F5 t5 c% g4 a9 y9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
- }7 ^/ a4 [& Z2 q* E9 p12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! W2 u# x5 w2 m' t13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
$ R  y5 U" i# R: M' \* `! V14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
! x% r* m2 I/ E9 ~% k- j( e16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

9 q2 l3 ^  U# n! H- c主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
4 h! ^$ A2 Z' q% A5 y$ A0 H; M时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
+ [* [. B) y' U2 Z! o6 m8 w& K. N讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
$ H8 E2 @' e) ^- h0 U5 T联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
2 Q6 w9 X% Z, g- cPhone (403)804-6688
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1 U! [, r) o2 iFort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)


时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
7 c3 w  h; r+ g' L讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
& H/ i; J. n/ D& |- n  a* N
  u8 z. s6 ~7 l5 j' N讲座内容如下：
3 r$ ?* S7 }4 r+ E- X6 u2 h
) C5 t! e5 @0 i3 KA. 2014 个人税务申报
$ C# a; L2 W' M) _" u+ n- P
& M+ O5 T' p0 g2 n% B1. 2014税务申报新规则
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2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报
7 b6 Y% ?- }; t
4. 托儿费用抵扣
) S' U- ^% p" M  M) U; w+ n
5. 搬家费用的抵税
* z- r/ Z  j9 q' f
6. 医疗费用的抵扣
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( I1 ~% ^# [/ {( c# ^7. 学费的抵扣

8. 其它费用的申报
( g- L3 l- X* ]- {: n
) a# o- X2 f: r/ aB. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
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  G# d$ \. v* r4 O10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
6 I! y6 D8 |5 C" U6 x- m) z
& v7 F$ g  v) h5 U/ O$ s11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报

* w7 Z  E, H5 v: _C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
- Y/ W+ r9 {% `: c% z2 E特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

6 h2 `( R! E) Y: P; Q  [3 U毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
9 B3 `1 ~) E" u% r0 r& o: u230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
# p! S" _5 i! s4 p" m% c" T# Y联系人：周学志，报名：
9 B! Y1 m& M1 W/ f6 A0 ]! pEmail: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
7 ]5 b3 q& \) d' _9 R2 S
9 A4 Q  y4 F8 T# O; {$ j: M0 b! M
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