遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
/ [$ K. _  S8 S时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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: U( k. t: }  a8 |5 I在工作中经常会遇到这样的问题：

夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

" h0 S  A# y3 z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
) [, A& q# V! r( p7 `8 }+ e已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
% W* u# K( t4 Q8 z& I/ W& a有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
( A2 m3 z6 U8 J+ w. Q6 y
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

* `9 g  }! w; s3 ?+ e$ ^% t5 |5 J如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
' x5 S, i; F+ _, u2 ?本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
0 f5 X* u( v& o9 y
1. 遗嘱的三种形式
9 u9 D+ c" N9 ~8 ~& h. x2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
" t$ G5 G1 M) w. w& F, \4. 无遗嘱的潜在问题
, f+ \) b. v' m) I. O5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! O) r/ Z3 N* t, p* m8 q) K- X$ d7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
: m& p" S8 \4 J' h& d' ?) I9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
8 l5 G% _! s0 X. c1 f: N11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 G3 W( ]. Z* O9 |13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 c0 C6 _* i$ g. g7 b" `5 C" q14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
( g- }) Z; P( ]  E  e- p15.公司有保险是否还要买个人保险
# W7 A& A" g$ d3 ^; _! `* l! O16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
: x" [1 d4 N: L' g% B- }3 N$ c' X
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
+ e( q2 d) T, s1 l5 c
- e( v5 k4 y! i3 @3 F4 O: d2 c3 N$ C1 O毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

2 F1 G- Z. k# a) o0 S% F0 U0 j* g4 A毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。


" l, ?' X$ }5 R7 Z* g( ?时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
% ^) y- s# ^* [1 K- S时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

# d; E1 H4 Y- [- E  v; g  z讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速
: u0 g# H' F- U; F/ n
8 i9 c! j) W# r/ {8 D联系人：周学志，报名：
' P4 e( s! n: \9 B' A/ d& R  \Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688