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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
7 U% l" Z! R  ~$ C1 L4 c  _9 D4 V0 d2 Q5 O% Z
1. 遗嘱的三种形式: q% Y; U6 I( I, |0 D
2. 如何制定免费遗嘱 ! I+ `+ M- {" D* g
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ h; u8 ]5 u4 i4. 无遗嘱的潜在问题 4 W( A% f8 g  l# u2 V
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 }4 y5 P! n) E( b, U( i+ ^6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' S( }6 E3 M$ F% ?; f7. 海外收入,资产,企业的税务策划 , U1 G- F. |8 H! d; j
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
4 D2 O( {" o8 {6 [1 G9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance * w& K7 G6 u  _4 |' f3 Y+ i3 F8 q
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ! [6 u4 s* v$ \6 n; {
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 ; h! a: Q) d) r. b) n; r( v
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:001 L+ e0 q, l2 y/ V& H' @6 M
     地 点: 4107-99 Street* I$ M4 J# G' }1 W* Q8 w$ a
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
! e& y9 T. e5 |
( U  B8 B* l- e  Q请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
# a; c7 R  ?6 L+ x5 k5 C1 H 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)0 t3 r  H' s* @

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) p* Z- u: C% s# e/ X1 X5 L爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。9 r' j5 ~  ^7 D$ o) I, z5 [' T5 ?9 U
, h. L* B6 [: C; H" l' W: R2 N
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
9 g$ _2 ^! z# Y) O- M# Y! F
" Q2 x5 \2 k( \6 s 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。5 `7 P6 t( E5 `# P+ q) F! r
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- a: f& m! j( X/ @   e6 L" I8 s5 c$ t

  c# X) e! Q! A6 F& r. h$ H爱城华人商会
* o$ f6 G' M/ c$ D$ WEdmonton Chinese Chamber of Commerce( P) b; `. p7 N) h& w! O* ?
信息分享,团结互助。/ E" m# u! I* O) F) }! F& K9 ]! E
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日 $ Y3 H( s) p# p4 b

. }$ I5 G7 @: U, x8 }8 F 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。# R' @/ R4 Y( A. x2 Z

! a( g$ H. H9 e( q 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。4 ^3 }& H+ c2 i2 {7 _2 [7 {

9 V6 m: y9 @! m8 X; ~ 当然,现在看来那是个绝佳的建议。6 M3 w! I7 I* E2 Q

) Z5 E; i& ~& u/ d; b+ _- ? 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。9 d; Y  f) _% N" C7 s+ H
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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3 {3 n0 ~7 R, b; u$ N 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。  T0 c% L- t- ^; R, G, t/ r
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
( I. |+ s: Y+ q/ b+ d+ X# ?+ q
- b. h6 N* }/ X* C7 \! H 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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% c8 f, y& a; K2 q/ e0 P 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。  j" M5 b/ f* ?2 U. R# |& D

. d  T7 p" x) H9 A 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。' ~* t& G* U+ ?; R- B

  Q; I+ A6 m' f8 R, ` 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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& r5 E& D: ?$ @* V/ D 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。$ H. {* T4 i3 A! p
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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' E# b6 x0 G, p 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。, J6 c" o. ^$ Q; Q  T

& y/ b6 f. J( S! S7 X 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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- u% k) V6 k+ u: ~+ v 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。# g' t$ {! ?9 p6 y& K! ]
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。2 h; z! Z) R6 Y6 W0 Z$ s

1 ^# Y  G, \% D6 ^* P( P0 E) x 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。: F: v6 @; w7 o4 M/ t7 H
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。! K. Z( Q8 v* g: k4 p5 w- t0 h

) m. T, O( }' l/ t' P* \# C- ADavid Weidner
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