遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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+ S% A  R: j+ ?- U# v- ]4 x5 u对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

两次相同内容的讲座时间:
' ~% }, |. ^* a3 M, ]- h$ t时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：

; |6 X  o' T6 s& D- q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

5 i7 u8 g9 c* B6 o3 Q, P' w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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' h" w. T8 ~% B, Y4 t2 B* s9 N现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
; f; M2 I2 @! [家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

( O1 {: y" R4 g8 o在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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' p. j# i2 J3 A  D) h如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

- r, \$ y8 K$ j1 `. `# |6 l1. 遗嘱的三种形式
- b! S! w" X  A; f/ A: O% V& l! ]4 t) J2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* ]* E6 u; d7 n) ]% s4. 无遗嘱的潜在问题
0 o9 ]' F  {1 x3 L, b+ g/ o3 k5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
0 r% [- D6 L$ A- h/ Y8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ E. I# ]1 b8 S! ~10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 z9 W1 u3 r4 c13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. t" ~" y0 s5 m15.公司有保险是否还要买个人保险
+ n: x8 Y$ j1 W) R5 c16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
3 n5 m/ s( q* m资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
( ~) K: C' W! B3 |/ e' l9 V' w& ^特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。


时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
0 n7 F! }, G9 r座位有限(20人) ，欲报从速
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1 J/ G9 c& N# q联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688