Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)‏

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

" U7 A( X$ T/ I6 L7 z我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
, Y. b$ }9 k0 O+ t/ k$ [. v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ G% d: ^# i& t0 y% ^5 h夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
  n' P2 q1 o8 L  C' h9 g已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 T" y6 i: x4 Y; ?; H; w有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
/ q. E/ {: e& {- ]( J' O自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

$ S7 |; T: b0 X7 `) y4 L1 f* Z5 V如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
0 x7 @1 S1 J3 Y; [$ m4 }7 Z2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 g1 j% Q4 t4 B  W" `$ K" V4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
  J8 p" C$ F1 m5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
  T/ G2 o0 V) j$ U( o6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
' J0 c- u' X* J% m3 y8 O9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 e; }- ?1 B; S+ C+ V- ?: \10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
( I3 K2 ^7 v; j12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' K* _0 ^* p2 k13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 G+ O4 f# @; P4 H$ }) ~14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
( G# G- T3 d* |( R: S; t, A  G2 e16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' Q2 j$ Q( e9 r' p- z% T+ q联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
* z2 h1 T0 f7 m; a (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688

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Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
* G! h0 E) X" K8 k3 Z" C3 Z9 U2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
+ O& G9 g- d+ w" S$ H  Q
7 e# U+ _& p8 H# h
" _, b3 N7 F& n2 e2 n1 y时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
/ ~6 K0 L) M' z8 r8 s! V
# h  _! L' o9 E7 O  W讲座内容如下：
# ]. D  j" q7 J  \/ b
A. 2014 个人税务申报

1. 2014税务申报新规则
' S& G* d1 [6 c; c* o+ n  L: |
2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣
- S+ F3 p2 F1 L) g  M) j+ w  t1 c
# _, F* W. v) ?5 r) O$ h7 r% k9 _5. 搬家费用的抵税
! h* Q0 ~- p" e9 Q& n. s) [
6. 医疗费用的抵扣
. P$ K! E1 @6 P7 b: M0 N! n3 b
' Z" x) r9 g3 R& N7. 学费的抵扣

; t+ x* g) G' o( m$ a8. 其它费用的申报

B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
8 ?% Q7 U+ n* s; D: ~
9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
1 a; V1 P. D( m% H
10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

7 S' n' _" I& h8 ~) h, ?. n; l11. 家庭, 办公室费用的抵扣
6 K" u) F# |( b) O& D1 I
12. 生意用车的费用申报

C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
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! F' s& o: w. A  N主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

" X2 Z* f, L: E信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
" Q) Z" q9 X( [& h3 {2 w特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 c. `7 j4 H% K- s$ H! d长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

0 Q0 }7 a% P8 m8 P0 g8 s毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

- i& R. u. N7 K# p- h) G3 f0 T6 c: G时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
% ?& C% {: G- e. G0 Q8 X3 N230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
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