遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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+ K' Q7 `1 Z: S3 ^: I( O; ~4 n我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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; s* @" Y/ T/ O) B% h对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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1 b7 J! {6 m  J  G( F两次相同内容的讲座时间:
. h" s2 }7 V& B8 g. c5 m时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

3 S1 [! m8 |; Y5 }( N# f在工作中经常会遇到这样的问题：

/ F# a) l, S) h2 e& E1 a夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

) m9 q  Z) G$ t. [$ q. I1 C2 U公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 L- h9 l. J& G+ }1 ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 a4 ?  N$ }. J. {: m+ W" u9 B! l有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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, W3 l' A* k  m9 l8 A9 U在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
/ L' x- C( n6 N- y& c本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
1 d8 \. O6 E+ F5 q& }0 c3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
, s7 |* w7 T/ c# }3 d& g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
! i! o/ A5 P, S$ h7 |+ V, x6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 c' c5 l& y. L8 ^) [1 ~& l7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
( l. u& }; k' N1 a& O. S% E10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
" Q1 Z+ a; W0 g; `& }, r11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 d8 d- U2 x; q$ \14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
* e. a6 l5 H1 q* z/ Z: K6 P0 _- U) p15.公司有保险是否还要买个人保险
" W6 s8 Y  R7 d. ]) ?16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

1 T( S; n1 G2 ^8 @主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

/ z% d  B, ]$ {5 \: n+ G毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
0 a# O+ \# R, ^" l* j资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 t8 v2 Y$ z  |6 ?特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
; C) }' i  S, `  Z, r1 b- Q
  b  P; K- E% c1 \( ~: v( S毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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+ [: W3 \/ T% m8 S4 [5 c4 R& K
' e8 o7 y) F  r5 I- c  @" ]时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
' H( }% |$ X/ o" m* _. ~时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

1 O/ {8 l3 {- d联系人：周学志，报名：
! F" n7 r  Z( f& i  aEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688