星期六Fort McMurray国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险

Keyman

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: `: y- d0 M. P1 I0 @* C# ]时间： 2014年11月15日（Saturday）2:00pM-4:00PM
讲座地点：Fort McMurray 中文学校
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8 \7 |! Z  U4 g3 |! w5 O! z在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; W! S) S: Y7 W9 {2 b- f; h. T7 q夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

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! P( {) s, [: b$ N& s1 V* i本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
1. 遗嘱的三种形式
& x( O- q3 T/ X$ f$ a: \2. 如何制定免费遗嘱
" i% p/ E4 {3 z0 e$ [4 o3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
& [1 H& v3 `0 S* T9 W6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: _5 L6 y4 r! @( q! z10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
0 V- j3 E0 q, Q% t6 D5 [# e11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
3 h) x; l! Y) s14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
: |" N, y5 a% k7 g8 M" o0 s15.公司有保险是否还要买个人保险
1 ?8 }2 J" {1 N( Y6 c4 g16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
, z( w# j, {, J17. 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

+ S* w7 K0 M- Q/ b. g! L6 r主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

+ ~; z& v$ b# u8 o4 p毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# b8 Y1 s6 [  _: `7 \! R5 i特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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. ?1 m0 l% {0 E. C  I+ P毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

( K( t& \  G! \( ]5 M. }# h/ _座位有限 ，欲报从速
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9 s( O+ ]' K" c! @0 K6 ]" Z联系人：周学志，报名：
; K8 |) H0 D3 R$ dEmail: xuezhi001@hotmail.com
7 P0 o9 v. d. D" n' @) ?& T* Q/ e(403)804-6688