爱网家庭旅馆 爱网家庭旅馆

埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 6910|回复: 1

爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
8 e  X2 W" O! b

3 E+ n5 v" S5 i) X$ N& P' I爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:: X( Y1 m/ O  O% {- \

. s% d" I' e- ?/ u$ G1. 遗嘱的三种形式5 Z! h# _0 E6 ?9 y5 h! r/ m) h8 I
2. 如何制定免费遗嘱
  l5 U8 q% F% Z3. 制定遗嘱应该注意那些事项2 r/ R4 p/ n7 @4 _3 X: z
4. 无遗嘱的潜在问题
- q/ u2 ~7 M! w" B( G- v! q5. 资产转移给配偶或子女的税务问题6 q1 P0 s; l* [  t
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划: t  }6 G7 E. T
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
- G+ B' Y  |2 a3 j3 {8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用' i' e# ^/ o6 V8 }4 @$ v
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
( b, r! v4 d+ U) G  j 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 9 R5 D& L0 t& c4 p+ b" D
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 # z4 R; [$ \% f% M9 {7 D' p/ l/ K9 x
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:007 E  |- Y3 {( V$ d
     地 点: 4107-99 Street
1 V' S. v7 ]1 W     费 用: 会员免费 / 非会员$10 $ j& C8 ^  Z! |" @, z% P! v7 _

7 s7 `" J' e9 s. H请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
- _7 d  q% ~! K4 L 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
8 k; s: N( t5 y. ?
- E, F$ w& Q8 g0 i: ~
. Y9 _6 M% V0 u, f' K+ N# W爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
% {. ?- `# N2 A& I& |2 `$ A
7 B9 h8 h: C/ m5 y( W4 C4 y 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。' h% G" }. X9 L2 J  d, m& c

9 K& X; u, I4 R' G# p$ E. {2 M 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
3 Z9 f$ y( z3 v2 Y) j; X
9 T6 w+ h3 s# `
5 R6 c( O3 f! j; X; t! a8 ]/ T
/ l* q2 [& z& \; T3 p) E2 M
8 _3 ~( B" P5 b+ U
( R- R" N7 P1 Q5 }爱城华人商会
2 C+ W2 k7 Y5 W3 ]3 n" jEdmonton Chinese Chamber of Commerce( ^. v% Q8 Q  t8 u
信息分享,团结互助。* [- q7 i$ _1 b
团结就是力量,信息就是财富!
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
9 N1 }9 l3 Q' |% K3 M" C
$ b1 n! L4 \/ M' A' j$ t4 z- z
2013年 11月 05日
+ o2 Z$ H0 L9 Y3 Y4 [& h3 j  X( l* {7 D9 t& y
就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
8 _9 i- m: O# R4 S7 Q3 r( i' z4 h2 {
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。- u( z. S7 e' A5 i) J' |- {

" t0 l8 r, P# ]9 { 当然,现在看来那是个绝佳的建议。
! `7 E7 f0 V& l* b" V- t+ ~( U+ M
7 [  ~0 R7 E9 {! U3 S1 M$ Y 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
* [: B- z% i! ?% U* {
; ^! `& E7 ^+ z6 o+ ?% f5 w9 n: n 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
4 o6 w8 Q+ o& a4 L) I9 F! [; Q
$ Q8 |2 X6 ?% z! s% l 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
) y$ d6 T* E" t% B
1 U! L. {3 }6 J* f2 a$ u1 P/ N; d 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
6 Q8 J  r0 k; ~( Q$ q6 P% c1 w0 m6 f4 b( H
我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。$ F; }4 q# g+ _
2 Y8 e) O" W% f% {
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。0 j' P" t7 N4 O

+ j: {1 o) U' t7 Z 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
8 I- u) D7 q' u- h
+ a) l0 o; I- O  F9 X 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
4 T/ V: @% E/ X5 h  z
3 {$ a( r2 m* Z& r' }9 D' [2 I 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。6 E& d( F0 V9 C% |3 R8 i! k
* T% p8 K( M4 g3 g8 \# i" ?
资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
4 t8 c2 m3 w2 g6 ^3 b: R0 ?5 E- g0 ^% o$ Q5 h2 V5 G
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。7 J: J+ P% H* q/ c8 t& |
6 {( q- J) R3 v" k
今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。$ T9 [' t( {$ c! K
5 }% L8 Z1 T0 u1 Z, C
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
3 L0 n+ C0 B( l1 Q+ ]# D5 d
) Q4 G, K" w; b 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
. m$ F( H2 \* i4 R" t$ E( @# M4 |- {+ y
公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。* `; v$ e/ y  [

; W/ ~% X4 e4 ~ 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
4 f6 }" g" T4 R& y8 B) K( j! N" l; n0 Z3 z' u7 w1 d
先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
- A  d4 c- P) u* H/ E0 e( y" }5 I' i/ I: y8 W0 P0 v. q0 e3 F( g
然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。$ D' l$ ]4 J6 T. l

8 \9 P3 t+ |$ `1 d 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
# m' W9 z: `+ S  \* `2 n1 B& }7 r3 N: |0 L* A& G& e3 q& E, p
而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。) T9 `* I3 J* p0 g- t
; i0 L, n" B2 b- [
David Weidner
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2026-8-6 11:41 , Processed in 0.236111 second(s), 10 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表